السجل

مصرف أربيل للاستثمار والتمويل

تعرض هذه الصفحة ما يُظهره السجل عن مصرف أربيل للاستثمار والتمويل: مالكوه ومديروه، والدولار الذي اشتراه من البنك المركزي في السنوات التي بقيت سجلاتها، والطلبات التي رفضها البنك المركزي، والإجراءات التي اتخذتها الجهات الرقابية بحقه.

Erbil Bank for Investment & Finance

8.2

مليار دولار

اشتراها من البنك المركزي من 2012 إلى 2020 بحسب ما بقي من السجلات، وهي حدّ أدنى.

المستوى A

1.6

مليار دولار

طلبها المصرف ورفضتها لجنة البنك المركزي من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015

المستوى A

315.9

مليون دولار

قيمة الفرق بين السعر الرسمي وسعر السوق في الدولارات التي اشتراها، وقد ذهبت إلى من تسلّم الدولارات

المستوى B

الاسم والإجازة والوضع

الاسم بالإنكليزية: Erbil Bank for Investment & Finance
الاسم بالعربية: مصرف أربيل للاستثمار والتمويل
النوع: مصرف تجاري خاص
رمز التداول في سوق العراق للأوراق المالية: BERI
تاريخ التأسيس: 20 نيسان 2009
الإجازة: رقم 46/3/9 في 24 حزيران 2010
الإجراءات الرقابية: ممنوع من التعامل بالدولار بقرار البنك المركزي (تموز 2023)
الموقع الإلكتروني: www.erbilbank.com.iq
صفحته لدى هيئة الأوراق المالية: هيئة الأوراق المالية العراقيةisc.gov.iq

الملكية

كبار المساهمين من الأفراد: محمد سعدي أحمد سيد محمد سعيد بنسبة 10% (صفحة هيئة الأوراق المالية العراقية، اطُّلع عليها في 25 أيلول 2026)

المالكون والمديرون

ورود الاسم هنا يوثّق حصة في ملكية المصرف أو منصباً فيه، ولا يعني اتهاماً. ويُذكر إلى جانب كل اسم وضعه القانوني الدقيق، منقولاً من ملفه في الموسوعة إن وُجد، وإلا كُتب: «لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة».

المالكون والمديرون
الاسم	الصفة	الحصة	بتاريخ	الوضع القانوني	المصدر
عبد الكريم محمود عبد الرحمن	رئيس مجلس الإدارة	غير مذكور	غير مذكور	لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة	Iraq Stock Exchange Iraq Securities CommissionCentral Bank of Iraq[1][2]
محمد سعدي أحمد سيد محمد سعيد	مساهم	10%	غير مذكور	لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة	Iraq Stock Exchange Iraq Securities CommissionCentral Bank of Iraq[1][2]

الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي

الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي، سنة بعد سنة

بمليارات الدولارات، من القيود المتحقَّق منها في سجلات البنك المركزي اليومية.

المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A

الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي
السنة	الدولار المشترى	نقداً	حوالات إلى الخارج	الحصة من مبيعات السنة المنسوبة	المرفوض	قيمة فرق السعر
2012	10 ملايين دولار	0 دولار	10 ملايين دولار	3.7%	غير مذكور	175,000 دولار
2013	1.1 مليار دولار	111.2 مليون دولار	965 مليون دولار	2.3%	1.2 مليار دولار	50.6 مليون دولار
2014	2.6 مليار دولار	193.7 مليون دولار	2.4 مليار دولار	7.4%	334.5 مليون دولار	55.5 مليون دولار
2015	2.5 مليار دولار	14.7 مليون دولار	2.5 مليار دولار	7.8%	60.4 مليون دولار	123.5 مليون دولار
2016	992.7 مليون دولار	5.4 مليون دولار	987.4 مليون دولار	3.8%	غير مذكور	63.9 مليون دولار
2017	366.7 مليون دولار	6.1 مليون دولار	360.6 مليون دولار	1.8%	غير مذكور	18.2 مليون دولار
2018	6.1 مليون دولار	270,000 دولار	5.8 مليون دولار	3.9%	غير مذكور	192,620 دولار
2019	667.3 مليون دولار	1.4 مليون دولار	665.9 مليون دولار	5.9%	غير مذكور	3.8 مليون دولار
2020	7 ملايين دولار	0 دولار	7 ملايين دولار	3.9%	غير مذكور	227,642 دولار
المجموع	8.2 مليار دولار	332.9 مليون دولار	7.9 مليار دولار		1.6 مليار دولار	315.9 مليون دولار

المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A

المصدر: فرق السعر من حسابنا استناداً إلى سعر البنك المركزي وسعر السوقالمستوى B

الحصة من مبيعات السنة المنسوبة: نصيب المصرف من مجموع الدولارات التي تنسبها السجلات الباقية إلى مصارف بأسمائها في تلك السنة.

المرفوض: الطلبات التي ردّتها لجنة البنك المركزي. ولم يبقَ من محاضرها إلا ما يغطي المدة من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، والخانة الفارغة تعني أن محاضر تلك السنة لم تبقَ. والأرقام السنوية مأخوذة من السجل السنوي، والرقم في أعلى الصفحة مأخوذ من محاضر اللجنة، وقد يختلفان.

ما رفضه البنك المركزي

دوّنت لجنة البنك المركزي، يوماً بيوم، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، طلبات الدولار التي ردّتها وأسباب ردّها. وتسجّل محاضرها حالات عددها 193 رفضت فيها اللجنة طلب هذا المصرف كله أو بعضه. وقد طلب المصرف في تلك الحالات 2.7 مليار دولار، ورُفض منها 1.6 مليار دولار.

أكبر المبالغ المرفوضة

أكبر المبالغ المرفوضة
التاريخ	المطلوب	المرفوض	السبب كما قُرئ من المحاضر الممسوحة ضوئياً	التصنيف
8 حزيران 2013	32.7 مليون دولار	32.7 مليون دولار	لاغراض تدقيقية	لأغراض تدقيقية
17 أيار 2014	28.6 مليون دولار	28.6 مليون دولار	الحوالة والنقد لاختلاف اسم المخول لوحدة غسل 28,550,000 الاموال وحسب مذكرة الصيرفة المرقمة 6924/7/9 في 2014/5/6	عدم تطابق الاسم أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه
التاريخ غير مقروء	25.3 مليون دولار	25.3 مليون دولار	لاغراض تدقيقية	لأغراض تدقيقية
18 أيار 2014	24 مليون دولار	24 مليون دولار	استبعاد لاختلاف اسم مسؤول وحدة غضل الاموال حسب مذكرة الصيرفة المرقمة 6924 في 2014/5/6	عدم تطابق الاسم أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه
التاريخ غير مقروء	23.1 مليون دولار	23.1 مليون دولار	23,100,000 الاختلاف مخول وحدة غل الاسوال عن مذكر صيرفة 6924 فى 014/5/6.	عدم تطابق الاسم أو البيانات
27 شباط 2014	21.5 مليون دولار	21.5 مليون دولار	امتلعة لحمل الأموافيل مراقب الامتثل يدلا من مدير	أسباب أخرى
26 شباط 2014	20.6 مليون دولار	20.6 مليون دولار	لايداعه المبلغ المطلوب قبل يوم واحد خلافا بذلك 20,550,000 للفقرة !أ-15) الاجراءات والضوابط من تعليمات بيع وشراء العملة الاجنبية	أسباب أخرى
3 تموز 2013	20.2 مليون دولار	20.2 مليون دولار	لاغراض تدقيقية	لأغراض تدقيقية
التاريخ غير مقروء	19.5 مليون دولار	19.5 مليون دولار	الا غراض تدقيقية	لأغراض تدقيقية
التاريخ غير مقروء	22 مليون دولار	18 مليون دولار	ستبعدت الحوالة لعدم ادراج اسم المصرف في استمارة الشراء ستبعد من النقد لتكرار الاسماء ضمن قوائم المصرف نفسه ومع مصارف الخليج واميرالد	تكرار الزبون أو الاسم؛ وثائق ناقصة أو معيبة
19 حزيران 2013	17.1 مليون دولار	17.1 مليون دولار	لاغراض تدقيقية	لأغراض تدقيقية
30 تشرين الأول 2013	21 مليون دولار	17.1 مليون دولار	ستبعدت الحوالة لعدم تقديم معلومات السويفت وتسلسل 2 لاغراض تدقيقية استبعد من النقد لتكرار 12 اسم ضمن قوانم نفس المصرف ومع مصرف الاقتصاد	تكرار الزبون أو الاسم؛ وثائق ناقصة أو معيبة؛ لأغراض تدقيقية

قُرئت الأسباب من صفحات ممسوحة ضوئياً من محاضر البنك المركزي، وقد تقع في القراءة أخطاء، والمرجع هو الصفحة الممسوحة. وإذا تلت السببَ عبارة «عُدّلت علامات الترقيم» فلم يُغيَّر فيه غير علامات الترقيم. والتصنيف من وضعنا.

المصدر: البنك المركزي العراقي، المحاضر اليومية للجنة بيع العملة، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015المستوى A

كل حالات الرفض، يوماً بيوم

الإجراءات الرقابية

19 تموز 2023وزارة الخزانة الأمريكية وبنك الاحتياطي الفدرالي في نيويورك (بحسب ما أفادت التقارير)
منع من المعاملات بالدولار (غير معلن؛ بحسب التقارير)
بحق: 14 مصرفاً عراقياً (انظر الإجراء المؤرخ في 20 تموز 2023 لقائمة البنك المركزي العراقي)
«الحظر، الذي فرضته وزارة الخزانة الأمريكية وبنك الاحتياطي الفدرالي في نيويورك، جزء من حملة على تسريب العملة الأمريكية إلى إيران» (رويترز في تلخيصها لما نشرته صحيفة وول ستريت جورنال).
ما آل إليه: انظر قائمة البنك المركزي العراقي.
الأصل
20 تموز 2023البنك المركزي العراقي
منع من نافذة بيع العملة ومن التعامل بالدولار
بحق: مصرف المستشار الإسلامي للاستثمار والتمويل؛ مصرف القرطاس الإسلامي للاستثمار والتمويل؛ مصرف الطيف الإسلامي للاستثمار والتمويل؛ مصرف إيلاف الإسلامي؛ مصرف أربيل للاستثمار والتمويل؛ المصرف الدولي الإسلامي؛ مصرف عبر العراق للاستثمار والتمويل؛ مصرف الموصل للتنمية والاستثمار؛ مصرف الراجح الإسلامي للتمويل والاستثمار؛ مصرف سومر التجاري؛ مصرف الثقة الدولي الإسلامي؛ مصرف المال الإسلامي للاستثمار؛ مصرف العالم الإسلامي للاستثمار والتمويل؛ مصرف زين العراق الإسلامي للاستثمار والتمويل
تذكر قائمة البنك المركزي العراقي أن القرار نافذ اعتباراً من 20 تموز 2023.
ما آل إليه: ضمن القائمة حتى 4 شباط 2024؛ وورد اسم مصرف الموصل في تموز 2026 بين سبعة مصارف سُمح لها بالعودة إلى قنوات المراسلة بغير الدولار.
الأصل

المصادر

الوثائق التي تستند إليها هذه الصفحة، مع ما اقتُبس من كل منها بنصه.

Iraq Stock Exchangeتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى B
ISX company profiles (companyprofile.html) for 49 listed banks: establishing date, listing date, capital, managing director
e.g. BHAM مصرف حمورابي: تاريخ التأسيس 26/08/2020؛ تاريخ الإدراج 04/08/2024 | BTRI مصرف عبر العراق للاستثمار: تاريخ التأسيس 21/05/2006 | BLAD مصرف العطاء الاسلامي: تاريخ التأسيس 06/07/2006 | BBAY مصرف بابل: المدير المفوض احمد عباس احمد / الوصي
Iraq Securities Commissionتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026 (لا تُظهر الصفحة تواريخ الإفصاح)المستوى B
Iraq Securities Commission (هيأة الأوراق المالية) listed-company pages: 'النسب المؤثرة' (significant shareholdings) and 'أعضاء مجلس الإدارة' (board) for banks
مصرف الاتحاد العراقي ... النسب المؤثرة: 1 عقيل مفتن خفيف البيضاني 13% ... 3 محمد مفتن خفيف البيضاني 13% | أعضاء مجلس الإدارة: عبد الكريم ابراهيم علي رئيس مجلس الادارة ...
Central Bank of Iraqتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى B
المصارف الاهلية المحلية (Private local banks: licence numbers/dates, managers, status marks)
الأقليم التجاري للاستثمار والتمويل ( اميرالد سابقا ) ... 408/3/9 2007/3/1 | الهدى ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 136/3/9 2008/1/14 | مصرف بابل ( تصفية ) ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... المصفي، د.أحمد عباس أحمد | دار السلام للأستثمار ( حراسة قضائية ) | الشمال للتمويل والاستثمار ( وصاية ) | الطيف الإسلامي للإستثمار… تتمة النص
والتمويل ( وصاية )( ممنوع من التعامل بالدولار ) | المال الإسلامي للإستثمار ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 845/3/9 في 2018/12/9
(عُدّلت علامات الترقيم)
الأصل
Central Bank of Iraq23 تشرين الأول 2025المستوى A
النشرة الإحصائية السنوية / Annual Statistical Bulletin (2024 data; PDF created 23 Oct 2025), banks' establishment year, total assets, paid-up capital (pages 116 to 117) and ISX listing table (p.113)
Region Trade Bank for Investment 2007 1,051,981 300,000 مصرف الاقليم التجاري( اميرالد) | AL-Huda Bank 2008 412,604 250,000 | Erbil Bank 2010 | International Development Bank 2011 | Hammurabi Commercial Bank 2020 | Ur Islamic Bank 2018 334,815 250,000
الأصل