السجل
ما رفضه البنك المركزي
من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً.
سنةً بسنة
| السنة | طلبت المصارف | رفضت اللجنة | النسبة |
|---|---|---|---|
| 2012 | 270.2 مليون دولار | 0.2 مليون دولار | 0% |
| 2013 | 64.58 مليار دولار | 17.70 مليار دولار | 27% |
| 2014 | 40.94 مليار دولار | 5.97 مليار دولار | 15% |
| 2015(من كانون الثاني إلى شباط) | 2.19 مليار دولار | 889.6 مليون دولار | 41% |
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A
الأسباب التي دوّنتها اللجنة
قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
- حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
- أسباب أخرى5.33 مليار دولار
- نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
- سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
- عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
- رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
- الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
- سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
- زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
- خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
- عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
- نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
- رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
- استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
- فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
- التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
- فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
- كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
- إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار
كل رفض، كما قُرئ من المحاضر الممسوحة ضوئياً
مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهاماً.
عدد القيود: 50
قُرئت الأسباب من صفحات ممسوحة ضوئياً من محاضر البنك المركزي، وقد تقع في القراءة أخطاء، والمرجع هو الصفحة الممسوحة.
| التاريخ | المصرف | رُفض | من طلب | السبب | كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً |
|---|---|---|---|---|---|
| بلا تاريخ | مصرف آشور الدولي للاستثمار | 18.4 مليون دولار | 18.4 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | سبب الاستبعاد إيستبعد ,!يوجل في الوقت الحاضر) لاغراض تدقيقية |
| 3 آذار 2014 | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 14.8 مليون دولار | 27.7 مليون دولار | التوقيت أو الإجراءات | تكوت 4وت6,يزجل في الوقت الحاضر) |
| بلا تاريخ | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 14.3 مليون دولار | 29.6 مليون دولار | التوقيت أو الإجراءات | إتزجل فلى الوقت الحاضر لاغراش غايية الحواقة و,ت3ر8) |
| 15 تموز 2014 | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 12.8 مليون دولار | 12.8 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها؛ التوقيت أو الإجراءات | دم اعتماد توقيع المدير المقوض وكالة ضمن كت 2 لعدم مصرف المرقم 1898/6 في 14/06/30 ااستحصال موافقة الصيرفة فى الوقت الحاضر |
| بلا تاريخ | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 11.6 مليون دولار | 27.6 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | 11,637,000 :مت,4و6و7) بؤجل في الوقت الحاضر لاغراض تدقيقية |
| 4 شباط 2014 | مصرف الهدى | 11.4 مليون دولار | 16 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | ,ت2وت3وت4! يؤجل فى الوقت الحاضر ,لاعراض تدايقية) |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 9.8 مليون دولار | 15 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | 2 لعدم وضوح الفسفورة عل اجازة الاستم 3 يؤجل في الوقت الحاضر لاغراض تدق |
| بلا تاريخ | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 9.5 مليون دولار | 19.6 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | س قوانم المصرف واستبعاد شركة هه مون بعم دخولها مزاديوم 2014/02/08 من الحوالة ,ت2)!يؤجل في الوقت الحاضر الاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 9.5 مليون دولار | 15.1 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | #!ت2)!يؤجل في الوقت الحاضر) لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | المصرف الوطني الإسلامي | 9.3 مليون دولار | 19.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | !ت1و4و8) تؤجل في الوقت الحاضر لاغراض تدقيقية |
| 30 كانون الثاني 2014 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 9 ملايين دولار | 17 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | (ت2) ,يزجل في الوقت الحاضر) لاعراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 8.6 مليون دولار | 17 مليون دولار | التوقيت أو الإجراءات | وشيك يستهد شركة لدخولَها عن طريق مصرفي المَتَط ق الوائة ,ت1و3) يزجل في الوقت الحاضر لاغراض |
| بلا تاريخ | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 8.5 مليون دولار | 12.6 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | ,ت2)لاغراض تدقيقية ,يؤجل في الوقت الحاضر) |
| بلا تاريخ | مصرف آشور الدولي للاستثمار | 8.4 مليون دولار | 15.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | 8,380,000 ,!ت1! يؤجل في الوقت الحاضر لاغراض تدفيقية |
| بلا تاريخ | 8.3 مليون دولار | 12.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | (اشور /أبانف الكر ستائر الإسماء (,8) لسماء مع مصارف (لووار الحواة بسامل يزوان فى الوقت الحاضر لاغراض تنقيقي | |
| بلا تاريخ | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 8.2 مليون دولار | 8.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | 8,200,000 يؤجل في الوقت الحاضر لاغراض تدقيقية |
| 22 كانون الثاني 2014 | مصرف آشور الدولي للاستثمار | 8.1 مليون دولار | 15.4 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | (,ت1) ,تزجل في الوقت الحاضر ) لاغراض تدقيقية |
| 22 كانون الثاني 2014 | مصرف الخليج التجاري | 7.5 مليون دولار | 19.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | (ت1وت3) ,يؤجل في الوقت الحاضر) لاعراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف الاستثمار العراقي | 7.3 مليون دولار | 13.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | ت,2و3) يؤجل في الوقت الحاضر لاغراض تدفيقية |
| بلا تاريخ | مصرف الخليج التجاري | 6.5 مليون دولار | 16.1 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | ت2 توجل في الوقت الحاضر وت3 لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | المصرف الوطني الإسلامي | 6.2 مليون دولار | 18.8 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | ت,1و5و8) يوجل في الوقت الحاضر لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف سومر التجاري | 6 ملايين دولار | 12 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | أ (ت 1وت3) يؤجل في الوقت الحاضر لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 5.6 مليون دولار | 15.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | (,ت1) يؤجل في الوقت الحاضر لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف الرافدين | 5.5 مليون دولار | 16.8 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | ت3 يؤجل في الوقت الحاضر لاغراض تدقيقية |
| 3 آذار 2014 | المصرف التجاري العراقي | 5.2 مليون دولار | 16.5 مليون دولار | التوقيت أو الإجراءات | ,ت3) ,يؤجل في الوقت الحاضر) |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 4.9 مليون دولار | 15.7 مليون دولار | التوقيت أو الإجراءات | ت2 يزجل في الوقت الحاضر لاغراض الدقيقية |
| 29 كانون الثاني 2014 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 4.9 مليون دولار | 12.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | (ت3) !,يوجل فى الوقت الحاضر )لا غراض تدائيقية |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 4.8 مليون دولار | 15.6 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | ,!ت2) يؤجل في الوقت الحاضر ,!لا غراض تدقيقية) |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 4.7 مليون دولار | 16.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | ,ت2) لاغراض تدقيقية !يؤجل في الوقت الحاضر) |
| بلا تاريخ | مصرف الخليج التجاري | 4.5 مليون دولار | 9.8 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | ت4وت1 يؤجل في الوقت الحاضر ,لاغراض تدقيقية) |
| 8 كانون الثاني 2015 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 4.5 مليون دولار | 9.6 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | بعاد المهلغ !,2000لاخراض تداوة تركافت التكرار لمساء ولا غراض تذلهوقية. |
| بلا تاريخ | مصرف سومر التجاري | 4.4 مليون دولار | 10.2 مليون دولار | التوقيت أو الإجراءات | كتيت) 3⁄8€يؤجل في الوقت الحاضر) لافراض |
| بلا تاريخ | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 4.3 مليون دولار | 12.4 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | !ت3) يؤجل في الوقت الحاضر !لاغراض تدقيقية) |
| بلا تاريخ | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 4.2 مليون دولار | 16.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | ,تن4) ,يزجل في الوقت الحاضر) اغراض تدكيقيا |
| 22 كانون الثاني 2014 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 4.2 مليون دولار | 12.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | (ت3)(يزجل في الوقت الحاضر) ادراض تدايقية |
| 10 أيلول 2013 | مصرف إيلاف الإسلامي | 4 ملايين دولار | 4 ملايين دولار | التوقيت أو الإجراءات | لورود الطلب متأخر علما اننا طلبنا ان تقدم المصارف طلباتها في اليوم الذي يسبق المزاد |
| بلا تاريخ | المصرف التجاري العراقي | 3.9 مليون دولار | 10.1 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | !ت4) يؤجل في الوقت الحاضر ,!لاغراض تدقيقية) |
| بلا تاريخ | مصرف الاستثمار العراقي | 3.1 مليون دولار | 8.6 مليون دولار | التوقيت أو الإجراءات | تاتيقْبةُ (يزجل في الوقت الحاضر)لا غراض |
| 10 أيلول 2013 | مصرف الرشيد | 3 ملايين دولار | 44.6 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ التوقيت أو الإجراءات | العامة للصيرفه 3-النواعير ,حسب المراسلة مع المديرية العامة للصيرفة والانتمان) 4-الطيف والنور والنبلاء والوائل!بناء على كتاب المديرية العامة للصيرفة والانتمان) 5-شركة سبأ,تكرار اسماء الزبائن في كشوفات الزبائن المقدمة ) 6-شركات الامين والمهل والمشهور ,تكرار اسماء الزبائن في الكشوفات المقدمة) |
| بلا تاريخ | البنك اللبناني الفرنسي | 3 ملايين دولار | 4.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | ت1 يؤجل في الوقت الحاضر لاخراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف اتحاد العراق | 2.9 مليون دولار | 12.4 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ التوقيت أو الإجراءات | ن الحوالة ,ت2) (يؤجل في الوقت الحاضر لنقد لتكرار !اسعين) من شركة المغيد و |
| 17 أيلول 2013 | مصرف الرشيد | 2.9 مليون دولار | 46.6 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ نقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ التوقيت أو الإجراءات | 2806/29 في 2013/9/9 1-الغريب للتوسط ,تكرار اسم زبون في قائمة البيع) :-زهور بغداد,ورود الطلب باسم نانب المدير المفوض) 4-التساهل!,عدم وجود توقيع المحاسب على قوائم الاسماء المرفقة) 5-النصر(خطأ في تاريخ الاقرار !2013/7/19) 6-المهل!,!عدم وجود ختم الشركة على كتاب طلب الشراء) |
| بلا تاريخ | المصرف الأهلي العراقي | 2.6 مليون دولار | 4.8 مليون دولار | التوقيت أو الإجراءات | ,تدقتيّة جل في الوقت الحاضر !لاغراض) |
| بلا تاريخ | مصرف الاستثمار العراقي | 2.4 مليون دولار | 8.8 مليون دولار | التوقيت أو الإجراءات | تدتيقية يؤجل في الوقت الحاضر (لاغراض |
| بلا تاريخ | مصرف الخليج التجاري | 2.3 مليون دولار | 11 مليون دولار | التوقيت أو الإجراءات | كت يقيَ(يزجل في الوقت الحاضر )لا فراض |
| بلا تاريخ | المصرف التجاري العراقي | 2.2 مليون دولار | 8.4 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | ت3 يؤجل في الوقت الحاضر لاغراض تدايقية |
| بلا تاريخ | مصرف الاستثمار العراقي | 2.1 مليون دولار | 13.5 مليون دولار | التوقيت أو الإجراءات | ت5 يزجل في الوقت الحاضر لاخراض تدقينية |
| بلا تاريخ | مصرف الائتمان العراقي | 1.5 مليون دولار | 1.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | (يزجل في الوقت الحاضر ) لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | بنك الاعتماد اللبناني | 0.9 مليون دولار | 1.8 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | !ت2) ,!يؤجل في الوقت الحاضر) إلاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 0.3 مليون دولار | 0.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | يوجل في الوقت الحاضر لاغراض تدقيقية |
تنزيل:refusals.csv.xlsx
أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.