انتقل إلى المحتوى
فساد العراق
English
السجل

مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل

تعرض هذه الصفحة ما يُظهره السجل عن مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل: مالكوه ومديروه، والدولار الذي اشتراه من البنك المركزي في السنوات التي بقيت سجلاتها، والطلبات التي رفضها البنك المركزي، والإجراءات التي اتخذتها الجهات الرقابية بحقه.

Region Trade Bank (RTB, formerly Emerald Bank)

7.5
مليار دولار
اشتراها من البنك المركزي من 2012 إلى 2020 بحسب ما بقي من السجلات، وهي حدّ أدنى.
المستوى A
1.2
مليار دولار
طلبها المصرف ورفضتها لجنة البنك المركزي من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015
المستوى A
288.9
مليون دولار
قيمة الفرق بين السعر الرسمي وسعر السوق في الدولارات التي اشتراها، وقد ذهبت إلى من تسلّم الدولارات
المستوى B

الاسم والإجازة والوضع

الاسم بالإنكليزية
Region Trade Bank (RTB, formerly Emerald Bank)
الاسم بالعربية
مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل
أسماء أخرى
  • Emerald Bank (اميرالد)
    اسم سابق في قائمة المصارف لدى البنك المركزي وفي نشرته الإحصائية.
    Central Bank of Iraq[1][2]
النوع
مصرف تجاري خاص
رمز التداول في سوق العراق للأوراق المالية
BRTB
تاريخ التأسيس
23 تشرين الثاني 2006
الإجازة
رقم 408/3/9 في 1 آذار 2007
الإجراءات الرقابية
لم يُسجَّل بحقه عقوبة أو منع أو غرامة حتى تاريخ الكتابة
صفحته لدى هيئة الأوراق المالية
هيئة الأوراق المالية العراقيةisc.gov.iq

الملكية

لا تذكر صفحة هيئة الأوراق المالية العراقية أي مساهم يملك نحو 10% أو أكثر، ولم تُضَف جداول المساهمين في التقارير السنوية إلى السجل بعد.

المالكون والمديرون

ورود الاسم هنا يوثّق حصة في ملكية المصرف أو منصباً فيه، ولا يعني اتهاماً. ويُذكر إلى جانب كل اسم وضعه القانوني الدقيق، منقولاً من ملفه في الموسوعة إن وُجد، وإلا كُتب: «لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة».
المالكون والمديرون
الاسمالصفةالحصةبتاريخالوضع القانونيالمصدر
مارشال سكوت بلنغسلي
رئيس مجلس الإدارة
غير مذكورغير مذكورلم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةIraq Stock ExchangeIraq Securities CommissionCentral Bank of Iraq[1][2]Rudaw
رعد صبيح جميل الحجازين
Raed Hijazein
نائب رئيس مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
يلماز اغور آي
Yilmaz Ugur Ay
المدير المفوض
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
الزي زنوتينا
Ilze Znotina
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
خورخي خيمينيث غونزاليز
Jorge Jimenez
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
هاشم وديع حمندي
Hashim Hamandi
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
غريغوري توماس اجانتيش
Gregory T. Gatjanis
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
عدنان كيفايت
Adnan Kifayat
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
باسل كيوان عبد الرزاق عبد المالك
Basil Kiwan
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
شوكت عبد العزيز سرحان
مساهم
9.98%
27 حزيران 2024
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
صباح ملحم محى
مساهم
9.98%
27 حزيران 2024
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
دلشاد عبد العزيز سرحان
مساهم
9.98%
27 حزيران 2024
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
عماد جميل جاسم
مساهم
9.98%
27 حزيران 2024
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
عبد المطلب حسن صمد
مساهم
9.98%
27 حزيران 2024
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
برزان فكري احمد
مساهم
9.98%
27 حزيران 2024
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
سروان صديق مصطفي
مساهم
9.98%
27 حزيران 2024
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
عوني فاخر عبد الرحمن
مساهم
9.98%
27 حزيران 2024
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
سروان حسن صمد
مساهم
9.98%
27 حزيران 2024
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info
كوي عبدالله جنيد
مساهم
9.98%
27 حزيران 2024
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةmubasher.info

الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي

الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي، سنة بعد سنة

بمليارات الدولارات، من القيود المتحقَّق منها في سجلات البنك المركزي اليومية.

المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A
الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي
السنةالدولار المشترىنقداًحوالات إلى الخارجالحصة من مبيعات السنة المنسوبةالمرفوضقيمة فرق السعر
201210 ملايين دولار0 دولار10 ملايين دولار3.7%غير مذكور175,000 دولار
20132 مليار دولار207.1 مليون دولار1.8 مليار دولار4.3%907.3 مليون دولار79.3 مليون دولار
20141.6 مليار دولار142.8 مليون دولار1.5 مليار دولار4.6%234.4 مليون دولار35.5 مليون دولار
20151.9 مليار دولار31.2 مليون دولار1.8 مليار دولار5.8%13 مليون دولار84.1 مليون دولار
2016990.1 مليون دولار23.6 مليون دولار966.5 مليون دولار3.8%غير مذكور64.6 مليون دولار
2017465.8 مليون دولار14.1 مليون دولار451.7 مليون دولار2.3%غير مذكور22.2 مليون دولار
20185.6 مليون دولار0 دولار5.6 مليون دولار3.5%غير مذكور176,404 دولار
2019485.3 مليون دولار1.3 مليون دولار484 مليون دولار4.3%غير مذكور2.7 مليون دولار
20206 ملايين دولار0 دولار6 ملايين دولار3.3%غير مذكور195,122 دولار
المجموع7.5 مليار دولار420 مليون دولار7 مليارات دولار1.2 مليار دولار288.9 مليون دولار
المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A
المصدر: فرق السعر من حسابنا استناداً إلى سعر البنك المركزي وسعر السوقالمستوى B

الحصة من مبيعات السنة المنسوبة: نصيب المصرف من مجموع الدولارات التي تنسبها السجلات الباقية إلى مصارف بأسمائها في تلك السنة.

المرفوض: الطلبات التي ردّتها لجنة البنك المركزي. ولم يبقَ من محاضرها إلا ما يغطي المدة من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، والخانة الفارغة تعني أن محاضر تلك السنة لم تبقَ. والأرقام السنوية مأخوذة من السجل السنوي، والرقم في أعلى الصفحة مأخوذ من محاضر اللجنة، وقد يختلفان.

ما رفضه البنك المركزي

دوّنت لجنة البنك المركزي، يوماً بيوم، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، طلبات الدولار التي ردّتها وأسباب ردّها. وتسجّل محاضرها حالات عددها 173 رفضت فيها اللجنة طلب هذا المصرف كله أو بعضه. وقد طلب المصرف في تلك الحالات 2.2 مليار دولار، ورُفض منها 1.2 مليار دولار.

أكبر المبالغ المرفوضة

أكبر المبالغ المرفوضة
التاريخالمطلوبالمرفوضالسبب كما دوّنته اللجنةالتصنيف
5 أيلول 201329.6 مليون دولار25.6 مليون دولار1. استبعدت الحوالة لاغراض تدقيقية 2. استبعد من النقد لتكرار اسماء الزبائن في قوانم البيع مع مصرف الاعتماد اللبناني ,شركة هه مون ) (عُدّلت علامات الترقيم)تكرار الزبون أو الاسم؛ لأغراض تدقيقية
3 أيلول 201330.4 مليون دولار20.3 مليون دولارلاغراض تدقيقيةلأغراض تدقيقية
22 آب 201324.6 مليون دولار20.2 مليون دولارلعدم توفر رصيد في حساب المصرف الجاريوثائق ناقصة أو معيبة
18 أيلول 201320.1 مليون دولار20.1 مليون دولاراغراض تدفيقيهلأغراض تدقيقية
6 حزيران 201324 مليون دولار20 مليون دولارلعدم كفاية رصيد المصرف لعدم كفاية رصيد المصرفالرصيد لا يغطي الطلب؛ وثائق ناقصة أو معيبة
10 أيلول 201320 مليون دولار20 مليون دولارغير مذكورغير مذكور أو غير مقروء
16 كانون الأول 201318.3 مليون دولار18.3 مليون دولارغير مذكورغير مذكور أو غير مقروء
7 أيلول 201322 مليون دولار18 مليون دولاراغراض تدقيقيةلأغراض تدقيقية
2 تشرين الثاني 201416.7 مليون دولار16.7 مليون دولارمتبعاد الحوالمة بالكامل لاختلاف تاري تمارة التقديم عن طلب الشرا.عدم تطابق الاسم أو البيانات
30 تشرين الأول 201320.1 مليون دولار16.1 مليون دولارعلى استمارة الشراءأسباب أخرى
27 شباط 201415.9 مليون دولار15.9 مليون دولارتوقيع الاقرار من قبل مراقب الامتثال بدلا ن مدير متابعة غسل الاموالزبون أشّرت عليه اللجنة بموجب تعليمات مكافحة غسل الأموال
2 أيلول 201325.4 مليون دولار15.3 مليون دولارحسب طلب المصرف بكتابهم المرقم 666 في 2013/9/1عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ بطلب من المصرف

كل سبب منقول بنص اللجنة. وإذا تلته عبارة «عُدّلت علامات الترقيم» فلم يُغيَّر فيه غير علامات الترقيم. والتصنيف من وضعنا.

المصدر: البنك المركزي العراقي، المحاضر اليومية للجنة بيع العملة، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015المستوى A

كل حالات الرفض، يوماً بيوم

الإجراءات الرقابية

لا يتضمن هذا الملف أي إجراء رقابي بحق هذا المصرف.

المصادر

الوثائق التي تستند إليها هذه الصفحة، مع ما اقتُبس من كل منها بنصه.
  1. Iraq Stock Exchangeتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى B
    ISX company profiles (companyprofile.html) for 49 listed banks: establishing date, listing date, capital, managing director
    e.g. BHAM مصرف حمورابي: تاريخ التأسيس 26/08/2020؛ تاريخ الإدراج 04/08/2024 | BTRI مصرف عبر العراق للاستثمار: تاريخ التأسيس 21/05/2006 | BLAD مصرف العطاء الاسلامي: تاريخ التأسيس 06/07/2006 | BBAY مصرف بابل: المدير المفوض احمد عباس احمد / الوصي
  2. Iraq Securities Commissionتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026 (لا تُظهر الصفحة تواريخ الإفصاح)المستوى B
    Iraq Securities Commission (هيأة الأوراق المالية) listed-company pages: 'النسب المؤثرة' (significant shareholdings) and 'أعضاء مجلس الإدارة' (board) for banks
    مصرف الاتحاد العراقي ... النسب المؤثرة: 1 عقيل مفتن خفيف البيضاني 13% ... 3 محمد مفتن خفيف البيضاني 13% | أعضاء مجلس الإدارة: عبد الكريم ابراهيم علي رئيس مجلس الادارة ...
  3. Central Bank of Iraqتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى B
    المصارف الاهلية المحلية (Private local banks: licence numbers/dates, managers, status marks)
    الأقليم التجاري للاستثمار والتمويل ( اميرالد سابقا ) ... 408/3/9 2007/3/1 | الهدى ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 136/3/9 2008/1/14 | مصرف بابل ( تصفية ) ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... المصفي، د.أحمد عباس أحمد | دار السلام للأستثمار ( حراسة قضائية ) | الشمال للتمويل والاستثمار ( وصاية ) | الطيف الإسلامي للإستثمار… تتمة النص والتمويل ( وصاية )( ممنوع من التعامل بالدولار ) | المال الإسلامي للإستثمار ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 845/3/9 في 2018/12/9
    (عُدّلت علامات الترقيم)
    الأصل
  4. Rudaw30 حزيران 2026المستوى D
    Kurdistan bank establishes international board to boost investor confidence
    According to the statement, the board is chaired by Marshall Billingslea, former Assistant Secretary of the US Treasury and former President of the Financial Action Task Force (FATF)
    الأصل
  5. Central Bank of Iraq23 تشرين الأول 2025المستوى A
    النشرة الإحصائية السنوية / Annual Statistical Bulletin (2024 data; PDF created 23 Oct 2025), banks' establishment year, total assets, paid-up capital (pages 116 to 117) and ISX listing table (p.113)
    Region Trade Bank for Investment 2007 1,051,981 300,000 مصرف الاقليم التجاري( اميرالد) | AL-Huda Bank 2008 412,604 250,000 | Erbil Bank 2010 | International Development Bank 2011 | Hammurabi Commercial Bank 2020 | Ur Islamic Bank 2018 334,815 250,000
    الأصل