انتقل إلى المحتوى
فساد العراق
English
السجل

ما رفضه البنك المركزي

من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما كُتبت.

سنةً بسنة

السنةطلبت المصارفرفضت اللجنةالنسبة
2012270.2 مليون دولار0.2 مليون دولار0%
201364.58 مليار دولار17.70 مليار دولار27%
201440.94 مليار دولار5.97 مليار دولار15%
2015(من كانون الثاني إلى شباط)2.19 مليار دولار889.6 مليون دولار41%
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A

الأسباب التي دوّنتها اللجنة

قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
  1. حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
  2. أسباب أخرى5.33 مليار دولار
  3. نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
  4. سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
  5. عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
  6. رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
  7. الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
  8. سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
  9. زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
  10. خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
  11. عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
  12. نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
  13. رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
  14. استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
  15. فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
  16. التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
  17. فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
  18. كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
  19. إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار

كل رفض، كما دُوّن

مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما كتبتها اللجنة، وليست اتهاماً.

عدد القيود: 4,820

التاريخالمصرفرُفضمن طلبالسببنص اللجنة
بلا تاريخ174 مليون دولار242.7 مليون دولارسبب غير مذكور أو غير مقروء
6 حزيران 2013مصرف الشمال للتمويل والاستثمار56.8 مليون دولار56.8 مليون دولارحُجز لأغراض التدقيقلاغراض تدقيقية
بلا تاريخمصرف الرشيد45.3 مليون دولار45.3 مليون دولارأسباب أخرىاشارة الى تعميم المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقم 20/6/9 في
6 حزيران 2013مصرف الاستثمار العراقي43.7 مليون دولار43.7 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
8 حزيران 2013مصرف الشمال للتمويل والاستثمار41.5 مليون دولار41.5 مليون دولارحُجز لأغراض التدقيقلاغراض تدقيقية
1 حزيران 2013مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار37.1 مليون دولار37.1 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
2 حزيران 2014مصرف آشور الدولي للاستثمار36.4 مليون دولار36.4 مليون دولارعقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرفسبب الاستبعاد عسب طلب المصرف بكتابه المرقم م ا/اد 1440 في 2014/6/3
30 أيار 2013مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار35.1 مليون دولار35.1 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
2 حزيران 2013مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار34.3 مليون دولار38.3 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية الرصيد المصرف
21 أيار 2013مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار34.3 مليون دولار34.3 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف 1-تكرار اسماء (شركة الانيق وشركة عبر الخليج) 2-نقصر
2 حزيران 2013مصرف الهدى34.1 مليون دولار38.1 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
1 حزيران 2013مصرف الهدى34.1 مليون دولار34.1 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
8 حزيران 2013مصرف أربيل للاستثمار والتمويل32.7 مليون دولار32.7 مليون دولارحُجز لأغراض التدقيقلاغراض تدقيقية
6 حزيران 2013مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار31.8 مليون دولار31.8 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيقلعدم كفاية رصيد المصرف 1-شركة الكرادة والفيحاء والسهيل وبلودان والسنان والافضل والسبر و الاباء !لاغراض تدقيقية )2-شركة السلسبيل والرونق!عدم وجود
8 حزيران 2013مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار30.7 مليون دولار30.7 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
8 حزيران 2013مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل30.6 مليون دولار30.6 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
22 أيار 2013مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار29.9 مليون دولار29.9 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
19 تشرين الثاني 2013مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل29.8 مليون دولار29.8 مليون دولارسبب غير مذكور أو غير مقروء
4 شباط 2014مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل29.5 مليون دولار29.5 مليون دولارسبب غير مذكور أو غير مقروء
بلا تاريخمصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل29.3 مليون دولار29.3 مليون دولارأسباب أخرىيستبعد لوجود خطأ في التاريخ المثيت على استمارة الشراء
28 كانون الأول 2013مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل29.1 مليون دولار29.1 مليون دولارأسباب أخرىحدم الراج السم المدير المفرض في ققمة الشراء
22 كانون الثاني 2014مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل29.1 مليون دولار29.1 مليون دولارنقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافهلعدم كتابة اسم المدير المفوض على استمارة الشراه
17 أيار 2014مصرف أربيل للاستثمار والتمويل28.6 مليون دولار28.6 مليون دولارعدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافهالحوالة والنقد لاختلاف اسم المخول لوحدة غسل 28,550,000 الاموال وحسب مذكرة الصيرفة المرقمة 6924/7/9 في 2014/5/6
بلا تاريخمصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل28.3 مليون دولار28.3 مليون دولارسبب غير مذكور أو غير مقروء
17 تشرين الثاني 2013مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل28.1 مليون دولار28.1 مليون دولارأسباب أخرىال لية اليات المية قمرقة م 327d/ في 2013/1017
26 شباط 2014مصرف آشور الدولي للاستثمار27.9 مليون دولار27.9 مليون دولارأسباب أخرىسبب الاستبع وشراء العملة الاجنبية
بلا تاريخمصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل27.8 مليون دولار27.8 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها1- لعدم كفاية رصيد المصرف الذي يبلغ ,!43638038) مليار دينار عراقي 2-بالنسبة للنقد يستبعد لتقديم الطلب في غير الموعد المحدد
29 أيار 2013مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار27.4 مليون دولار35.4 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف1-لتقديمه طلبين حوالة احدهما يخالف موعد التقديم2-لتكرار الفاتورة ذكثر من طلب تحويل تسلسل ,3,2,5,6) في كشف الحوالات
9 حزيران 2013مصرف الشمال للتمويل والاستثمار27.1 مليون دولار27.1 مليون دولارحُجز لأغراض التدقيقلاغراض تدقيقية
بلا تاريخمصرف الشمال للتمويل والاستثمار26 مليون دولار26 مليون دولارأسباب أخرى2074/0412 26,021,000 الصيرفة العرقمة 41318/2/9
5 أيلول 2013مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل25.6 مليون دولار29.6 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيق1-استبعدت الحوالة لاغراض تدقيقية 2-استبعد من النقد لتكرار اسماء الزبائن في قوانم البيع مع مصرف الاعتماد اللبناني ,شركة هه مون )
19 حزيران 2013المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية25.3 مليون دولار31.3 مليون دولارسُحب بطلب من المصرفحسب طلب المصرف
بلا تاريخالمصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية25.3 مليون دولار28.5 مليون دولارعقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرفحسب طلب المصرف ذو الكتاب 984/ادارة/226 في 20/7/2013
بلا تاريخمصرف أربيل للاستثمار والتمويل25.3 مليون دولار25.3 مليون دولارحُجز لأغراض التدقيقلاغراض تدقيقية
9 كانون الأول 2013مصرف آشور الدولي للاستثمار25.1 مليون دولار25.1 مليون دولارأسباب أخرىسهب الامنتهعا عم كالنية الرميد البادي في حب المصرف
28 كانون الثاني 2014مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل24.5 مليون دولار28.8 مليون دولارأسباب أخرى207 410 /2 2791567113 رجب كتي العر
23 حزيران 2013مصرف الشمال للتمويل والاستثمار24.3 مليون دولار24.3 مليون دولارحُجز لأغراض التدقيقلاغراض تدقيقية
18 أيار 2014مصرف أربيل للاستثمار والتمويل24 مليون دولار24 مليون دولارعدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافهاستبعاد لاختلاف اسم مسؤول وحدة غضل الاموال حسب مذكرة الصيرفة المرقمة 6924 في 2014/5/6
18 تشرين الثاني 2013مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل23.7 مليون دولار23.7 مليون دولارأسباب أخرىتقديم الصعاملة بمدة القل من اسبوح قول جلمة:
25 تشرين الثاني 2013مصرف الرشيد23.7 مليون دولار103.4 مليون دولارسبب غير مذكور أو غير مقروء
3 شباط 2014المصرف المتحد للاستثمار23.6 مليون دولار23.6 مليون دولارأسباب أخرىلاعراض تدافيقية
بلا تاريخمصرف أربيل للاستثمار والتمويل23.1 مليون دولار23.1 مليون دولارعدم تطابق الأسماء أو البيانات23,100,000 الاختلاف مخول وحدة غل الاسوال عن مذكر صيرفة 6924 فى 014/5/6.
29 تشرين الأول 2013مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل23 مليون دولار23 مليون دولارنقص المستندات أو عيبهالعدم تقديم معلومات السويفت
بلا تاريخالمصرف المتحد للاستثمار22.9 مليون دولار22.9 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهاف لتغطبة طلب لعدم كفاية الرصيد
18 حزيران 2013مصرف الشمال للتمويل والاستثمار22.8 مليون دولار22.8 مليون دولارحُجز لأغراض التدقيقلاغراض تدقيقية
10 نيسان 2014مصرف الشمال للتمويل والاستثمار22.7 مليون دولار22.7 مليون دولارعقوبة على المصرف أو إيقافهالحوالة بموجب مذكرة الصيرفة المرقمة 1318/2/9 في 2014/04/02 وهموجب كتاب المصرف المر 2654 في 2014/4/8 النقد بداء على طلب المصرة 2600 في 2014/4/7
4 شباط 2014المصرف المتحد للاستثمار22.5 مليون دولار22.5 مليون دولارحُجز لأغراض التدقيقلاغراض تدايقية
19 حزيران 2013مصرف الشمال للتمويل والاستثمار22.1 مليون دولار22.1 مليون دولارحُجز لأغراض التدقيقالاغراض تدفيقية
6 حزيران 2013المصرف الوطني الإسلامي21.9 مليون دولار40 مليون دولارفاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاًلاستخدام الفاتورة لاكثر من طلب تحويل تسلسل ,5)
8 حزيران 2013مصرف الاستثمار العراقي21.8 مليون دولار21.8 مليون دولارحُجز لأغراض التدقيقلاغراض تدقيقية
الصفحة 1 من 97
تنزيل:refusals.csv.xlsx

أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما كتبها البنك، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.