القضايا

القيود الأمريكية على الدولار وحظر البنك المركزي تعامل المصارف العراقية بالدولار (من 2022 إلى 2026)

منذ تشرين الثاني 2022، اشترط بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك مرور التحويلات العراقية بالدولار عبر منصة إلكترونية للامتثال، ورفض كثيراً من الطلبات. وتُظهر القائمة التي نشرها البنك المركزي العراقي نفسه للمؤسسات الممنوعة من التعامل بالدولار الأمريكي 4 مصارف مُنعت اعتباراً من 3 تشرين الثاني 2022، و14 مصرفاً اعتباراً من 20 تموز 2023 (بعد حظر أفادت تقارير بأنه صدر عن وزارة الخزانة الأمريكية وبنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك)، و8 مصارف (منها مصرف الهدى) اعتباراً من 29 كانون الثاني 2024. وفي تشرين الأول 2025، أدرج مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (أوفاك) ثلاثة مسؤولين تنفيذيين في مصارف عراقية (علي غلام والأخوين مفتن) على قائمة العقوبات، وعزا ذلك إلى استغلال مناصبهم في مصارف تجارية لصالح فيلق القدس التابع للحرس الثوري الإيراني والميليشيات. وفي تموز 2026، أعلن البنك المركزي العراقي التوصل إلى تفاهم مع وزارة الخزانة الأمريكية يتيح للمصارف المقيّدة مساراً للعودة إلى القنوات غير الدولارية.

المدة: من تشرين الثاني 2022 إلى تموز 2026
القطاع: المصارف والعملة ومزاد الدولارضوابط المراسلة المصرفية على مزاد الدولار
نوع القضية: إدراج في قوائم العقوبات
الاختصاص القضائي: أكثر من جهة قضائية

مسار المال بحسب المصادر

هذا الوصف منقول عن المصادر المدرجة في هذه الصفحة، وليس حكماً قضائياً.

استخدمت مصارف يسيطر عليها مالكون ذوو صلات سياسية أو مرتبطون بميليشيات نفاذَها إلى دولارات البنك المركزي (المزاد والحوالات المصرفية والنقد) لنقل الأموال إلى الخارج، وغسل عائدات الفساد، والتهرب من العقوبات المفروضة على إيران.

ما جرى

إجراءات إدارية وعقوبات، ولم تُسجَّل أي أحكام إدانة جنائية عراقية بحق مالكي المصارف.

مسائل لم تُحسم بعد

ما المصارف التي استعادت إمكانية التعامل بالدولار بموجب تفاهم تموز 2026؟
هل جرت متابعة قضائية عراقية للمصرفيين المدرجين في قوائم العقوبات؟

المبلغ الرئيسي

14 مصرفاً

الأساس: قائمة البنك المركزي العراقي (تاريخ السريان لكل صف)

المصدر: الوثائق المدرجة في قسم المصادرالمستوى A

المبالغ

14 مصرفاًالمستوى A
المصارف التي منعها البنك المركزي من التعامل بالدولار، 20 تموز 2023
8 مصارفالمستوى A
المصارف التي منعها البنك المركزي من التعامل بالدولار، 29 كانون الثاني 2024

يُعرض كل رقم كما ورد في مصدره، مع مستوى الدليل الذي يستند إليه. ولا تُجمع أرقام المصادر المختلفة بعضها إلى بعض. ما معنى المستويات

المؤسسات

بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك (المصرف المراسل / منصة الامتثال)
وزارة الخزانة الأمريكية (أوفاك، فنسن) (جهة الإدراج في قوائم العقوبات)
البنك المركزي العراقي (نفّذ قرارات الحظر)

الأشخاص والشركات

يضم الجدول كل من تذكره هذه القضية، مع الوضع القانوني لكل منهم في التاريخ المذكور. ولا ينتقل الوضع في هذه القضية إلى غيرها، والاتهام ليس إدانة. كيف يُقرأ الوضع القانوني.

الصفة والتفاصيل متاحة بالإنجليزية فقط

الأشخاص والشركات
الاسم	الصفة في القضية	الوضع القانوني	التفاصيل	حتى تاريخ
علي محمد غلام حسين Ali Mohammed Ghulam Hussein al-Anssari (Ali Ghulam)	Bank executive	إدراج في قوائم العقوبات	Placed on the US Treasury sanctions list on 9 October 2025 under Executive Order 13224, which concerns the financing of terrorism.	25 أيلول 2026
علي مفتن خفيف البيضاني Ali Meften Khafeef al-Baidhani	Bank owner	إدراج في قوائم العقوبات	Placed on the US Treasury sanctions list on 9 October 2025 under Executive Order 13224, which concerns the financing of terrorism.	25 أيلول 2026
عقيل مفتن خفيف البيضاني Aqeel Meften Khafeef al-Baidhani	Bank owner; president of Iraq's National Olympic Committee	إدراج في قوائم العقوبات	Placed on the US Treasury sanctions list on 9 October 2025 under Executive Order 13224, which concerns the financing of terrorism; Treasury alleges abuse of Olympic Committee post "to engage in corruption".	25 أيلول 2026
مصرف الهدى وسبعة مصارف أخرى Al-Huda Bank and seven other banks barred 29 January 2024	مصارف	إجراء تأديبي من جهة رسمية	Barred by the Central Bank of Iraq from USD dealing effective 29 January 2024 (administrative ban, not a court finding).	25 أيلول 2026

المصادر

تستند القضية إلى الوثائق الآتية، ويُورَد كل اقتباس بلغة وثيقته.

Central Bank of Iraq4 شباط 2024بيان حكوميالمستوى A
قائمة المحرومين من التعامل بعملة الدولار الأمريكي (list created 4 Feb 2024)
Investment Bank of Iraq BIQ012/2 بغداد Baghdad 29 1 2024
الأصلSHA-256 e133e1786473
US Department of the Treasury9 تشرين الأول 2025إعلان عقوباتالمستوى A
Treasury Takes Aim at Iran-Backed Militia Groups ... (sb0277)
OFAC is designating three Iraqi bank executives today for abusing their positions within Iraq’s commercial banking sector
الأصلSHA-256 2012e8116a41
The Wall Street Journal (full text reprinted by To Vima)31 أيار 2025تقرير صحفي (مصدر لم يُسمَّ)المستوى C
Needing Dollars, Iran-Backed Militias Turn to Visa and Mastercard (David S. Cloud)
Iraq was a minor market for Visa and Mastercard a couple of years ago, generating just $50 million a month or less in cross-border transactions at the start of 2023. ... In recent days, Treasury formally asked the Iraqi central bank to block the more than 200,000 cards used by militia members due to fraud concerns.
الأصل