السجل
ما رفضه البنك المركزي
من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما كُتبت.
سنةً بسنة
| السنة | طلبت المصارف | رفضت اللجنة | النسبة |
|---|---|---|---|
| 2012 | 270.2 مليون دولار | 0.2 مليون دولار | 0% |
| 2013 | 64.58 مليار دولار | 17.70 مليار دولار | 27% |
| 2014 | 40.94 مليار دولار | 5.97 مليار دولار | 15% |
| 2015(من كانون الثاني إلى شباط) | 2.19 مليار دولار | 889.6 مليون دولار | 41% |
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A
الأسباب التي دوّنتها اللجنة
قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
- حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
- أسباب أخرى5.33 مليار دولار
- نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
- سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
- عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
- رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
- الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
- سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
- زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
- خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
- عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
- نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
- رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
- استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
- فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
- التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
- فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
- كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
- إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار
كل رفض، كما دُوّن
مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما كتبتها اللجنة، وليست اتهاماً.
عدد القيود: 185
| التاريخ | المصرف | رُفض | من طلب | السبب | نص اللجنة |
|---|---|---|---|---|---|
| 27 شباط 2014 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 15.9 مليون دولار | 15.9 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | توقيع الاقرار من قبل مراقب الامتثال بدلا ن مدير متابعة غسل الاموال |
| 28 كانون الثاني 2013 | المصرف المتحد للاستثمار | 14.8 مليون دولار | 19.4 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | عدم التزام الزبون بتعيمات غسيل الاموال |
| 29 كانون الثاني 2013 | مصرف الخليج التجاري | 13 مليون دولار | 13 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | لمخالفة الزبون لتطيمات غسيل الاموال |
| 11 آذار 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 12 مليون دولار | 16.8 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال؛ خلل في إجازة الاستيراد | 1- وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال 2-تاريخ الاجازة قديم |
| 10 آذار 2014 | المصرف التجاري العراقي | 11.9 مليون دولار | 11.9 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | مخالف لتعليمات 588 في 2014/02/06 |
| 24 شباط 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 11.8 مليون دولار | 11.8 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 16 كانون الثاني 2013 | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 11.4 مليون دولار | 11.4 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون غير ملتزم بتعليمات غسيل الاموال |
| 15 آذار 2014 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 11.2 مليون دولار | 14.8 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ رصيد المصرف لا يغطي الطلب | استبعاد حصة المصرف وشركاته لان ايداع قيد RTGS ى 2014/03/11 مخالف لتعليمات 588 فم 2014/02/06 باصتثناء الشركات التى كانت تتعامل تاريخه ولهذا الاسبوع فقط |
| 11 شباط 2013 | مصرف الخليج التجاري | 11.2 مليون دولار | 11.2 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبونين مخالفين لتعليمات غسيل الاموال |
| 14 شباط 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 10.7 مليون دولار | 10.7 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | لوجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 17 شباط 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 10.6 مليون دولار | 10.6 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | لوجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 25 شباط 2013 | مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل | 10.5 مليون دولار | 11.1 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | لتعليمات غسيل الاموال |
| 17 شباط 2013 | مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار | 10.4 مليون دولار | 10.4 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | لوجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 3 آذار 2013 | مصرف سومر التجاري | 10.4 مليون دولار | 10.4 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 24 شباط 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 10.3 مليون دولار | 10.3 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 10 آذار 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 10.3 مليون دولار | 14.3 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 5 آذار 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 10.3 مليون دولار | 10.3 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 5 آذار 2013 | مصرف الخليج التجاري | 10.3 مليون دولار | 10.3 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 27 شباط 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 10.2 مليون دولار | 10.2 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 13 شباط 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 10.1 مليون دولار | 10.1 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | لوجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 4 آذار 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 10 ملايين دولار | 10 ملايين دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| بلا تاريخ | المصرف التجاري العراقي | 10 ملايين دولار | 10 ملايين دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | الاختلاف اسم مخول وحدة غسل الأموال سب مذكرة السيرفة 6924 قم |
| 11 شباط 2013 | المصرف الأهلي العراقي | 10 ملايين دولار | 10.9 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبائن مخالفين لتعليمات غسيل الاموال |
| 4 آذار 2013 | مصرف سومر التجاري | 10 ملايين دولار | 10 ملايين دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 3 آذار 2013 | مصرف الخليج التجاري | 9.8 مليون دولار | 9.8 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 13 شباط 2013 | مصرف الهدى | 9.8 مليون دولار | 10.7 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجودزبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 25 شباط 2013 | مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار | 9.7 مليون دولار | 12.2 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | لتعليمات غسيل الاموال |
| 19 شباط 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 9.7 مليون دولار | 9.7 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال؛ نقص المستندات أو عيبها | لوجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال وجود فاتورة منتهية المدة 2-عدم وجود رقم |
| 5 آذار 2013 | مصرف بابل | 9.6 مليون دولار | 9.6 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 25 شباط 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 9.4 مليون دولار | 9.4 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 24 شباط 2013 | مصرف سومر التجاري | 9.3 مليون دولار | 10.6 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 28 شباط 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 9.2 مليون دولار | 9.2 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 11 آذار 2013 | المصرف التجاري العراقي | 9.2 مليون دولار | 9.2 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال؛ حُجز لأغراض التدقيق | 1- وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال 2-لاغراض تدقيقية برقم وتاريخ الفاتورة |
| 7 شباط 2013 | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 9.1 مليون دولار | 9.1 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | لوجود زبونين مخالفين لتعليمات غسيل الاموال |
| 3 آذار 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 9.1 مليون دولار | 9.1 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال؛ نقص المستندات أو عيبها | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال 1-حسب القوائم المرفقة 2-لعدم ورود الطلب |
| 24 شباط 2013 | مصرف بابل | 9 ملايين دولار | 9 ملايين دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 28 شباط 2013 | مصرف الخليج التجاري | 9 ملايين دولار | 14.4 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 20 شباط 2013 | مصرف اتحاد العراق | 8.9 مليون دولار | 12.9 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 27 شباط 2013 | مصرف الخليج التجاري | 8.9 مليون دولار | 8.9 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 14 شباط 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 8.7 مليون دولار | 11.6 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | لوجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 14 آب 2014 | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 8.6 مليون دولار | 8.6 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | حوالة والنقد لكون مدير مكافحة غسل الاموال ل تم الموافقة عليه من قبل الصيرفة والانتمار |
| 27 شباط 2013 | المصرف الوطني الإسلامي | 8.6 مليون دولار | 10.6 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 26 شباط 2013 | المصرف الوطني الإسلامي | 8.5 مليون دولار | 10.5 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال 1-وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 24 شباط 2013 | المصرف الوطني الإسلامي | 8.5 مليون دولار | 10.8 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال؛ نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | 2-اختلاف البضاعة المستوردة عن نشاط الشركة 1-وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 18 شباط 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 8.4 مليون دولار | 8.4 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | لوجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 7 آذار 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 8.4 مليون دولار | 10.2 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 25 شباط 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 8.4 مليون دولار | 8.4 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 4 آذار 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 8.3 مليون دولار | 14.4 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 27 شباط 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 8.3 مليون دولار | 12.3 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 14 شباط 2013 | مصرف سومر التجاري | 8.3 مليون دولار | 9.2 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | 1-توقيع المخول قديم 2-لوجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
الصفحة 1 من 4
تنزيل:refusals.csv.xlsx
أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما كتبها البنك، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.