السجل
ما رفضه البنك المركزي
من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً.
سنةً بسنة
| السنة | طلبت المصارف | رفضت اللجنة | النسبة |
|---|---|---|---|
| 2012 | 270.2 مليون دولار | 0.2 مليون دولار | 0% |
| 2013 | 64.58 مليار دولار | 17.70 مليار دولار | 27% |
| 2014 | 40.94 مليار دولار | 5.97 مليار دولار | 15% |
| 2015(من كانون الثاني إلى شباط) | 2.19 مليار دولار | 889.6 مليون دولار | 41% |
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A
الأسباب التي دوّنتها اللجنة
قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
- حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
- أسباب أخرى5.33 مليار دولار
- نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
- سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
- عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
- رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
- الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
- سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
- زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
- خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
- عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
- نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
- رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
- استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
- فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
- التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
- فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
- كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
- إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار
كل رفض، كما قُرئ من المحاضر الممسوحة ضوئياً
مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهاماً.
عدد القيود: 152
قُرئت الأسباب من صفحات ممسوحة ضوئياً من محاضر البنك المركزي، وقد تقع في القراءة أخطاء، والمرجع هو الصفحة الممسوحة.
| التاريخ | المصرف | رُفض | من طلب | السبب | كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً |
|---|---|---|---|---|---|
| 17 أيار 2014 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 28.6 مليون دولار | 28.6 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | الحوالة والنقد لاختلاف اسم المخول لوحدة غسل 28,550,000 الاموال وحسب مذكرة الصيرفة المرقمة 6924/7/9 في 2014/5/6 |
| 18 أيار 2014 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 24 مليون دولار | 24 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | استبعاد لاختلاف اسم مسؤول وحدة غضل الاموال حسب مذكرة الصيرفة المرقمة 6924 في 2014/5/6 |
| بلا تاريخ | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 23.1 مليون دولار | 23.1 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات | 23,100,000 الاختلاف مخول وحدة غل الاسوال عن مذكر صيرفة 6924 فى 014/5/6. |
| 17 أيار 2014 | مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل | 19.4 مليون دولار | 19.4 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | النقد والحوالة استبعاد لاختلاف اسم لامذكرة الصيرفة المرقمة 19,392,000 المدير المفو إ1985 في 2014/5/17 |
| 2 تشرين الثاني 2014 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 16.7 مليون دولار | 16.7 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات | متبعاد الحوالمة بالكامل لاختلاف تاري تمارة التقديم عن طلب الشرا. |
| 30 تشرين الأول 2013 | مصرف الخليج التجاري | 15.2 مليون دولار | 29.7 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ حُجز لأغراض التدقيق | متبعد تسلسل 1 لاختلاف اسم الزبون في الاجازة متبعد تسلسل 5و6 لاغراض تدقيقد |
| 14 شباط 2013 | مصرف اتحاد العراق | 14.9 مليون دولار | 18.9 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات | عدم تطابق المادة المطلوبة مع الشركة المجهزة ,المستفيدة) |
| 26 آب 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 14.8 مليون دولار | 14.8 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | 1-تجاوز المبلغ المراد تحويله مبلغ الاجازة المقدمة تسلسل!1و2و3و4) في كشف الحوالات 2-لاختلاف اجازة الاستيراد المقدمة عن كشف الحوالات تسلسل!5) في كشف الحوالات 3-يستبعد تسلسل ,!7,6) في كشف الحوالات حسب طلب المصرف بكتابه المرقم 1755 في 2013/8/26 |
| 18 أيار 2014 | المصرف التجاري العراقي | 14.7 مليون دولار | 14.7 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | استبعاد المصرف لاختلاف اسم مخول وحدة غسن الامول وحسب مذكرة الصيرفة المرقمة 6924/3/9 في 2014/5/6 |
| 20 كانون الثاني 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 13.5 مليون دولار | 13.5 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات | لاختلاف ختم المصرف وتغيره من شكل بيضوي الى مستطيل دون اعلام اللجنة |
| بلا تاريخ | مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل | 13.1 مليون دولار | 28.9 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ سُحب بطلب من المصرف | 2-استبعاد مبلغ ,!1542) حسب طلب المصرف ذو العدد 344 في 18/7/2013 تسلسل !1) في كشف الحوالات 3- استبعاد مبلغ ,!225) تسلسل ,7) في كشف الحوالات ,لاختلاف نشاط المستفيد) |
| بلا تاريخ | المصرف الوطني الإسلامي | 12.8 مليون دولار | 12.8 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | لاختلاف كتابة المبلغ رقما وكتابه في استمارة لشراء على كتب المصرف |
| 16 كانون الثاني 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 12.7 مليون دولار | 12.7 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات | لاختلاف ختم المصرف |
| 21 أيلول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 12 مليون دولار | 12 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيق | 1-استبعدت الحوالة لعدم تقديم معلومات السويفت واغراض تدقيقية 2-استبعد النقد لاختلاف تواقيع المخولين وعدم توقيع مراقب الامتثال |
| 11 حزيران 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 11.8 مليون دولار | 11.8 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ نقص المستندات أو عيبها | 1-لاختلاف تاريخ استمارة التحويل مع طلب التحويل 2-استبعاد النقد لعدم مطابقة المبلغ المطلوب مع الكشف المرفق بالمبالغ الموزعة3- لعدم قيام الشركة بتقديم اقرار شراء المبلغ |
| 18 أيار 2014 | مصرف المنصور للاستثمار | 11.5 مليون دولار | 11.5 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | الحوالة والنقد استبعاد لاختلاف اسم مسؤول وحدة سل الاموال حسب مذكرة الصيرفة المرقمة 1985 في 2014/5/17 وبالنسبة للحوالة اختلاف الممبلغ المطلوب رقما وكتابة |
| 9 كانون الثاني 2013 | المصرف الوطني الإسلامي | 11.5 مليون دولار | 12.5 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | لاختلاف المبلغ رقما وكتابة في كتاب التحويل |
| 31 تموز 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 10.2 مليون دولار | 15.2 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | لاختلاف منشأ البضاعة المستوردة عن ما مثبت في اجازة الاستيراد تسلسل ,2) |
| 7 تشرين الأول 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 10.1 مليون دولار | 10.1 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات | لمبلغ المقدم لا يتطابق مع المبلغ في كشف الحوالة |
| 5 آذار 2013 | مصرف الموصل للتنمية والاستثمار | 10 ملايين دولار | 10.3 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | اختلاف اسم المحول عن اسم المثبت على اجازة الاستيراد |
| 22 أيار 2013 | المصرف التجاري العراقي | 10 ملايين دولار | 14.5 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | لاختلاف نشاط المستفيد تسلسل !4,5) |
| بلا تاريخ | المصرف التجاري العراقي | 10 ملايين دولار | 10 ملايين دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | الاختلاف اسم مخول وحدة غسل الأموال سب مذكرة السيرفة 6924 قم |
| 4 نيسان 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 9.9 مليون دولار | 13.9 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | 1-اختلاف النشاط التجاري للجهة المستفيدة 2- تكرار الفاتورة لاكثر من مصرف |
| 1 نيسان 2013 | المصرف المتحد للاستثمار | 9.8 مليون دولار | 9.8 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | اختلاف نشاط الزبون التجاري |
| 19 أيلول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 9.8 مليون دولار | 22.8 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ حُجز لأغراض التدقيق | 1-استبعد من النقد شركة الغزال ,!اختلاف اسم المدير المفوض ) 2- استبعد من الحوالة تسلسل 1و2و3و4 في كشف الحوالات لاغراض تدقيقية |
| 7 نيسان 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 9.7 مليون دولار | 9.7 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | اختلاف النشاط التجاري للزبون |
| 16 كانون الثاني 2013 | مصرف الموصل للتنمية والاستثمار | 9.7 مليون دولار | 10 ملايين دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ نقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | الحوالة لعدم وضوح اسم المستفيد /النقد شركة قصر الذهب لاختلاف المبلغ المطلوب رقما وكتابة |
| 28 شباط 2013 | مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار | 9.7 مليون دولار | 9.7 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات | 1- عدم تطابق ارقام الاستمارة 2- تاريخ الاقرار قديم |
| 2 نيسان 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 9.6 مليون دولار | 9.6 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | اختلاف نشاط الزبون التجاري |
| 23 تموز 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 9.5 مليون دولار | 9.5 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية 1-استبعاد مبلغ !2500) لاختلاف المادة المستوردة في اجازة الاستيراد و كشف |
| 9 أيلول 2013 | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 9.4 مليون دولار | 22.1 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | 1-اختلاف المادة المذكورة في الاجازة عما استورده التاجر 2-يستبعد 6321000 حسب طلب المصرف بكتابه 2582 في 2013/9/4 |
| 10 كانون الثاني 2013 | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 9.1 مليون دولار | 9.1 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات | لاختلاف تاريخ فتح الاعتماد في سويفت المصرف عن الكشف المقدم |
| 4 تشرين الثاني 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 8.9 مليون دولار | 13.6 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | تسلسل 1 في كشف الحوالة لتجاوز مبلغ الاجازة تسلسل 3 لاختلاف اسم الزبون بين الاجازة والكشف |
| 8 نيسان 2013 | 8.8 مليون دولار | 8.8 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | اختلاف نشاط الجهة المستفيدة | |
| 10 نيسان 2013 | مصرف الهدى | 8.7 مليون دولار | 8.7 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | اختلاف النشاط التجاري للجهة المستفيدة |
| 20 كانون الثاني 2013 | مصرف بغداد | 8.6 مليون دولار | 8.6 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات | لاختلاف صيغة الاقرار في الحوالات وعدم ختم وتوقيع كشف النقد |
| 1 نيسان 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 8.6 مليون دولار | 8.6 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | اختلاف نشاط الزبون التجاري |
| بلا تاريخ | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 8.5 مليون دولار | 8.5 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | تسلسل ,2) في كنف الحوائة لاختلاف الحوالة لاختلاف الاسم في الاجازة عما هو مذكور في الكشف |
| 24 شباط 2013 | المصرف الوطني الإسلامي | 8.5 مليون دولار | 10.8 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال؛ نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | 2-اختلاف البضاعة المستوردة عن نشاط الشركة 1-وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 31 آذار 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 8.5 مليون دولار | 8.5 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | لاختلاف النشاط التجاري للزبون |
| 31 آذار 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 8.5 مليون دولار | 8.5 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | لاختلاف النشاط التجاري للزبون |
| 3 نيسان 2013 | مصرف الهدى | 8.3 مليون دولار | 8.3 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | اختلاف نشاط الزبون التجاري |
| 16 حزيران 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 8.1 مليون دولار | 8.1 مليون دولار | استبعاد طلب المصرف كله؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ حُجز لأغراض التدقيق؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | 1-لاختلاف تاريخ كتاب الشراء والاقرار عن تاريخ استمارة الشراء2. بالنسبة للحوالة استبعاد كلى لاغراض تدقيقية |
| 8 نيسان 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 8 ملايين دولار | 8 ملايين دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | اختلاف النشاط التجاري للزبون اختلاف المبلغ المراد تحويلة بين كشف |
| 15 كانون الأول 2013 | مصرف بغداد | 8 ملايين دولار | 8 ملايين دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات | ت واختلاف في العلول وخطأ فى الارقدم |
| 4 نيسان 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 7.8 مليون دولار | 11.8 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | اختلاف النشاط التجاري للجهة المستفيدة |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي للتجارة | 7.8 مليون دولار | 7.8 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | لاختلاف المبنغ الكلي كتابة عن المبلغ الكلي للنقد رقما |
| 14 آذار 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 7.8 مليون دولار | 7.8 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | اختلاف نشاط المحول عن المادة المستوردة |
| 22 أيار 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 7.7 مليون دولار | 21.7 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | لاختلاف نشاط المستفيد تسلسل ,4,6,7,9) |
| بلا تاريخ | مصرف الخليج التجاري | 7.6 مليون دولار | 17.8 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | الكشفل 2 في كشف الحوالة بسبب اختلاف الاسم المكتوب في الاجازة عن المكتوب في تسلسل 5 لوجود خطأ في تاريخ نفاذ الاجازة |
الصفحة 1 من 4
تنزيل:refusals.csv.xlsx
أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.