السجل
ما رفضه البنك المركزي
من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما كُتبت.
سنةً بسنة
| السنة | طلبت المصارف | رفضت اللجنة | النسبة |
|---|---|---|---|
| 2012 | 270.2 مليون دولار | 0.2 مليون دولار | 0% |
| 2013 | 64.58 مليار دولار | 17.70 مليار دولار | 27% |
| 2014 | 40.94 مليار دولار | 5.97 مليار دولار | 15% |
| 2015(من كانون الثاني إلى شباط) | 2.19 مليار دولار | 889.6 مليون دولار | 41% |
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A
الأسباب التي دوّنتها اللجنة
قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
- حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
- أسباب أخرى5.33 مليار دولار
- نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
- سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
- عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
- رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
- الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
- سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
- زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
- خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
- عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
- نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
- رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
- استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
- فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
- التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
- فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
- كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
- إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار
كل رفض، كما دُوّن
مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما كتبتها اللجنة، وليست اتهاماً.
عدد القيود: 1,243
| التاريخ | المصرف | رُفض | من طلب | السبب | نص اللجنة |
|---|---|---|---|---|---|
| 6 حزيران 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 56.8 مليون دولار | 56.8 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 8 حزيران 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 41.5 مليون دولار | 41.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 8 حزيران 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 32.7 مليون دولار | 32.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 6 حزيران 2013 | مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار | 31.8 مليون دولار | 31.8 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيق | لعدم كفاية رصيد المصرف 1-شركة الكرادة والفيحاء والسهيل وبلودان والسنان والافضل والسبر و الاباء !لاغراض تدقيقية )2-شركة السلسبيل والرونق!عدم وجود |
| 9 حزيران 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 27.1 مليون دولار | 27.1 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 5 أيلول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 25.6 مليون دولار | 29.6 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيق | 1-استبعدت الحوالة لاغراض تدقيقية 2-استبعد من النقد لتكرار اسماء الزبائن في قوانم البيع مع مصرف الاعتماد اللبناني ,شركة هه مون ) |
| بلا تاريخ | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 25.3 مليون دولار | 25.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 23 حزيران 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 24.3 مليون دولار | 24.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 18 حزيران 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 22.8 مليون دولار | 22.8 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 4 شباط 2014 | المصرف المتحد للاستثمار | 22.5 مليون دولار | 22.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدايقية |
| 19 حزيران 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 22.1 مليون دولار | 22.1 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | الاغراض تدفيقية |
| 8 حزيران 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 21.8 مليون دولار | 21.8 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 2 شباط 2014 | مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل | 21.6 مليون دولار | 21.6 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | الاغراض تدليقية |
| 11 حزيران 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 21.6 مليون دولار | 21.6 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 27 حزيران 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 21.4 مليون دولار | 21.4 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 9 حزيران 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 21.1 مليون دولار | 21.1 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 20 حزيران 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 21 مليون دولار | 21 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 13 حزيران 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 21 مليون دولار | 21 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 24 حزيران 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 21 مليون دولار | 21 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 29 حزيران 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 21 مليون دولار | 21 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | المصرف المتحد للاستثمار | 21 مليون دولار | 21 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | 21,000,000 الاغراض تدقيقية |
| 3 حزيران 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 20.9 مليون دولار | 20.9 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | يستبعد لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف الهدى | 20.7 مليون دولار | 20.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | 20,727,000 لاغراض تدقيقية |
| 3 أيلول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 20.3 مليون دولار | 30.4 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 12 حزيران 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 20.3 مليون دولار | 20.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 1 تموز 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 20.3 مليون دولار | 20.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 11 حزيران 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 20.3 مليون دولار | 20.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 22 حزيران 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 20.3 مليون دولار | 20.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 30 حزيران 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 20.3 مليون دولار | 20.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 15 أيار 2014 | المصرف المتحد للاستثمار | 20.2 مليون دولار | 20.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | 20,245,000 لا غراض تدقيقية |
| 3 تموز 2013 | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 20.2 مليون دولار | 20.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 15 أيلول 2014 | مصرف الاستثمار العراقي | 20.1 مليون دولار | 32.8 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | 20,117,000 لاغراض تتقيقية |
| 18 أيلول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 20.1 مليون دولار | 20.1 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدفيقيه |
| 4 حزيران 2014 | المصرف المتحد للاستثمار | 19.9 مليون دولار | 19.9 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف أربيل للاستثمار والتمويل | 19.5 مليون دولار | 19.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | الا غراض تدقيقية |
| 26 حزيران 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 19.5 مليون دولار | 19.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل | 19.1 مليون دولار | 28.9 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | 201444115 كتلب المصرف السرقم 50/548/13 ,ت5) لاغراض تدقيقية |
| 2 حزيران 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 19 مليون دولار | 19 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 29 كانون الأول 2014 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 18.9 مليون دولار | 18.9 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | 18,900,000 الاغراض تدايقية |
| 25 حزيران 2013 | مصرف الشمال للتمويل والاستثمار | 18.8 مليون دولار | 18.8 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 28 أيلول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 18.7 مليون دولار | 22.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | 2- الحوالة لاغراض تدقيق مع مصارف اخرى 2- الحوالة لاغراض |
| بلا تاريخ | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 18.7 مليون دولار | 18.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | الاغراض تدقيقية |
| 9 شباط 2015 | مصرف آشور الدولي للاستثمار | 18.7 مليون دولار | 23.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | استبعاد جزء من المحوالة لاغراض تدائيقية |
| 17 حزيران 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 18.5 مليون دولار | 18.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 29 تشرين الأول 2014 | مصرف الهدى | 18.5 مليون دولار | 18.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 3 كانون الأول 2014 | مصرف عبر العراق للاستثمار والتمويل | 18.5 مليون دولار | 18.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | 18,488,000 الاغراض تدافيقية |
| بلا تاريخ | مصرف آشور الدولي للاستثمار | 18.4 مليون دولار | 18.4 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | سبب الاستبعاد إيستبعد ,!يوجل في الوقت الحاضر) لاغراض تدقيقية |
| 7 أيلول 2013 | مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل | 18 مليون دولار | 22 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| 24 أيلول 2013 | مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل | 18 مليون دولار | 29.6 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيق | 1-تكرار الاسماء في كشوفات الزبائن المقدمة للنقد 2-تسلسل 1و3و4و6و8و9و10و11 لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | 17.6 مليون دولار | 28.8 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لحالى لاغراض تقياقية |
الصفحة 1 من 25
تنزيل:refusals.csv.xlsx
أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما كتبها البنك، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.