السجل
ما رفضه البنك المركزي
من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً.
سنةً بسنة
| السنة | طلبت المصارف | رفضت اللجنة | النسبة |
|---|---|---|---|
| 2012 | 270.2 مليون دولار | 0.2 مليون دولار | 0% |
| 2013 | 64.58 مليار دولار | 17.70 مليار دولار | 27% |
| 2014 | 40.94 مليار دولار | 5.97 مليار دولار | 15% |
| 2015(من كانون الثاني إلى شباط) | 2.19 مليار دولار | 889.6 مليون دولار | 41% |
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A
الأسباب التي دوّنتها اللجنة
قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
- حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
- أسباب أخرى5.33 مليار دولار
- نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
- سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
- عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
- رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
- الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
- سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
- زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
- خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
- عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
- نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
- رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
- استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
- فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
- التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
- فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
- كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
- إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار
كل رفض، كما قُرئ من المحاضر الممسوحة ضوئياً
مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهاماً.
عدد القيود: 412
قُرئت الأسباب من صفحات ممسوحة ضوئياً من محاضر البنك المركزي، وقد تقع في القراءة أخطاء، والمرجع هو الصفحة الممسوحة.
| التاريخ | المصرف | رُفض | من طلب | السبب | كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً |
|---|---|---|---|---|---|
| 2 حزيران 2014 | مصرف آشور الدولي للاستثمار | 36.4 مليون دولار | 36.4 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | سبب الاستبعاد عسب طلب المصرف بكتابه المرقم م ا/اد 1440 في 2014/6/3 |
| 22 كانون الثاني 2014 | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 29.1 مليون دولار | 29.1 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | لعدم كتابة اسم المدير المفوض على استمارة الشراه |
| 17 أيار 2014 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 28.6 مليون دولار | 28.6 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | الحوالة والنقد لاختلاف اسم المخول لوحدة غسل 28,550,000 الاموال وحسب مذكرة الصيرفة المرقمة 6924/7/9 في 2014/5/6 |
| بلا تاريخ | المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية | 25.3 مليون دولار | 28.5 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف ذو الكتاب 984/ادارة/226 في 20/7/2013 |
| 18 أيار 2014 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 24 مليون دولار | 24 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | استبعاد لاختلاف اسم مسؤول وحدة غضل الاموال حسب مذكرة الصيرفة المرقمة 6924 في 2014/5/6 |
| 10 نيسان 2014 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 22.7 مليون دولار | 22.7 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | الحوالة بموجب مذكرة الصيرفة المرقمة 1318/2/9 في 2014/04/02 وهموجب كتاب المصرف المر 2654 في 2014/4/8 النقد بداء على طلب المصرة 2600 في 2014/4/7 |
| بلا تاريخ | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 19.7 مليون دولار | 19.7 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | حسب مذكرة الصيرفة المرقمة 1570 في |
| 17 أيار 2014 | مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل | 19.4 مليون دولار | 19.4 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | النقد والحوالة استبعاد لاختلاف اسم لامذكرة الصيرفة المرقمة 19,392,000 المدير المفو إ1985 في 2014/5/17 |
| 12 حزيران 2013 | مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار | 18.9 مليون دولار | 18.9 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | لعدم قيام المصرف بكتابة اسم الجهة المستفيدة بشكل صريح وتثبيت اختصاص الشركات |
| بلا تاريخ | المصرف الوطني الإسلامي | 18 مليون دولار | 18 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | 1-حسب طلب المصرف ذو الكتاب المرقم 2764 في 7/8/2013 2-حسب كتاب مديرية الصيرفة المرقم 9/2/9855 في 7/8/2013 |
| 25 أيلول 2013 | المصرف المتحد للاستثمار | 17.7 مليون دولار | 17.7 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | 1-بناء على طلب المصرف بكتابهم المرقم 3690/951 في 2013/9/24 2-عدم تقديم معلومات السويفت |
| بلا تاريخ | المصرف الوطني الإسلامي | 17.5 مليون دولار | 17.5 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | استنادا الى كتاب مديرية الصيرفة المرقم 9855 في 7/8/2013 |
| 23 تشرين الأول 2013 | مصرف سومر التجاري | 17.3 مليون دولار | 17.3 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | عدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقمة 3333/3/9 في 2013/10/22 |
| 23 أيلول 2013 | المصرف المتحد للاستثمار | 17.1 مليون دولار | 17.1 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | 1-استبعد 6250 بناء على طلب المصرف بكتابهم المرقم 3667 في 2013/9/22 2-استبعد مبلغ الحوالة المتبقي لاغراض تدقيقي |
| 23 أيلول 2013 | مصرف سومر التجاري | 16.7 مليون دولار | 16.7 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | لعدم توقيع المدير المفوض على طلب الشراء والكتاب المقدم من قبل المصرف لا يفي بالغرض |
| 16 تشرين الثاني 2013 | مصرف الهدى | 16.6 مليون دولار | 16.6 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | ورود كتاب الا التحوول بنفس التسلمل ,1230) |
| 22 تشرين الأول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 16.6 مليون دولار | 16.6 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | عدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقما |
| 25 تشرين الثاني 2014 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 16.5 مليون دولار | 16.5 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | 16,500,000 استبعاد كامل حسب مذكرة الصيرفة |
| بلا تاريخ | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 16.4 مليون دولار | 21.6 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | 1-تسلسل 4 في كشف الحوالة حسب طلب المصرف بكتابهم المرقم 2890/395/13 في 2013/10/3 2-تسلسل 1 و2 في كشف الحوالة حسب طلب المصرف بكتابهم المرقم 2892/397/13 في 2013/19/3 |
| بلا تاريخ | مصرف سومر التجاري | 16.2 مليون دولار | 16.2 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | استبعاد لعدم وجود كتاب التحويل |
| 30 تشرين الثاني 2014 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 16 مليون دولار | 16 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | حسب مذكرة الصيرفة المؤرخة في |
| 22 تشرين الأول 2013 | مصرف سومر التجاري | 16 مليون دولار | 16 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | عدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقمة 3333/3/9 في 2013/10/22 |
| 3 آب 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 16 مليون دولار | 20 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف ذو الكتاب 1592 في 31/7/2013 |
| 12 حزيران 2014 | مصرف آشور الدولي للاستثمار | 15.8 مليون دولار | 15.8 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | سبب الاستبعاد استنادا الى مذكرة الاستثمارات المرقمة 1868/5/2 في 2014/5/19 |
| 21 تموز 2013 | مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل | 15.5 مليون دولار | 15.5 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف ذو الكتاب 350 في 21/7/2013 |
| بلا تاريخ | 15.5 مليون دولار | 15.5 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | سب مذكرة غمل الاموال المرقمة 1827 | |
| 2 أيلول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 15.3 مليون دولار | 25.4 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف بكتابهم المرقم 666 في 2013/9/1 |
| بلا تاريخ | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 15.2 مليون دولار | 24 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | ت4وت5) حسبب كتاب المصرف المرقم ت2) لاغراض تدقيقة |
| 1 آب 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 15.1 مليون دولار | 19.4 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف ذو الكتاب 1592 في 31/7/2013 |
| 25 أيلول 2013 | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 15.1 مليون دولار | 21.6 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | 1-تسلسل 1 بناء على طلب المصرف بكتابهم المرقم 2808 في 2013/9/19 2-تسلسل 2 لاغراض تدقيقية |
| 5 تشرين الأول 2013 | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 14.9 مليون دولار | 23.7 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | 1-تسلسل 1 و2 في كشف الحوالة بناء على طلب المصرف بكتابهم المرقم 2891/23 في 2013/10/3 2-تسلسل 3 بناء على طلب المصرف بكتابهم المرقم 919/5 في 2013/9/29 2-تسلسل 6 في كشف الحوالة بموجب كتاب المصرف 2893/13 في 2013/10/3 |
| 26 آب 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 14.8 مليون دولار | 14.8 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | 1-تجاوز المبلغ المراد تحويله مبلغ الاجازة المقدمة تسلسل!1و2و3و4) في كشف الحوالات 2-لاختلاف اجازة الاستيراد المقدمة عن كشف الحوالات تسلسل!5) في كشف الحوالات 3-يستبعد تسلسل ,!7,6) في كشف الحوالات حسب طلب المصرف بكتابه المرقم 1755 في 2013/8/26 |
| بلا تاريخ | مصرف آشور الدولي للاستثمار | 14.8 مليون دولار | 14.8 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | يب الاسنيها 4ر01301 2 لموراات مع موموع النف الحرفل رمع اكتاب اعرام 2196 فى |
| 18 أيار 2014 | المصرف التجاري العراقي | 14.7 مليون دولار | 14.7 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | استبعاد المصرف لاختلاف اسم مخول وحدة غسن الامول وحسب مذكرة الصيرفة المرقمة 6924/3/9 في 2014/5/6 |
| 7 آب 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 14.7 مليون دولار | 14.7 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف ذو الكتاب المرقم 1517/3/44 في 7/8/2013 |
| 26 تشرين الأول 2013 | مصرف الخليج التجاري | 14.6 مليون دولار | 18.6 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | بناء على طلب المصرف بكتابهم المرقم ح.خ.دولي/1137 في 2013/10/21 |
| 24 تشرين الثاني 2014 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 14.2 مليون دولار | 14.2 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | حسب مذكرة الصيرفة |
| 17 نيسان 2014 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 14.1 مليون دولار | 14.1 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | بموجب مذكرة الصيرفة المرقمة 1570/2/9 فى 2014/4/16 |
| 2 تموز 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 14 مليون دولار | 14 مليون دولار | فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | 1-حسب طلب المصرف ذو الكتاب المرقم 489 في 2/7/2013 بأستبعاد مبلغ 5 مليون دولار 2-استبعاد مبلغ 9 مليون دولار لأستخدام الفاتورة مسبقا بتاريخ 5/5/2013 تسلسل ,!2) في كشف الحوالات |
| 1 نيسان 2013 | مصرف الخليج التجاري | 13.9 مليون دولار | 13.9 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | لوجود عقوبة بمنعه من دخول المزاد لمدة شهر |
| 6 تشرين الأول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 13.4 مليون دولار | 13.4 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف بكتابهم المرقم 2135/3/44 في 2013/10/6 |
| 20 تشرين الأول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 13.3 مليون دولار | 13.3 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | بناء على مذكرة المديرية العامة للحسابات المرقمة حس/2875/3/11 في |
| بلا تاريخ | المصرف الوطني الإسلامي | 13 مليون دولار | 17.3 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف ذو الكتاب المرقم 2764 في 7/8/2013 |
| 9 كانون الثاني 2013 | مصرف اتحاد العراق | 12.9 مليون دولار | 12.9 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | منع من دخول المزاد حسب كتاب المديرية العامة للصيرفة والانتمان 83/3/9 في 2013/1/8 |
| بلا تاريخ | المصرف الوطني الإسلامي | 12.8 مليون دولار | 12.8 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | لاختلاف كتابة المبلغ رقما وكتابه في استمارة لشراء على كتب المصرف |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 12.6 مليون دولار | 12.6 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف ذو الكتاب المرقم 1151 في 14/8/2013 |
| 16 أيلول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 12.6 مليون دولار | 12.6 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف بكتابهم المرقم 673 في 2013/9/15 |
| بلا تاريخ | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 12.6 مليون دولار | 16.6 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف بكتابهم المرقم 1798 في 29-8-2013 |
| 24 تشرين الأول 2013 | مصرف الاقتصاد للاستثمار والتمويل | 12.5 مليون دولار | 12.5 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | عدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقمة 3333/3/9 في 2013/10/22 |
| 19 تموز 2014 | المصرف التجاري العراقي | 12.2 مليون دولار | 12.2 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | موجب مذكرة الصيرفة المرقما 9458/2/9 في 2014/6/18 |
الصفحة 1 من 9
تنزيل:refusals.csv.xlsx
أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.