السجل
ما رفضه البنك المركزي
من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً.
سنةً بسنة
| السنة | طلبت المصارف | رفضت اللجنة | النسبة |
|---|---|---|---|
| 2012 | 270.2 مليون دولار | 0.2 مليون دولار | 0% |
| 2013 | 64.58 مليار دولار | 17.70 مليار دولار | 27% |
| 2014 | 40.94 مليار دولار | 5.97 مليار دولار | 15% |
| 2015(من كانون الثاني إلى شباط) | 2.19 مليار دولار | 889.6 مليون دولار | 41% |
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A
الأسباب التي دوّنتها اللجنة
قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
- حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
- أسباب أخرى5.33 مليار دولار
- نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
- سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
- عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
- رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
- الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
- سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
- زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
- خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
- عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
- نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
- رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
- استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
- فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
- التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
- فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
- كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
- إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار
كل رفض، كما قُرئ من المحاضر الممسوحة ضوئياً
مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهاماً.
عدد القيود: 145
قُرئت الأسباب من صفحات ممسوحة ضوئياً من محاضر البنك المركزي، وقد تقع في القراءة أخطاء، والمرجع هو الصفحة الممسوحة.
| التاريخ | المصرف | رُفض | من طلب | السبب | كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً |
|---|---|---|---|---|---|
| 19 حزيران 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 25.3 مليون دولار | 31.3 مليون دولار | سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف |
| بلا تاريخ | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 25.3 مليون دولار | 28.5 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف ذو الكتاب 984/ادارة/226 في 20/7/2013 |
| بلا تاريخ | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 18.7 مليون دولار | 18.7 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 2 كانون الثاني 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 15 مليون دولار | 15 مليون دولار | أسباب أخرى | المزاد لايغطي اجور الخدمات وجود العبارة في كشف الحولات |
| 9 تشرين الأول 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 13.3 مليون دولار | 14.3 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيق | ستبعد من مبلغ الحوالة تسلسل !1 و 3) لاغراض تدقيقي ستبعد النقد لعدم توقيع الاستمارة والكتب المرفقة من قبل المدير المفوض للمصرف |
| 14 أيلول 2014 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 12.2 مليون دولار | 12.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | 12,178,000 الاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 11.8 مليون دولار | 23.8 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| بلا تاريخ | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 11 مليون دولار | 11 مليون دولار | أسباب أخرى | ورود الطلب بعد الساعة الواحدة من ظهر هذا اليوم |
| بلا تاريخ | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 10.8 مليون دولار | 10.8 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيق | ستبعدت الحوالة لاغراض تدقيقية استبعد النقد لعدم وجود موافقة الصيرفة على المخول بالتوقيع / فرع بغداد |
| بلا تاريخ | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 10.4 مليون دولار | 10.4 مليون دولار | أسباب أخرى | التلل اخر م تايارة وتواجن فى الوات العار |
| 5 آذار 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 10.3 مليون دولار | 10.3 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 4 آذار 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 10 ملايين دولار | 10 ملايين دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 20 آذار 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 10 ملايين دولار | 14 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية تتعلق بالزبون |
| 1 نيسان 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 9.9 مليون دولار | 9.9 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية تتعلق برقم وتاريخ الفاتورة |
| 3 تشرين الأول 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 9.7 مليون دولار | 9.7 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ حُجز لأغراض التدقيق | 1-تسلسل 1 في كشف الحوالة لتجاوز مبلغ الاجازة 2-تسلسل 2 و 3 لاغراض تدقيقية |
| 17 شباط 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 9.7 مليون دولار | 9.7 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية 1-تاريخ الاقرار قديم 2-لعدم ادراج جمي |
| 19 شباط 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 9.7 مليون دولار | 9.7 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال؛ نقص المستندات أو عيبها | لوجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال وجود فاتورة منتهية المدة 2-عدم وجود رقم |
| 7 نيسان 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 9.7 مليون دولار | 9.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية تتعلق برقم وتاريخ الفاتورة |
| 13 كانون الثاني 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 9.6 مليون دولار | 9.6 مليون دولار | أسباب أخرى | - كتب التحويل تحمل نفس العدد والتاري |
| 12 كانون الثاني 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 9.4 مليون دولار | 18.6 مليون دولار | أسباب أخرى | لكون تاريخ الفاتورة قبل تاريخ فتح الاعتماد |
| 15 كانون الثاني 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 9.4 مليون دولار | 9.4 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | لعدم تقديم الفاتورة الاساسية |
| بلا تاريخ | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 9.2 مليون دولار | 14.1 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | إلاغراض تدقيقية |
| 10 كانون الثاني 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 9.1 مليون دولار | 9.1 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات | لاختلاف تاريخ فتح الاعتماد في سويفت المصرف عن الكشف المقدم |
| 28 كانون الأول 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 8.8 مليون دولار | 14.7 مليون دولار | أسباب أخرى | م الفلا لنظر 16 سم مع مصارف العو |
| 8 حزيران 2014 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 8.8 مليون دولار | 8.8 مليون دولار | أسباب أخرى | لتقديمه طلب الشراء بايداعات مستبعدة لايام سابقة |
| 18 شباط 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 8.4 مليون دولار | 8.4 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | لوجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 15 كانون الأول 2014 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 8.4 مليون دولار | 8.4 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 8.4 مليون دولار | 8.4 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 27 تشرين الأول 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 8.3 مليون دولار | 8.3 مليون دولار | أسباب أخرى | دم وجود اسماء الموقعين على استمارة الشراء وطلب التحوتة ااصيرفة على توة هولاء الموقعين ادناه |
| 27 شباط 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 8.3 مليون دولار | 12.3 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 4 كانون الأول 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 8.3 مليون دولار | 24.2 مليون دولار | أسباب أخرى | إمن الحوقة تتفسل 2 دة للبر هوم المبنع تلس توسون على إن تقم لاحة ارغيد |
| 25 آذار 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 8.1 مليون دولار | 8.1 مليون دولار | فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً | رقم الفاتورة مكرر |
| 7 كانون الثاني 2014 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 8.1 مليون دولار | 12.1 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيق | ال ,ت3) اغراض تاهقية تزول فى الوقت الحاض لوجود مستي - ,1! لعدم رضوح الاجاتزة |
| 17 آذار 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 8 ملايين دولار | 8 ملايين دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية تتعلق بالزبون |
| بلا تاريخ | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 8 ملايين دولار | 8 ملايين دولار | أسباب أخرى | 8,000,000 جارز ممنغ ال3جرا |
| بلا تاريخ | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 7.8 مليون دولار | 13.7 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 5 أيلول 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 7.7 مليون دولار | 7.7 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف بكتابهم المرقم 258 في 2013/9/5 |
| 29 أيلول 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 7.7 مليون دولار | 15.1 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | تسلسل 1 و2 في كشف الحوالة لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 7.4 مليون دولار | 7.4 مليون دولار | أسباب أخرى | 201 3/19/17 مرهفي الامتال امتارة الصيرفة والانمان لمرهة 3667 غي |
| 18 آذار 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 7.3 مليون دولار | 7.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية تتعلق بالزبون |
| بلا تاريخ | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 7.3 مليون دولار | 10.1 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ إجازة صادرة في إقليم كردستان؛ كتاب وزارة التجارة | أوذلك انه اعلمئنا وزارة التجارة ان اجازات الاستّيراد لصادرة من اقليم كردستان غير معتمدة ماعد والخلمات التجارية المراقيكة العامة للمعارض |
| 8 تشرين الأول 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 7.2 مليون دولار | 7.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 2 تشرين الأول 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 7 ملايين دولار | 13 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | 2-استبعد من مبلغ النقد لتكرار الاسماء مع نفس المصرف ومع شركة الاعظمية التابعة لمصرف الرشيد |
| 17 أيلول 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 6.8 مليون دولار | 6.8 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| 12 أيلول 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 6.8 مليون دولار | 7.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| 7 كانون الأول 2014 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 6.7 مليون دولار | 6.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | 6,700,000 لاغراض تدقيقية |
| 16 كانون الأول 2014 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 6.7 مليون دولار | 9.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | استبعاد ,ت1)لاغراض تدقيقية |
| 22 آب 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 6.7 مليون دولار | 6.7 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | 1-تجاوز المبلغ في اجازة الاستيراد 2-اختلاف المادة المستوردة عن ما مثبت في الفاتورة |
| 1 تشرين الأول 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 6.4 مليون دولار | 6.4 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | لعدم تقديم معلومات السويفت |
| بلا تاريخ | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 6.3 مليون دولار | 6.3 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف ذو الكتاب المرقم 984/ادارة/237 في 8/8/2013 |
الصفحة 1 من 3
تنزيل:refusals.csv.xlsx
أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.