السجل
ما رفضه البنك المركزي
من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما كُتبت.
سنةً بسنة
| السنة | طلبت المصارف | رفضت اللجنة | النسبة |
|---|---|---|---|
| 2012 | 270.2 مليون دولار | 0.2 مليون دولار | 0% |
| 2013 | 64.58 مليار دولار | 17.70 مليار دولار | 27% |
| 2014 | 40.94 مليار دولار | 5.97 مليار دولار | 15% |
| 2015(من كانون الثاني إلى شباط) | 2.19 مليار دولار | 889.6 مليون دولار | 41% |
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A
الأسباب التي دوّنتها اللجنة
قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
- حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
- أسباب أخرى5.33 مليار دولار
- نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
- سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
- عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
- رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
- الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
- سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
- زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
- خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
- عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
- نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
- رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
- استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
- فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
- التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
- فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
- كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
- إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار
كل رفض، كما دُوّن
مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما كتبتها اللجنة، وليست اتهاماً.
عدد القيود: 51
| التاريخ | المصرف | رُفض | من طلب | السبب | نص اللجنة |
|---|---|---|---|---|---|
| 3 شباط 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 16.2 مليون دولار | 16.2 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 16 كانون الثاني 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 12.5 مليون دولار | 12.5 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | نقد لعدم تثبيت يوم الشراء وعدم ذكر اسم الام في كشوفات /الحوالة لعدم تزويدنا بكشف الحولات الصادرة |
| 11 شباط 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 12.2 مليون دولار | 12.2 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | لعدم وجود اقرار كشف تحليلي بالحوالات |
| 18 شباط 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 12.2 مليون دولار | 12.2 مليون دولار | أسباب أخرى | الاقرار الموجود هو الشراء وليس للحوالة |
| 26 شباط 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 12.2 مليون دولار | 12.2 مليون دولار | أسباب أخرى | اعتمادات اجلة |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي للتجارة | 8.6 مليون دولار | 8.6 مليون دولار | أسباب أخرى | تبعد لاستلام طلب الشراء في الساعة • باحا يوم 014/05/27 |
| 16 حزيران 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 8.1 مليون دولار | 8.1 مليون دولار | استبعاد طلب المصرف كله؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ حُجز لأغراض التدقيق؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | 1-لاختلاف تاريخ كتاب الشراء والاقرار عن تاريخ استمارة الشراء2. بالنسبة للحوالة استبعاد كلى لاغراض تدقيقية |
| 1 نيسان 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 8 ملايين دولار | 8 ملايين دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 1 نيسان 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 8 ملايين دولار | 8 ملايين دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 12 أيار 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 8 ملايين دولار | 8 ملايين دولار | استبعاد طلب المصرف كله؛ نقص المستندات أو عيبها | استبعاد كلي لعدم تقديم قوائم البيع |
| 18 آب 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 8 ملايين دولار | 8 ملايين دولار | أسباب أخرى | باسماء الزرا fm |
| 25 آب 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 8 ملايين دولار | 8 ملايين دولار | أسباب أخرى | يقدم الاسبوع المقبل لحين تقديم قوانم الزبائن بشكل اصولي |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي للتجارة | 7.8 مليون دولار | 7.8 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | لاختلاف المبنغ الكلي كتابة عن المبلغ الكلي للنقد رقما |
| 17 تشرين الثاني 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 7.5 مليون دولار | 7.8 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | لمصراف كملة لعدم افراج حقل تتريخ ملاصية وتفذ ووتز السفر ا ي من حصل غرعات قصرفة التور الإساء ضمين اقرم الابان المك. |
| 24 تشرين الثاني 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 7.5 مليون دولار | 7.8 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي للتجارة | 7.5 مليون دولار | 7.8 مليون دولار | أسباب أخرى | السفوي ذا فى المباخ وعلم تساري اسعاء الزيلن مع السهلاع |
| 21 كانون الثاني 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 4 ملايين دولار | 4 ملايين دولار | نقص المستندات أو عيبها | 1- لعدم وجود اقرار المصرف 2- لعدم تحديد يوم الشراء |
| 28 كانون الثاني 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 4 ملايين دولار | 4 ملايين دولار | نقص المستندات أو عيبها | لعدم وجود إقرار |
| 24 شباط 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 3.5 مليون دولار | 3.5 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | عدم وجود ختم المصرف على قوائم البيع للمواطنين |
| 13 كانون الثاني 2015 | المصرف العراقي للتجارة | 1.2 مليون دولار | 1.2 مليون دولار | أسباب أخرى | ل ليات 342/3/19 في |
| 26 آب 2014 | المصرف العراقي للتجارة | 0.6 مليون دولار | 0.6 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله | استبعاد كلي لشركة القاب والمسعى لتكرار |
| 28 أيار 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 0.5 مليون دولار | 0.5 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | 1-لعدم الالتزام بتاريخ تقديم الطلب 2-لتجزنة الفاتورة |
| 28 تموز 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 0.5 مليون دولار | 0.5 مليون دولار | أسباب أخرى | لانتهاء تاريخ الفاتورة |
| 8 تموز 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 0.5 مليون دولار | 0.5 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | نتهاء اجازة الاستيراد/ تاريخ كتاب الاقرار والشراء في 2/7/2013 |
| 3 آذار 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 0.4 مليون دولار | 4 ملايين دولار | أسباب أخرى | ضمن مامثبت في تعميمنا 40/3/9 في |
| 30 أيار 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 0.4 مليون دولار | 0.4 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات | 1-لتقديم المعاملة يوم امس الساعة 1.30 ظهرا وهذا يخالف التعليمات 2- لأختلاف التاريخ في استمارة الطلب والاقرار |
| 6 شباط 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 0.4 مليون دولار | 4 ملايين دولار | أسباب أخرى | المقرر في التعليمات |
| 29 أيار 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 0.3 مليون دولار | 0.3 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | لعدم الالتزام بجدول التقديم |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي للتجارة | 0.3 مليون دولار | 0.3 مليون دولار | أسباب أخرى | المرقم 1153 في 2014/5/19 |
| 28 أيار 2014 | المصرف العراقي للتجارة | 0.3 مليون دولار | 0.3 مليون دولار | أسباب أخرى | قديم المصرف الايداع قبل ستة ايام عم ليس سبعة ايا |
| 29 أيلول 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 0.3 مليون دولار | 7.8 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | 1-تكرار اسم زبون مع مصرف الشرق الاوسط 2-شركة المسعى ,لكون الكتب الواردة من الشركة مصورة وغير حية) |
| 18 أيار 2014 | المصرف العراقي للتجارة | 0.3 مليون دولار | 0.6 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | ن شركة المسعى لتكرار اسم مع مصرف الاستثمار |
| 3 تشرين الأول 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 0.3 مليون دولار | 0.3 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات | اختلاف يوم التقديم للمصرف حيث ان من المفروض ان يكون يوم الاحد وليس يوم لخميس |
| 6 تشرين الأول 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 0.3 مليون دولار | 0.3 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | لان استمارة الشراء بتاريخ 2013/10/6 وكتاب طلب الشراء بتاريخ سابق في 2013/10/3 وكتاب الشركة في 2013/10/5 |
| 20 تشرين الأول 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 0.3 مليون دولار | 0.3 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي للتجارة | 0.3 مليون دولار | 0.3 مليون دولار | أسباب أخرى | 201 3110/22 فسغول في مذارة الصيرفة والالتمان المرقمة 3333/3/0 في |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي للتجارة | 0.3 مليون دولار | 0.3 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | لعدم التزامه بتعليمات البنك 588 في |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي للتجارة | 0.3 مليون دولار | 0.3 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم تقديمه قيد RTGS ليوم 2014/03/9 مخالف بذلك تعليمات 588 في |
| 6 تشرين الثاني 2014 | المصرف العراقي للتجارة | 0.3 مليون دولار | 0.3 مليون دولار | أسباب أخرى | مبعلد كلي لمخالفة تعليمات 19/3/9 وفق ذكرة الصيرفة المرقمة 68/3/9 بتاريخ |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي للتجارة | 0.2 مليون دولار | 8.3 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | تكرار,!7) اسماء مع الرشيدو الهدى وم قوائم نفس المصرف ولخطا في تاريخ البد ال,35)زبون بتاريخ2014/3/4 وخطا بتاريخ بيع ل,2)من الزبانن |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي للتجارة | 0.2 مليون دولار | 7.8 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | التكرار ,32) لسم مع فروع المصرف نفسه |
| 3 حزيران 2014 | المصرف العراقي للتجارة | 0.1 مليون دولار | 8.6 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ استبعاد طلب المصرف كله | تكرار !,!17)اسم من حصة المصرف م يلاف والعراقي الاسلامي والاستثما والتنمية والاهلي ومع نفس قوائم المصرف |
| 27 تشرين الأول 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 0 مليون دولار | 7.8 مليون دولار | أسباب أخرى | وعبر العراق |
| 16 آذار 2014 | المصرف العراقي للتجارة | 0 مليون دولار | 8.3 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | كرار ,8)اسماء مع فروع المصرف فر برلمانَ وفرع المتطقة الدولية .من حص المصرف |
| 17 آب 2014 | المصرف العراقي للتجارة | 0 مليون دولار | 8 ملايين دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | لتكرار !,!6)اسم مع نفس قوائم المصرف |
| 5 تشرين الثاني 2014 | المصرف العراقي للتجارة | 0 مليون دولار | 8 ملايين دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | لتكرار ,5! اسم من فرع المسبح |
| 20 نيسان 2014 | المصرف العراقي للتجارة | 0 مليون دولار | 8.3 مليون دولار | أسباب أخرى | من حصة اسمين مع نفس |
| 3 كانون الأول 2014 | المصرف العراقي للتجارة | 0 مليون دولار | 1.5 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | لتكرار !,!2)اسم من البتراء |
| 8 كانون الأول 2013 | المصرف العراقي للتجارة | 0 مليون دولار | 7.8 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | كرار السم زيون مع شركة الهمل التنهمة لمصرف الرشيد |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي للتجارة | 0 مليون دولار | 8 ملايين دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
الصفحة 1 من 2
تنزيل:refusals.csv.xlsx
أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما كتبها البنك، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.