السجل
ما رفضه البنك المركزي
من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً.
سنةً بسنة
| السنة | طلبت المصارف | رفضت اللجنة | النسبة |
|---|---|---|---|
| 2012 | 270.2 مليون دولار | 0.2 مليون دولار | 0% |
| 2013 | 64.58 مليار دولار | 17.70 مليار دولار | 27% |
| 2014 | 40.94 مليار دولار | 5.97 مليار دولار | 15% |
| 2015(من كانون الثاني إلى شباط) | 2.19 مليار دولار | 889.6 مليون دولار | 41% |
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A
الأسباب التي دوّنتها اللجنة
قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
- حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
- أسباب أخرى5.33 مليار دولار
- نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
- سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
- عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
- رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
- الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
- سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
- زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
- خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
- عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
- نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
- رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
- استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
- فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
- التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
- فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
- كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
- إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار
كل رفض، كما قُرئ من المحاضر الممسوحة ضوئياً
مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهاماً.
عدد القيود: 126
قُرئت الأسباب من صفحات ممسوحة ضوئياً من محاضر البنك المركزي، وقد تقع في القراءة أخطاء، والمرجع هو الصفحة الممسوحة.
| التاريخ | المصرف | رُفض | من طلب | السبب | كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً |
|---|---|---|---|---|---|
| 2 حزيران 2013 | مصرف الهدى | 34.1 مليون دولار | 38.1 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف |
| 1 حزيران 2013 | مصرف الهدى | 34.1 مليون دولار | 34.1 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 20.7 مليون دولار | 20.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | 20,727,000 لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 19.4 مليون دولار | 19.4 مليون دولار | أسباب أخرى | الأموال 19,444,000 المرقمة 827/ في |
| 29 تشرين الأول 2014 | مصرف الهدى | 18.5 مليون دولار | 18.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 28 أيار 2013 | مصرف الهدى | 18.4 مليون دولار | 18.4 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة | لتجزئة مبلغ الفاتورة |
| 9 شباط 2015 | مصرف الهدى | 18.4 مليون دولار | 22.8 مليون دولار | أسباب أخرى | 18,419,000 الاغراض بدقيقية |
| 29 أيار 2013 | مصرف الهدى | 17.3 مليون دولار | 31.2 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | 1-لتقديمه طلبين حوالة احدهما يخالف موعد التقديم2-لتكرار الفاتورة لأكثر من طلب تحويل تسلسل ,!3) في كشف الحوالات |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 17 مليون دولار | 31.9 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | تم استبعاد احد طلبي الحوالة لعدم كفاية رصيد المصرف |
| 16 تشرين الثاني 2013 | مصرف الهدى | 16.6 مليون دولار | 16.6 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | ورود كتاب الا التحوول بنفس التسلمل ,1230) |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 16.3 مليون دولار | 16.3 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | العدم تقديم سوفتات |
| 11 أيلول 2013 | مصرف الهدى | 15.4 مليون دولار | 15.4 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| 16 أيلول 2013 | مصرف الهدى | 15.2 مليون دولار | 15.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | غراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 15.2 مليون دولار | 19.6 مليون دولار | أسباب أخرى | الستيعار (,ت2وت 3اوت 4وت 5) لاغراض |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 15.1 مليون دولار | 21.7 مليون دولار | أسباب أخرى | تبعاد جزء لكل م عرلض تاة وت اوتحوت 6 |
| 12 أيلول 2013 | مصرف الهدى | 14.9 مليون دولار | 14.9 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| 15 حزيران 2013 | مصرف الهدى | 14.9 مليون دولار | 14.9 مليون دولار | أسباب أخرى | لتوقيع نفس الشخص كخبير ومراقب امتثال |
| 29 أيار 2014 | مصرف الهدى | 14.9 مليون دولار | 14.9 مليون دولار | أسباب أخرى | 14,887,000 لعم تلدهم مبالغ تقراتير بعشف المرئلة |
| 21 تموز 2013 | مصرف الهدى | 14.8 مليون دولار | 14.8 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف حيث ان الرصيد يبلغ ,2949110) مليار دينار عراقي |
| 17 أيلول 2013 | مصرف الهدى | 14.7 مليون دولار | 14.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| 19 أيلول 2013 | مصرف الهدى | 14.2 مليون دولار | 14.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | تسلسل 1 و2 لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 12.9 مليون دولار | 12.9 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف |
| 26 أيلول 2013 | مصرف الهدى | 12.9 مليون دولار | 12.9 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| 23 أيلول 2013 | مصرف الهدى | 12.9 مليون دولار | 12.9 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | عدم تقديم معلومات السويفت |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 12.8 مليون دولار | 12.8 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 12.7 مليون دولار | 19.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | استبعد جزئي للحوالة لاغراض تدقيقية |
| 18 أيلول 2013 | مصرف الهدى | 12.7 مليون دولار | 12.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 12.6 مليون دولار | 12.6 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف ذو الكتاب المرقم 1151 في 14/8/2013 |
| 22 أيلول 2013 | مصرف الهدى | 12.5 مليون دولار | 16.5 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيق | 1-اعراض تدفيقية 2-عدم تقديمه معلومات السويفت خلال المدة المقررة |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 12.5 مليون دولار | 12.5 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 21 أيلول 2013 | مصرف الهدى | 12.3 مليون دولار | 12.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | غراض تدقيقية |
| 11 شباط 2015 | مصرف الهدى | 12 مليون دولار | 22.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | 11,965,000 الا غراض تدقيقيّة |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 12 مليون دولار | 22.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | 11,965,000 الا غراض تدقيقيّة |
| 4 شباط 2014 | مصرف الهدى | 11.4 مليون دولار | 16 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | ,ت2وت3وت4! يؤجل فى الوقت الحاضر ,لاعراض تدايقية) |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 11.3 مليون دولار | 15.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | ,!ت 1وت3وت4)لاغراض تدقيقية |
| 7 كانون الثاني 2014 | مصرف الهدى | 11.3 مليون دولار | 17.5 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 11.1 مليون دولار | 18.6 مليون دولار | أسباب أخرى | استبعاد جزء من لكل تذتهتية ت 2وت 3اوت 4وت 5) لاغراض |
| 12 كانون الأول 2013 | مصرف الهدى | 10.9 مليون دولار | 16.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | سلمل 1 و 2 لا غراض تداهئية |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 10.8 مليون دولار | 17.4 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 10.7 مليون دولار | 17.6 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اتسلمل 1 و ل3ا تزجل الي الوقت الماضر لاغراض تدقيالية |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 10.7 مليون دولار | 16.9 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | ت3 لا غراض تدقيقية و,ت 1) يؤجل افي الوفت الحاضر |
| 8 كانون الأول 2013 | مصرف الهدى | 10.1 مليون دولار | 15.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | صصل 1 و2 لاغراض تنقهاية |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 9.8 مليون دولار | 15 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | 2 لعدم وضوح الفسفورة عل اجازة الاستم 3 يؤجل في الوقت الحاضر لاغراض تدق |
| 13 شباط 2013 | مصرف الهدى | 9.8 مليون دولار | 10.7 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجودزبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 15 كانون الأول 2013 | مصرف الهدى | 9.7 مليون دولار | 15.6 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 11 آذار 2013 | مصرف الهدى | 9.7 مليون دولار | 9.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لغرض تدقيق رقم وتاريخ الفاتورة |
| 16 كانون الأول 2013 | مصرف الهدى | 9.4 مليون دولار | 18.7 مليون دولار | أسباب أخرى | تعنسل 1 و 4 لا لراض منفياية |
| 29 كانون الثاني 2014 | مصرف الهدى | 9.2 مليون دولار | 16.5 مليون دولار | أسباب أخرى | ,ت 1وت3)لاخراض تدقرقية |
| 22 نيسان 2013 | مصرف الهدى | 9.2 مليون دولار | 9.2 مليون دولار | أسباب أخرى | 2- يجب ان يكون مضمون الاقرار محدد كما في التعليمات |
| 4 كانون الأول 2013 | مصرف الهدى | 9.1 مليون دولار | 17.9 مليون دولار | أسباب أخرى | نسشل 1 و3 لا غحراض لعقياية |
الصفحة 1 من 3
تنزيل:refusals.csv.xlsx
أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.