السجل
مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل
تعرض هذه الصفحة ما يُظهره السجل عن مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل: مالكوه ومديروه، والدولار الذي اشتراه من البنك المركزي في السنوات التي بقيت سجلاتها، والطلبات التي رفضها البنك المركزي، والإجراءات التي اتخذتها الجهات الرقابية بحقه.
Economy Bank for Investment & Finance
2.8
مليار دولار
اشتراها من البنك المركزي من 2012 إلى 2020 بحسب ما بقي من السجلات، وهي حدّ أدنى.
المستوى A
917.7
مليون دولار
طلبها المصرف ورفضتها لجنة البنك المركزي من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015
المستوى A
123.9
مليون دولار
قيمة الفرق بين السعر الرسمي وسعر السوق في الدولارات التي اشتراها، وقد ذهبت إلى من تسلّم الدولارات
المستوى B
الاسم والإجازة والوضع
- الاسم بالإنكليزية
- Economy Bank for Investment & Finance
- الاسم بالعربية
- مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل
- النوع
- مصرف تجاري خاص
- رمز التداول في سوق العراق للأوراق المالية
- BEFI
- تاريخ التأسيس
- 22 آذار 1999
- الإجازة
- رقم 612/3/9 في 10 كانون الأول 1999
- الإجراءات الرقابية
- لم يُسجَّل بحقه عقوبة أو منع أو غرامة حتى تاريخ الكتابة
- الموقع الإلكتروني
- www.ebi-iq.com
- صفحته لدى هيئة الأوراق المالية
- هيئة الأوراق المالية العراقيةisc.gov.iq
الملكية
لا تذكر صفحة هيئة الأوراق المالية العراقية أي مساهم يملك نحو 10% أو أكثر، ولم تُضَف جداول المساهمين في التقارير السنوية إلى السجل بعد.
المالكون والمديرون
ورود الاسم هنا يوثّق حصة في ملكية المصرف أو منصباً فيه، ولا يعني اتهاماً. ويُذكر إلى جانب كل اسم وضعه القانوني الدقيق، منقولاً من ملفه في الموسوعة إن وُجد، وإلا كُتب: «لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة».
| الاسم | الصفة | الحصة | بتاريخ | الوضع القانوني | المصدر |
|---|---|---|---|---|---|
رئيس مجلس الإدارة | غير مذكور | غير مذكور | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | Iraq Stock ExchangeIraq Securities CommissionCentral Bank of Iraq[1][2] | |
سامح رشيد صالح Samah Rasheed Saleh | نائب رئيس مجلس الإدارة | غير مذكور | 30 أيلول 2026 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | isc.gov.iq |
مرتضي خالد حسن | نائب رئيس مجلس الإدارة | غير مذكور | 16 حزيران 2025 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | mubasher.info |
رعد قاسم جبر Raad Qasim Jabr | المدير المفوض | غير مذكور | 30 أيلول 2026 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | isc.gov.iq |
مازن كامل الياس | المدير المفوض | غير مذكور | 16 حزيران 2025 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | mubasher.info |
مرتضى خالد جبر Murtadha Khalid Jabr | عضو مجلس الإدارة | غير مذكور | 30 أيلول 2026 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | isc.gov.iq |
خالد خليل ابراهيم Khaled Khalil Ibrahim | عضو مجلس الإدارة | غير مذكور | 30 أيلول 2026 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | isc.gov.iq |
عباس جواد كاظم Abbas Jawad Kazem | عضو مجلس الإدارة | غير مذكور | 30 أيلول 2026 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | isc.gov.iq |
باسمة خزعل حسن Basma Khazal Hassan | عضو مجلس الإدارة | غير مذكور | 30 أيلول 2026 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | isc.gov.iq |
فادي كريم غازي Fadi Kareem Ghazi | عضو مجلس الإدارة | غير مذكور | 30 أيلول 2026 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | isc.gov.iq |
عدي محمد طلاع Uday Mohammed Tala'a | عضو مجلس الإدارة | غير مذكور | 30 أيلول 2026 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | isc.gov.iq |
سندس عباس كاظم جودي الخلفة | مساهم | 8.61% | 16 حزيران 2025 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | mubasher.info |
غفران سعدي وهيب صيهود | مساهم | 8.5692% | 16 حزيران 2025 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | mubasher.info |
حسين سعدي وهيب صيهود | مساهم | 8.276% | 16 حزيران 2025 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | mubasher.info |
سعدي وهيب صيهود صيهود | مساهم | 8.276% | 16 حزيران 2025 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | mubasher.info |
علي سعدي وهيب صيهود | مساهم | 8.276% | 16 حزيران 2025 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | mubasher.info |
نور محمد صالح شناوة المساعد | مساهم | 8.276% | 16 حزيران 2025 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | mubasher.info |
يوسف سعدي وهيب صيهود | مساهم | 8.276% | 16 حزيران 2025 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | mubasher.info |
حسام عبيد علي | مساهم | 6.794% | 16 حزيران 2025 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | mubasher.info |
مهند حسام | مساهم | 6.79% | 16 حزيران 2025 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | mubasher.info |
سعدون وهيب صيهود صيهود | مساهم | 6.774% | 16 حزيران 2025 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | mubasher.info |
الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي
الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي، سنة بعد سنة
بمليارات الدولارات، من القيود المتحقَّق منها في سجلات البنك المركزي اليومية.
المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A
| السنة | الدولار المشترى | نقداً | حوالات إلى الخارج | الحصة من مبيعات السنة المنسوبة | المرفوض | قيمة فرق السعر |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2012 | 3 ملايين دولار | 0 دولار | 3 ملايين دولار | 1.1% | غير مذكور | 52,500 دولار |
| 2013 | 1.4 مليار دولار | 180.8 مليون دولار | 1.2 مليار دولار | 3.0% | 779.1 مليون دولار | 59.7 مليون دولار |
| 2014 | 439.8 مليون دولار | 345.5 مليون دولار | 94.3 مليون دولار | 1.3% | 121.5 مليون دولار | 6.7 مليون دولار |
| 2015 | 422 مليون دولار | 422 مليون دولار | 0 دولار | 1.3% | 14.3 مليون دولار | 24.4 مليون دولار |
| 2016 | 250.2 مليون دولار | 244.9 مليون دولار | 5.2 مليون دولار | 0.9% | غير مذكور | 18.6 مليون دولار |
| 2017 | 345.7 مليون دولار | 269.7 مليون دولار | 76 مليون دولار | 1.7% | غير مذكور | 14.2 مليون دولار |
| 2018 | 1 مليون دولار | 0 دولار | 1 مليون دولار | 0.6% | غير مذكور | 31,733 دولار |
| 2019 | 960,000 دولار | 960,000 دولار | 0 دولار | 0.0% | غير مذكور | 5,023 دولار |
| 2020 | 5 ملايين دولار | 0 دولار | 5 ملايين دولار | 2.8% | غير مذكور | 163,935 دولار |
| المجموع | 2.8 مليار دولار | 1.5 مليار دولار | 1.4 مليار دولار | 914.9 مليون دولار | 123.9 مليون دولار |
المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A
المصدر: فرق السعر من حسابنا استناداً إلى سعر البنك المركزي وسعر السوقالمستوى B
الحصة من مبيعات السنة المنسوبة: نصيب المصرف من مجموع الدولارات التي تنسبها السجلات الباقية إلى مصارف بأسمائها في تلك السنة.
المرفوض: الطلبات التي ردّتها لجنة البنك المركزي. ولم يبقَ من محاضرها إلا ما يغطي المدة من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، والخانة الفارغة تعني أن محاضر تلك السنة لم تبقَ. والأرقام السنوية مأخوذة من السجل السنوي، والرقم في أعلى الصفحة مأخوذ من محاضر اللجنة، وقد يختلفان.
ما رفضه البنك المركزي
دوّنت لجنة البنك المركزي، يوماً بيوم، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، طلبات الدولار التي ردّتها وأسباب ردّها. وتسجّل محاضرها حالات عددها 214 رفضت فيها اللجنة طلب هذا المصرف كله أو بعضه. وقد طلب المصرف في تلك الحالات 1.9 مليار دولار، ورُفض منها 917.7 مليون دولار.
أكبر المبالغ المرفوضة
| التاريخ | المطلوب | المرفوض | السبب كما دوّنته اللجنة | التصنيف |
|---|---|---|---|---|
| 22 تشرين الأول 2013 | 16.6 مليون دولار | 16.6 مليون دولار | عدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقما | متطلبات رأس مال المصرف؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه |
| 23 تشرين الأول 2013 | 15.2 مليون دولار | 15.2 مليون دولار | 3333/3/9 فى 2013/10/22 | أسباب أخرى |
| 8 تشرين الأول 2013 | 19.3 مليون دولار | 14.8 مليون دولار | تبعد من النقد لتكرار الاسماء ضمن قوائم المصرف نفسه برمع استبعد من النقد لتكرار الاسماء ومع شركاته ومع مصارف اخرى ,!الرشيد وايلاف والاقتصاد) | تكرار الزبون أو الاسم |
| التاريخ غير مقروء | 19.1 مليون دولار | 14.6 مليون دولار | الخل مم وافلي مر قي اإستكال فذى صفك المتيرية الثغنة لتزافاية فلضموفة تحن الوعم أمارك ف شذر فات الشاهمة لمصرل الزديد رمع مصرف الوقنصة | أسباب أخرى |
| 5 تشرين الأول 2013 | 18.2 مليون دولار | 14.2 مليون دولار | تقديم المعاملة في يوم الخميس 2013/10/3 والمفروض تقدم قبل اسبوع | أسباب أخرى |
| 18 حزيران 2013 | 14 مليون دولار | 14 مليون دولار | أ1. عدم كفاية رصيد المصرف 2. لعدم وجود ختم المسؤولين على قوانم (عُدّلت علامات الترقيم) | الرصيد لا يغطي الطلب؛ وثائق ناقصة أو معيبة |
| 20 تشرين الأول 2013 | 13.3 مليون دولار | 13.3 مليون دولار | بناء على مذكرة المديرية العامة للحسابات المرقمة حس/2875/3/11 في | عقوبة على المصرف أو إيقافه |
| 26 تشرين الأول 2013 | 21.8 مليون دولار | 13.2 مليون دولار | ستبعد من النقد لتكرار الاسماء مع قوانم مصرف التنمية ومصرف الموصل / فرع بغداد ومع مصرف بغداد تبعدت الحوالة المقدمة يوم السبت 2013/10/26 واستبعدت التسلسلات 1و2و3و | تكرار الزبون أو الاسم |
| 20 حزيران 2013 | 13 مليون دولار | 13 مليون دولار | لعدم كفاية رصيد المصرف | الرصيد لا يغطي الطلب؛ وثائق ناقصة أو معيبة |
| 15 أيلول 2013 | 12.9 مليون دولار | 12.9 مليون دولار | لعدم توقيع المدير المفوض على استمارة الشراء وتم ابلاغ المصارف كافة بضرورة ذلك مسبقأ | وثائق ناقصة أو معيبة |
| 23 أيلول 2013 | 12.9 مليون دولار | 12.9 مليون دولار | عدم توقيع المدير المفوض لكشف الحوالات الصادرة رغم تبليغ المصرف بضرورة ذلك | أسباب أخرى |
| 3 تشرين الأول 2013 | 12.9 مليون دولار | 12.9 مليون دولار | غير مذكور | غير مذكور أو غير مقروء |
كل سبب منقول بنص اللجنة. وإذا تلته عبارة «عُدّلت علامات الترقيم» فلم يُغيَّر فيه غير علامات الترقيم. والتصنيف من وضعنا.
المصدر: البنك المركزي العراقي، المحاضر اليومية للجنة بيع العملة، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015المستوى A
الإجراءات الرقابية
لا يتضمن هذا الملف أي إجراء رقابي بحق هذا المصرف.
المصادر
الوثائق التي تستند إليها هذه الصفحة، مع ما اقتُبس من كل منها بنصه.
- Iraq Stock Exchangeتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى BISX company profiles (companyprofile.html) for 49 listed banks: establishing date, listing date, capital, managing director
e.g. BHAM مصرف حمورابي: تاريخ التأسيس 26/08/2020؛ تاريخ الإدراج 04/08/2024 | BTRI مصرف عبر العراق للاستثمار: تاريخ التأسيس 21/05/2006 | BLAD مصرف العطاء الاسلامي: تاريخ التأسيس 06/07/2006 | BBAY مصرف بابل: المدير المفوض احمد عباس احمد / الوصي
- Iraq Securities Commissionتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026 (لا تُظهر الصفحة تواريخ الإفصاح)المستوى BIraq Securities Commission (هيأة الأوراق المالية) listed-company pages: 'النسب المؤثرة' (significant shareholdings) and 'أعضاء مجلس الإدارة' (board) for banks
مصرف الاتحاد العراقي ... النسب المؤثرة: 1 عقيل مفتن خفيف البيضاني 13% ... 3 محمد مفتن خفيف البيضاني 13% | أعضاء مجلس الإدارة: عبد الكريم ابراهيم علي رئيس مجلس الادارة ...
- Central Bank of Iraqتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى Bالمصارف الاهلية المحلية (Private local banks: licence numbers/dates, managers, status marks)
الأصلالأقليم التجاري للاستثمار والتمويل ( اميرالد سابقا ) ... 408/3/9 2007/3/1 | الهدى ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 136/3/9 2008/1/14 | مصرف بابل ( تصفية ) ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... المصفي، د.أحمد عباس أحمد | دار السلام للأستثمار ( حراسة قضائية ) | الشمال للتمويل والاستثمار ( وصاية ) | الطيف الإسلامي للإستثمار… تتمة النص
والتمويل ( وصاية )( ممنوع من التعامل بالدولار ) | المال الإسلامي للإستثمار ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 845/3/9 في 2018/12/9(عُدّلت علامات الترقيم) - Central Bank of Iraq23 تشرين الأول 2025المستوى Aالنشرة الإحصائية السنوية / Annual Statistical Bulletin (2024 data; PDF created 23 Oct 2025), banks' establishment year, total assets, paid-up capital (pages 116 to 117) and ISX listing table (p.113)
Region Trade Bank for Investment 2007 1,051,981 300,000 مصرف الاقليم التجاري( اميرالد) | AL-Huda Bank 2008 412,604 250,000 | Erbil Bank 2010 | International Development Bank 2011 | Hammurabi Commercial Bank 2020 | Ur Islamic Bank 2018 334,815 250,000
الأصل