السجل

المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية

تعرض هذه الصفحة ما يُظهره السجل عن المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية: مالكوه ومديروه، والدولار الذي اشتراه من البنك المركزي في السنوات التي بقيت سجلاتها، والطلبات التي رفضها البنك المركزي، والإجراءات التي اتخذتها الجهات الرقابية بحقه.

Kurdistan International Islamic Bank for Investment & Development

3.4

مليار دولار

اشتراها من البنك المركزي من 2012 إلى 2020 بحسب ما بقي من السجلات، وهي حدّ أدنى.

المستوى A

818.9

مليون دولار

طلبها المصرف ورفضتها لجنة البنك المركزي من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015

المستوى A

124.6

مليون دولار

قيمة الفرق بين السعر الرسمي وسعر السوق في الدولارات التي اشتراها، وقد ذهبت إلى من تسلّم الدولارات

المستوى B

الاسم والإجازة والوضع

الاسم بالإنكليزية: Kurdistan International Islamic Bank for Investment & Development
الاسم بالعربية: المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية
النوع: مصرف إسلامي
رمز التداول في سوق العراق للأوراق المالية: BKUI
تاريخ التأسيس: 13 آذار 2005
الإجازة: رقم 957/3/9 في 29 أيار 2005
الإجراءات الرقابية: ممنوع من التعامل بالدولار بقرار البنك المركزي (كانون الثاني 2024)؛ ورد اسمه في تموز 2026 بين المصارف التي سُمح لها بالعودة إلى التعامل بغير الدولار (وفق ما نُقل)
الموقع الإلكتروني: www.kib.iq
صفحته لدى هيئة الأوراق المالية: هيئة الأوراق المالية العراقيةisc.gov.iq

الملكية

كبار المساهمين من الأفراد: سالار مصطفى حكيم حاجي بنسبة 15% (صفحة هيئة الأوراق المالية العراقية، اطُّلع عليها في 25 أيلول 2026)

المالكون والمديرون

ورود الاسم هنا يوثّق حصة في ملكية المصرف أو منصباً فيه، ولا يعني اتهاماً. ويُذكر إلى جانب كل اسم وضعه القانوني الدقيق، منقولاً من ملفه في الموسوعة إن وُجد، وإلا كُتب: «لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة».

المالكون والمديرون
الاسم	الصفة	الحصة	بتاريخ	الوضع القانوني	المصدر
د.امجد رمضان محسن علي	رئيس مجلس الإدارة	غير مذكور	غير مذكور	لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة	Iraq Stock Exchange Iraq Securities CommissionCentral Bank of Iraq[1][2]
سالار مصطفى حكيم حاجي	مساهم	15%	غير مذكور	لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة	Iraq Stock Exchange Iraq Securities CommissionCentral Bank of Iraq[1][2]

الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي

الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي، سنة بعد سنة

بمليارات الدولارات، من القيود المتحقَّق منها في سجلات البنك المركزي اليومية.

المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A

الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي
السنة	الدولار المشترى	نقداً	حوالات إلى الخارج	الحصة من مبيعات السنة المنسوبة	المرفوض	قيمة فرق السعر
2012	12 مليون دولار	0 دولار	12 مليون دولار	4.4%	غير مذكور	210,000 دولار
2013	1.1 مليار دولار	223.4 مليون دولار	867.5 مليون دولار	2.3%	653.4 مليون دولار	47.2 مليون دولار
2014	1.2 مليار دولار	71.7 مليون دولار	1.1 مليار دولار	3.4%	128.3 مليون دولار	25.8 مليون دولار
2015	500.9 مليون دولار	7.2 مليون دولار	493.7 مليون دولار	1.6%	37.2 مليون دولار	16.5 مليون دولار
2016	436.5 مليون دولار	1.6 مليون دولار	434.9 مليون دولار	1.7%	غير مذكور	28.3 مليون دولار
2017	144.5 مليون دولار	0 دولار	144.5 مليون دولار	0.7%	غير مذكور	6.7 مليون دولار
المجموع	3.4 مليار دولار	303.9 مليون دولار	3.1 مليار دولار		818.8 مليون دولار	124.6 مليون دولار

المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A

المصدر: فرق السعر من حسابنا استناداً إلى سعر البنك المركزي وسعر السوقالمستوى B

الحصة من مبيعات السنة المنسوبة: نصيب المصرف من مجموع الدولارات التي تنسبها السجلات الباقية إلى مصارف بأسمائها في تلك السنة.

المرفوض: الطلبات التي ردّتها لجنة البنك المركزي. ولم يبقَ من محاضرها إلا ما يغطي المدة من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، والخانة الفارغة تعني أن محاضر تلك السنة لم تبقَ. والأرقام السنوية مأخوذة من السجل السنوي، والرقم في أعلى الصفحة مأخوذ من محاضر اللجنة، وقد يختلفان.

ما رفضه البنك المركزي

دوّنت لجنة البنك المركزي، يوماً بيوم، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، طلبات الدولار التي ردّتها وأسباب ردّها. وتسجّل محاضرها حالات عددها 145 رفضت فيها اللجنة طلب هذا المصرف كله أو بعضه. وقد طلب المصرف في تلك الحالات 1.3 مليار دولار، ورُفض منها 818.9 مليون دولار.

أكبر المبالغ المرفوضة

أكبر المبالغ المرفوضة
التاريخ	المطلوب	المرفوض	السبب كما قُرئ من المحاضر الممسوحة ضوئياً	التصنيف
19 حزيران 2013	31.3 مليون دولار	25.3 مليون دولار	حسب طلب المصرف	بطلب من المصرف
التاريخ غير مقروء	28.5 مليون دولار	25.3 مليون دولار	حسب طلب المصرف ذو الكتاب 984/ادارة/226 في 20/7/2013	عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ بطلب من المصرف
التاريخ غير مقروء	18.7 مليون دولار	18.7 مليون دولار	غير مذكور	غير مذكور أو غير مقروء
2 كانون الثاني 2013	15 مليون دولار	15 مليون دولار	المزاد لايغطي اجور الخدمات وجود العبارة في كشف الحولات	أسباب أخرى
9 تشرين الأول 2013	14.3 مليون دولار	13.3 مليون دولار	ستبعد من مبلغ الحوالة تسلسل !1 و 3) لاغراض تدقيقي ستبعد النقد لعدم توقيع الاستمارة والكتب المرفقة من قبل المدير المفوض للمصرف	وثائق ناقصة أو معيبة؛ لأغراض تدقيقية
14 أيلول 2014	12.2 مليون دولار	12.2 مليون دولار	12,178,000 الاغراض تدقيقية	لأغراض تدقيقية
التاريخ غير مقروء	23.8 مليون دولار	11.8 مليون دولار	غير مذكور	غير مذكور أو غير مقروء
التاريخ غير مقروء	11 مليون دولار	11 مليون دولار	ورود الطلب بعد الساعة الواحدة من ظهر هذا اليوم	أسباب أخرى
التاريخ غير مقروء	10.8 مليون دولار	10.8 مليون دولار	ستبعدت الحوالة لاغراض تدقيقية استبعد النقد لعدم وجود موافقة الصيرفة على المخول بالتوقيع / فرع بغداد	وثائق ناقصة أو معيبة؛ لأغراض تدقيقية
التاريخ غير مقروء	10.4 مليون دولار	10.4 مليون دولار	التلل اخر م تايارة وتواجن فى الوات العار	أسباب أخرى
5 آذار 2013	10.3 مليون دولار	10.3 مليون دولار	وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال	زبون أشّرت عليه اللجنة بموجب تعليمات مكافحة غسل الأموال
4 آذار 2013	10 ملايين دولار	10 ملايين دولار	وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال	زبون أشّرت عليه اللجنة بموجب تعليمات مكافحة غسل الأموال

قُرئت الأسباب من صفحات ممسوحة ضوئياً من محاضر البنك المركزي، وقد تقع في القراءة أخطاء، والمرجع هو الصفحة الممسوحة. وإذا تلت السببَ عبارة «عُدّلت علامات الترقيم» فلم يُغيَّر فيه غير علامات الترقيم. والتصنيف من وضعنا.

المصدر: البنك المركزي العراقي، المحاضر اليومية للجنة بيع العملة، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015المستوى A

كل حالات الرفض، يوماً بيوم

الإجراءات الرقابية

29 كانون الثاني 2024البنك المركزي العراقي
منع من نافذة بيع العملة ومن التعامل بالدولار
بحق: مصرف الاستثمار العراقي؛ مصرف اتحاد العراق؛ المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية؛ مصرف آشور الدولي للاستثمار؛ مصرف الهدى؛ مصرف الجنوب الإسلامي للاستثمار والتمويل؛ المصرف العربي الإسلامي؛ مصرف حمورابي التجاري
تذكر قائمة البنك المركزي العراقي تاريخ 29 كانون الثاني 2024 للمصارف جميعها، وعددها 8. وأوردت رويترز خبر الحظر في 4 شباط 2024.
ما آل إليه: وردت أسماء مصرف الاستثمار العراقي والمصرف الدولي الإسلامي الكردستاني ومصرف الجنوب الإسلامي والمصرف العربي الإسلامي (بحسب مصدر في البنك المركزي العراقي لم يُكشف عن هويته) بين سبعة مصارف سُمح لها في تموز 2026 بالعودة إلى قنوات المراسلة بغير الدولار.
الأصل
18 تموز 2026البنك المركزي العراقي / وزارة الخزانة الأمريكية (تفاهم)
عودة جزئية: السماح للمصارف المقيّدة بالعودة إلى المراسلة المصرفية بغير الدولار
بحق: سبعة مصارف مقيّدة (سمّاها مصدر في البنك المركزي العراقي لم يُكشف عن هويته): مصرف الجنوب الإسلامي للاستثمار والتمويل؛ مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل؛ مصرف الموصل للتنمية والاستثمار؛ مصرف المشرق العربي الإسلامي؛ مصرف الاستثمار العراقي؛ المصرف الدولي (الإسلامي) الكردستاني للاستثمار والتنمية؛ المصرف العربي الإسلامي
يؤكد بيان البنك المركزي العراقي التفاهم لكنه لا يسمّي المصارف؛ وقد جاءت الأسماء من مصدر في البنك المركزي العراقي لم تكشف «الشرق بلومبرغ» عن هويته. ولم يكن الوصول إلى الدولار قد استُعيد بعد حتى تاريخ البيان.
ما آل إليه: بانتظار الأهلية للتعامل بالدولار.
الأصل

المصادر

الوثائق التي تستند إليها هذه الصفحة، مع ما اقتُبس من كل منها بنصه.

Iraq Stock Exchangeتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى B
ISX company profiles (companyprofile.html) for 49 listed banks: establishing date, listing date, capital, managing director
e.g. BHAM مصرف حمورابي: تاريخ التأسيس 26/08/2020؛ تاريخ الإدراج 04/08/2024 | BTRI مصرف عبر العراق للاستثمار: تاريخ التأسيس 21/05/2006 | BLAD مصرف العطاء الاسلامي: تاريخ التأسيس 06/07/2006 | BBAY مصرف بابل: المدير المفوض احمد عباس احمد / الوصي
Iraq Securities Commissionتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026 (لا تُظهر الصفحة تواريخ الإفصاح)المستوى B
Iraq Securities Commission (هيأة الأوراق المالية) listed-company pages: 'النسب المؤثرة' (significant shareholdings) and 'أعضاء مجلس الإدارة' (board) for banks
مصرف الاتحاد العراقي ... النسب المؤثرة: 1 عقيل مفتن خفيف البيضاني 13% ... 3 محمد مفتن خفيف البيضاني 13% | أعضاء مجلس الإدارة: عبد الكريم ابراهيم علي رئيس مجلس الادارة ...
Central Bank of Iraqتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى B
المصارف الاهلية المحلية (Private local banks: licence numbers/dates, managers, status marks)
الأقليم التجاري للاستثمار والتمويل ( اميرالد سابقا ) ... 408/3/9 2007/3/1 | الهدى ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 136/3/9 2008/1/14 | مصرف بابل ( تصفية ) ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... المصفي، د.أحمد عباس أحمد | دار السلام للأستثمار ( حراسة قضائية ) | الشمال للتمويل والاستثمار ( وصاية ) | الطيف الإسلامي للإستثمار… تتمة النص
والتمويل ( وصاية )( ممنوع من التعامل بالدولار ) | المال الإسلامي للإستثمار ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 845/3/9 في 2018/12/9
(عُدّلت علامات الترقيم)
الأصل
Central Bank of Iraq23 تشرين الأول 2025المستوى A
النشرة الإحصائية السنوية / Annual Statistical Bulletin (2024 data; PDF created 23 Oct 2025), banks' establishment year, total assets, paid-up capital (pages 116 to 117) and ISX listing table (p.113)
Region Trade Bank for Investment 2007 1,051,981 300,000 مصرف الاقليم التجاري( اميرالد) | AL-Huda Bank 2008 412,604 250,000 | Erbil Bank 2010 | International Development Bank 2011 | Hammurabi Commercial Bank 2020 | Ur Islamic Bank 2018 334,815 250,000
الأصل