السجل
ما رفضه البنك المركزي
من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما كُتبت.
سنةً بسنة
| السنة | طلبت المصارف | رفضت اللجنة | النسبة |
|---|---|---|---|
| 2012 | 270.2 مليون دولار | 0.2 مليون دولار | 0% |
| 2013 | 64.58 مليار دولار | 17.70 مليار دولار | 27% |
| 2014 | 40.94 مليار دولار | 5.97 مليار دولار | 15% |
| 2015(من كانون الثاني إلى شباط) | 2.19 مليار دولار | 889.6 مليون دولار | 41% |
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A
الأسباب التي دوّنتها اللجنة
قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
- حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
- أسباب أخرى5.33 مليار دولار
- نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
- سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
- عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
- رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
- الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
- سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
- زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
- خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
- عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
- نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
- رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
- استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
- فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
- التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
- فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
- كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
- إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار
كل رفض، كما دُوّن
مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما كتبتها اللجنة، وليست اتهاماً.
عدد القيود: 225
| التاريخ | المصرف | رُفض | من طلب | السبب | نص اللجنة |
|---|---|---|---|---|---|
| 30 تشرين الأول 2013 | مصرف الخليج التجاري | 15.2 مليون دولار | 29.7 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ حُجز لأغراض التدقيق | متبعد تسلسل 1 لاختلاف اسم الزبون في الاجازة متبعد تسلسل 5و6 لاغراض تدقيقد |
| 26 آب 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 14.8 مليون دولار | 14.8 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | 1-تجاوز المبلغ المراد تحويله مبلغ الاجازة المقدمة تسلسل!1و2و3و4) في كشف الحوالات 2-لاختلاف اجازة الاستيراد المقدمة عن كشف الحوالات تسلسل!5) في كشف الحوالات 3-يستبعد تسلسل ,!7,6) في كشف الحوالات حسب طلب المصرف بكتابه المرقم 1755 في 2013/8/26 |
| 24 أيلول 2013 | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 12.7 مليون دولار | 22.7 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ حُجز لأغراض التدقيق | 1-تسلسل 2 في كشف الحوالات لاغراض تدقيقية 2-تسلسل 4 لانتهاء مدة الاجازة |
| 4 تشرين الثاني 2013 | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 12.5 مليون دولار | 31.5 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيق | صارف الموصل والاستثمار والخليج واشور والانتمان وبغداد ومع نفس المصرا من الحوالة للاسباب: ستبعد تسلسل 1 و2 لاغراض تدقيقية ستبعد تسلسل 4 لعدم وضوح اسم الزبون في الكشف المقدم مع الاجازة استبعد تسلسل 7 لتجاوز مبلغ الاجازة |
| بلا تاريخ | بنك المتوسط | 12.1 مليون دولار | 15 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | لتجاوز مبلغ الاجازتين تسلسل ,!2,3,4) في كشف الحوالات |
| 11 آذار 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 12 مليون دولار | 16.8 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال؛ خلل في إجازة الاستيراد | 1- وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال 2-تاريخ الاجازة قديم |
| 14 آذار 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 11.4 مليون دولار | 11.4 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد | تاريخ اجازة الاستيراد قديم |
| 17 أيلول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 11 مليون دولار | 11.1 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ حُجز لأغراض التدقيق؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | 1-ايكلاس للتجارة العامة ,اغراض تدقيقية ) 2- الزبون امين احمد خالد (تجاوز مبلغ الاجازة ) 3-شركة مزايا البصرة حسب طلب المصرف بكتابه المرقم 2576 في 2013/9/16 |
| بلا تاريخ | المصرف الوطني الإسلامي | 10.9 مليون دولار | 14.4 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | - عدم كتابة مبلغ التحويل كتابة فقط رقه 2013/3/14 باعادة العمل باجازة الاستيراد ولا يوجد اعفاء |
| بلا تاريخ | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 10.8 مليون دولار | 10.8 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ حُجز لأغراض التدقيق | 1-تسلسل 1 و2 في كشف الحوالة لوجود خطأ في تاريخ الاجازة 2-تسلسل 3 لوجود خطأ في الغرض ونوع البضاعة 3- تسلسل 4 و5 لاغراض تدقيقية |
| 18 شباط 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 10.7 مليون دولار | 10.7 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم وجود رقم وتاريخ اجازة الاستيراد |
| 29 حزيران 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 10.4 مليون دولار | 12.8 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد | تاريخ اجازة الاستيراد قديم تسلسل ,1,2) |
| 31 تموز 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 10.2 مليون دولار | 15.2 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | لاختلاف منشأ البضاعة المستوردة عن ما مثبت في اجازة الاستيراد تسلسل ,2) |
| 5 آذار 2013 | مصرف الموصل للتنمية والاستثمار | 10 ملايين دولار | 10.3 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | اختلاف اسم المحول عن اسم المثبت على اجازة الاستيراد |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 9.8 مليون دولار | 15 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | 2 لعدم وضوح الفسفورة عل اجازة الاستم 3 يؤجل في الوقت الحاضر لاغراض تدق |
| 10 آذار 2013 | مصرف بابل | 9.7 مليون دولار | 9.7 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد | تاريخ الاجازة المثبت في كشف الحوالات قديم |
| 3 تشرين الأول 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 9.7 مليون دولار | 9.7 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ حُجز لأغراض التدقيق | 1-تسلسل 1 في كشف الحوالة لتجاوز مبلغ الاجازة 2-تسلسل 2 و 3 لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 9.7 مليون دولار | 13.9 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ إجازة صادرة في إقليم كردستان؛ كتاب وزارة التجارة | إوذلك انه اعمتنا وزارة التجارة ان اجازات الاستيراد الصادرة من اقليم كردستان غير معتمدة ماعدا الأجازات الصادرة من الشركة العامة للمعارض والخدمات التجارية العراقية |
| 26 تشرين الأول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 9.6 مليون دولار | 17.8 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ حُجز لأغراض التدقيق | سلسل 2 لاغراض تدقيقيا تسلسل 3 لتجاوز مبلغ اجازة الاستيراد من النقد استبعد للاسباب : لتكرار اسم زبون مع مصرف ايلاف نشابه ارقام الجوازات للزبائن بين قوانم المصرف و فروع النجف وزاخو |
| 23 تموز 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 9.5 مليون دولار | 9.5 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية 1-استبعاد مبلغ !2500) لاختلاف المادة المستوردة في اجازة الاستيراد و كشف |
| 9 أيلول 2013 | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 9.4 مليون دولار | 22.1 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | 1-اختلاف المادة المذكورة في الاجازة عما استورده التاجر 2-يستبعد 6321000 حسب طلب المصرف بكتابه 2582 في 2013/9/4 |
| 18 شباط 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 9.4 مليون دولار | 9.4 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم وجود رقم وتاريخ اجازة الاستيراد |
| 18 أيلول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 9 ملايين دولار | 9 ملايين دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | 2- تسلسل 2 و 3 , تجاوز مبلغ الاجازة الحى المسموح ب4) 2-تسلسل 2 و 3 ( تجاوز مبلغ الاجازة الحد |
| 24 شباط 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 9 ملايين دولار | 9 ملايين دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها | عدم وجود رقم وتاريخ اجازة الاستيراد |
| 28 شباط 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 9 ملايين دولار | 9 ملايين دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيق | عدم وجود اجازة الاستيراد 2- لاغراض تدقيقية |
| 4 تشرين الثاني 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 8.9 مليون دولار | 13.6 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | تسلسل 1 في كشف الحوالة لتجاوز مبلغ الاجازة تسلسل 3 لاختلاف اسم الزبون بين الاجازة والكشف |
| بلا تاريخ | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 8.5 مليون دولار | 8.5 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | تسلسل ,2) في كنف الحوائة لاختلاف الحوالة لاختلاف الاسم في الاجازة عما هو مذكور في الكشف |
| بلا تاريخ | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 8.5 مليون دولار | 17.1 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ كتاب وزارة التجارة؛ نقص المستندات أو عيبها | - تسلسل ,4) في كشف الحوالة لعم خم الجازة الحوالة لعدم ختم الاجازة من قبل وزارة التجار |
| 16 أيلول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 8.4 مليون دولار | 17 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | تجاوز مبلغ الاجازة عن الحد المسموح به |
| 3 آب 2013 | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 8.4 مليون دولار | 18.9 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد | لانتهاء تاريخ الاجازة تسلسل !,!1) في كشف الحوالات |
| 19 شباط 2013 | مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل | 8.4 مليون دولار | 14.6 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد | المستوردة عن المادة المثبتة في اجازة الاستيراد |
| 27 تشرين الأول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 8.4 مليون دولار | 11.9 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | تسلسل 1 و2 في كشف الحوالة لتجاوز مبلغ الاجازة |
| بلا تاريخ | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 8.1 مليون دولار | 8.1 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد | هراج تاريخ نقد ااجرة وئيس تاريخ الاصدار للاجازتين امرامتين 84163 و1 |
| 19 شباط 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 8 ملايين دولار | 12 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم وجود رقم وتاريخ اجازة الاستيراد عدم توزيع مبلغ الحوالة على المستفيدين في |
| 1 تموز 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 7.7 مليون دولار | 13.4 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد | لنفاذ تاريخ اجازة الاستيراد تسلسل ,1) في كشف الحوالات |
| 16 أيلول 2013 | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 7.6 مليون دولار | 11.4 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد | لادراج اسم الزبون خطأ (غير مطابق في كشف الحوالات مع اجازة الاستيراد لكل من ضرغام صاحب هادي وسيف ظافر عبد الامير ) |
| بلا تاريخ | مصرف الخليج التجاري | 7.6 مليون دولار | 17.8 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | الكشفل 2 في كشف الحوالة بسبب اختلاف الاسم المكتوب في الاجازة عن المكتوب في تسلسل 5 لوجود خطأ في تاريخ نفاذ الاجازة |
| 24 أيلول 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 7.5 مليون دولار | 7.5 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها | -تسلسل1 في كشف الحوالات لتجاوز مبلغ الاجاز -تسلسل 2 لورود رقم الاجازة خه 3-عدم تقديم معومات السويفت |
| بلا تاريخ | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 7.5 مليون دولار | 13.4 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | تبعد من النقد تكرار اسم زبون مع مصرف اربيا ن الحوالة استبعد لاختلاف رقم الاجازة عما هو مثبت في الكشف |
| بلا تاريخ | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 7.4 مليون دولار | 15.3 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد | تملسل 2 لاهترك سم الزبون مين الكشف والاجازرة |
| 24 آب 2013 | بنك بيروت والبلاد العربية | 7.4 مليون دولار | 7.4 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ إجازة صادرة في إقليم كردستان | لان اجازة الاستيراد المرقمة 271 والصادرة من اقليم كوردستان بدون مبلغ |
| بلا تاريخ | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 7.3 مليون دولار | 10.1 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ إجازة صادرة في إقليم كردستان؛ كتاب وزارة التجارة | أوذلك انه اعلمئنا وزارة التجارة ان اجازات الاستّيراد لصادرة من اقليم كردستان غير معتمدة ماعد والخلمات التجارية المراقيكة العامة للمعارض |
| 1 أيلول 2013 | بنك المتوسط | 7.2 مليون دولار | 9.1 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد | لتجاوز المبلغ المطلوب مبلغ الاجازة المقدمة |
| بلا تاريخ | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 7 ملايين دولار | 14 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ حُجز لأغراض التدقيق | .تسلسل رقم 1 في كشف الحوالة لاختلاف ا تسلسل 2 و6 في كشف الحوالة لاغراض تدم الزبون بين الكشف والاجاز |
| 18 آذار 2013 | مصرف الهدى | 6.9 مليون دولار | 10.9 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد | تاريخ اجازة الاستيراد قديمة |
| 22 آب 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 6.7 مليون دولار | 6.7 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | 1-تجاوز المبلغ في اجازة الاستيراد 2-اختلاف المادة المستوردة عن ما مثبت في الفاتورة |
| 1 نيسان 2013 | المصرف الأهلي العراقي | 6.6 مليون دولار | 8 ملايين دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها | اضافة الى عدم وجود رقم وتاريخ اجازة |
| 22 تشرين الأول 2013 | المصرف الوطني الإسلامي | 6.4 مليون دولار | 11.1 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيق | تسلسل 1 و2 و5 لعدم وضوح الاجازة لغرض اجراء التدقيق اللازم |
| 30 أيار 2013 | المصرف الوطني الإسلامي | 6.2 مليون دولار | 21.7 مليون دولار | فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً؛ خلل في إجازة الاستيراد | 1-لأستخدام الفاتورة لأكثر من طلب تحويل تسلسل ,2(8,9,10,13. تاريخ اجازة الاستيراد خطأ تسلسل ,!14) |
| 4 آب 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 6 ملايين دولار | 6 ملايين دولار | خلل في إجازة الاستيراد | ستبعاد كلي لكون مبلغ الاجازة اقل من المبلغ المطلوب تحويلة |
الصفحة 1 من 5
تنزيل:refusals.csv.xlsx
أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما كتبها البنك، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.