السجل
ما رفضه البنك المركزي
من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما كُتبت.
سنةً بسنة
| السنة | طلبت المصارف | رفضت اللجنة | النسبة |
|---|---|---|---|
| 2012 | 270.2 مليون دولار | 0.2 مليون دولار | 0% |
| 2013 | 64.58 مليار دولار | 17.70 مليار دولار | 27% |
| 2014 | 40.94 مليار دولار | 5.97 مليار دولار | 15% |
| 2015(من كانون الثاني إلى شباط) | 2.19 مليار دولار | 889.6 مليون دولار | 41% |
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A
الأسباب التي دوّنتها اللجنة
قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
- حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
- أسباب أخرى5.33 مليار دولار
- نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
- سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
- عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
- رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
- الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
- سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
- زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
- خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
- عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
- نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
- رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
- استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
- فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
- التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
- فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
- كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
- إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار
كل رفض، كما دُوّن
مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما كتبتها اللجنة، وليست اتهاماً.
عدد القيود: 173
| التاريخ | المصرف | رُفض | من طلب | السبب | نص اللجنة |
|---|---|---|---|---|---|
| 5 أيلول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 25.6 مليون دولار | 29.6 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيق | 1-استبعدت الحوالة لاغراض تدقيقية 2-استبعد من النقد لتكرار اسماء الزبائن في قوانم البيع مع مصرف الاعتماد اللبناني ,شركة هه مون ) |
| 3 أيلول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 20.3 مليون دولار | 30.4 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 22 آب 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 20.2 مليون دولار | 24.6 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | لعدم توفر رصيد في حساب المصرف الجاري |
| 18 أيلول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 20.1 مليون دولار | 20.1 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدفيقيه |
| 6 حزيران 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 20 مليون دولار | 24 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف لعدم كفاية رصيد المصرف |
| 10 أيلول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 20 مليون دولار | 20 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 16 كانون الأول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 18.3 مليون دولار | 18.3 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 7 أيلول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 18 مليون دولار | 22 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| 2 تشرين الثاني 2014 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 16.7 مليون دولار | 16.7 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات | متبعاد الحوالمة بالكامل لاختلاف تاري تمارة التقديم عن طلب الشرا. |
| 30 تشرين الأول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 16.1 مليون دولار | 20.1 مليون دولار | أسباب أخرى | على استمارة الشراء |
| 27 شباط 2014 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 15.9 مليون دولار | 15.9 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | توقيع الاقرار من قبل مراقب الامتثال بدلا ن مدير متابعة غسل الاموال |
| 2 أيلول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 15.3 مليون دولار | 25.4 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف بكتابهم المرقم 666 في 2013/9/1 |
| 21 تموز 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 15.2 مليون دولار | 15.2 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف حيث ان الرصيد يبلغ ,2177604) مليار دينار عراقي |
| 28 كانون الأول 2014 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 14.9 مليون دولار | 14.9 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | 14,857,000 لاغراض تدقيقية |
| 2 تموز 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 14 مليون دولار | 14 مليون دولار | فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | 1-حسب طلب المصرف ذو الكتاب المرقم 489 في 2/7/2013 بأستبعاد مبلغ 5 مليون دولار 2-استبعاد مبلغ 9 مليون دولار لأستخدام الفاتورة مسبقا بتاريخ 5/5/2013 تسلسل ,!2) في كشف الحوالات |
| بلا تاريخ | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 13 مليون دولار | 20 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | استبعاد ,!ت 1وت 2وت3) لاغراض تدقيقية |
| 5 كانون الأول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 12.3 مليون دولار | 12.3 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| بلا تاريخ | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 12.3 مليون دولار | 12.3 مليون دولار | أسباب أخرى | اصيردة الركية 146 علي 01401718% ب متكرة |
| 4 نيسان 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 12.3 مليون دولار | 12.3 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب | 2- عدم كفاية الرصي |
| بلا تاريخ | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 12.2 مليون دولار | 12.2 مليون دولار | أسباب أخرى | 201 1/11/17 مرغفب المتتال لمذارة الصيرفة والتمان المرقمة 3667 في |
| 21 أيلول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 12 مليون دولار | 12 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيق | 1-استبعدت الحوالة لعدم تقديم معلومات السويفت واغراض تدقيقية 2-استبعد النقد لاختلاف تواقيع المخولين وعدم توقيع مراقب الامتثال |
| 17 كانون الثاني 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 11 مليون دولار | 11 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | لعدم توقيع المخول الاول على استمارة الشراء |
| 3 حزيران 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 11 مليون دولار | 11 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية الرصيد |
| 12 أيلول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 10.4 مليون دولار | 14.8 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيق؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | 1-اغراض تدقيقية 2-شركة هه مون ,تكرار الاسماء في الكشوفات المقدمة) 3-تكرار اسماء مع مصرف الاعتماد ا 2. تكركة اسماء!حسب كتاب المديرية العامة للصيرفة والانتمان) |
| 31 تموز 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 10.2 مليون دولار | 15.2 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | لاختلاف منشأ البضاعة المستوردة عن ما مثبت في اجازة الاستيراد تسلسل ,2) |
| 15 أيلول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 10.2 مليون دولار | 16.4 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| 14 كانون الثاني 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 10.1 مليون دولار | 10.1 مليون دولار | أسباب أخرى | مدير الفرع غير معروف لدينا |
| 7 آب 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 10.1 مليون دولار | 15.1 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية تسلسل ,2) في كشف الحوالات |
| 26 آب 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 10.1 مليون دولار | 15.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 1 أيلول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 10.1 مليون دولار | 20.2 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 11 أيلول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 10.1 مليون دولار | 10.1 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| 16 أيلول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 10.1 مليون دولار | 10.1 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | غراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 10.1 مليون دولار | 10.1 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| بلا تاريخ | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 10.1 مليون دولار | 10.1 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | إيسلبعه وياجل في الرقت الماضر لاغراض تدايئيا |
| بلا تاريخ | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 10.1 مليون دولار | 14 مليون دولار | أسباب أخرى | من اتقد: لكرير ,14) اسم مع المصارف المدرجة(كره |
| 7 كانون الثاني 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 10 ملايين دولار | 10 ملايين دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية الرصيد |
| 28 أيار 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 10 ملايين دولار | 10 ملايين دولار | أسباب أخرى | لتجزئة الفاتورة وهذا يخالف التعليمات |
| 16 كانون الأول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 10 ملايين دولار | 10 ملايين دولار | أسباب أخرى | 10,000,000 تزجل لاغراض مفينية |
| 8 كانون الثاني 2014 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 9.9 مليون دولار | 9.9 مليون دولار | أسباب أخرى | مسفوين اطلب الرقت |
| 29 أيار 2014 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 9.8 مليون دولار | 9.8 مليون دولار | أسباب أخرى | بذ جل في الراقت الحاضر لوجوز مشتريات من مستوردين أخرات |
| 3 آذار 2014 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 9.8 مليون دولار | 9.8 مليون دولار | أسباب أخرى | اخراض تدقرقية |
| بلا تاريخ | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 9.8 مليون دولار | 9.8 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | 14 فى 2074/01/8 صب مذكرة الصيرفة المرقة |
| 25 أيلول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 9.5 مليون دولار | 9.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| 18 شباط 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 9.4 مليون دولار | 9.4 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم وجود رقم وتاريخ اجازة الاستيراد |
| 22 حزيران 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 9.2 مليون دولار | 23.1 مليون دولار | فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً | لاستخدام الفاتورة سابقا تسلسل !2) في كشف الحوالات |
| 17 تشرين الثاني 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 9.1 مليون دولار | 9.1 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 26 أيلول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 9 ملايين دولار | 13.4 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيق | 1- استبعدت من الحوالة لاغراض تدقيقية 2-من النقد استبعدت شركة هه مون وزبانن من فروع اربيل وبغداد لتكرار الاسماء مع مصرف الاعتماد |
| 17 آذار 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 9 ملايين دولار | 9 ملايين دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية تتعلق بالزبون 1- لاغراض تدقيقية برقم وتاريخ الفاتورة 2- |
| 22 أيلول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 9 ملايين دولار | 9 ملايين دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| 8 تشرين الأول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 9 ملايين دولار | 9.8 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | تسلسل رقم ,2) في كشف الحوالة لاغراض تدقيقية |
الصفحة 1 من 4
تنزيل:refusals.csv.xlsx
أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما كتبها البنك، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.