السجل
بنك المتوسط
تعرض هذه الصفحة ما يُظهره السجل عن بنك المتوسط: مالكوه ومديروه، والدولار الذي اشتراه من البنك المركزي في السنوات التي بقيت سجلاتها، والطلبات التي رفضها البنك المركزي، والإجراءات التي اتخذتها الجهات الرقابية بحقه.
BankMed SAL (Iraq)
1.8
مليار دولار
اشتراها من البنك المركزي من 2012 إلى 2020 بحسب ما بقي من السجلات، وهي حدّ أدنى.
المستوى A
265.1
مليون دولار
طلبها المصرف ورفضتها لجنة البنك المركزي من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015
المستوى A
84.1
مليون دولار
قيمة الفرق بين السعر الرسمي وسعر السوق في الدولارات التي اشتراها، وقد ذهبت إلى من تسلّم الدولارات
المستوى B
الاسم والإجازة والوضع
- الاسم بالإنكليزية
- BankMed SAL (Iraq)
- الاسم بالعربية
- بنك المتوسط
- النوع
- فرع مصرف أجنبي (لبنان)
- الإجازة
- رقم 2725/3/9 في 22 نيسان 2012
- الإجراءات الرقابية
- قيد التصفية (قائمة البنك المركزي)
الملكية
لا تذكر صفحة هيئة الأوراق المالية العراقية أي مساهم يملك نحو 10% أو أكثر، ولم تُضَف جداول المساهمين في التقارير السنوية إلى السجل بعد.
المالكون والمديرون
ورود الاسم هنا يوثّق حصة في ملكية المصرف أو منصباً فيه، ولا يعني اتهاماً. ويُذكر إلى جانب كل اسم وضعه القانوني الدقيق، منقولاً من ملفه في الموسوعة إن وُجد، وإلا كُتب: «لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة».
| الاسم | الصفة | الحصة | بتاريخ | الوضع القانوني | المصدر |
|---|---|---|---|---|---|
Raya Haffar El Hassan | رئيس مجلس الإدارة | غير مذكور | 31 كانون الأول 2024 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | abl.org.lb |
باسم خالد بديع النكدي | المدير المفوض | غير مذكور | 30 أيلول 2026 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | cbi.iq |
البحر المتوسط(شركة) BankMed S.A.L. (Lebanon) | مساهم | 100% | 30 أيلول 2026 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | cbi.iq |
GroupMed S.A.L. (Holding) (Lebanon)(شركة) | مساهم | 99.9% | 31 كانون الأول 2024 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | abl.org.lb |
الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي
الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي، سنة بعد سنة
بملايين الدولارات، من القيود المتحقَّق منها في سجلات البنك المركزي اليومية.
المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A
| السنة | الدولار المشترى | نقداً | حوالات إلى الخارج | الحصة من مبيعات السنة المنسوبة | المرفوض | قيمة فرق السعر |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2012 | 5 ملايين دولار | 0 دولار | 5 ملايين دولار | 1.9% | غير مذكور | 87,500 دولار |
| 2013 | 540 مليون دولار | 66.2 مليون دولار | 473.8 مليون دولار | 1.1% | 190.1 مليون دولار | 21.3 مليون دولار |
| 2014 | 175.7 مليون دولار | 16.2 مليون دولار | 159.5 مليون دولار | 0.5% | 59.2 مليون دولار | 3.2 مليون دولار |
| 2015 | 98.1 مليون دولار | 0 دولار | 98.1 مليون دولار | 0.3% | 12.7 مليون دولار | 3.6 مليون دولار |
| 2016 | 431.3 مليون دولار | 9.9 مليون دولار | 421.3 مليون دولار | 1.6% | غير مذكور | 31.1 مليون دولار |
| 2017 | 546.6 مليون دولار | 13.2 مليون دولار | 533.4 مليون دولار | 2.8% | غير مذكور | 24.6 مليون دولار |
| 2018 | 1.8 مليون دولار | 0 دولار | 1.8 مليون دولار | 1.1% | غير مذكور | 56,866 دولار |
| المجموع | 1.8 مليار دولار | 105.5 مليون دولار | 1.7 مليار دولار | 262 مليون دولار | 84.1 مليون دولار |
المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A
المصدر: فرق السعر من حسابنا استناداً إلى سعر البنك المركزي وسعر السوقالمستوى B
الحصة من مبيعات السنة المنسوبة: نصيب المصرف من مجموع الدولارات التي تنسبها السجلات الباقية إلى مصارف بأسمائها في تلك السنة.
المرفوض: الطلبات التي ردّتها لجنة البنك المركزي. ولم يبقَ من محاضرها إلا ما يغطي المدة من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، والخانة الفارغة تعني أن محاضر تلك السنة لم تبقَ. والأرقام السنوية مأخوذة من السجل السنوي، والرقم في أعلى الصفحة مأخوذ من محاضر اللجنة، وقد يختلفان.
ما رفضه البنك المركزي
دوّنت لجنة البنك المركزي، يوماً بيوم، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، طلبات الدولار التي ردّتها وأسباب ردّها. وتسجّل محاضرها حالات عددها 92 رفضت فيها اللجنة طلب هذا المصرف كله أو بعضه. وقد طلب المصرف في تلك الحالات 421 مليون دولار، ورُفض منها 265.1 مليون دولار.
أكبر المبالغ المرفوضة
| التاريخ | المطلوب | المرفوض | السبب كما دوّنته اللجنة | التصنيف |
|---|---|---|---|---|
| التاريخ غير مقروء | 15 مليون دولار | 12.1 مليون دولار | لتجاوز مبلغ الاجازتين تسلسل ,!2,3,4) في كشف الحوالات | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ مشكلة في إجازة الاستيراد |
| التاريخ غير مقروء | 7.8 مليون دولار | 7.8 مليون دولار | غير مذكور | غير مذكور أو غير مقروء |
| 1 أيلول 2013 | 9.1 مليون دولار | 7.2 مليون دولار | لتجاوز المبلغ المطلوب مبلغ الاجازة المقدمة | مشكلة في إجازة الاستيراد |
| 22 أيلول 2013 | 6.1 مليون دولار | 6.1 مليون دولار | عدم تقديم معاملات السويفت خلال المدة المقررة | وثائق ناقصة أو معيبة |
| 8 تموز 2013 | 7 ملايين دولار | 6.1 مليون دولار | المرقم 792 في 3 7/7/2013، تم استبعاد مبلغ !975) وذلك عن كسور مبالغ الحوالتين تسلسل ,1,2) في كشف الحوالات (عُدّلت علامات الترقيم) | أسباب أخرى |
| 29 تشرين الأول 2013 | 6 ملايين دولار | 6 ملايين دولار | بناء على طلب المصرف بكتابهم المرقم 1349 في 2013/9/29 ووجود كسور في مبلغ الحوالة | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ بطلب من المصرف |
| 28 كانون الأول 2014 | 5.8 مليون دولار | 5.8 مليون دولار | 5,799,000 الاغراض تدقيقية | لأغراض تدقيقية |
| التاريخ غير مقروء | 5.6 مليون دولار | 5.6 مليون دولار | غير مذكور | غير مذكور أو غير مقروء |
| 7 أيلول 2013 | 5.1 مليون دولار | 5.1 مليون دولار | لتجاوز مبلغ الاجازتين المقدمة الحد المسموح به في الاجازة | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ مشكلة في إجازة الاستيراد |
| 19 شباط 2013 | 5 ملايين دولار | 5 ملايين دولار | تكرار نفس الغرض من الحوالة | أسباب أخرى |
| 21 شباط 2013 | 5 ملايين دولار | 5 ملايين دولار | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال | زبون أشّرت عليه اللجنة بموجب تعليمات مكافحة غسل الأموال |
| 24 شباط 2013 | 5 ملايين دولار | 5 ملايين دولار | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال | زبون أشّرت عليه اللجنة بموجب تعليمات مكافحة غسل الأموال |
كل سبب منقول بنص اللجنة. وإذا تلته عبارة «عُدّلت علامات الترقيم» فلم يُغيَّر فيه غير علامات الترقيم. والتصنيف من وضعنا.
المصدر: البنك المركزي العراقي، المحاضر اليومية للجنة بيع العملة، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015المستوى A
الإجراءات الرقابية
لا يتضمن هذا الملف أي إجراء رقابي بحق هذا المصرف.
المصادر
الوثائق التي تستند إليها هذه الصفحة، مع ما اقتُبس من كل منها بنصه.
- Central Bank of Iraqتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى Bالمصارف الاهلية المحلية (Private local banks: licence numbers/dates, managers, status marks)
الأصلالأقليم التجاري للاستثمار والتمويل ( اميرالد سابقا ) ... 408/3/9 2007/3/1 | الهدى ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 136/3/9 2008/1/14 | مصرف بابل ( تصفية ) ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... المصفي، د.أحمد عباس أحمد | دار السلام للأستثمار ( حراسة قضائية ) | الشمال للتمويل والاستثمار ( وصاية ) | الطيف الإسلامي للإستثمار… تتمة النص
والتمويل ( وصاية )( ممنوع من التعامل بالدولار ) | المال الإسلامي للإستثمار ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 845/3/9 في 2018/12/9(عُدّلت علامات الترقيم) - Central Bank of Iraqتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى Bفروع المصارف الأجنبية التجارية والاسلامية (Foreign bank branches)
ملي ايران ( وصاية ) ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 2650/3/9 2005/9/28 | بنك بارسيان ( وصاية ) ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 46/3/9 2012/1/3 | بنك مياب ش.م.ل ( تصفية ) ... 11724/3/9 2014/8/7 | فرنسبنك ( تصفية ) | البحر المتوسط ( تصفيه ) | إنتركونتيننتال لبنان ( تصفية )
الأصل