السجل
بنك بيروت والبلاد العربية
تعرض هذه الصفحة ما يُظهره السجل عن بنك بيروت والبلاد العربية: مالكوه ومديروه، والدولار الذي اشتراه من البنك المركزي في السنوات التي بقيت سجلاتها، والطلبات التي رفضها البنك المركزي، والإجراءات التي اتخذتها الجهات الرقابية بحقه.
BBAC SAL (Erbil branch)
2.1
مليار دولار
اشتراها من البنك المركزي من 2012 إلى 2020 بحسب ما بقي من السجلات، وهي حدّ أدنى.
المستوى A
167.6
مليون دولار
طلبها المصرف ورفضتها لجنة البنك المركزي من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015
المستوى A
107
مليون دولار
قيمة الفرق بين السعر الرسمي وسعر السوق في الدولارات التي اشتراها، وقد ذهبت إلى من تسلّم الدولارات
المستوى B
الاسم والإجازة والوضع
- الاسم بالإنكليزية
- BBAC SAL (Erbil branch)
- الاسم بالعربية
- بنك بيروت والبلاد العربية
- النوع
- فرع مصرف أجنبي (لبنان)
- الإجازة
- رقم 246/3/9 في 21 كانون الثاني 2009
- الإجراءات الرقابية
- لم يُسجَّل بحقه عقوبة أو منع أو غرامة حتى تاريخ الكتابة
الملكية
لا تذكر صفحة هيئة الأوراق المالية العراقية أي مساهم يملك نحو 10% أو أكثر، ولم تُضَف جداول المساهمين في التقارير السنوية إلى السجل بعد.
المالكون والمديرون
ورود الاسم هنا يوثّق حصة في ملكية المصرف أو منصباً فيه، ولا يعني اتهاماً. ويُذكر إلى جانب كل اسم وضعه القانوني الدقيق، منقولاً من ملفه في الموسوعة إن وُجد، وإلا كُتب: «لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة».
| الاسم | الصفة | الحصة | بتاريخ | الوضع القانوني | المصدر |
|---|---|---|---|---|---|
Sheikh Ghassan Assaf | رئيس مجلس الإدارة | غير مذكور | 31 كانون الأول 2024 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | abl.org.lb |
سليمان خالد الحلبي | المدير المفوض | غير مذكور | 30 أيلول 2026 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | cbi.iq |
بنك بيروت والبلاد العربية(شركة) BBAC S.A.L. (Bank of Beirut and the Arab Countries, Lebanon) | مساهم | 100% | 30 أيلول 2026 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | cbi.iq |
Assaf Family (Lebanon) | مساهم | 55.154% | 31 كانون الأول 2024 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | abl.org.lb |
Fransabank S.A.L. (Lebanon) | مساهم | 37.212% | 31 كانون الأول 2024 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | abl.org.lb |
الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي
الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي، سنة بعد سنة
بملايين الدولارات، من القيود المتحقَّق منها في سجلات البنك المركزي اليومية.
المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A
| السنة | الدولار المشترى | نقداً | حوالات إلى الخارج | الحصة من مبيعات السنة المنسوبة | المرفوض | قيمة فرق السعر |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2012 | 5 ملايين دولار | 0 دولار | 5 ملايين دولار | 1.9% | غير مذكور | 87,500 دولار |
| 2013 | 528.6 مليون دولار | 0 دولار | 528.6 مليون دولار | 1.1% | 136.6 مليون دولار | 21.2 مليون دولار |
| 2014 | 51.3 مليون دولار | 0 دولار | 51.3 مليون دولار | 0.1% | 24.4 مليون دولار | 1 مليون دولار |
| 2015 | 303.1 مليون دولار | 0 دولار | 303.1 مليون دولار | 0.9% | 6.6 مليون دولار | 12 مليون دولار |
| 2016 | 674 مليون دولار | 8.3 مليون دولار | 665.7 مليون دولار | 2.6% | غير مذكور | 47.3 مليون دولار |
| 2017 | 568.6 مليون دولار | 4 ملايين دولار | 564.6 مليون دولار | 2.9% | غير مذكور | 25.4 مليون دولار |
| المجموع | 2.1 مليار دولار | 12.3 مليون دولار | 2.1 مليار دولار | 167.6 مليون دولار | 107 مليون دولار |
المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A
المصدر: فرق السعر من حسابنا استناداً إلى سعر البنك المركزي وسعر السوقالمستوى B
الحصة من مبيعات السنة المنسوبة: نصيب المصرف من مجموع الدولارات التي تنسبها السجلات الباقية إلى مصارف بأسمائها في تلك السنة.
المرفوض: الطلبات التي ردّتها لجنة البنك المركزي. ولم يبقَ من محاضرها إلا ما يغطي المدة من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، والخانة الفارغة تعني أن محاضر تلك السنة لم تبقَ. والأرقام السنوية مأخوذة من السجل السنوي، والرقم في أعلى الصفحة مأخوذ من محاضر اللجنة، وقد يختلفان.
ما رفضه البنك المركزي
دوّنت لجنة البنك المركزي، يوماً بيوم، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، طلبات الدولار التي ردّتها وأسباب ردّها. وتسجّل محاضرها حالات عددها 70 رفضت فيها اللجنة طلب هذا المصرف كله أو بعضه. وقد طلب المصرف في تلك الحالات 273.5 مليون دولار، ورُفض منها 167.6 مليون دولار.
أكبر المبالغ المرفوضة
| التاريخ | المطلوب | المرفوض | السبب كما دوّنته اللجنة | التصنيف |
|---|---|---|---|---|
| 9 حزيران 2013 | 8.2 مليون دولار | 8.2 مليون دولار | لعدم كفاية رصيد المصرف | الرصيد لا يغطي الطلب؛ وثائق ناقصة أو معيبة |
| 24 آب 2013 | 7.4 مليون دولار | 7.4 مليون دولار | لان اجازة الاستيراد المرقمة 271 والصادرة من اقليم كوردستان بدون مبلغ | مشكلة في إجازة الاستيراد؛ إجازة صادرة في إقليم كردستان |
| 17 أيلول 2013 | 7.2 مليون دولار | 7.2 مليون دولار | لعدم ادراج اسم المصرف في استمارة الشراء | وثائق ناقصة أو معيبة |
| 18 أيلول 2013 | 7.1 مليون دولار | 7.1 مليون دولار | 1. شركة ويلا , حسب طلب المصرف ) 2. الباقي اغراض تدقيقية (عُدّلت علامات الترقيم) | لأغراض تدقيقية؛ بطلب من المصرف |
| 21 أيلول 2013 | 6 ملايين دولار | 6 ملايين دولار | غراض تدقيقية | لأغراض تدقيقية |
| 8 تشرين الأول 2013 | 5.8 مليون دولار | 5.5 مليون دولار | سل ,2) لوجود خطا في اسم الزبون في | أسباب أخرى |
| التاريخ غير مقروء | 5 ملايين دولار | 5 ملايين دولار | الاغراض تدقيقية | لأغراض تدقيقية |
| 16 حزيران 2013 | 4.9 مليون دولار | 4.9 مليون دولار | لعدم وجود ختم مراقب الامتثال على المعامل | وثائق ناقصة أو معيبة |
| 18 شباط 2013 | 4.7 مليون دولار | 4.4 مليون دولار | لوجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال | زبون أشّرت عليه اللجنة بموجب تعليمات مكافحة غسل الأموال |
| 12 أيلول 2013 | 4.4 مليون دولار | 4.4 مليون دولار | اغراض تدقيقية | لأغراض تدقيقية |
| 23 حزيران 2013 | 4.3 مليون دولار | 4.3 مليون دولار | لوجود خطأ في مجموع كشف الحوالات | أسباب أخرى |
| 23 تموز 2013 | 4.2 مليون دولار | 4.2 مليون دولار | الحوالات تسلسل ,2) 2. استبعاد مبلغ!1667) لاختلاف اختصاص الجهة المستفيدة عن المادة المستوردة تسلسل !1) فى كشف الحوالات (عُدّلت علامات الترقيم) | عدم تطابق الاسم أو البيانات |
كل سبب منقول بنص اللجنة. وإذا تلته عبارة «عُدّلت علامات الترقيم» فلم يُغيَّر فيه غير علامات الترقيم. والتصنيف من وضعنا.
المصدر: البنك المركزي العراقي، المحاضر اليومية للجنة بيع العملة، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015المستوى A
الإجراءات الرقابية
لا يتضمن هذا الملف أي إجراء رقابي بحق هذا المصرف.
المصادر
الوثائق التي تستند إليها هذه الصفحة، مع ما اقتُبس من كل منها بنصه.
- Central Bank of Iraqتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى Bالمصارف الاهلية المحلية (Private local banks: licence numbers/dates, managers, status marks)
الأصلالأقليم التجاري للاستثمار والتمويل ( اميرالد سابقا ) ... 408/3/9 2007/3/1 | الهدى ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 136/3/9 2008/1/14 | مصرف بابل ( تصفية ) ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... المصفي، د.أحمد عباس أحمد | دار السلام للأستثمار ( حراسة قضائية ) | الشمال للتمويل والاستثمار ( وصاية ) | الطيف الإسلامي للإستثمار… تتمة النص
والتمويل ( وصاية )( ممنوع من التعامل بالدولار ) | المال الإسلامي للإستثمار ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 845/3/9 في 2018/12/9(عُدّلت علامات الترقيم) - Central Bank of Iraqتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى Bفروع المصارف الأجنبية التجارية والاسلامية (Foreign bank branches)
ملي ايران ( وصاية ) ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 2650/3/9 2005/9/28 | بنك بارسيان ( وصاية ) ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 46/3/9 2012/1/3 | بنك مياب ش.م.ل ( تصفية ) ... 11724/3/9 2014/8/7 | فرنسبنك ( تصفية ) | البحر المتوسط ( تصفيه ) | إنتركونتيننتال لبنان ( تصفية )
الأصل - Central Bank of Iraq23 تشرين الأول 2025المستوى Aالنشرة الإحصائية السنوية / Annual Statistical Bulletin (2024 data; PDF created 23 Oct 2025), banks' establishment year, total assets, paid-up capital (pages 116 to 117) and ISX listing table (p.113)
Region Trade Bank for Investment 2007 1,051,981 300,000 مصرف الاقليم التجاري( اميرالد) | AL-Huda Bank 2008 412,604 250,000 | Erbil Bank 2010 | International Development Bank 2011 | Hammurabi Commercial Bank 2020 | Ur Islamic Bank 2018 334,815 250,000
الأصل