انتقل إلى المحتوى
فساد العراق
English
السجل

ما رفضه البنك المركزي

من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما كُتبت.

سنةً بسنة

السنةطلبت المصارفرفضت اللجنةالنسبة
2012270.2 مليون دولار0.2 مليون دولار0%
201364.58 مليار دولار17.70 مليار دولار27%
201440.94 مليار دولار5.97 مليار دولار15%
2015(من كانون الثاني إلى شباط)2.19 مليار دولار889.6 مليون دولار41%
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A

الأسباب التي دوّنتها اللجنة

قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
  1. حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
  2. أسباب أخرى5.33 مليار دولار
  3. نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
  4. سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
  5. عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
  6. رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
  7. الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
  8. سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
  9. زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
  10. خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
  11. عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
  12. نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
  13. رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
  14. استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
  15. فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
  16. التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
  17. فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
  18. كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
  19. إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار

كل رفض، كما دُوّن

مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما كتبتها اللجنة، وليست اتهاماً.

عدد القيود: 70

التاريخالمصرفرُفضمن طلبالسببنص اللجنة
20 حزيران 2013مصرف آشور الدولي للاستثمار13.8 مليون دولار13.8 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعةسبب الاستبعا لتنوع نشاط الزبون
بلا تاريخمصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل13.1 مليون دولار28.9 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ سُحب بطلب من المصرف2-استبعاد مبلغ ,!1542) حسب طلب المصرف ذو العدد 344 في 18/7/2013 تسلسل !1) في كشف الحوالات 3- استبعاد مبلغ ,!225) تسلسل ,7) في كشف الحوالات ,لاختلاف نشاط المستفيد)
21 شباط 2013مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي12.3 مليون دولار12.3 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعةكون الشركة المستفيدة لديها اكثر من نشاط ومن عدة مصارف
22 أيار 2013المصرف التجاري العراقي10 ملايين دولار14.5 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتلاختلاف نشاط المستفيد تسلسل !4,5)
4 نيسان 2013المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية9.9 مليون دولار13.9 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات1-اختلاف النشاط التجاري للجهة المستفيدة 2- تكرار الفاتورة لاكثر من مصرف
1 نيسان 2013المصرف المتحد للاستثمار9.8 مليون دولار9.8 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف نشاط الزبون التجاري
28 آذار 2013المصرف المتحد للاستثمار9.8 مليون دولار9.8 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعةختلاف نشاط الزبون
7 نيسان 2013مصرف الشمال للتمويل والاستثمار9.7 مليون دولار9.7 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف النشاط التجاري للزبون
2 نيسان 2013مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار9.6 مليون دولار9.6 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف نشاط الزبون التجاري
8 نيسان 20138.8 مليون دولار8.8 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف نشاط الجهة المستفيدة
10 نيسان 2013مصرف الهدى8.7 مليون دولار8.7 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف النشاط التجاري للجهة المستفيدة
1 نيسان 2013مصرف الشمال للتمويل والاستثمار8.6 مليون دولار8.6 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف نشاط الزبون التجاري
24 شباط 2013المصرف الوطني الإسلامي8.5 مليون دولار10.8 مليون دولارزبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال؛ نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات2-اختلاف البضاعة المستوردة عن نشاط الشركة 1-وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال
31 آذار 2013مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل8.5 مليون دولار8.5 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتلاختلاف النشاط التجاري للزبون
31 آذار 2013مصرف أربيل للاستثمار والتمويل8.5 مليون دولار8.5 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتلاختلاف النشاط التجاري للزبون
3 نيسان 2013مصرف الهدى8.3 مليون دولار8.3 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف نشاط الزبون التجاري
8 نيسان 2013مصرف أربيل للاستثمار والتمويل8 ملايين دولار8 ملايين دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف النشاط التجاري للزبون اختلاف المبلغ المراد تحويلة بين كشف
4 نيسان 2013مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي7.8 مليون دولار11.8 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف النشاط التجاري للجهة المستفيدة
14 آذار 2013مصرف الاستثمار العراقي7.8 مليون دولار7.8 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف نشاط المحول عن المادة المستوردة
22 أيار 2013مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار7.7 مليون دولار21.7 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتلاختلاف نشاط المستفيد تسلسل ,4,6,7,9)
بلا تاريخمصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار7.5 مليون دولار12.5 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتالاختلاف نشاط المستفيد تسلسل !1,3,5) في كشف الحوالات
30 نيسان 2013مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل7.5 مليون دولار10.5 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتفتح الاعتماد 2- اختلاف نشاط الجهة لمستفيدة
5 آذار 2013مصرف سومر التجاري7.4 مليون دولار10.8 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات2-اختلاف نشاط الشركة عن المادة المستوردة
7 نيسان 2013مصرف اتحاد العراق7.3 مليون دولار7.3 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف النشاط التجاري للزبون
2 نيسان 2013مصرف اتحاد العراق6.4 مليون دولار6.4 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف نشاط الزبون التجاري
11 حزيران 2013مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار6 ملايين دولار17.5 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتلاختلاف نشاط الشركة المستفيدة تسلسل ,!1)
19 آذار 2013المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية5.9 مليون دولار5.9 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتلاختلاف نشاط الشركة التجاري
2 نيسان 2013مصرف أربيل للاستثمار والتمويل5.5 مليون دولار5.5 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف نشاط الجهة المستفيدة
3 نيسان 2013مصرف بابل5.5 مليون دولار13.6 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف النشاط الجهة المستفيدة
1 نيسان 2013مصرف اتحاد العراق5.4 مليون دولار5.9 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف نشاط الزبون التجاري
22 أيار 2013مصرف بغداد5.1 مليون دولار6.3 مليون دولارخلل في إجازة الاستيراد؛ نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتلاختلاف نشاط الشركة المستوردة مع ما مثبت مع اجازة التأسيس تسلسل ,1)
4 نيسان 2013مصرف بابل5 ملايين دولار9.1 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف النشاط التجاري للجهة المستفيدة
8 نيسان 2013مصرف الشمال للتمويل والاستثمار4.5 مليون دولار8.7 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف النشاط التجاري للزبون
31 آذار 2013مصرف الشمال للتمويل والاستثمار4.1 مليون دولار11.6 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف نشاط الزبون
1 نيسان 2013المصرف الوطني الإسلامي4.1 مليون دولار9.5 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف نشاط الزبون التجاري
2 نيسان 2013مصرف بابل4.1 مليون دولار9.7 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ حُجز لأغراض التدقيقلاغراض تتدقيقة تتعلق بالجهة المستفيدة ( اختلاف النشاط
7 نيسان 2013مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل4 ملايين دولار9.2 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف النشاط التجاري للزبون
1 نيسان 2013مصرف بابل4 ملايين دولار9.9 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف نشاط الزبون التجاري
7 نيسان 2013مصرف بابل4 ملايين دولار9.7 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف النشاط التجاري للزبون
5 أيلول 2013المصرف التجاري العراقي3.9 مليون دولار11.5 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ حُجز لأغراض التدقيقلاغراض تدقيقية#,!تدقيق نشاطات شركة الانام لتنوعها)
28 آذار 2013مصرف الشمال للتمويل والاستثمار3.8 مليون دولار6.8 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعةختلاف النشاط التجاري الزبون
20 شباط 2013بنك المتوسط3.7 مليون دولار5 ملايين دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف نشاط الشركة عن المادة المستوردة
18 شباط 2013بنك المتوسط3 ملايين دولار5 ملايين دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتلاختلاف نشاط الشركة مع البضاعة المستوردة
3 نيسان 2013المصرف الوطني الإسلامي3 ملايين دولار9.5 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف النشاط التجاري للزبون
24 نيسان 2013مصرف الشمال للتمويل والاستثمار3 ملايين دولار11.5 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعةنشاط الشركة المستفيدة
3 نيسان 2013مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل2.9 مليون دولار8.9 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ حُجز لأغراض التدقيق1- لاغراض تدقيقية تتعلق برقم وتاريخ الفاتورة 2 - اختلاف نشاط الزبون التجاري
3 نيسان 2013مصرف الشمال للتمويل والاستثمار2.6 مليون دولار6.8 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف نشاط الزبون التجاري
7 نيسان 2013بنك الاعتماد اللبناني2.6 مليون دولار2.6 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف النشاط التجاري للزبون
3 نيسان 2013بنك الاعتماد اللبناني2.5 مليون دولار2.5 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتاختلاف نشاط الجهة المستفيدة
22 تموز 2013المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية2.1 مليون دولار11.2 مليون دولارنشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البياناتلاختلاف نشاط المستفيد عن نوع وغرض البضاعة تسلسل !,!3) في كشف الحوالات
الصفحة 1 من 2
تنزيل:refusals.csv.xlsx

أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما كتبها البنك، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.