انتقل إلى المحتوى
فساد العراق
English
السجل

مصرف الشمال للتمويل والاستثمار

تعرض هذه الصفحة ما يُظهره السجل عن مصرف الشمال للتمويل والاستثمار: مالكوه ومديروه، والدولار الذي اشتراه من البنك المركزي في السنوات التي بقيت سجلاتها، والطلبات التي رفضها البنك المركزي، والإجراءات التي اتخذتها الجهات الرقابية بحقه.

North Bank for Finance & Investment

4.3
مليار دولار
اشتراها من البنك المركزي من 2012 إلى 2020 بحسب ما بقي من السجلات، وهي حدّ أدنى.
المستوى A
1.3
مليار دولار
طلبها المصرف ورفضتها لجنة البنك المركزي من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015
المستوى A
170.5
مليون دولار
قيمة الفرق بين السعر الرسمي وسعر السوق في الدولارات التي اشتراها، وقد ذهبت إلى من تسلّم الدولارات
المستوى B

الاسم والإجازة والوضع

الاسم بالإنكليزية
North Bank for Finance & Investment
الاسم بالعربية
مصرف الشمال للتمويل والاستثمار
النوع
مصرف تجاري خاص
رمز التداول في سوق العراق للأوراق المالية
BNOR
تاريخ التأسيس
10 تموز 2003
الإجازة
رقم 342/3/9 في 9 آذار 2004
الإجراءات الرقابية
تحت وصاية البنك المركزي
صفحته لدى هيئة الأوراق المالية
هيئة الأوراق المالية العراقيةisc.gov.iq

الملكية

كبار المساهمين من الأفراد: نوزاد داودفتاح الجاف بنسبة 10% (صفحة هيئة الأوراق المالية العراقية، اطُّلع عليها في 25 أيلول 2026)

المالكون والمديرون

ورود الاسم هنا يوثّق حصة في ملكية المصرف أو منصباً فيه، ولا يعني اتهاماً. ويُذكر إلى جانب كل اسم وضعه القانوني الدقيق، منقولاً من ملفه في الموسوعة إن وُجد، وإلا كُتب: «لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة».
المالكون والمديرون
الاسمالصفةالحصةبتاريخالوضع القانونيالمصدر
نوزاد داود الجاف
رئيس مجلس الإدارة
غير مذكور
30 تشرين الأول 2022
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
نوزاد داود فتاح الجاف
رئيس مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
ناجي عزت الجاف
نائب رئيس مجلس الإدارة
غير مذكور
30 تشرين الأول 2022
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
ناجي عزت صالح
نائب رئيس مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
علي محمد شبيب
المدير المفوض
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةcbi.iq
علي سيف صادق
المدير المفوض
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
سعد فائق محمد
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 تشرين الأول 2022
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
داود سردار الجاف
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 تشرين الأول 2022
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
عمر حسين احمد
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 تشرين الأول 2022
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
منذر طالب كامل
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 تشرين الأول 2022
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
شوان قادر معروف
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 تشرين الأول 2022
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
نديم بطرس فرج الله
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
سرباز برهان عبدالحميد
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
سردار حسين حسن
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
اختيار فارس عزيز
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
مؤيد ناصر شمعون
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
لؤي اسماعيل سليم
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
نوزاد داودفتاح الجاف
مساهم
10%
غير مذكورلم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةIraq Stock ExchangeIraq Securities CommissionCentral Bank of Iraq[1][2]
نوزاد داود الجاف
مساهم
9.99%
30 تشرين الأول 2022
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
طارق محمد ابراهيم الحسن
مساهم
9.977%
30 تشرين الأول 2022
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
شوان نوزاد داود فتاح الجاف
مساهم
9.90%
30 تشرين الأول 2022
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
شوان قادر معروف
مساهم
7.50%
30 تشرين الأول 2022
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
سعد فائق محمد
مساهم
7.37%
30 تشرين الأول 2022
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
مالك قاسم منغر الزميمي
مساهم
6.23%
30 تشرين الأول 2022
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
عمر حسين أحمد
مساهم
5.83%
30 تشرين الأول 2022
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
عمر نوزد داود فتاح الجاف
مساهم
5.00%
30 تشرين الأول 2022
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info

الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي

الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي، سنة بعد سنة

بمليارات الدولارات، من القيود المتحقَّق منها في سجلات البنك المركزي اليومية.

المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A
الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي
السنةالدولار المشترىنقداًحوالات إلى الخارجالحصة من مبيعات السنة المنسوبةالمرفوضقيمة فرق السعر
201236 مليون دولار4 ملايين دولار32 مليون دولار13.3%غير مذكور630,000 دولار
20131.4 مليار دولار31.2 مليون دولار1.4 مليار دولار3.0%980 مليون دولار66.8 مليون دولار
2014604.1 مليون دولار25.1 مليون دولار579 مليون دولار1.7%255.1 مليون دولار14 مليون دولار
20151.6 مليار دولار10.7 مليون دولار1.6 مليار دولار5.1%38.8 مليون دولار60 مليون دولار
2016362 مليون دولار4.4 مليون دولار357.6 مليون دولار1.4%غير مذكور19.3 مليون دولار
2017223.6 مليون دولار3.2 مليون دولار220.4 مليون دولار1.1%غير مذكور9.7 مليون دولار
20183.8 مليون دولار0 دولار3.8 مليون دولار2.4%غير مذكور121,982 دولار
المجموع4.3 مليار دولار78.6 مليون دولار4.2 مليار دولار1.3 مليار دولار170.5 مليون دولار
المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A
المصدر: فرق السعر من حسابنا استناداً إلى سعر البنك المركزي وسعر السوقالمستوى B

الحصة من مبيعات السنة المنسوبة: نصيب المصرف من مجموع الدولارات التي تنسبها السجلات الباقية إلى مصارف بأسمائها في تلك السنة.

المرفوض: الطلبات التي ردّتها لجنة البنك المركزي. ولم يبقَ من محاضرها إلا ما يغطي المدة من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، والخانة الفارغة تعني أن محاضر تلك السنة لم تبقَ. والأرقام السنوية مأخوذة من السجل السنوي، والرقم في أعلى الصفحة مأخوذ من محاضر اللجنة، وقد يختلفان.

ما رفضه البنك المركزي

دوّنت لجنة البنك المركزي، يوماً بيوم، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، طلبات الدولار التي ردّتها وأسباب ردّها. وتسجّل محاضرها حالات عددها 145 رفضت فيها اللجنة طلب هذا المصرف كله أو بعضه. وقد طلب المصرف في تلك الحالات 2 مليار دولار، ورُفض منها 1.3 مليار دولار.

أكبر المبالغ المرفوضة

أكبر المبالغ المرفوضة
التاريخالمطلوبالمرفوضالسبب كما دوّنته اللجنةالتصنيف
6 حزيران 201356.8 مليون دولار56.8 مليون دولارلاغراض تدقيقيةلأغراض تدقيقية
8 حزيران 201341.5 مليون دولار41.5 مليون دولارلاغراض تدقيقيةلأغراض تدقيقية
9 حزيران 201327.1 مليون دولار27.1 مليون دولارلاغراض تدقيقيةلأغراض تدقيقية
التاريخ غير مقروء26 مليون دولار26 مليون دولار2074/0412 26,021,000 الصيرفة العرقمة 41318/2/9أسباب أخرى
23 حزيران 201324.3 مليون دولار24.3 مليون دولارلاغراض تدقيقيةلأغراض تدقيقية
18 حزيران 201322.8 مليون دولار22.8 مليون دولارلاغراض تدقيقيةلأغراض تدقيقية
10 نيسان 201422.7 مليون دولار22.7 مليون دولارالحوالة بموجب مذكرة الصيرفة المرقمة 1318/2/9 في 2014/04/02 وهموجب كتاب المصرف المر 2654 في 2014/4/8 النقد بداء على طلب المصرة 2600 في 2014/4/7عقوبة على المصرف أو إيقافه
19 حزيران 201322.1 مليون دولار22.1 مليون دولارالاغراض تدفيقيةلأغراض تدقيقية
27 حزيران 201321.4 مليون دولار21.4 مليون دولارلاغراض تدقيقيةلأغراض تدقيقية
20 حزيران 201321 مليون دولار21 مليون دولارلاغراض تدقيقيةلأغراض تدقيقية
13 حزيران 201321 مليون دولار21 مليون دولارلاغراض تدقيقيةلأغراض تدقيقية
24 حزيران 201321 مليون دولار21 مليون دولارلاغراض تدقيقيةلأغراض تدقيقية

كل سبب منقول بنص اللجنة. وإذا تلته عبارة «عُدّلت علامات الترقيم» فلم يُغيَّر فيه غير علامات الترقيم. والتصنيف من وضعنا.

المصدر: البنك المركزي العراقي، المحاضر اليومية للجنة بيع العملة، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015المستوى A

كل حالات الرفض، يوماً بيوم

الإجراءات الرقابية

لا يتضمن هذا الملف أي إجراء رقابي بحق هذا المصرف.

المصادر

الوثائق التي تستند إليها هذه الصفحة، مع ما اقتُبس من كل منها بنصه.
  1. Iraq Stock Exchangeتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى B
    ISX company profiles (companyprofile.html) for 49 listed banks: establishing date, listing date, capital, managing director
    e.g. BHAM مصرف حمورابي: تاريخ التأسيس 26/08/2020؛ تاريخ الإدراج 04/08/2024 | BTRI مصرف عبر العراق للاستثمار: تاريخ التأسيس 21/05/2006 | BLAD مصرف العطاء الاسلامي: تاريخ التأسيس 06/07/2006 | BBAY مصرف بابل: المدير المفوض احمد عباس احمد / الوصي
  2. Iraq Securities Commissionتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026 (لا تُظهر الصفحة تواريخ الإفصاح)المستوى B
    Iraq Securities Commission (هيأة الأوراق المالية) listed-company pages: 'النسب المؤثرة' (significant shareholdings) and 'أعضاء مجلس الإدارة' (board) for banks
    مصرف الاتحاد العراقي ... النسب المؤثرة: 1 عقيل مفتن خفيف البيضاني 13% ... 3 محمد مفتن خفيف البيضاني 13% | أعضاء مجلس الإدارة: عبد الكريم ابراهيم علي رئيس مجلس الادارة ...
  3. Central Bank of Iraqتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى B
    المصارف الاهلية المحلية (Private local banks: licence numbers/dates, managers, status marks)
    الأقليم التجاري للاستثمار والتمويل ( اميرالد سابقا ) ... 408/3/9 2007/3/1 | الهدى ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 136/3/9 2008/1/14 | مصرف بابل ( تصفية ) ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... المصفي، د.أحمد عباس أحمد | دار السلام للأستثمار ( حراسة قضائية ) | الشمال للتمويل والاستثمار ( وصاية ) | الطيف الإسلامي للإستثمار… تتمة النص والتمويل ( وصاية )( ممنوع من التعامل بالدولار ) | المال الإسلامي للإستثمار ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 845/3/9 في 2018/12/9
    (عُدّلت علامات الترقيم)
    الأصل
  4. Central Bank of Iraq23 تشرين الأول 2025المستوى A
    النشرة الإحصائية السنوية / Annual Statistical Bulletin (2024 data; PDF created 23 Oct 2025), banks' establishment year, total assets, paid-up capital (pages 116 to 117) and ISX listing table (p.113)
    Region Trade Bank for Investment 2007 1,051,981 300,000 مصرف الاقليم التجاري( اميرالد) | AL-Huda Bank 2008 412,604 250,000 | Erbil Bank 2010 | International Development Bank 2011 | Hammurabi Commercial Bank 2020 | Ur Islamic Bank 2018 334,815 250,000
    الأصل

في الصحافة

مقالات تذكر المصرف، الأحدث أولاً. وكل عنوان منقول بألفاظ الجهة التي نشرته.
  1. 19 آذار 2023محاكمة 10 أشخاص بتهمة إهدار أكثر من نصف ترليون دينار بقضية مصرف الشمالshafaq.com
  2. 18 تشرين الثاني 2021رد من مصرف الشمال العراقي على تحقيق "مدارس الهياكل الحديدية في العراق"Daraj | درج