The Ledger
Rafidain Bank
This page sets out what the record shows about Rafidain Bank. It names the owners and managers, gives the dollars the bank bought from the Central Bank in the years whose records survive, lists the requests that the Central Bank refused and describes the action that regulators took against the bank.
مصرف الرافدين
$178.6m
bought from the Central Bank from 2012 to 2020, in the records that survive. This is a minimum.
Tier A
$44.4m
asked for but refused by the Central Bank's committee from January 2013 to February 2015
Tier A
$8.7m
the value of the gap between the official and the market price on the dollars it bought, which went to whoever received the dollars
Tier B
Name, licence and status
- Name in English
- Rafidain Bank
- Name in Arabic
- مصرف الرافدين
- Type
- State-owned bank
- Licence
- قانون رقم 33 لسنة 1941
- Regulatory measures
- No sanction, ban or fine recorded as of the date of writing
Ownership
The Iraq Securities Commission page names no shareholder with about 10 per cent or more. The shareholder tables of the annual reports are not yet in the record.
Owners and managers
Being listed here records an ownership stake or a post at the bank. It is not an allegation. Next to each name is the exact legal status. Where the encyclopedia holds a record of the name, the status comes from that record. Otherwise it reads “Not charged as of the date of writing”.
Dollars bought from the Central Bank
Dollars bought from the Central Bank, by year
In millions of dollars. Verified rows of the Central Bank's daily records.
Source: Central Bank of Iraq, daily records of the dollar sale, compiled from the verified rowsTier A
| Year | Dollars bought | Cash | Transfers abroad | Share of the year's named sales | Refused | Value of the price gap |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2013 | $60.7m | $60.7m | $0 | 0.1% | $26.6m | $3.4m |
| 2014 | $44.1m | $32.8m | $11.3m | 0.1% | $17.8m | $1.1m |
| 2015 | $18.8m | $0 | $18.8m | 0.1% | $0 | $1.2m |
| 2016 | $20m | $20m | $0 | 0.1% | Not stated | $1.6m |
| 2017 | $35m | $35m | $0 | 0.2% | Not stated | $1.4m |
| Total | $178.6m | $148.5m | $30.1m | $44.4m | $8.7m |
Source: Central Bank of Iraq, daily records of the dollar sale, compiled from the verified rowsTier A
Source: the price gap is our calculation from the Central Bank's price and the market priceTier B
Share of the year's named sales: the bank's part of all the dollars that the surviving records attribute to a named bank in that year.
Refused: the requests that the Central Bank's committee turned down. Its minutes survive only from January 2013 to February 2015. An empty cell means that no minutes survive for that year. The yearly figures come from the yearly ledger. The figure at the top of the page comes from the committee's minutes. The two can differ.
What the Central Bank refused
From January 2013 to February 2015 the Central Bank's committee recorded, day by day, which requests for dollars it turned down and why. Its minutes record 14 occasions on which the committee refused all or part of a request by this bank. On those occasions the bank asked for $83 million, and $44.4 million of it was refused.
The largest refusals
| Date | Asked for | Refused | The reason, as the committee wrote it | Category |
|---|---|---|---|---|
| date unreadable | $10m | $10m | لعدم جلب طلب استبارة الشراء مع القوانم | Missing or defective documents |
| 9 June 2013 | $8m | $8m | لاغراض تدقيقية | Held for audit |
| 10 July 2013 | $8m | $8m | دم قيام المصرف بتدقيق زبائن الفروع وعدم وجود اسماء النخولين بالتوفيع عل بانن الفروع بالاضافة الى ان القوائم المقدمة غير واضح | Missing or defective documents; Held for audit |
| 2 September 2013 | $8m | $8m | لعدم ارفاق اسم الام في الكشوفات المقدمة | Missing or defective documents |
| date unreadable | $16.8m | $5.5m | ت3 يؤجل في الوقت الحاضر لاغراض تدقيقية | Held for audit; Timing or procedure |
| date unreadable | $1.2m | $1.2m | Not stated | Not stated or unreadable |
| date unreadable | $1.2m | $1.2m | الأجر ا مالباغ مع الحراض تداوقية وسيكتب الى الممبرف | Other |
| 11 March 2013 | $831,000 | $831,000 | لعدم مطابق القوائم مع مبلغ استمارة الشراء | Missing or defective documents |
| 5 March 2014 | $4.8m | $760,000 | متبعاد لشركة (ارض الفرات والمه لتكرار !,2)اسم من الفنجا | Same customer or name repeated |
| 4 September 2013 | $8m | $615,000 | نقص في التوثيق | Missing or defective documents |
| 6 March 2014 | $1.5m | $300,000 | Not stated | Not stated or unreadable |
| date unreadable | $5.1m | $65,000 | لتكرار ,2)اسم من شركة النصر و,2)من المعاصر و!1)من الشفق و!1)الايداع إو ,2) من البان و ,4) من التوافق و,1) من موته | Same customer or name repeated |
Each reason is quoted in Arabic, in the committee's words. Where a reason is marked “punctuation adjusted”, only its punctuation was changed. The category is ours.
Source: Central Bank of Iraq, daily minutes of the committee that ran the dollar sale, from January 2013 to February 2015Tier A
Enforcement actions
No enforcement action against this bank is recorded here.
Sources
The documents behind this page, with the words quoted from each.
- Central Bank of IraqAccessed 25 September 2026Tier Bالمصارف الاهلية المحلية (Private local banks: licence numbers/dates, managers, status marks)
الأقليم التجاري للاستثمار والتمويل ( اميرالد سابقا ) ... 408/3/9 2007/3/1 | الهدى ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 136/3/9 2008/1/14 | مصرف بابل ( تصفية ) ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... المصفي، د.أحمد عباس أحمد | دار السلام للأستثمار ( حراسة قضائية ) | الشمال للتمويل والاستثمار ( وصاية ) | الطيف الإسلامي للإستثمار… Read the rest
والتمويل ( وصاية )( ممنوع من التعامل بالدولار ) | المال الإسلامي للإستثمار ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 845/3/9 في 2018/12/9(punctuation adjusted)Translation: Region Trade Bank for Investment & Finance (formerly Emerald) ... licence 408/3/9 of 1 Mar 2007 | Al-Huda (barred from USD dealing) ... licence 136/3/9 of 14 Jan 2008 | Babylon Bank (liquidation) (barred from USD) ... liquidator Dr Ahmed Abbas Ahmed | Dar Es Salaam (judicial receivership) | North Bank (guardianship) | Al-Taif Islamic (guardianship)(barred from USD) | Al-Mal Islamic (barred from USD) ... licence 845/3/9 of 9 Dec 2018
Original - Central Bank of IraqAccessed 25 September 2026Tier Bالمصارف الحكومية (State banks)
العراقي للتجارة ... المدير بلال صباح حسين ... 9/3/75/7 في 2004/1/24 | النهرين الاسلامي ... 12317/3/9 في 2015/8/17 | نشتمان لم يباشر بالعمل (تحت التأسيس) ... 33776/8/9 في 2023/12/20
Original - Central Bank of Iraq23 October 2025Tier Aالنشرة الإحصائية السنوية / Annual Statistical Bulletin (2024 data; PDF created 23 Oct 2025), banks' establishment year, total assets, paid-up capital (pages 116 to 117) and ISX listing table (p.113)
Region Trade Bank for Investment 2007 1,051,981 300,000 مصرف الاقليم التجاري( اميرالد) | AL-Huda Bank 2008 412,604 250,000 | Erbil Bank 2010 | International Development Bank 2011 | Hammurabi Commercial Bank 2020 | Ur Islamic Bank 2018 334,815 250,000
Original
In the press
Articles that name the bank, newest first. Each headline is given in the publication's own words.
- 21 September 2026القضاء يسترد 51 مليار دينار في قضية فساد مالي وإداريalsumaria.tv
- 2 September 2026شبهات فساد وهدر بمليارات الدنانير.. اعتقال مديرين سابقين في مصرف الرافدينShafaq News | شفق نيوز
- 2 September 2026شبهات فساد وهدر بمليارات الدنانير.. اعتقال مديرين سابقين في مصرف الرافدينnon14.net
- 2 September 2026Former Rafidain Bank managers held in corruption probeshafaq.com
- 23 August 2026هيئة الاستثمار: قروض الشراء ببسماية ستطلق تباعا من مصرف الرافدينshafaq.com
- 20 August 2026بغداد.. النزاهة تطيح بموظفة في مصرف الرافدينalsumaria.tv
- 20 August 2026النزاهة تعتقل موظفة في مصرف الرافدين ببغداد بتهمة الفسادshafaq.com
- 20 August 2026Rafidain Bank employee detained over alleged misuse of public fundsshafaq.com
- 20 August 2026هيئة الاستثمار: إطلاق القروض للمتعاقدين على شقق بسماية عبر مصرف الرافدينshafaq.com
- 10 July 2026Iraq Arrests Rafidain Bank Officials Over Alleged $1.1 Million Embezzlement Schemekurdistan24.net
- 10 July 2026العراق: اعتقال مسؤولين في مصرف الرافدين بتهمة الفسادkurdistan24.net
- 9 July 2026اعتقال مسؤولين في مصرف الرافدين بتهمة سرقة 1.6 مليار دينارshafaq.com
- 9 July 2026Iraq detains Rafidain Bank officials over $1.22M fraudshafaq.com
- 28 May 2026مصرف الرافدين يعلن تفاصيل جديدة عن كشف محاولة {الإحتيال الكبرى}non14.net
- 1 April 2026تحقيق رسمي في قروض "خاصة" بمصرف الرافدين وسط شبهات فسادalmadapaper.net
- 31 March 2026قروض "خاصة" داخل مصرف الرافدين.. تحقيق بشبهات فساد وسطوة أحزاب (وثيقة)shafaq.com
- 8 February 2026الحبس الشديد لموظفة في مصرف الرافدين بالأنبار لإضرارها بالمال العامshafaq.com
- 15 January 2026الكشف عن اختفاء 14 مليار دينار في مصرف الرافدين.. والمالية العراقية تفتح ملفات الفسادkurdistan24.net
- 15 January 2026Exclusive: Iraq’s Rafidain Bank faces renewed corruption files over $1.6M lossesshafaq.com
- 15 January 2026من أقساط بسماية إلى قروض السيارات.. خيوط فساد معقدة داخل مصرف الرافدين (وثائق)shafaq.com
Show all 118 articles
- 30 December 2025السجن 15 سنة لموظف في مصرف الرافدين بتهمة اختلاس964media.com
- 27 December 2025"حجز الدولار".. مصرف الرافدين يعقد إجراءات بيع حصة المسافرينshafaq.com
- 14 December 2025مصرف الرافدين يضم 20 فرعاً إضافياً لمنظومة مكافحة غسل الأموالalmadapaper.net
- 23 November 2025وزارتا المالية والعمل ومصرف الرافدين يردون على تصريحات الأسدي بشأن مبالغ حساب شبكة الحماية الاجتماعيةkurdistan24.net
- 15 October 2025مصرف الرافدين يعلن إغلاق مكتبه في مديرية الحشد الشعبيkurdistan24.net
- 10 October 2025أميركا تتحرك ضد ثلاث جماعات شيعية اضافة الى مصرف الرافدين بالعراقShafaq News | شفق نيوز
- 12 June 2025لمكافحة غسيل الأموال.. مصرف الرافدين يتبنى أنظمة تعتمد الذكاء الاصطناعي964media.com
- 11 April 2025مصرف الرافدين يطلق خدمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهابshafaq.com
- 16 March 2025مصرف الرافدين: نمو قياسي في تسويات الجباية الإلكترونية لحسابات دوائر الدولة964media.com
- 11 March 2025US Congressman Calls for Immediate Sanctions on Iraq’s Rafidain Bank, Accuses Baghdad of Starving KurdsKurdistan24
- 7 March 2025الامن السيبراني يحذر المواطنين من موقع احتيالي يدعي ارتباطه بمصرف الرافدينnon14.net
- 3 February 2025مصرف الرافدين "تحت المجهر الأمريكي" وسط اتهامات بـ"تمويل الإرهاب"Baghdad Today | بغداد اليوم
- 2 February 2025ترجيحات نيابية بإمكانية تطبيق العقوبات الأمريكية على مصرف الرافدينAl-Aalem Al-Jadeed | العالم الجديد
- 23 November 2024النزاهة تكشف عمليات اختلاس لأقساط المقترضين في مصرف الرافدين بكربلاء964media.com
- 21 October 2024“هدر المال العام”.. السجن 7 سنوات لمدير مصرف الرافدين فرع الخالدية964media.com
- 28 August 2024مصرف الرافدين لزبائنه.. أحذروا من صفحات تمارس النصب والاحتيالnon14.net
- 20 August 2024Iraq’s integrity commission arrests five Rafidain bank employees for alleged embezzlementen.964media.com
- 16 August 2024مصرف الرافدين يحذر زبائنه من الاحتيال الإلكتروني وبرامج التجسسnon14.net
- 16 August 2024مصرف الرافدين يحذر زبائنه من "الاحتيال الإلكتروني" ويصدر إرشادات لهمshafaq.com
- 25 June 2024نزاهة الأنبار: تنفيذ أمر قبض بحق مدير مصرف الرافدين فرع الصقلاوية964media.com
- 6 February 2024نينوى: ضبط 6 متهمين بالرشوة في مصرف الرافدين ودائرتي “الموحدة” والتسجيل العقاري964media.com
- 25 January 2024مصرف الرافدين.. تحقيقات بقضايا اختلاس توقف صرف الدولار للمسافرينshafaq.com
- 18 January 2024Rafidain Bank implements anti-money laundering and terrorism financing systemsen.964media.com
- 9 January 2024Rafidain Bank emphasizes responsible use of electronic cardsen.964media.com
- 3 January 2024النزاهة تحبط محاولة لسرقة نصف مليار دينار من أحد فروع مصرف الرافدين (فيديو)964media.com
- 30 October 2023النزاهة: الإدارة العامة لمصرف الرافدين منحت قرضًا بـ20 مليار دينار دون ضماناتbaghdadtoday.news
- 30 October 2023النزاهة: مصرف الرافدين منح قرضاً بـ20 مليار دينار لشركة في النجف دون ضمانات964media.com
- 30 October 2023النزاهة : الإدارة العامة لمصرف الرافدين منحت قرضاً بـ20 مليار دينار دون ضماناتshafaq.com
- 22 August 2023النزاهة: السجن 42 سنة لمتهم سرق 9 مليارات دينار من مصرف الرافدين964media.com
- 2 August 2023"إيكونوميست" تروي قصة أكبر سرقة مصرفية في التاريخ جرت في العراقIndependent Arabia | اندبندنت عربية
- 2 August 2023لتضخم أمواله".. الحبس الشـديد لمسؤول أمن وحمايـة مصرف الرافدين سابقاًshafaq.com
- 10 July 2023"فساد بالجملة" في مصرف الرافدين.. أبرز أسباب الإطاحة بإدارته (وثائق)shafaq.com
- 14 May 2023فيديو.. نائب يستعرض من داخل مبنى مصرف الرافدين وثائق لفساد كبير بإنشائهbaghdadtoday.news
- 3 April 2023النزاهة: الحبس الشديد لمدة عامين لمسؤول في مصرف الرافدينAl-Aalem Al-Jadeed | العالم الجديد
- 3 April 2023النزاهة: الحبس الشديد لمسؤول في مصرف الرافدينbaghdadtoday.news
- 3 April 2023النزاهة: الحبس الشديد لمسؤول في مصرف الرافدين964media.com
- 3 April 2023الحبس الشديد لمسؤول في مصرف الرافدينshafaq.com
- 26 February 2023النزاهة تعلن تنفيذ 6 عمليات ضبط تزوير واختلاس واحتيال في البصرةalsumaria.tv
- 22 January 202315 سنة.. النزاهة تعلن تفاصيل الحكم على معاونة مدير مصرف في الأنبارalsumaria.tv
- 22 December 2022النزاهة: الحبس لمديرين عامين اسبقين بمصرف الرافدين وشركة التأمين الوطنيةbaghdadtoday.news
- 22 December 2022قرار قضائي بحبس مديرة مصرف الرافدين ومديرة أخرى لشركة التأمين الوطنية964media.com
- 22 December 2022النزاهة: الحكم بحبس المديرين العامين الأسبقين لمصرف الرافدين وشركة التأمين الوطنية "سنة واحدة"shafaq.com
- 11 December 2022العراق يسترد دفعة ثانية من أموال «سرقة القرنaawsat.com
- 8 December 2022القضاء العراقي يعلن ايداع الدفعة الثانية من مبالغ "سرقة القرن" في حساب مصرف الرافدينshafaq.com
- 26 November 2022برلماني يتحدث عن فساد الرافدين ويفتح ملفات مكافحة الإرهابalsumaria.tv
- 22 November 2022الهيئة العليا لمكافحة الفساد تحقق بعمليَّة نقل الأرصدة المودعة في لبنانalsumaria.tv
- 21 November 2022Iraq's 'theft of the century': How $2.5bn in public money 'evaporated'Middle East Eye
- 26 October 2022سرق 2.5 مليار دولار.. المتهم الأول بسرقة القرن في قبضة العدالة فبماذا يشكك العراقيون؟aljazeera.net
- 25 October 2022توضيح من النزاهة بشأن تفاصيل القبض على المتهم الرئيس بسرقة أموال الضرائبalsumaria.tv
- 18 October 2022النزاهة تصدر توضيحاً جديداً بشأن الأموال المسروقة من الضرائبalsumaria.tv
- 16 October 2022لاعلاقة لنا.. الرافدين يوضح بشأن سرقة مبالغ مالية من الهيئة العامة للضرائبAl-Aalem Al-Jadeed | العالم الجديد
- 16 October 2022تحقيقات واعتقالات في العراق بأكبر قضية سرقة لـ 2.5 مليار دولار في مصرف الرافدينAl Jazeera Net | الجزيرة نت
- 8 October 2022بعد فقدان 800 مليون دولار.. النزاهة تتدخل وتوجه دعوة للحكومةalsumaria.tv
- 8 October 2022النزاهة النيابية تتهم مصرف الرافدين بسرقة تصل إلى مليار دولار أمريكيshafaq.com
- 4 September 2022السجن 15 سنة بحق موظفة لقيامها باختلاس أموال مصرف الرافدينshafaq.com
- 1 September 2022سجن وغرامة 10 ملايين دولار لمسؤول بمصرف "الرافدين" على خلفية "اختلاس"shafaq.com
- 22 August 2022النزاهة تكشف تلاعباً واختلاساً بقيمة 14 ملياراً في أحد فروع مصرف الرافدينalsumaria.tv
- 22 August 2022ضمنها قروض بسماية.. اختلاس 14 مليار دينار في مصرف الرافدين ببغدادshafaq.com
- 10 August 2022النزاهة تستقدم مدير الرافدين الأسبق.. مصدر يكشف هويتهalsumaria.tv
- 9 August 2022600 مليون دولار لشركة “بوابة عشتار” من مصرف الرافدين تثير جدلا بالعراق واتهامات بالفسادAl Jazeera Net | الجزيرة نت
- 8 August 2022النزاهة تكشف إجراءاتها بشأن العقد المبرم بين الرافدين وشركة بوابة عشتارAl-Aalem Al-Jadeed | العالم الجديد
- 8 August 2022برلمانية تتحدث عن أكبر "صفقة فساد"alsumaria.tv
- 8 August 2022النزاهة تكشف إجراءاتها بشأن العقد المبرم بين الرافدين وشركة بوابة عشتارalsumaria.tv
- 7 April 2022النزاهة: صدور أمر قبض بحق مدير عام مصرف الرافدين الأسبقalsumaria.tv
- 7 April 2022صدور أمر قبض بحق مدير عام مصرف الرافدين الأسبقshafaq.com
- 11 July 2021النزاهة تكشف تفاصيل الأحكام الصادرة في قضية البطاقة الذكية وقيمة المبلغ المختلسalsumaria.tv
- 8 July 2021متورطون بالفساد.. الحكم بالحبس الشديد لثلاثة مسؤولين بمصرف الرافدينalsumaria.tv
- 11 March 2021لجنة مكافحة الفساد تعتزم التحقيق بعقد مصرف الرافدين مع شركة الدفع الالكترونيalsumaria.tv
- 9 March 2021بالوثيقة.. إحالة مدير عام مصرف الرافدين إلى التحقيق بسبب تهم فسادalsumaria.tv
- 25 October 2020الرافدين: استقطاب شركات الصيرفة للدخول في نافذة بيع الدولارalsumaria.tv
- 25 October 2020مصرف الرافدين يدعو شركات الصيرفة للدخول في نافذة بيع الدولارshafaq.com
- 14 October 2020مصرف الرافدين يعلن اعادة العمل بنافذة بيع العملة بالدولارalsumaria.tv
- 2 March 2020السجن المؤبد لمدير مصرف الرافدين فرع الخالدية وموظفين شاركوا باختلاس رواتب المتقاعدينalsumaria.tv
- 25 January 2020كاشفا عن استرجاع 16 ملياراً.. مصرف الرافدين يعلن اجراءات استرداد مبالغ من متلكئينshafaq.com
- 12 December 2018النزاهة: صدور حكم بالسجن بحق وزير المالية ومدير مصرف الرافدين الاسبقينalsumaria.tv
- 23 September 2018النزاهة: الحبس الشديد لمدير فرع مصرف حكومي في صلاح الدينalsumaria.tv
- 16 May 2018الرافدين يرد على النزاهة: قضية المتهمة باختلاس الاموال مضى عليها سنتانalsumaria.tv
- 14 May 2018النزاهة: تنفيذ أمر قبض بحق متهمة باختلاس مليار و600 ألف دينار من مصرف الرافدينalsumaria.tv
- 16 April 2018بالوثيقة.. النزاهة تؤكد اعتقال مدير عام مصرف الرافدين الأسبق ضياء الخيونalsumaria.tv
- 16 April 2018النزاهة تعلن اعتقال مدير عام مصرف الرافدين الأسبق ضياء الخيونalsumaria.tv
- 13 March 2018النزاهة تضبط مدير مصرف الرافدين فرع سفوان ومسؤول تنظيم الصكوك مُتلبِّسَينِ بجريمة الاختلاسalsumaria.tv
- 17 December 2017محكمة الجنايات تقضي بسجن مديرة مصرف حكومي أدينت بالإضرار بالمال العامalsumaria.tv
- 27 September 2017النزاهة النيابية تستضيف مدير مصرف الرافدينalsumaria.tv
- 24 August 2017النزاهة تُحبطُ محاولةً لسرقة خمسة مليارات دينارٍ من مصرفٍ حكوميٍّalsumaria.tv
- 15 March 2017الرافدين يحذر فروعه من تعاطي الرشوة ويهدد موظفيه باحالتهم للقضاءalsumaria.tv
- 1 September 2016النزاهة: إفشال محاولات لسرقة أكثر من 44 مليار دينار من فروع مصرف الرافدينalsumaria.tv
- 22 August 2016النزاهة تعلن احباط محاولتين لسرقة اموال عامة تقدر بـ37 مليار دينارalsumaria.tv
- 23 June 2016النزاهة تعلن صدور حكمين غيابيين بحق مدير سابق بمصرف الرافدين في جلولاءalsumaria.tv
- 23 June 2016حكم بالسجن على مدير سابق اختلس المليارات من مصرف الرافدينkurdistan24.net
- 8 June 2016النزاهة تعلن احباط محاولة لسرقة 19 مليار دينار من أموال مصرف الرافدينalsumaria.tv
- 26 December 2015Rafidain Bank: We are committed to international standards on the subject of money launderingshafaq.com
- 12 November 2015احالة ثمانية متهمين على جنايات النزاهة بالنجف بقضية فساد طالت أحد المصارفalsumaria.tv
- 30 September 2015نزاهة بابل تحقق في اختفاء أكثر من ملياري دينار بمصرف الرافدينalsumaria.tv
- 20 August 2015النزاهة تعلن استرداد نحو 44 مليار دينارalsumaria.tv
- 20 August 2015الحكم بالسجن والغرامة لمسؤولين اثنين بمصرف الرافدين ادينا بتهم فسادalsumaria.tv
- 7 December 2014مصرف الرافدين: إعادة هيكلية مصرفنا والرشيد ستجعلهما أكثر كفاءة ولا تعني فصلهما عن الماليةalmadapaper.net
- 24 September 2014النزاهة: ضبط محاولة للاستيلاء على أكثر من ثلاثة مليارات دينار في مصرف الرافدينalsumaria.tv
- 13 June 2012Integrity Commission Highlights Fraud at Rafidain BankIraq Business News