السجل
ما رفضه البنك المركزي
من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً.
سنةً بسنة
| السنة | طلبت المصارف | رفضت اللجنة | النسبة |
|---|---|---|---|
| 2012 | 270.2 مليون دولار | 0.2 مليون دولار | 0% |
| 2013 | 64.58 مليار دولار | 17.70 مليار دولار | 27% |
| 2014 | 40.94 مليار دولار | 5.97 مليار دولار | 15% |
| 2015(من كانون الثاني إلى شباط) | 2.19 مليار دولار | 889.6 مليون دولار | 41% |
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A
الأسباب التي دوّنتها اللجنة
قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
- حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
- أسباب أخرى5.33 مليار دولار
- نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
- سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
- عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
- رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
- الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
- سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
- زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
- خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
- عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
- نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
- رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
- استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
- فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
- التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
- فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
- كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
- إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار
كل رفض، كما قُرئ من المحاضر الممسوحة ضوئياً
مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهاماً.
عدد القيود: 214
قُرئت الأسباب من صفحات ممسوحة ضوئياً من محاضر البنك المركزي، وقد تقع في القراءة أخطاء، والمرجع هو الصفحة الممسوحة.
| التاريخ | المصرف | رُفض | من طلب | السبب | كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً |
|---|---|---|---|---|---|
| 22 تشرين الأول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 16.6 مليون دولار | 16.6 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | عدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقما |
| 23 تشرين الأول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 15.2 مليون دولار | 15.2 مليون دولار | أسباب أخرى | 3333/3/9 فى 2013/10/22 |
| 8 تشرين الأول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 14.8 مليون دولار | 19.3 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | تبعد من النقد لتكرار الاسماء ضمن قوائم المصرف نفسه برمع استبعد من النقد لتكرار الاسماء ومع شركاته ومع مصارف اخرى ,!الرشيد وايلاف والاقتصاد) |
| بلا تاريخ | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 14.6 مليون دولار | 19.1 مليون دولار | أسباب أخرى | الخل مم وافلي مر قي اإستكال فذى صفك المتيرية الثغنة لتزافاية فلضموفة تحن الوعم أمارك ف شذر فات الشاهمة لمصرل الزديد رمع مصرف الوقنصة |
| 5 تشرين الأول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 14.2 مليون دولار | 18.2 مليون دولار | أسباب أخرى | تقديم المعاملة في يوم الخميس 2013/10/3 والمفروض تقدم قبل اسبوع |
| 18 حزيران 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 14 مليون دولار | 14 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | أ1- عدم كفاية رصيد المصرف 2-لعدم وجود ختم المسؤولين على قوانم |
| 20 تشرين الأول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 13.3 مليون دولار | 13.3 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | بناء على مذكرة المديرية العامة للحسابات المرقمة حس/2875/3/11 في |
| 26 تشرين الأول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 13.2 مليون دولار | 21.8 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | ستبعد من النقد لتكرار الاسماء مع قوانم مصرف التنمية ومصرف الموصل / فرع بغداد ومع مصرف بغداد تبعدت الحوالة المقدمة يوم السبت 2013/10/26 واستبعدت التسلسلات 1و2و3و |
| 20 حزيران 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 13 مليون دولار | 13 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف |
| 15 أيلول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 12.9 مليون دولار | 12.9 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | لعدم توقيع المدير المفوض على استمارة الشراء وتم ابلاغ المصارف كافة بضرورة ذلك مسبقأ |
| 23 أيلول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 12.9 مليون دولار | 12.9 مليون دولار | أسباب أخرى | عدم توقيع المدير المفوض لكشف الحوالات الصادرة رغم تبليغ المصرف بضرورة ذلك |
| 3 تشرين الأول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 12.9 مليون دولار | 12.9 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 16 أيلول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 12.6 مليون دولار | 12.6 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف بكتابهم المرقم 673 في 2013/9/15 |
| 24 تشرين الأول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 12.5 مليون دولار | 12.5 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | عدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقمة 3333/3/9 في 2013/10/22 |
| 6 حزيران 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 12.5 مليون دولار | 13.8 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | لعدم وجود تواقيع المخولين على القوائم الخاصة بالمبل |
| 16 كانون الأول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 12.4 مليون دولار | 12.4 مليون دولار | أسباب أخرى | 12,447,000 لاغرض عهير |
| بلا تاريخ | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 12.3 مليون دولار | 12.3 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 9 تشرين الأول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 12.2 مليون دولار | 15.4 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | تسلسل(1و2 و4 6 و7 و8) في كشف الحوالة لاغراض تدقيقية |
| 11 حزيران 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 11.8 مليون دولار | 11.8 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ نقص المستندات أو عيبها | 1-لاختلاف تاريخ استمارة التحويل مع طلب التحويل 2-استبعاد النقد لعدم مطابقة المبلغ المطلوب مع الكشف المرفق بالمبالغ الموزعة3- لعدم قيام الشركة بتقديم اقرار شراء المبلغ |
| 23 حزيران 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 11.7 مليون دولار | 11.7 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف |
| 24 كانون الأول 2014 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 11.7 مليون دولار | 16.6 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | استبعاد المبلغ !,!2000) لاغراض تدقرقية |
| بلا تاريخ | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 11.5 مليون دولار | 15.5 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيق | تبعدت الحواله لاغراض تدقيقر من النقد استبعد لتكرار الاسماء مع مصارف ايلاف وبغداد وكردستان والخلي |
| بلا تاريخ | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 11.5 مليون دولار | 11.5 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 19 أيلول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 10.8 مليون دولار | 10.8 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف |
| بلا تاريخ | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 10.8 مليون دولار | 10.8 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ حُجز لأغراض التدقيق | 1-تسلسل 1 و2 في كشف الحوالة لوجود خطأ في تاريخ الاجازة 2-تسلسل 3 لوجود خطأ في الغرض ونوع البضاعة 3- تسلسل 4 و5 لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 10.7 مليون دولار | 10.7 مليون دولار | أسباب أخرى | البنك كفاية رصيد المصرف لتغطية طلب |
| 9 كانون الأول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 10.5 مليون دولار | 12.4 مليون دولار | أسباب أخرى | مفل ف وهو ة لاغراض اهي |
| 16 تشرين الثاني 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 10.2 مليون دولار | 10.2 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 2 تشرين الأول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 10 ملايين دولار | 15.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | تسلسل 3 و4 و6 و7 لاغراض تدقيقية |
| 24 شباط 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 10 ملايين دولار | 10 ملايين دولار | أسباب أخرى | تاريخ الاقرار قديم |
| 14 كانون الثاني 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 9.9 مليون دولار | 9.9 مليون دولار | أسباب أخرى | لكون صيغة الاقرار غير صحيحة |
| 8 كانون الثاني 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 9.9 مليون دولار | 9.9 مليون دولار | أسباب أخرى | كون استمارة الشراء خطأ |
| 31 كانون الثاني 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 9.9 مليون دولار | 9.9 مليون دولار | أسباب أخرى | بسبب عدم التعريف بوظيفه المخولين على الاستماره |
| 14 أيلول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 9.5 مليون دولار | 9.5 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | لعدم توقيع استمارة الشراء من قبل المدير المفوض |
| 22 أيلول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 9.4 مليون دولار | 9.4 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | بناء على طلب المصرف بكتابهم المرقم 1003 في 2013/9/22 |
| بلا تاريخ | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 9.4 مليون دولار | 14 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف الذي يبلغ ,!15916243) مليار دينار عراقي |
| بلا تاريخ | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 9.3 مليون دولار | 13.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | تسلسل,8,7,5,4,3,1) في كشف الحوالة لاغراض تدقيقية |
| 28 تموز 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 8.9 مليون دولار | 8.9 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| بلا تاريخ | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 8.7 مليون دولار | 8.7 مليون دولار | أسباب أخرى | هد 2013/11/10 او |
| 25 تشرين الثاني 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 8.7 مليون دولار | 8.7 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 4 كانون الأول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 8.7 مليون دولار | 8.7 مليون دولار | أسباب أخرى | خطأ فى كتفية اسم مردقب الامتتال فلي كشف المواء |
| بلا تاريخ | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 8.5 مليون دولار | 8.5 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | تسلسل ,2) في كنف الحوائة لاختلاف الحوالة لاختلاف الاسم في الاجازة عما هو مذكور في الكشف |
| 14 نيسان 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 8.2 مليون دولار | 8.2 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب | عدم كفاية الرصيد |
| 12 أيلول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 8.1 مليون دولار | 13.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| 11 أيلول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 8 ملايين دولار | 13.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | غراض تدقيقية |
| 21 تشرين الأول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 8 ملايين دولار | 14 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | سلسل 1 و3 و6 و7 في كشف الحوالات لاغراض تدقيقية |
| 12 نيسان 2014 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 8 ملايين دولار | 8 ملايين دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | حوالة بموجب كتاب المصرف المرقم 276 في 2014/04/08 اقد اسا عد فاية |
| 27 شباط 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 7.9 مليون دولار | 9.8 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | 2- لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 7.7 مليون دولار | 14 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | نسلسل ,!7,5,4,1) لاغراض تدقيقية |
| 21 شباط 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 7.5 مليون دولار | 7.5 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية الرصيد |
الصفحة 1 من 5
تنزيل:refusals.csv.xlsx
أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.