فساد العراق
Englishالقائمة
السجل

ما رفضه البنك المركزي

من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً.

سنةً بسنة

السنةطلبت المصارفرفضت اللجنةالنسبة
2012270.2 مليون دولار0.2 مليون دولار0%
201364.58 مليار دولار17.70 مليار دولار27%
201440.94 مليار دولار5.97 مليار دولار15%
2015(من كانون الثاني إلى شباط)2.19 مليار دولار889.6 مليون دولار41%
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A

الأسباب التي دوّنتها اللجنة

قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
  1. حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
  2. أسباب أخرى5.33 مليار دولار
  3. نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
  4. سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
  5. عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
  6. رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
  7. الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
  8. سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
  9. زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
  10. خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
  11. عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
  12. نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
  13. رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
  14. استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
  15. فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
  16. التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
  17. فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
  18. كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
  19. إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار

كل رفض، كما قُرئ من المحاضر الممسوحة ضوئياً

مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهاماً.

عدد القيود: 209

قُرئت الأسباب من صفحات ممسوحة ضوئياً من محاضر البنك المركزي، وقد تقع في القراءة أخطاء، والمرجع هو الصفحة الممسوحة.

التاريخالمصرفرُفضمن طلبالسببكما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً
بلا تاريخمصرف الخليج التجاري13 مليون دولار41.1 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ نقص المستندات أو عيبهاحصة المصرف لتكرار ,25)اسم كات استبعاد حصة الشركات لعدم الت بتعليمات الاقرار الجديد
15 آذار 2014المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية11.2 مليون دولار14.8 مليون دولارزبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ رصيد المصرف لا يغطي الطلباستبعاد حصة المصرف وشركاته لان ايداع قيد RTGS ى 2014/03/11 مخالف لتعليمات 588 فم 2014/02/06 باصتثناء الشركات التى كانت تتعامل تاريخه ولهذا الاسبوع فقط
بلا تاريخمصرف آشور الدولي للاستثمار10 ملايين دولار30.9 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كلهل حصة المصرف لتكرار ,11) اسم واستب سة الشركات بالكامل لمخالفة تعليمات 18 في 2014/02/16
17 حزيران 2014مصرف آشور الدولي للاستثمار9.4 مليون دولار54.1 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كلهالوجود استبعادات جزئية وكنية لعدة شركات ومن حصة المصرف لتكرار !,17)اسم
25 كانون الثاني 2015مصرف الاستثمار العراقي8.7 مليون دولار15.6 مليون دولاراستبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيق، النقد استبعاد كلي وجزئي لعدد من الشر رار اسمام ولاغراض تتقيقية وتكرار بطاقات ال من الحوالة استبعاد ,!ت 1وت2) لاغراض تدافيقية
2 أيلول 2014المصرف الأهلي العراقي8.4 مليون دولار18.4 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كلهالحوالة حسب طلب المصرث المرقم 4447 في 2014/08/31 من النقد لتكرار ,!2)اسم من حصة المصرف
بلا تاريخمصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل8.3 مليون دولار35.3 مليون دولاراستبعاد طلب المصرف كله؛ نقص المستندات أو عيبهامتبعاد حصة المصرف لعدم مطابقة قوائم البيع م خر حصة بيع ومن الشركات ابشعد كلي لشرك احر اد شركت الفوز معو الستبة.
بلا تاريخمصرف اتحاد العراق8.2 مليون دولار10.9 مليون دولاراستبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقاستبعاد المبلغ !,7800) لاغراض تدقيقية والمبلغ !395) لاستبعاد كلي وجزئي لعدد من الشركات لاسباب متعدد
16 حزيران 2013المصرف العراقي للتجارة8.1 مليون دولار8.1 مليون دولاراستبعاد طلب المصرف كله؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ حُجز لأغراض التدقيق؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه1-لاختلاف تاريخ كتاب الشراء والاقرار عن تاريخ استمارة الشراء2. بالنسبة للحوالة استبعاد كلى لاغراض تدقيقية
12 أيار 2013المصرف العراقي للتجارة8 ملايين دولار8 ملايين دولاراستبعاد طلب المصرف كله؛ نقص المستندات أو عيبهااستبعاد كلي لعدم تقديم قوائم البيع
25 كانون الأول 2014مصرف آشور الدولي للاستثمار7.6 مليون دولار20.2 مليون دولاراستبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقالتصفولشركات2) لا غراض تفيقة من حص واستبعاد كلي لشركة المظفر لاغراض تدقيقية
بلا تاريخالمصرف الوطني الإسلامي7.3 مليون دولار12.8 مليون دولاراستبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقن الحوالة لاغراض تدقيق من النقد استبعاد كلي لشركة السرا. إلاغراض تدفيقية
24 كانون الأول 2014مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي7 ملايين دولار8.6 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقستبعاد المبلغ ,!6700) من حصة المصرف لشركات لاغراض تدايقية والممبلغ (320 ستبعاد كلي نشركة الرفاع لتكرار اسم استبعاد جزئي من فرع جميلة وفرع بغد غراض تدقية
12 حزيران 2014المصرف الوطني الإسلامي6.8 مليون دولار27.3 مليون دولاراستبعاد طلب المصرف كلهالشركة التية والولو اكر لاء واسب م حصة الشركات ومن حصة المصرف لتك مون الموالة حسب بطلب المصوف 373 فى 2014/2/8
15 تموز 2014المصرف الوطني الإسلامي6.4 مليون دولار36.6 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافهمن النقد استبعاد كلي لعدد من الشركات وقق مذكرة لصيرفة في 2014/06/23 ودخول شركات في عدد صازف احرى دون اعدم الصيرق واسبعد جزلي عدد من الشركات تكرار اسماء من الحوالة لعدم كفاية الرصيد لقيد RTGS
بلا تاريخالمصرف المتحد للاستثمار6.1 مليون دولار8.7 مليون دولاراستبعاد طلب المصرف كله؛ رصيد المصرف لا يغطي الطلباستبعاد كلي لحصة المصرف والشركات (المنة والدؤوب والصروح والخمائل والرذا لب والاسرة لتم قي RTG يو 3/6 ليوم 2014/03/09
1 كانون الأول 2014مصرف آشور الدولي للاستثمار5.4 مليون دولار12.3 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقمن حصة المصرف لتكرار اسماء ومن شركات استبعاد كلى لشركة الخفار لاغراض تدقيقية واستبعاد جزئي لتكرار ,!1)اسم من الزلماء
بلا تاريخمصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل5.1 مليون دولار13.6 مليون دولاراستبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقمن النقد استبعاد كلي وجزني لعدد من الشركات لاسباب متعدد من الحوالة لاغراض تدقيقية
بلا تاريخمصرف آشور الدولي للاستثمار4.5 مليون دولار42.6 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كلهسبب الاستبعاد الدمرسة المصرف لتكرار ,9) اسعذه مع نفن قوات المن خصة الشركات استبعاد كلي وجزئي لعند من
24 كانون الأول 2014مصرف اتحاد العراق4.3 مليون دولار12.6 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقماد المبلغ !,3700) لاغراض تقة 640) استبعاد كلي لشركة الدراق لاغرا تداوقية والناضر لتكرار لسماء واستبعاد جزئي لتكرار !,!1)اسم لكل من المراح والريان والاردب والنفاف و,2)اسم لكل من الترتيل والفوز
3 تشرين الثاني 2014مصرف الاستثمار العراقي4.3 مليون دولار23.1 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقمن الحوالة استبعاد ,ت2)لاعراض تدقيقية من للنقد استبعاد كلي لشركة الحضارات واستبعا جزئي لعدد من الشركات لتكرار أسماه
22 كانون الأول 2014المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية4.3 مليون دولار9.3 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقتبعاد مبلغ !,3100) لاغراض تدقيقية ومبا 1210) منها استبعاد كلي لشركة للعه والانسام والزبادة والبهاء الصخي رالاستبيار لا غراض تدارقية واستبعاد جزئي لتكرار !1)امم لكل من الهدوء والخدن
29 تشرين الأول 2014المصرف المتحد للاستثمار4.1 مليون دولار22.4 مليون دولاراستبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقمن التقد استبعاد كلي لدخول الشركة مع صرف ثاني بدون موافقة الصيرفة من الحوالة استبعاد (ت6)لاغراض تدقيقيا
26 حزيران 2013مصرف التعاون الإسلامي للاستثمار4 ملايين دولار4.3 مليون دولاراستبعاد طلب المصرف كله؛ نقص المستندات أو عيبهامتبعاد حصة المصرف لعدم مطابقة كشوفات الزبائن مع مبلغ الحصا علما ان حصة الاسبوع السابق 19-6-2013 كانت 3.5 مليون وقدم الكشوفات ب 3 مليون دولار
بلا تاريخمصرف الاستثمار العراقي3.9 مليون دولار17.9 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقن الحرالة تسلسل 6 وجزء من تسلسل ا اغراض تدقيقر الستبعد من النقد اسم واحد من شركة الايمان لتكرار الاسماء واستبعاد كلي لشركة ذي قار لتكرار 60 أسمم
18 آب 2014مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل3.8 مليون دولار22.9 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقمن الحوالة استبعاد !ت1) لاغراض تدقيقية بن النقدمن حصة المصرف لتكرار !,!6)اسماء ومر شركات استبعاد كلي لشركة العسيب واستبه جزني لشركة الواحة الزرقاء لتكرار ,1)
17 حزيران 2014مصرف الاستثمار العراقي3.6 مليون دولار18.1 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقاستبعاد ,8!اسم لعدد من الشركات تكرار اسماء واستبعاد كلي ل ,!12)شركة لاغراض تدقيقية
11 حزيران 2014مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل3.6 مليون دولار36.7 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ عقوبة على المصرف أو إيقافهمن الحوالة استبعادت 1 استثادا الى مذكرة لاستثمارات 1868/2/5 في 2014/5/19 من النقد لتكرار !,!12)اسم استبعاد جزئي لعدة شركات واستبعاد كلي لشركة الظاهر
10 حزيران 2014مصرف آشور الدولي للاستثمار3.4 مليون دولار57.2 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كلهسبب الاستبعاد من حصة المصرف لتكرار (Y سماعة كلية متعدد
23 كانون الأول 2014مصرف آشور الدولي للاستثمار3.4 مليون دولار9.3 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقلمبلغ ,3100) لا غراض تدايقية المبلغ !250) استبعاد كلى لشركة الوائل لاغراض تدقيقية واستبعاد جزني لتكرار !,!1)اسم من التمام والسدوف وجلولاء والابتهاج و,!2)اسم لكل من شركة الابتهال والسروة والايلاف
31 كانون الأول 2014مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل3.3 مليون دولار8.1 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقبعاد المبلغ !,2700) لاغراض تدقيقية والم 62) استبعاد كلى لشركة الرال حسب ط سرف والتحرير والوركاء الاهلية لاغراض يقية رلستبعاد جزني لتكرار ,1) اسم من الرا و!,3)اسم من الطموح
11 حزيران 2014مصرف الاستثمار العراقي3.3 مليون دولار20 مليون دولاراستبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقاستبعاد كلي ل ,!11)شركة لاسباب تدقيقية
28 تشرين الأول 2014مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل3.3 مليون دولار23.2 مليون دولاراستبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقمن الحوالة استبعاد ,ت2) بموجب كتاد لصيرفة 4178/2/9 في 014/10/19 ن النقد استبعاد كلي لشركة السام لاغراض تدقيقية
بلا تاريخمصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي3.2 مليون دولار3.2 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم تقديم سويفت من النقدمن حصة المصرف لتكرار!,18)اسم مع
بلا تاريخالمصرف الأهلي العراقي3.2 مليون دولار13.4 مليون دولاراستبعاد طلب المصرف كلهأمن حصة المصرف لتجاوز المصرف ,!%20)نراس المال المحسوبة بالدولار مخالف بذلك للفقرة !13أ) من تعليمات 19/3/9 لعام 2014
10 كانون الأول 2014مصرف سومر التجاري3.2 مليون دولار25.4 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقإستبعاد جزئي لتكرار ,!4)اسم من شر. التبر و (#3)اسم من الشماع واستبعاد كلى لشركة التوازن لاغراض تدقيقية من الحوالة استبعاد ,!ت1)لاغراض تدقيقية
7 كانون الأول 2014مصرف الاستثمار العراقي3.2 مليون دولار16.2 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقمن الحوالة لاغراض تدايقية من النقد استبعاد كلى لشركة ورقة الزيتور ألاغراض تدقيقية واستبعاد جزئي لتكرار ,1)اسم من التل
25 تشرين الثاني 2014مصرف الاستثمار العراقي3 ملايين دولار20.4 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ حُجز لأغراض التدقيقمن الحوالة استبعاد !,!ت5)لاغراض تدقيقية من النقم استبعاد كلي لشركة الرصيد وما، لينبوع لاغراض تدقيقية واستبعاد جزئر لتكرار ,1)اسم من الخطاب و,2)اسم من خير القدر
31 كانون الأول 2014المصرف الوطني الإسلامي2.9 مليون دولار15.5 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقد المبلغ !,400) لاغراض تدايقية وا 25) من حصة المصرف لاغراض تد و!20) لتكرار !3)سم من للفرع الرئيسي و,1)اسم من الفؤاد
بلا تاريخالمصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية2.8 مليون دولار33 مليون دولاراستبعاد طلب المصرف كلهالوجود استبعادات جزئية لعدة شركات واستبعاد كلى للشركات التالية (هيت ووهج شمس و الغيوم والشموع واليمان والولد رالبلح وشمس الضحى
26 تشرين الثاني 2014مصرف الاستثمار العراقي2.7 مليون دولار19.9 مليون دولاراستبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقمن النقد استبعاد كلي لشركة الدلة وجريشان لاغراض تدقيقية من الحوالة استبعاد !,ت 1)لاغراض تدقيقية
بلا تاريخالمصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية2.5 مليون دولار19.5 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كلهاستبعاد كلي وجزئي لعدد من الشركات لتكرار.
8 كانون الأول 2014بنك المتوسط2.5 مليون دولار6.5 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقاستبعاد الحوالة لاغراض تدقوقية من النقد من حصة المصرف لتكرار اسماء ولاغراض تدقيقية
بلا تاريخمصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي2.4 مليون دولار20 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ عقوبة على المصرف أو إيقافهتكرار اسم من حصة المصرف ومن حص لشركات استبعاد شركة الغزال لتكرار !11)اسم واستبعاد !7)شركات حسب مذكرة لصيرفة في 014/6/15
21 نيسان 2014مصرف آشور الدولي للاستثمار2.1 مليون دولار29.2 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كلهمن حصة المصرف لتكرار !,!66) اسم مع الخليج ومع نفس قوانم المصرف واستبعاد جزئي لعدة شركات واستبعاد كلم الخمس شركات
18 آب 2014مصرف الاستثمار العراقي2 مليون دولار21.4 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقن الحرالة استبعاد !,!ت5)لاغراض تدقي النقد من حصة المصرف لتكرار ,9!اسم . الفرع الرئسي
12 آب 2014المصرف الوطني الإسلامي2 مليون دولار27.6 مليون دولاراستبعاد طلب المصرف كلهاستبعاد كلي لشركة الاصال والحوراء والسوير ك المجتبى استبعا جزني لعن
16 تموز 2014مصرف اتحاد العراق1.9 مليون دولار21.9 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كلهاستبعاد كلي لشركة الشجرة ودعاء الكوثر والزورق والنبع لتكرار اسماء وشرك لمحترف والمعاصر لدخول هذي الشركات م أمصرف اخر بدون علم الصيرفة واستبعاد أجزني لعدد من الشركات تكرار أسماء
30 كانون الأول 2014المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية1.9 مليون دولار4.5 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيقستبعاد المبلغ ,!1500) لاغراض تدقيقية والمبلغ !410) استبعاد كلي لشركة عبر الخليج والميزان الذهبي لاغراض تدقيقية واستبعاد جزني لتكرار ,1)اسم لكل من البرجس والمركب
14 شباط 2014مصرف الاستثمار العراقي1.9 مليون دولار14.6 مليون دولاراستبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيق، حصة الشركات استبعاد كلي !,!3)شرك لبيع واسباب تدقيقية ومن حصة المصرف ,200) اسم
الصفحة 1 من 5
تنزيل:refusals.csv.xlsx

أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.