السجل
ما رفضه البنك المركزي
من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً.
سنةً بسنة
| السنة | طلبت المصارف | رفضت اللجنة | النسبة |
|---|---|---|---|
| 2012 | 270.2 مليون دولار | 0.2 مليون دولار | 0% |
| 2013 | 64.58 مليار دولار | 17.70 مليار دولار | 27% |
| 2014 | 40.94 مليار دولار | 5.97 مليار دولار | 15% |
| 2015(من كانون الثاني إلى شباط) | 2.19 مليار دولار | 889.6 مليون دولار | 41% |
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A
الأسباب التي دوّنتها اللجنة
قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
- حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
- أسباب أخرى5.33 مليار دولار
- نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
- سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
- عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
- رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
- الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
- سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
- زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
- خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
- عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
- نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
- رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
- استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
- فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
- التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
- فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
- كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
- إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار
كل رفض، كما قُرئ من المحاضر الممسوحة ضوئياً
مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهاماً.
عدد القيود: 193
قُرئت الأسباب من صفحات ممسوحة ضوئياً من محاضر البنك المركزي، وقد تقع في القراءة أخطاء، والمرجع هو الصفحة الممسوحة.
| التاريخ | المصرف | رُفض | من طلب | السبب | كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً |
|---|---|---|---|---|---|
| 8 حزيران 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 32.7 مليون دولار | 32.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 17 أيار 2014 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 28.6 مليون دولار | 28.6 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | الحوالة والنقد لاختلاف اسم المخول لوحدة غسل 28,550,000 الاموال وحسب مذكرة الصيرفة المرقمة 6924/7/9 في 2014/5/6 |
| بلا تاريخ | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 25.3 مليون دولار | 25.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 18 أيار 2014 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 24 مليون دولار | 24 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | استبعاد لاختلاف اسم مسؤول وحدة غضل الاموال حسب مذكرة الصيرفة المرقمة 6924 في 2014/5/6 |
| بلا تاريخ | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 23.1 مليون دولار | 23.1 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات | 23,100,000 الاختلاف مخول وحدة غل الاسوال عن مذكر صيرفة 6924 فى 014/5/6. |
| 27 شباط 2014 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 21.5 مليون دولار | 21.5 مليون دولار | أسباب أخرى | امتلعة لحمل الأموافيل مراقب الامتثل يدلا من مدير |
| 26 شباط 2014 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 20.6 مليون دولار | 20.6 مليون دولار | أسباب أخرى | لايداعه المبلغ المطلوب قبل يوم واحد خلافا بذلك 20,550,000 للفقرة !أ-15) الاجراءات والضوابط من تعليمات بيع وشراء العملة الاجنبية |
| 3 تموز 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 20.2 مليون دولار | 20.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 19.5 مليون دولار | 19.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | الا غراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 18 مليون دولار | 22 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ نقص المستندات أو عيبها | ستبعدت الحوالة لعدم ادراج اسم المصرف في استمارة الشراء ستبعد من النقد لتكرار الاسماء ضمن قوائم المصرف نفسه ومع مصارف الخليج واميرالد |
| 19 حزيران 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 17.1 مليون دولار | 17.1 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 30 تشرين الأول 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 17.1 مليون دولار | 21 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيق | ستبعدت الحوالة لعدم تقديم معلومات السويفت وتسلسل 2 لاغراض تدقيقية استبعد من النقد لتكرار 12 اسم ضمن قوانم نفس المصرف ومع مصرف الاقتصاد |
| 25 كانون الثاني 2015 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 17 مليون دولار | 25.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | استبعاد !ت1 وت3) لاغراض تدقيقية |
| 18 حزيران 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 16.5 مليون دولار | 16.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 22 حزيران 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 16.5 مليون دولار | 16.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 30 حزيران 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 16.5 مليون دولار | 16.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 9 تموز 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 16.5 مليون دولار | 16.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 13 تموز 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 16.5 مليون دولار | 16.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 22 تموز 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 16.5 مليون دولار | 16.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 25 تشرين الثاني 2014 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 16.5 مليون دولار | 16.5 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | 16,500,000 استبعاد كامل حسب مذكرة الصيرفة |
| 16 حزيران 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 16.2 مليون دولار | 16.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | الاغراض تدقيقية |
| 24 حزيران 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 16.2 مليون دولار | 16.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 11 تموز 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 16.2 مليون دولار | 16.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 21 تموز 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 16.2 مليون دولار | 16.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 16.1 مليون دولار | 16.1 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 8 كانون الثاني 2014 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 16.1 مليون دولار | 20.6 مليون دولار | أسباب أخرى | ميتت متطاية |
| 17 حزيران 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 16 مليون دولار | 16 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 30 تشرين الثاني 2014 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 16 مليون دولار | 16 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | حسب مذكرة الصيرفة المؤرخة في |
| 9 حزيران 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 15.9 مليون دولار | 15.9 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 13 حزيران 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 15.8 مليون دولار | 15.8 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 23 حزيران 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 15.8 مليون دولار | 15.8 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 2 تموز 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 15.8 مليون دولار | 15.8 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 6 تموز 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 15.8 مليون دولار | 15.8 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 24 تموز 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 15.8 مليون دولار | 15.8 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 11 شباط 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 14.8 مليون دولار | 14.8 مليون دولار | أسباب أخرى | ويعاد تقديم طلب شراء النقد |
| 13 كانون الثاني 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 14.7 مليون دولار | 14.7 مليون دولار | أسباب أخرى | كون رقم استمارة الشراء مختلف |
| 24 تشرين الثاني 2014 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 14.2 مليون دولار | 14.2 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | حسب مذكرة الصيرفة |
| 2 حزيران 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 14 مليون دولار | 14 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 11 حزيران 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 14 مليون دولار | 14 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 1 كانون الأول 2014 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 14 مليون دولار | 14 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 12 حزيران 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 13.5 مليون دولار | 13.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 3 آذار 2014 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 13.4 مليون دولار | 13.4 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 27 حزيران 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 13.1 مليون دولار | 13.1 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 3 شباط 2014 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 13 مليون دولار | 13 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 11 كانون الأول 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 12.9 مليون دولار | 21.1 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 9 تشرين الأول 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 12.2 مليون دولار | 12.2 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيق | استبعدت الحوالة لاغراض تدقيقية ستبعد النقد لعدم توقيع مراقب الامتثال على قوائم البيع |
| بلا تاريخ | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 11.8 مليون دولار | 18.1 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | الاغراض تدفيقية |
| بلا تاريخ | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 11.6 مليون دولار | 17.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | استبعاد جزء من !ت اوت2) لاغراض تداليقية |
| 4 شباط 2014 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 11 مليون دولار | 11 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدايقية |
| 18 شباط 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 10.7 مليون دولار | 10.7 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم وجود رقم وتاريخ اجازة الاستيراد |
الصفحة 1 من 4
تنزيل:refusals.csv.xlsx
أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.