مصرف الهدى: إجراء شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية (المادة 311) وفرض عقوبات على مالكه (2024)
في 29 كانون الثاني 2024، أصدرت وزارة الخزانة الأمريكية قراراً يعدّ مصرف الهدى مؤسسة مالية أجنبية تمثّل مصدر قلق رئيسياً في مجال غسل الأموال، واقترحت قطعه عن حسابات المراسلة الأمريكية. كما أدرج مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (أوفاك) مالك المصرف ورئيس مجلس إدارته حمد الموسوي على قائمة العقوبات، وعزا ذلك إلى دعم فيلق القدس التابع للحرس الثوري الإيراني. وقالت شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN) إن المصرف استغل مزاد العملة في البنك المركزي العراقي لدعم منظمات مصنّفة إرهابية، منها كتائب حزب الله وعصائب أهل الحق. ونُشرت القاعدة النهائية في 3 تموز 2024. ولم يُدرج المصرف نفسه على قائمة الأشخاص المحددين خصيصاً (SDN). ومنع البنك المركزي العراقي مصرف الهدى من التعامل بالدولار اعتباراً من 29 كانون الثاني 2024.
- المدة
- من كانون الثاني 2024 إلى تموز 2024
- القطاع
- المصارف والعملة ومزاد الدولارإجراء وزارة الخزانة الأمريكية: إساءة استخدام مزاد الدولار
- نوع القضية
- قرار بموجب المادة 311 وعقوبات على المالك
- الاختصاص القضائي
- الولايات المتحدة
مسار المال بحسب المصادر
استخدام مزاد الدولار بواسطة شركات واجهة ووثائق احتيالية لنقل الدولارات إلى الخارج لتمويل ميليشيات والحرس الثوري الإيراني ولغسل الأموال.
ما جرى
الإجراءات الأمريكية سارية، ولم تُسجَّل أي قضية جنائية عراقية.
مسائل لم تُحسم بعد
- هل فتحت السلطات العراقية أي قضية ضد مصرف الهدى أو حمد الموسوي بعد 2024؟
- وضع رخصة مصرف الهدى في العراق.
الأشخاص والشركات
| الاسم | الصفة في القضية | الوضع القانوني | التفاصيل | حتى تاريخ |
|---|---|---|---|---|
| حمد الموسوي Hamad al-Moussawi | Owner and president of the board, Al-Huda Bank | إدراج في قوائم العقوبات | Designated by OFAC on 29 January 2024 under Executive Order 13224, which concerns the financing of terrorism, for support to the Quds Force of Iran's Revolutionary Guards. | 25 أيلول 2026 |
| مصرف الهدى Al-Huda Bank | Iraqi private bank | إجراء تأديبي من جهة رسمية | FinCEN Section 311 finding and notice of proposed rulemaking 29 January 2024 (89 FR 6074) naming it a primary money-laundering concern; final rule (special measure five: US correspondent accounts prohibited) published 3 July 2024; Central Bank of Iraq dollar ban effective 29 January 2024. Not on the OFAC SDN list. | 25 أيلول 2026 |
المصادر
- US Department of the Treasury29 كانون الثاني 2024إعلان عقوباتالمستوى A
U.S. Treasury Takes Action to Protect Iraqi Financial System From Abuse (jy2053)
الأصلSHA-256 aa71d7ae9a02Today, OFAC designated Hamad al-Moussawi, the owner and president of the board of directors of Iraq’s Al-Huda Bank, for his support to the IRGC-QF
- FinCEN / Federal Register31 كانون الثاني 2024إعلان عقوباتالمستوى A
Proposal of Special Measure Regarding Al-Huda Bank (89 FR 6074)
الأصلSHA-256 44624960fc21FinCEN assesses that Al-Huda Bank has deliberately embarked on a strategy that relies on exploiting the CBI dollar auction to support designated FTOs
- Central Bank of Iraq4 شباط 2024بيان حكوميالمستوى A
قائمة المحرومين من التعامل بعملة الدولار الأمريكي (list created 4 Feb 2024)
الأصلSHA-256 e133e1786473Investment Bank of Iraq BIQ012/2 بغداد Baghdad 29 1 2024
- FinCEN / Federal Register3 تموز 2024إعلان عقوباتالمستوى A
Imposition of Special Measure Regarding Al-Huda Bank
الأصلSHA-256 124cd6f3581e