مصرف الهدى

الاسم بالإنكليزية

Al-Huda Bank

الاسم بالعربية

مصرف الهدى

النوع

مصرف إسلامي

الإجازة

رقم 136/3/9 في 14 كانون الثاني 2008

الإجراءات الرقابية

خاضع لإجراء خاص من شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية (فنسن) بموجب المادة 311 (2024)؛ ومالكه مُدرج في قوائم مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (أوفاك)؛ ممنوع من التعامل بالدولار بقرار البنك المركزي (كانون الثاني 2024)

• وزارة الخزانة الأمريكية/شبكة مكافحة الجرائم المالية (فنسن): المصرف يسيطر عليه ويديره الحرس الثوري الإيراني وفيلق القدس التابع له منذ تأسيسه؛ وأسّسه رئيس مجلس الإدارة عام 2008 «خصيصاً لمصلحة كتائب حزب الله»؛ وتستخدمه شركات تابعة لعصائب أهل الحق
  بحسب: القاعدة النهائية لشبكة مكافحة الجرائم المالية (فنسن) 89 FR 55051؛ بيان وزارة الخزانة الأمريكية jy2053المستوى AFinCEN / Federal RegisterU.S. Department of the Treasury

أكبر المبالغ المرفوضة

كل سبب منقول بنص اللجنة. وإذا تلته عبارة «عُدّلت علامات الترقيم» فلم يُغيَّر فيه غير علامات الترقيم. والتصنيف من وضعنا.

كل حالات الرفض، يوماً بيوم

1. 29 كانون الثاني 2024شبكة مكافحة الجرائم المالية (فنسن) في وزارة الخزانة الأمريكية
   استنتاج بأن المصرف مصدر قلق رئيسي في غسل الأموال، مع قاعدة مقترحة، بموجب المادة 311 من قانون باتريوت الأمريكي

   بحق: مصرف الهدى

   خلصت شبكة مكافحة الجرائم المالية (فنسن) إلى أن مصرف الهدى مؤسسة مالية أجنبية تمثّل مصدر قلق رئيسي في مجال غسل الأموال، واقترحت حظر حسابات المراسلة لهذه المؤسسة. ولم تشمل قائمة العقوبات (SDN) لدى مكتب مراقبة الأصول الأجنبية في وزارة الخزانة الأمريكية (أوفاك) المصرفَ نفسه.

   ما آل إليه: حلّت محلّه القاعدة النهائية الصادرة في 26 حزيران 2024.

   الأصل
2. 29 كانون الثاني 2024مكتب مراقبة الأصول الأجنبية في وزارة الخزانة الأمريكية (أوفاك)
   إدراج في قائمة العقوبات الأمريكية بصفة داعم للإرهاب

   بحق: حمد الموسوي (مالك مصرف الهدى ورئيس مجلس إدارته)

   جاء الإدراج بسبب تقديم مساعدة مادية لفيلق القدس التابع للحرس الثوري الإيراني؛ وتقول وزارة الخزانة الأمريكية إن مصرف الهدى استخدم وثائق مزوّرة لتنفيذ تحويلات برقية لا تقل عن 6 مليارات دولار إلى خارج العراق.

   ما آل إليه: لا يزال الإدراج قائماً في قائمة العقوبات (SDN)

   الأصل
3. 29 كانون الثاني 2024البنك المركزي العراقي
   منع من نافذة بيع العملة ومن التعامل بالدولار

   بحق: مصرف الاستثمار العراقي؛ مصرف اتحاد العراق؛ المصرف الدولي الإسلامي الكردستاني للاستثمار والتنمية؛ مصرف آشور الدولي للاستثمار؛ مصرف الهدى؛ مصرف الجنوب الإسلامي للاستثمار والتمويل؛ المصرف العربي الإسلامي؛ مصرف حمورابي التجاري

   تذكر قائمة البنك المركزي العراقي تاريخ 29 كانون الثاني 2024 للمصارف جميعها، وعددها 8. وأوردت رويترز خبر الحظر في 4 شباط 2024.

   ما آل إليه: وردت أسماء مصرف الاستثمار العراقي والمصرف الدولي الإسلامي الكردستاني ومصرف الجنوب الإسلامي والمصرف العربي الإسلامي (بحسب مصدر في البنك المركزي العراقي لم يُكشف عن هويته) بين سبعة مصارف سُمح لها في تموز 2026 بالعودة إلى قنوات المراسلة بغير الدولار.

   الأصل
4. 26 حزيران 2024شبكة مكافحة الجرائم المالية (فنسن) في وزارة الخزانة الأمريكية
   قاعدة نهائية بموجب المادة 311 من قانون باتريوت الأمريكي: منع المصارف الأمريكية من فتح حسابات للمصرف

   بحق: مصرف الهدى

   تحظر على المؤسسات المالية الأمريكية المشمولة فتح حسابات مراسلة لمصرف الهدى أو الاحتفاظ بها، وتُلزمها باتخاذ خطوات لمنع الوصول غير المباشر.

   ما آل إليه: سارية المفعول.

   الأصل

1. U.S. Department of the Treasury29 كانون الثاني 2024المستوى A
   U.S. Treasury Takes Action to Protect Iraqi Financial System From Abuse (FinCEN Identifies Al-Huda Bank as a Primary Money Laundering Concern...)

   Treasury is issuing a finding and notice of proposed rulemaking (NPRM) that identifies Al-Huda Bank, an Iraqi bank that serves as a conduit for terrorist financing, as a foreign financial institution of primary money laundering concern. ... In addition, the Office of Foreign Assets Control (OFAC) is imposing sanctions… تتمة النص

   on the bank’s owner. ... Today, OFAC designated Hamad al-Moussawi, the owner and president of the board of directors of Iraq’s Al-Huda Bank, for his support to the IRGC-QF ... Al-Moussawi has used partially witting, unaffiliated individuals to execute the purchase of U.S. dollars during currency auctions held by Iraq’s central bank by using their identity documents to circumvent limits on currency purchases. Since its inception, Al-Huda Bank has used forged documents to execute at least $6 billion in wire transfers out of Iraq. Hamad al-Moussawi is being designated pursuant to Executive Order 13224, as amended

   الأصل
2. FinCEN / Federal Register3 تموز 2024المستوى A
   Imposition of Special Measure Regarding Al-Huda Bank as a Financial Institution of Primary Money Laundering Concern (Final rule), 89 FR 55051

   This final rule is effective August 2, 2024. ... Al-Huda Bank is a private commercial bank registered and headquartered in Baghdad, Iraq, with five branch locations in Baghdad, Karbala, and Nasiriyah, Iraq. ... In 2008, the chairman of Al-Huda Bank established the bank specifically for the benefit of KH ... Since at… تتمة النص

   least 2012, Al-Huda Bank has used fraudulent documentation to purchase foreign currency, including USD, from the CBI at CBI dollar auctions. ... Following the issuance of the NPRM, the CBI banned Al-Huda Bank from accessing the CBI dollar auction.[10: Reuters, Iraq bans 8 local banks from US dollar transactions (Feb. 4, 2024)] ... Overall, IRGC and IRGC-QF use of Al-Huda Bank and several other Iraqi banks to access the CBI dollar auction resulted in approximately $70 billion USD in profit, from 2019 through 2020.

   (عُدّلت علامات الترقيم)

   الأصل
3. OCCRP8 تشرين الأول 2024المستوى D
   Iraq’s Dollar Auction: The ‘Monster’ Funneling Billions to Fraudsters and Militants Through the U.S. Federal Reserve

   The money released by the New York Fed to Al-Huda, nearly $6.5 billion over three years, was not paid to the suppliers ... Instead, it was funneled into the accounts of three exchange companies, including nearly $5.8 billion to an exchange company co-owned by Al-Huda’s owner, Hamad al-Moussawi. ... In 2018, Moussawi… تتمة النص

   was elected to Iraq’s parliament ... At least a million dollars ... ended up sent to UBI’s chairman, Fadhil al-Dabbas. ... Lami and Hassan also hold just under 10 percent each in Iraqi Noor Islamic Bank, which was barred from the dollar auction in late 2019 at the Federal Reserve’s request ... UBI ... was never barred from the dollar auction. But in 2018, it was put under the guardianship of Iraq’s central bank for “failure to meet financial obligations.”

   (عُدّلت علامات الترقيم)

   الأصل
4. Central Bank of Iraqتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى B
   المصارف الاهلية المحلية (Private local banks: licence numbers/dates, managers, status marks)

   الأقليم التجاري للاستثمار والتمويل ( اميرالد سابقا ) ... 408/3/9 2007/3/1 | الهدى ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 136/3/9 2008/1/14 | مصرف بابل ( تصفية ) ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... المصفي، د.أحمد عباس أحمد | دار السلام للأستثمار ( حراسة قضائية ) | الشمال للتمويل والاستثمار ( وصاية ) | الطيف الإسلامي للإستثمار… تتمة النص

   والتمويل ( وصاية )( ممنوع من التعامل بالدولار ) | المال الإسلامي للإستثمار ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 845/3/9 في 2018/12/9

   (عُدّلت علامات الترقيم)

   الأصل
5. Central Bank of Iraq23 تشرين الأول 2025المستوى A
   النشرة الإحصائية السنوية / Annual Statistical Bulletin (2024 data; PDF created 23 Oct 2025), banks' establishment year, total assets, paid-up capital (pages 116 to 117) and ISX listing table (p.113)

   Region Trade Bank for Investment 2007 1,051,981 300,000 مصرف الاقليم التجاري( اميرالد) | AL-Huda Bank 2008 412,604 250,000 | Erbil Bank 2010 | International Development Bank 2011 | Hammurabi Commercial Bank 2020 | Ur Islamic Bank 2018 334,815 250,000

   الأصل

1. 9 تشرين الأول 2024مزاد العملة.. «غولal-aalem.com
2. حزيران 2024FinCEN Finalizes Financial Measure Against Iraq-based Al-Huda Bank to Combat Terrorist FinancingFinCEN
3. 30 كانون الثاني 2024العقوبات على مصرف الهدى بسبب أنشطته خلال 2022، توضيح من البنك المركزي964media.com
4. 30 كانون الثاني 2024Central Bank discusses US sanctions on Al-Huda Banken.964media.com
5. 29 كانون الثاني 2024U.S. Treasury Takes Action to Protect Iraqi Financial System From AbuseUS Department of the Treasury
6. 29 كانون الثاني 2024Taking Financial Measures Against Iraqi Bank and Designating its OwnerUS Department of State
7. 29 كانون الثاني 2024نص قرار الخزانة الأميركية بفرض عقوبات على بنك الهدى العراقي964media.com
8. 29 كانون الثاني 2024U.S. Treasury imposes sanctions on Al-Huda Bank for "Terrorism Financing and Money Laundering"shafaq.com