المصرف العراقي للتجارة
تعرض هذه الصفحة ما يُظهره السجل عن المصرف العراقي للتجارة: مالكوه ومديروه، والدولار الذي اشتراه من البنك المركزي في السنوات التي بقيت سجلاتها، والطلبات التي رفضها البنك المركزي، والإجراءات التي اتخذتها الجهات الرقابية بحقه.
Trade Bank of Iraq (TBI)
الاسم والإجازة والوضع
- الاسم بالإنكليزية
- Trade Bank of Iraq (TBI)
- الاسم بالعربية
- المصرف العراقي للتجارة
- النوع
- مصرف مملوك للدولة
- الإجازة
- رقم 9/3/75/7 في 24 كانون الثاني 2004
- الإجراءات الرقابية
- لم يُسجَّل بحقه عقوبة أو منع أو غرامة حتى تاريخ الكتابة
الملكية
لا تذكر صفحة هيئة الأوراق المالية العراقية أي مساهم يملك نحو 10% أو أكثر، ولم تُضَف جداول المساهمين في التقارير السنوية إلى السجل بعد.
المالكون والمديرون
| الاسم | الصفة | الحصة | بتاريخ | الوضع القانوني | المصدر |
|---|---|---|---|---|---|
بلال صباح حسين | المدير المفوض | غير مذكور | 30 أيلول 2026 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | cbi.iq |
Government of Iraq (state-owned bank) | مساهم | 100% | 11 آذار 2024 | غير مذكور | fitchratings.com |
الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي
الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي، سنة بعد سنة
بملايين الدولارات، من القيود المتحقَّق منها في سجلات البنك المركزي اليومية.
| السنة | الدولار المشترى | نقداً | حوالات إلى الخارج | الحصة من مبيعات السنة المنسوبة | المرفوض | قيمة فرق السعر |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2013 | 115.7 مليون دولار | 115.3 مليون دولار | 384,000 دولار | 0.3% | 136.7 مليون دولار | 6.1 مليون دولار |
| 2014 | 75.8 مليون دولار | 75.8 مليون دولار | 0 دولار | 0.2% | 26.9 مليون دولار | 1.5 مليون دولار |
| 2015 | 180.8 مليون دولار | 37.1 مليون دولار | 143.6 مليون دولار | 0.6% | 1.2 مليون دولار | 13.5 مليون دولار |
| 2016 | 119.9 مليون دولار | 24.9 مليون دولار | 95 مليون دولار | 0.5% | غير مذكور | 8.6 مليون دولار |
| 2017 | 45.9 مليون دولار | 19 مليون دولار | 26.9 مليون دولار | 0.2% | غير مذكور | 2.4 مليون دولار |
| المجموع | 538.1 مليون دولار | 272.1 مليون دولار | 265.9 مليون دولار | 164.8 مليون دولار | 32 مليون دولار |
الحصة من مبيعات السنة المنسوبة: نصيب المصرف من مجموع الدولارات التي تنسبها السجلات الباقية إلى مصارف بأسمائها في تلك السنة.
المرفوض: الطلبات التي ردّتها لجنة البنك المركزي. ولم يبقَ من محاضرها إلا ما يغطي المدة من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، والخانة الفارغة تعني أن محاضر تلك السنة لم تبقَ. والأرقام السنوية مأخوذة من السجل السنوي، والرقم في أعلى الصفحة مأخوذ من محاضر اللجنة، وقد يختلفان.
ما رفضه البنك المركزي
دوّنت لجنة البنك المركزي، يوماً بيوم، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، طلبات الدولار التي ردّتها وأسباب ردّها. وتسجّل محاضرها حالات عددها 51 رفضت فيها اللجنة طلب هذا المصرف كله أو بعضه. وقد طلب المصرف في تلك الحالات 271.9 مليون دولار، ورُفض منها 172.8 مليون دولار.
أكبر المبالغ المرفوضة
| التاريخ | المطلوب | المرفوض | السبب كما دوّنته اللجنة | التصنيف |
|---|---|---|---|---|
| 3 شباط 2013 | 16.2 مليون دولار | 16.2 مليون دولار | غير مذكور | غير مذكور أو غير مقروء |
| 16 كانون الثاني 2013 | 12.5 مليون دولار | 12.5 مليون دولار | نقد لعدم تثبيت يوم الشراء وعدم ذكر اسم الام في كشوفات /الحوالة لعدم تزويدنا بكشف الحولات الصادرة | وثائق ناقصة أو معيبة |
| 11 شباط 2013 | 12.2 مليون دولار | 12.2 مليون دولار | لعدم وجود اقرار كشف تحليلي بالحوالات | وثائق ناقصة أو معيبة |
| 18 شباط 2013 | 12.2 مليون دولار | 12.2 مليون دولار | الاقرار الموجود هو الشراء وليس للحوالة | أسباب أخرى |
| 26 شباط 2013 | 12.2 مليون دولار | 12.2 مليون دولار | اعتمادات اجلة | أسباب أخرى |
| التاريخ غير مقروء | 8.6 مليون دولار | 8.6 مليون دولار | تبعد لاستلام طلب الشراء في الساعة • باحا يوم 014/05/27 | أسباب أخرى |
| 16 حزيران 2013 | 8.1 مليون دولار | 8.1 مليون دولار | 1. لاختلاف تاريخ كتاب الشراء والاقرار عن تاريخ استمارة الشراء2. بالنسبة للحوالة استبعاد كلى لاغراض تدقيقية (عُدّلت علامات الترقيم) | استبعاد حصة المصرف كاملة؛ عدم تطابق الاسم أو البيانات؛ لأغراض تدقيقية؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه |
| 1 نيسان 2013 | 8 ملايين دولار | 8 ملايين دولار | غير مذكور | غير مذكور أو غير مقروء |
| 1 نيسان 2013 | 8 ملايين دولار | 8 ملايين دولار | غير مذكور | غير مذكور أو غير مقروء |
| 12 أيار 2013 | 8 ملايين دولار | 8 ملايين دولار | استبعاد كلي لعدم تقديم قوائم البيع | استبعاد حصة المصرف كاملة؛ وثائق ناقصة أو معيبة |
| 18 آب 2013 | 8 ملايين دولار | 8 ملايين دولار | باسماء الزرا fm | أسباب أخرى |
| 25 آب 2013 | 8 ملايين دولار | 8 ملايين دولار | يقدم الاسبوع المقبل لحين تقديم قوانم الزبائن بشكل اصولي | أسباب أخرى |
كل سبب منقول بنص اللجنة. وإذا تلته عبارة «عُدّلت علامات الترقيم» فلم يُغيَّر فيه غير علامات الترقيم. والتصنيف من وضعنا.
الإجراءات الرقابية
لا يتضمن هذا الملف أي إجراء رقابي بحق هذا المصرف.
المصادر
- Central Bank of Iraqتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى Bالمصارف الاهلية المحلية (Private local banks: licence numbers/dates, managers, status marks)
الأصلالأقليم التجاري للاستثمار والتمويل ( اميرالد سابقا ) ... 408/3/9 2007/3/1 | الهدى ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 136/3/9 2008/1/14 | مصرف بابل ( تصفية ) ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... المصفي، د.أحمد عباس أحمد | دار السلام للأستثمار ( حراسة قضائية ) | الشمال للتمويل والاستثمار ( وصاية ) | الطيف الإسلامي للإستثمار… تتمة النص
والتمويل ( وصاية )( ممنوع من التعامل بالدولار ) | المال الإسلامي للإستثمار ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 845/3/9 في 2018/12/9(عُدّلت علامات الترقيم) - Central Bank of Iraqتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى Bالمصارف الحكومية (State banks)
العراقي للتجارة ... المدير بلال صباح حسين ... 9/3/75/7 في 2004/1/24 | النهرين الاسلامي ... 12317/3/9 في 2015/8/17 | نشتمان لم يباشر بالعمل (تحت التأسيس) ... 33776/8/9 في 2023/12/20
الأصل - Central Bank of Iraq23 تشرين الأول 2025المستوى Aالنشرة الإحصائية السنوية / Annual Statistical Bulletin (2024 data; PDF created 23 Oct 2025), banks' establishment year, total assets, paid-up capital (pages 116 to 117) and ISX listing table (p.113)
Region Trade Bank for Investment 2007 1,051,981 300,000 مصرف الاقليم التجاري( اميرالد) | AL-Huda Bank 2008 412,604 250,000 | Erbil Bank 2010 | International Development Bank 2011 | Hammurabi Commercial Bank 2020 | Ur Islamic Bank 2018 334,815 250,000
الأصل