فساد العراق
Englishالقائمة
السجل

ما رفضه البنك المركزي

من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً.

سنةً بسنة

السنةطلبت المصارفرفضت اللجنةالنسبة
2012270.2 مليون دولار0.2 مليون دولار0%
201364.58 مليار دولار17.70 مليار دولار27%
201440.94 مليار دولار5.97 مليار دولار15%
2015(من كانون الثاني إلى شباط)2.19 مليار دولار889.6 مليون دولار41%
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A

الأسباب التي دوّنتها اللجنة

قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
  1. حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
  2. أسباب أخرى5.33 مليار دولار
  3. نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
  4. سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
  5. عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
  6. رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
  7. الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
  8. سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
  9. زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
  10. خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
  11. عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
  12. نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
  13. رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
  14. استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
  15. فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
  16. التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
  17. فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
  18. كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
  19. إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار

كل رفض، كما قُرئ من المحاضر الممسوحة ضوئياً

مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهاماً.

عدد القيود: 879

قُرئت الأسباب من صفحات ممسوحة ضوئياً من محاضر البنك المركزي، وقد تقع في القراءة أخطاء، والمرجع هو الصفحة الممسوحة.

التاريخالمصرفرُفضمن طلبالسببكما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً
21 أيار 2013مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار34.3 مليون دولار34.3 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف 1-تكرار اسماء (شركة الانيق وشركة عبر الخليج) 2-نقصر
29 أيار 2013مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار27.4 مليون دولار35.4 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف1-لتقديمه طلبين حوالة احدهما يخالف موعد التقديم2-لتكرار الفاتورة ذكثر من طلب تحويل تسلسل ,3,2,5,6) في كشف الحوالات
5 أيلول 2013مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل25.6 مليون دولار29.6 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيق1-استبعدت الحوالة لاغراض تدقيقية 2-استبعد من النقد لتكرار اسماء الزبائن في قوانم البيع مع مصرف الاعتماد اللبناني ,شركة هه مون )
بلا تاريخمصرف الرشيد18.7 مليون دولار66.7 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ نقص المستندات أو عيبها1-استبعاد 8000000 لعدم وجود قوائم بيع للزبانن 2-استبعاد 10705000 لتكرار اسماء الزبانن واسباب اخرى
بلا تاريخمصرف أربيل للاستثمار والتمويل18 مليون دولار22 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ نقص المستندات أو عيبهاستبعدت الحوالة لعدم ادراج اسم المصرف في استمارة الشراء ستبعد من النقد لتكرار الاسماء ضمن قوائم المصرف نفسه ومع مصارف الخليج واميرالد
24 أيلول 2013مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل18 مليون دولار29.6 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيق1-تكرار الاسماء في كشوفات الزبائن المقدمة للنقد 2-تسلسل 1و3و4و6و8و9و10و11 لاغراض تدقيقية
7 تشرين الأول 2013مصرف الخليج التجاري17.8 مليون دولار21.8 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ نقص المستندات أو عيبها1-استبعدت الحوالة لعدم تقديم معلومات السويفت 2-استبعد من النقد لتكرار اسماء ضمن قوائم المصرف نفسه وتكرار اسماء مع مصرف اشور
28 أيلول 2013مصرف الخليج التجاري17.8 مليون دولار21.8 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ نقص المستندات أو عيبها1-تكرار اسماء مع مصارف اميرائد وقانمة فرع الاعظمية وتسلسل رقم (1) في قانمة فرع الكرادة استبعدت الحوالة لعدم توقيع المعاملة من قبل المدير المفوض
21 أيار 2013مصرف سومر التجاري17.6 مليون دولار17.6 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرفالوديعة (شركة السلسبيل) لتكرار الاسماء تسلسل ,!4,7,8,10,11,12,14,15)
30 تشرين الأول 2013مصرف الرشيد17.4 مليون دولار52.3 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرفتكرار الاسماء ضمن قوانم المصرف نفسه ومع شركات المصرف ومصارف اخرى
29 أيار 2013مصرف الهدى17.3 مليون دولار31.2 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف1-لتقديمه طلبين حوالة احدهما يخالف موعد التقديم2-لتكرار الفاتورة لأكثر من طلب تحويل تسلسل ,!3) في كشف الحوالات
30 تشرين الأول 2013مصرف أربيل للاستثمار والتمويل17.1 مليون دولار21 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيقستبعدت الحوالة لعدم تقديم معلومات السويفت وتسلسل 2 لاغراض تدقيقية استبعد من النقد لتكرار 12 اسم ضمن قوانم نفس المصرف ومع مصرف الاقتصاد
25 كانون الأول 2014مصرف الاستثمار العراقي15.4 مليون دولار20.8 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيقوستعمة ملسلغ 22001 ميامد كلى شركة المتاء تكرار اسماء وشركة الجزائر والبرق لاغراض تحقيقية
4 تشرين الثاني 2013مصرف الرشيد15.2 مليون دولار62.1 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرفتكرار الاسماء ضمن قوائم المصرف نفسه ومع شركاته ومصارف اخرى
28 تشرين الأول 2013مصرف الرشيد14.9 مليون دولار53.3 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرفتكرار الاسماء ضمن قوائم المصرف نفسه ومع مصارف اخرى
8 تشرين الأول 2013مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل14.8 مليون دولار19.3 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرفتبعد من النقد لتكرار الاسماء ضمن قوائم المصرف نفسه برمع استبعد من النقد لتكرار الاسماء ومع شركاته ومع مصارف اخرى ,!الرشيد وايلاف والاقتصاد)
بلا تاريخالمصرف التجاري العراقي14.5 مليون دولار16 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيقلغ !30.000) من الفرع الرئيس كرار اسماء ومن شركة الواتق لتكرا ,)س 14!لا غراض تتكيقية
28 كانون الأول 2014المصرف التجاري العراقي14.5 مليون دولار16 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيقالمبلغ !,!14500) لاغراض تدقيقية والمبلغ !,10) لتكرار ,2)اسم من الفرع الرئيسي
23 حزيران 2013مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار14.2 مليون دولار14.2 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها1-لعدم استكمال راس مال المصرف الى 150 مليا 2-لعدم كفاية رصيد المصرف 3-لتكرار الاسماء
بلا تاريخالمصرف المتحد للاستثمار13.6 مليون دولار18.7 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرفن النقد لتكرار الاسب العدة السم
26 تشرين الأول 2013مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل13.2 مليون دولار21.8 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرفستبعد من النقد لتكرار الاسماء مع قوانم مصرف التنمية ومصرف الموصل / فرع بغداد ومع مصرف بغداد تبعدت الحوالة المقدمة يوم السبت 2013/10/26 واستبعدت التسلسلات 1و2و3و
بلا تاريخمصرف الخليج التجاري13 مليون دولار41.1 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ نقص المستندات أو عيبهاحصة المصرف لتكرار ,25)اسم كات استبعاد حصة الشركات لعدم الت بتعليمات الاقرار الجديد
29 أيار 2013مصرف اتحاد العراق12.7 مليون دولار27.6 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرفلتكرار الفاتورة لأكثر من طلب تحويل تسلسل
بلا تاريخمصرف آشور الدولي للاستثمار12.3 مليون دولار16.6 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيقحوالة لاغراض تدقيق شركات التكرار بطالات مفر ومن مح لمصرف لتكرار اسماء
29 كانون الثاني 2013مصرف الاستثمار العراقي12.3 مليون دولار12.3 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرفلتكرار التحويل !, اقمشه , موبايلات )
8 تشرين الأول 2013مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل12.2 مليون دولار16 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ نقص المستندات أو عيبهامتبعدت الحوالة لعدم تقديم معلومات السويفت ستبعد من النقد لتكرار الاسماء مع مصرف الرشيد
3 حزيران 2014المصرف الأهلي العراقي12.2 مليون دولار23.8 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ كتاب وزارة التجارة؛ عقوبة على المصرف أو إيقافهن النقد لتكرار ,6) اسماء من حصة المصرة بموجب كتاب وزارة التجارة واشركة العامة المعارض والخدمات /قسم الاستيراد المرقم 3320 في
بلا تاريخمصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل11.5 مليون دولار15.5 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيقتبعدت الحواله لاغراض تدقيقر من النقد استبعد لتكرار الاسماء مع مصارف ايلاف وبغداد وكردستان والخلي
5 تشرين الأول 2013مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل11.3 مليون دولار15.2 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه-حسب كتاب المصرف المرقم 604 في يوم 013/10/3! 2-استبعد من النقد لتكرار اسم مع مصرف اشو
بلا تاريخالمصرف التجاري العراقي10.9 مليون دولار14.8 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيقمن النقد لتكرار ,5) اسماء مع نفس قوائم 10,861,000 المصرف الحوالة لاغراض تدقيقية
6 حزيران 2013مصرف الموصل للتنمية والاستثمار10.8 مليون دولار14.3 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرفالثاني لتكرار الفاتورة ايضا تسلسل ,2)
4 تشرين الثاني 2013مصرف الموصل للتنمية والاستثمار10.8 مليون دولار17.6 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ نقص المستندات أو عيبهااستبعدت الحوالة لعدم ختم كشف الحوالة من قبل المصرف استبعد من النقد لتكرار الاسماء في قوائم المصرف والشركات
21 آب 2014مصرف الاستثمار العراقي10.4 مليون دولار13.1 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرفالحوالة استبعاد لمخالفته تعليمات البنك 288 في من النقد لتكرار ,1)اسم من شركة الرفاعي
12 أيلول 2013مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل10.4 مليون دولار14.8 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيق؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه1-اغراض تدقيقية 2-شركة هه مون ,تكرار الاسماء في الكشوفات المقدمة) 3-تكرار اسماء مع مصرف الاعتماد ا 2. تكركة اسماء!حسب كتاب المديرية العامة للصيرفة والانتمان)
21 أيلول 2013مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي10.3 مليون دولار24.6 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيق- النقد لتكرار الاسماء مع مصرف ايلاف 2-استبعد من الحوالة تسلسل ,2و3و5) في كشف الحوالات لاغراض تدقيقي
26 تشرين الأول 2013مصرف أربيل للاستثمار والتمويل10.2 مليون دولار22.4 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرفعدم ختم كشف الزبائن من قبل المصرف من الحوالة استبعد تسلسل 2 في كشف الحوالة لا غرائ ته ومع مصرف اميرالد ستبعد من النقد لتكرار الاسماء ضمن قوانم المصرف نفسه
21 تشرين الأول 2013مصرف الرشيد10.1 مليون دولار55.1 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرفتكرار الاسماء ضمن قوائم المصرف نفسه ومع شركاته
14 نيسان 2014المصرف الأهلي العراقي10.1 مليون دولار16.4 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيقمن النقد لتكرار ,19)اسم مع مصرف ايلاف 10,095,000 أونفس قوانم انمصرف إمن الحوالة لا غراض تدقيقية
22 كانون الثاني 201410.1 مليون دولار27.2 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرفمن الدقد من حمة المصرف لتكرار ,5) اسماه مع لروة تري مسرك الر وس كي الاد وك الى
بلا تاريخمصرف آشور الدولي للاستثمار10 ملايين دولار30.9 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كلهل حصة المصرف لتكرار ,11) اسم واستب سة الشركات بالكامل لمخالفة تعليمات 18 في 2014/02/16
4 نيسان 2013المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية9.9 مليون دولار13.9 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات1-اختلاف النشاط التجاري للجهة المستفيدة 2- تكرار الفاتورة لاكثر من مصرف
29 كانون الأول 2014مصرف الخليج التجاري9.8 مليون دولار12.1 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيقمبلغ !9200)لاغراض تدقيقية الاوتار والجنوب والاعتماد واستبعاد جزني لتكرار ,1!اسم من السلوى
8 تشرين الأول 2013مصرف الرشيد9.7 مليون دولار47.3 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرفتكرار الاسماء ضمن قوائم المصرف نفسه ومع شركات ومصارف اخرى
26 تشرين الأول 2013مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي9.6 مليون دولار17.8 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ حُجز لأغراض التدقيقسلسل 2 لاغراض تدقيقيا تسلسل 3 لتجاوز مبلغ اجازة الاستيراد من النقد استبعد للاسباب : لتكرار اسم زبون مع مصرف ايلاف نشابه ارقام الجوازات للزبائن بين قوانم المصرف و فروع النجف وزاخو
بلا تاريخمصرف الموصل للتنمية والاستثمار9.6 مليون دولار18.3 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهااستبعد من النقد لتكرار اسماء الزبائن استبعدت الحوالة لعدم كفاية الرصيد الجاري في حساب المصرف
بلا تاريخالمصرف الأهلي العراقي9.5 مليون دولار17.5 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرفمن النقد لتكرار ,!4)اسماء مع التنمية وايلاف الحوالة لتقديمه الطلب بفرق يوم وعده التزامه بالتعليمات 588 في 2014/02/16
بلا تاريخالمصرف الوطني الإسلامي9.4 مليون دولار27.6 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهاوالنقد لتكرار !4) اسم من حصة المصر ن الحوالة لعدم كفاية رصيد الTGS
21 أيار 2013مصرف الخليج التجاري9.4 مليون دولار18.8 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرفلتكراره تقديم الطلب مرتين بنفس الكمية تم قبول احد الطلبيز واستبعاد الاخر
17 حزيران 2014مصرف آشور الدولي للاستثمار9.4 مليون دولار54.1 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كلهالوجود استبعادات جزئية وكنية لعدة شركات ومن حصة المصرف لتكرار !,17)اسم
30 تشرين الأول 2013مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل9.1 مليون دولار13 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ نقص المستندات أو عيبهااستبعدت الحوالة لعدم وجود اسم المدير المفوض وكالة على استمارة الشراء من النقد لتكرار 11 اسم مع مصارف الاقتصاد والموصل والاهلي
الصفحة 1 من 18
تنزيل:refusals.csv.xlsx

أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.