السجل
ما رفضه البنك المركزي
من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما كُتبت.
سنةً بسنة
| السنة | طلبت المصارف | رفضت اللجنة | النسبة |
|---|---|---|---|
| 2012 | 270.2 مليون دولار | 0.2 مليون دولار | 0% |
| 2013 | 64.58 مليار دولار | 17.70 مليار دولار | 27% |
| 2014 | 40.94 مليار دولار | 5.97 مليار دولار | 15% |
| 2015(من كانون الثاني إلى شباط) | 2.19 مليار دولار | 889.6 مليون دولار | 41% |
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A
الأسباب التي دوّنتها اللجنة
قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
- حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
- أسباب أخرى5.33 مليار دولار
- نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
- سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
- عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
- رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
- الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
- سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
- زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
- خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
- عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
- نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
- رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
- استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
- فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
- التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
- فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
- كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
- إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار
كل رفض، كما دُوّن
مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما كتبتها اللجنة، وليست اتهاماً.
عدد القيود: 86
| التاريخ | المصرف | رُفض | من طلب | السبب | نص اللجنة |
|---|---|---|---|---|---|
| 28 أيار 2013 | مصرف الهدى | 18.4 مليون دولار | 18.4 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة | لتجزئة مبلغ الفاتورة |
| 4 تشرين الثاني 2013 | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 12.5 مليون دولار | 31.5 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيق | صارف الموصل والاستثمار والخليج واشور والانتمان وبغداد ومع نفس المصرا من الحوالة للاسباب: ستبعد تسلسل 1 و2 لاغراض تدقيقية ستبعد تسلسل 4 لعدم وضوح اسم الزبون في الكشف المقدم مع الاجازة استبعد تسلسل 7 لتجاوز مبلغ الاجازة |
| بلا تاريخ | بنك المتوسط | 12.1 مليون دولار | 15 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | لتجاوز مبلغ الاجازتين تسلسل ,!2,3,4) في كشف الحوالات |
| 17 أيلول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 11 مليون دولار | 11.1 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ حُجز لأغراض التدقيق؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | 1-ايكلاس للتجارة العامة ,اغراض تدقيقية ) 2- الزبون امين احمد خالد (تجاوز مبلغ الاجازة ) 3-شركة مزايا البصرة حسب طلب المصرف بكتابه المرقم 2576 في 2013/9/16 |
| 3 آذار 2013 | المصرف المتحد للاستثمار | 10.6 مليون دولار | 14.6 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة | تاريخ الفاتورة قديم |
| 3 تشرين الأول 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 9.7 مليون دولار | 9.7 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ حُجز لأغراض التدقيق | 1-تسلسل 1 في كشف الحوالة لتجاوز مبلغ الاجازة 2-تسلسل 2 و 3 لاغراض تدقيقية |
| 26 تشرين الأول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 9.6 مليون دولار | 17.8 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ حُجز لأغراض التدقيق | سلسل 2 لاغراض تدقيقيا تسلسل 3 لتجاوز مبلغ اجازة الاستيراد من النقد استبعد للاسباب : لتكرار اسم زبون مع مصرف ايلاف نشابه ارقام الجوازات للزبائن بين قوانم المصرف و فروع النجف وزاخو |
| 18 أيلول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 9 ملايين دولار | 9 ملايين دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | 2- تسلسل 2 و 3 , تجاوز مبلغ الاجازة الحى المسموح ب4) 2-تسلسل 2 و 3 ( تجاوز مبلغ الاجازة الحد |
| 4 تشرين الثاني 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 8.9 مليون دولار | 13.6 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | تسلسل 1 في كشف الحوالة لتجاوز مبلغ الاجازة تسلسل 3 لاختلاف اسم الزبون بين الاجازة والكشف |
| 7 تشرين الأول 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 8.5 مليون دولار | 8.5 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ حُجز لأغراض التدقيق | سلسل 1 و2 لتجاوز مبلغ الاج سلسل 3 لاغراض تدة |
| 16 أيلول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 8.4 مليون دولار | 17 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | تجاوز مبلغ الاجازة عن الحد المسموح به |
| 27 تشرين الأول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 8.4 مليون دولار | 11.9 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | تسلسل 1 و2 في كشف الحوالة لتجاوز مبلغ الاجازة |
| 2 حزيران 2013 | مصرف الخليج التجاري | 8.2 مليون دولار | 8.2 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة | تاريخ الفاتورة قديم |
| 24 آذار 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 7.8 مليون دولار | 11.8 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة | تاريخ الفاتورة قديم |
| 24 أيلول 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 7.5 مليون دولار | 7.5 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها | -تسلسل1 في كشف الحوالات لتجاوز مبلغ الاجاز -تسلسل 2 لورود رقم الاجازة خه 3-عدم تقديم معومات السويفت |
| 8 نيسان 2013 | المصرف الوطني الإسلامي | 7.3 مليون دولار | 9.5 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ حُجز لأغراض التدقيق؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | الحوالات وكتاب التحويل 1- تاريخ الفاتورة قديم 2-لاغراض تدقيقية |
| 12 أيار 2013 | مصرف الخليج التجاري | 6.9 مليون دولار | 6.9 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ نقص المستندات أو عيبها | عدم وجود حقل مبلغ الفاتورة في كشف الحوالة |
| 25 أيلول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 6 ملايين دولار | 10.8 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | تسلسل رقم 1 في كشف الحوالة لتجاوز مبلغ الاجازة الحد المسموح به |
| 23 أيلول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 6 ملايين دولار | 15.9 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | سلسل 2 و3 في كشف الحوالة لتجاوز مبلغ الاجازة |
| 23 أيلول 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 6 ملايين دولار | 10.5 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | 1-تسلسل 1 في كشف الحوالات لتجاوز مبلغ الاجازة 2-استبعد مبلغ الحوالة 3150 لورود الطلب قبل يوم من المزاد ولوجود حوالة ثانية في نفس اليوم |
| 26 أيلول 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 5.6 مليون دولار | 11.2 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | تسلسل!,!1 و4) في كشف الحوالة لتجاوز مبلغ الاجازة |
| 2 تشرين الأول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 5.6 مليون دولار | 9.2 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ حُجز لأغراض التدقيق | 1-تسلسل 1 لاغراض تدقيقية 2-تسلسل 4 لتجاوز مبلغ الاجازة |
| 21 أيلول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 5.5 مليون دولار | 5.5 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها | 1-لعدم تقديم معلومات السويفت خلال المدة المقررة من قبلذ 2-تسلسل ,!4) في كشف الحوالات لتجاوز مبلغ الاجازة |
| 21 شباط 2013 | مصرف المنصور للاستثمار | 5.1 مليون دولار | 5.1 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال؛ فاتورة قديمة أو غير صالحة | 1- تاريخ الفاتورة قديم 2-وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 7 أيلول 2013 | بنك المتوسط | 5.1 مليون دولار | 5.1 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | لتجاوز مبلغ الاجازتين المقدمة الحد المسموح به في الاجازة |
| 22 أيلول 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 5.1 مليون دولار | 9.3 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | تسلسل 1 في كشف الحوالات لتجاوز مبلغ الاجازة المبلغ السموح به |
| 12 أيلول 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 5 ملايين دولار | 8.9 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | 1-تكرار الاسماء مع مصرف اميرالد 2-تجاوز مبلغ الاجازة |
| 29 أيار 2013 | بنك إنتركونتيننتال لبنان | 4.8 مليون دولار | 4.8 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة | تاريخ الفاتورة قديم |
| 7 تشرين الأول 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 4.8 مليون دولار | 10.2 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | تسلسل 2 في كشف الحوالة لتجاوز مبلغ الاجازة |
| 29 تشرين الأول 2013 | المصرف الوطني الإسلامي | 4.8 مليون دولار | 10.3 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها | الفقرة 3 و5 في كشف الحوالة لعدم وضوح الاجازة الفقرة 4 لتجاوز مبلغ الاجازة |
| 10 نيسان 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 4.6 مليون دولار | 4.6 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة | رقم وتاريخ الفاتورة قديم |
| 17 أيلول 2013 | بنك المتوسط | 4.5 مليون دولار | 4.5 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | تجاوز مبلغ الاجازة المقدمة |
| 25 آذار 2013 | مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل | 4.4 مليون دولار | 10.9 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة | 2-رقم وتاريخ الفاتورة قديم |
| 9 تموز 2013 | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 3.9 مليون دولار | 29.3 مليون دولار | فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً؛ فاتورة قديمة أو غير صالحة | 1-استبعاد مبلغ ,!3893)الف دولار لكون المبلغ المطلوب اكثر من مبلغ الفاتورة تسلسل ,8) في كشف الحوالات 2-لأستخدام الفاتورة مسبقا في 1/7/2013 تسلسل !7) في كشف الحوالات |
| 12 أيلول 2013 | بنك المتوسط | 3.5 مليون دولار | 5.4 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | تجاوز مبلغ الاجازة |
| 6 آذار 2013 | مصرف اتحاد العراق | 3.5 مليون دولار | 8.2 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة | تاريخ الفاتورة قديم |
| 9 أيار 2013 | مصرف الخليج التجاري | 3.4 مليون دولار | 3.4 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم وجود حقل مبلغ الفاتورة في كشف الحوالات |
| 18 شباط 2013 | مصرف بغداد | 3.4 مليون دولار | 5.4 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة | 2- مبلغ المطلوب تحويلة اكبر من مبلغ الفاتورة |
| 24 آب 2013 | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 3.2 مليون دولار | 19.4 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة | جود خطا في تسجيل مبلغ الفاتورة عن المبلغ المطلب في تسلسل,4) في كة حوالات للزبون يادكار علي سعيد لطا |
| 22 كانون الثاني 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 3.2 مليون دولار | 9.4 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة | تاريخ الفاتوره قديم |
| 19 أيلول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 3 ملايين دولار | 3 ملايين دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | تجاوز مبلغ الاجازة الحد المسموح به |
| 22 أيلول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 3 ملايين دولار | 7.6 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | تسلسل 3 في كشف الحوالات لتجاوز مبلغ الاجازة المقدمة الحد المسموح به |
| 26 أيلول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 2.5 مليون دولار | 5.4 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | تسلسل 3 في كشف الحوالات لتجاوز مبلغ الاجازة |
| 29 نيسان 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 2.2 مليون دولار | 10 ملايين دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ حُجز لأغراض التدقيق | لمستفيدة 2- تاريخ الفاتورة قديم 1-يقدم الى مديرية الاستثمارات لغرض فتح اعتماد 2- لاغراض تدقيقية تتعلق برقم |
| 11 أيلول 2013 | بنك المتوسط | 2.2 مليون دولار | 5.3 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | تجاوز مبلغ الاجازة |
| 9 كانون الثاني 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 2 مليون دولار | 2 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة | كون الفاتورة قديمة |
| 23 نيسان 2013 | مصرف الموصل للتنمية والاستثمار | 2 مليون دولار | 10.9 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة | رقم وتاريخ الفاتورة قديم |
| 28 نيسان 2013 | مصرف الموصل للتنمية والاستثمار | 2 مليون دولار | 7 ملايين دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة | تاريخ الفاتورة قديم |
| 16 نيسان 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 1.9 مليون دولار | 4.4 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة | تجاوز مبلغ الفاتورة في التعليمات |
| بلا تاريخ | المصرف الوطني الإسلامي | 1.9 مليون دولار | 10.5 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها | تسلسل 2 لعدم وجود اجازة استيراد تسلسل 5 لتجاوز مبلغ الاجازة |
الصفحة 1 من 2
تنزيل:refusals.csv.xlsx
أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما كتبها البنك، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.