السجل
ما رفضه البنك المركزي
من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً.
سنةً بسنة
| السنة | طلبت المصارف | رفضت اللجنة | النسبة |
|---|---|---|---|
| 2012 | 270.2 مليون دولار | 0.2 مليون دولار | 0% |
| 2013 | 64.58 مليار دولار | 17.70 مليار دولار | 27% |
| 2014 | 40.94 مليار دولار | 5.97 مليار دولار | 15% |
| 2015(من كانون الثاني إلى شباط) | 2.19 مليار دولار | 889.6 مليون دولار | 41% |
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A
الأسباب التي دوّنتها اللجنة
قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
- حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
- أسباب أخرى5.33 مليار دولار
- نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
- سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
- عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
- رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
- الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
- سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
- زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
- خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
- عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
- نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
- رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
- استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
- فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
- التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
- فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
- كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
- إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار
كل رفض، كما قُرئ من المحاضر الممسوحة ضوئياً
مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهاماً.
عدد القيود: 49
قُرئت الأسباب من صفحات ممسوحة ضوئياً من محاضر البنك المركزي، وقد تقع في القراءة أخطاء، والمرجع هو الصفحة الممسوحة.
| التاريخ | المصرف | رُفض | من طلب | السبب | كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً |
|---|---|---|---|---|---|
| 23 تشرين الأول 2013 | مصرف سومر التجاري | 17.3 مليون دولار | 17.3 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | عدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقمة 3333/3/9 في 2013/10/22 |
| 22 تشرين الأول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 16.6 مليون دولار | 16.6 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | عدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقما |
| 22 تشرين الأول 2013 | مصرف سومر التجاري | 16 مليون دولار | 16 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | عدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقمة 3333/3/9 في 2013/10/22 |
| 22 حزيران 2013 | مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار | 15.9 مليون دولار | 19.9 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم استكمال رأس مال المصرف الى 150 مليار |
| 23 حزيران 2013 | مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار | 14.2 مليون دولار | 14.2 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | 1-لعدم استكمال راس مال المصرف الى 150 مليا 2-لعدم كفاية رصيد المصرف 3-لتكرار الاسماء |
| 26 حزيران 2013 | مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار | 12.6 مليون دولار | 12.6 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم استكمال رأس مال المصرف الى 150 مليار دينار |
| 24 تشرين الأول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 12.5 مليون دولار | 12.5 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | عدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقمة 3333/3/9 في 2013/10/22 |
| 27 حزيران 2013 | مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار | 11.3 مليون دولار | 11.3 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم استكمال رأس مال المصرف الى 150 مليار دينار |
| 23 تشرين الأول 2013 | مصرف آشور الدولي للاستثمار | 11.2 مليون دولار | 11.2 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | سبب الاستبعاد عدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقمة 3333/3/9 في 2013/10/22 |
| 23 حزيران 2013 | المصرف الأهلي العراقي | 11 مليون دولار | 11 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم استكمال راس مال المصرف الى 150 مليار |
| 30 حزيران 2013 | مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار | 10.8 مليون دولار | 14.8 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم استكمال راس مال المصرف الى 150 مليار دينار |
| 19 شباط 2013 | مصرف الموصل للتنمية والاستثمار | 10.6 مليون دولار | 11.4 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | 2-لعدم زيادة راس المال لشركتين لاستلامه الحصة الاسبوعية بتاريخ |
| 24 حزيران 2013 | مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار | 10.6 مليون دولار | 10.6 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم استكمال رأس مال المصرف الى 150 مليار دينار |
| 18 أيار 2013 | مصرف الموصل للتنمية والاستثمار | 10.5 مليون دولار | 10.5 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم قيام المصرف بزيادة رأس ماله بموجب التعليمات |
| 22 تشرين الأول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 9.8 مليون دولار | 9.8 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | لعدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقمة 3333/3/9 في 2013/10/22 |
| 22 تشرين الأول 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 9.1 مليون دولار | 9.1 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | عدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقمة 3333/3/9 في 2013/10/22 |
| 23 تشرين الأول 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 8.9 مليون دولار | 8.9 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | عدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقمة 3333/3/9 في 2013/10/22 |
| 23 حزيران 2013 | مصرف الخليج التجاري | 8.3 مليون دولار | 8.3 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم استكمال رأس مال المصرف الى 150 مليار |
| 22 تشرين الأول 2013 | مصرف آشور الدولي للاستثمار | 8 ملايين دولار | 8 ملايين دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | سبب الاستبعاد عدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقمة 3333/3/9 في 2013/10/22 |
| 24 حزيران 2013 | المصرف الأهلي العراقي | 7.7 مليون دولار | 7.7 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم استكمال رأس مال المصرف الى 150 مليار دينار |
| 23 تشرين الأول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 7.7 مليون دولار | 7.7 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | عدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقمة 3333/3/9 فى 2013/10/22 |
| 26 حزيران 2013 | المصرف الأهلي العراقي | 7.2 مليون دولار | 7.2 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم استكمال راس مال المصرف الى 150 مليار دينار |
| 24 تشرين الأول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 7 ملايين دولار | 7 ملايين دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | عدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقمة 3333/3/9 في 2013/10/22 |
| 24 حزيران 2013 | مصرف الخليج التجاري | 6.2 مليون دولار | 10.2 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم استكمال رأس مال المصرف الى 150 مليار دينار |
| 25 حزيران 2013 | مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار | 6.1 مليون دولار | 6.1 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم استكمال رأس مال المصرف الى 150 مليار دينار |
| 27 حزيران 2013 | مصرف الخليج التجاري | 5.9 مليون دولار | 5.9 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم استكمال رأس مال المصرف الى 150 مليار دينار |
| 25 حزيران 2013 | مصرف الخليج التجاري | 5.9 مليون دولار | 5.9 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم استكمال رأس مال المصرف الى 150 مليار دينار |
| 26 حزيران 2013 | مصرف الخليج التجاري | 5.3 مليون دولار | 5.3 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم استكمال رأس مال المصرف الى 150 مليار دينار |
| 30 حزيران 2013 | مصرف الخليج التجاري | 5.1 مليون دولار | 5.1 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم استكمال راس مال المصرف الى 150 مليار دينار |
| 29 حزيران 2013 | مصرف الخليج التجاري | 5 ملايين دولار | 8.9 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم استكمال رأس مال المصرف الى 150 مليار دينار |
| 22 حزيران 2013 | المصرف الأهلي العراقي | 4.6 مليون دولار | 4.6 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم استكمال رأس مال المصرف الى 150 مليار |
| 6 شباط 2013 | 4 ملايين دولار | 13.9 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب | الف دولار بسبب عدم زيادة راس المال احد لشركة المسلم والبرق | |
| 24 تشرين الأول 2013 | مصرف آشور الدولي للاستثمار | 4 ملايين دولار | 4 ملايين دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | سبب الاستبعاد عدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقمة B2013/10/22 في 3333/3/9 |
| 1 تموز 2013 | مصرف الخليج التجاري | 4 ملايين دولار | 4 ملايين دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم استكمال راس مال المصرف الى 150 مليار دينار 1-شركة الجنوب المتحدة ,وجود خطا في تاريخ طلب الشراء)2-شركة |
| 22 تشرين الأول 2013 | مصرف إيلاف الإسلامي | 4 ملايين دولار | 4 ملايين دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | عدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقمة 3333/3/9 فى 2013/10/22 |
| 27 حزيران 2013 | المصرف الأهلي العراقي | 3.9 مليون دولار | 3.9 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم استكمال رأس مال المصرف الى 150 مليار دينار |
| 24 تشرين الأول 2013 | المصرف التجاري العراقي | 3.9 مليون دولار | 3.9 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | عدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقمة 3333/3/9 في 2013/10/22 |
| 30 حزيران 2013 | المصرف الأهلي العراقي | 3.5 مليون دولار | 3.5 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم استكمال راس مال المصرف الى 150 مليار دينار |
| 10 تشرين الثاني 2013 | المصرف التجاري العراقي | 3 ملايين دولار | 3 ملايين دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب | 3,045,000 أعدم زيادة رأس المال |
| 22 حزيران 2013 | مصرف الخليج التجاري | 2.6 مليون دولار | 2.6 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم استكمال رأس مال المصرف الى 150 مليار |
| 5 أيار 2013 | مصرف الرشيد | 1.6 مليون دولار | 47.1 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | والصفوة والقلعة لكل منها ,!225) لعدم ارفاق زيادة راس المال |
| 25 حزيران 2013 | المصرف الأهلي العراقي | 1.2 مليون دولار | 5.2 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم استكمال رأس مال المصرف الى 150 مليار دينار |
| 20 أيار 2013 | المصرف الوطني الإسلامي | 0.5 مليون دولار | 11.2 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب | رأس مال الشركة |
| 10 كانون الثاني 2013 | مصرف الرشيد | 0.1 مليون دولار | 2.3 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | شركة النبلاء عدم وجود مايؤيد زيادة راس المال والنبلاء للتحويل المالي ممنوعة من دخول المزاد |
| 5 شباط 2013 | مصرف اتحاد العراق | 0.1 مليون دولار | 9 ملايين دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم زيادة راس المال لشركتين |
| 15 كانون الثاني 2013 | مصرف آشور الدولي للاستثمار | 0 مليون دولار | 6.2 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب | سبب الاستبعاد لايوجد مايؤيد زيادة راس المال |
| 17 شباط 2013 | مصرف اتحاد العراق | 0 مليون دولار | 2.5 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب | عدم وصول الشركة الى الراسمال المطلوب |
| 7 آذار 2013 | مصرف الرشيد | 0 مليون دولار | 0.8 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | عدم ارفاق كتاب زيادة راس المال لشركة الطيف |
| 25 آذار 2013 | مصرف إيلاف الإسلامي | 0 مليون دولار | 0.1 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | شركة الشاكر عدم ارفاق كتاب زيادة راس المال |
تنزيل:refusals.csv.xlsx
أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.