السجل
مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار
تعرض هذه الصفحة ما يُظهره السجل عن مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار: مالكوه ومديروه، والدولار الذي اشتراه من البنك المركزي في السنوات التي بقيت سجلاتها، والطلبات التي رفضها البنك المركزي، والإجراءات التي اتخذتها الجهات الرقابية بحقه.
Iraqi Middle East Investment Bank
7.7
مليار دولار
اشتراها من البنك المركزي من 2012 إلى 2020 بحسب ما بقي من السجلات، وهي حدّ أدنى.
المستوى A
314.3
مليون دولار
طلبها المصرف ورفضتها لجنة البنك المركزي من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015
المستوى A
351.9
مليون دولار
قيمة الفرق بين السعر الرسمي وسعر السوق في الدولارات التي اشتراها، وقد ذهبت إلى من تسلّم الدولارات
المستوى B
الاسم والإجازة والوضع
- الاسم بالإنكليزية
- Iraqi Middle East Investment Bank
- الاسم بالعربية
- مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار
- النوع
- مصرف تجاري خاص
- رمز التداول في سوق العراق للأوراق المالية
- BIME
- تاريخ التأسيس
- 7 تموز 1993
- الإجازة
- رقم ص/10/3/942/5 في 28 أيلول 1993
- الإجراءات الرقابية
- ممنوع من التعامل بالدولار بقرار البنك المركزي (تشرين الثاني 2022)
- الموقع الإلكتروني
- www.imeib.com
- صفحته لدى هيئة الأوراق المالية
- هيئة الأوراق المالية العراقيةisc.gov.iq
الملكية
المساهمون من الشركات: مصرف القابض الاسلامي للتمويل والاستثمار بنسبة 25.73%؛ مصرف الانصاري الاسلامي للإستثمار والتمويل بنسبة 25.73%؛ شركة مصرف عبر العراق للإستثمار بنسبة 1.98%
صلات سياسية أو بفصائل مسلحة أوردتها المصادر
- ملكية 51.46% لمصرفَي القابض والأنصاري (2021)؛ وأفادت التقارير بأن علي غلام يسيطر على المصرف، وهو مدرج في قوائم العقوبات لدى مكتب مراقبة الأصول الأجنبية في وزارة الخزانة الأمريكية (أوفاك) ضمن فئة SDGTبحسب: التقرير السنوي لعام 2021؛ ذا ناشيونال/وول ستريت جورنالالمستوى Bالمستوى DIraqi Middle East Investment BankThe NationalIran Watch (Wisconsin Project) summarising the Wall Street Journal
المالكون والمديرون
ورود الاسم هنا يوثّق حصة في ملكية المصرف أو منصباً فيه، ولا يعني اتهاماً. ويُذكر إلى جانب كل اسم وضعه القانوني الدقيق، منقولاً من ملفه في الموسوعة إن وُجد، وإلا كُتب: «لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة».
الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي
الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي، سنة بعد سنة
بمليارات الدولارات، من القيود المتحقَّق منها في سجلات البنك المركزي اليومية.
المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A
| السنة | الدولار المشترى | نقداً | حوالات إلى الخارج | الحصة من مبيعات السنة المنسوبة | المرفوض | قيمة فرق السعر |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2012 | 35 مليون دولار | 0 دولار | 35 مليون دولار | 13.0% | غير مذكور | 612,500 دولار |
| 2013 | 864 مليون دولار | 90.8 مليون دولار | 773.2 مليون دولار | 1.8% | 176 مليون دولار | 34 مليون دولار |
| 2014 | 383 مليون دولار | 25.2 مليون دولار | 357.8 مليون دولار | 1.1% | 71.1 مليون دولار | 9.8 مليون دولار |
| 2015 | 2.7 مليار دولار | 63.3 مليون دولار | 2.6 مليار دولار | 8.4% | 67.1 مليون دولار | 135.4 مليون دولار |
| 2016 | 1.7 مليار دولار | 486.9 مليون دولار | 1.2 مليار دولار | 6.5% | غير مذكور | 116.5 مليون دولار |
| 2017 | 1.2 مليار دولار | 537.9 مليون دولار | 616.9 مليون دولار | 5.8% | غير مذكور | 50.7 مليون دولار |
| 2018 | 10 ملايين دولار | 0 دولار | 10 ملايين دولار | 6.3% | غير مذكور | 317,331 دولار |
| 2019 | 802.3 مليون دولار | 1.6 مليون دولار | 800.8 مليون دولار | 7.0% | غير مذكور | 4.5 مليون دولار |
| 2020 | 6 ملايين دولار | 0 دولار | 6 ملايين دولار | 3.3% | غير مذكور | 195,122 دولار |
| المجموع | 7.7 مليار دولار | 1.2 مليار دولار | 6.5 مليار دولار | 314.3 مليون دولار | 351.9 مليون دولار |
المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A
المصدر: فرق السعر من حسابنا استناداً إلى سعر البنك المركزي وسعر السوقالمستوى B
الحصة من مبيعات السنة المنسوبة: نصيب المصرف من مجموع الدولارات التي تنسبها السجلات الباقية إلى مصارف بأسمائها في تلك السنة.
المرفوض: الطلبات التي ردّتها لجنة البنك المركزي. ولم يبقَ من محاضرها إلا ما يغطي المدة من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، والخانة الفارغة تعني أن محاضر تلك السنة لم تبقَ. والأرقام السنوية مأخوذة من السجل السنوي، والرقم في أعلى الصفحة مأخوذ من محاضر اللجنة، وقد يختلفان.
ما رفضه البنك المركزي
دوّنت لجنة البنك المركزي، يوماً بيوم، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، طلبات الدولار التي ردّتها وأسباب ردّها. وتسجّل محاضرها حالات عددها 57 رفضت فيها اللجنة طلب هذا المصرف كله أو بعضه. وقد طلب المصرف في تلك الحالات 712.6 مليون دولار، ورُفض منها 314.3 مليون دولار.
أكبر المبالغ المرفوضة
| التاريخ | المطلوب | المرفوض | السبب كما دوّنته اللجنة | التصنيف |
|---|---|---|---|---|
| التاريخ غير مقروء | 19.7 مليون دولار | 19.7 مليون دولار | حسب مذكرة الصيرفة المرقمة 1570 في | عقوبة على المصرف أو إيقافه |
| التاريخ غير مقروء | 18.7 مليون دولار | 18.7 مليون دولار | الاغراض تدقيقية | لأغراض تدقيقية |
| 1 آذار 2014 | 15.9 مليون دولار | 15.9 مليون دولار | لعدم وجود موافقة الصيرفة على المدير | وثائق ناقصة أو معيبة |
| 25 كانون الثاني 2015 | 19.7 مليون دولار | 14.6 مليون دولار | ستبعاد !ت1 وت2) لاغراض تدقيقية | لأغراض تدقيقية |
| 17 نيسان 2014 | 14.1 مليون دولار | 14.1 مليون دولار | بموجب مذكرة الصيرفة المرقمة 1570/2/9 فى 2014/4/16 | عقوبة على المصرف أو إيقافه |
| التاريخ غير مقروء | 14 مليون دولار | 14 مليون دولار | 2014/4/16 13.961.000 ثصيرفة المرقمة 1570 في | أسباب أخرى |
| التاريخ غير مقروء | 19.7 مليون دولار | 13.5 مليون دولار | استبعاد !تاوت2) لاغراض تدقيقية | لأغراض تدقيقية |
| التاريخ غير مقروء | 18.7 مليون دولار | 12.2 مليون دولار | لاغراض تدقيقية | لأغراض تدقيقية |
| 9 نيسان 2013 | 9.9 مليون دولار | 9.9 مليون دولار | لاغراض تدقيقية تتعلق بالزبون | لأغراض تدقيقية |
| 2 نيسان 2013 | 9.6 مليون دولار | 9.6 مليون دولار | اختلاف نشاط الزبون التجاري | نشاط الشركة لا يطابق الطلب؛ عدم تطابق الاسم أو البيانات |
| 3 نيسان 2013 | 8.3 مليون دولار | 8.3 مليون دولار | لاغراض تدقيقية تتعلق بالزبون | لأغراض تدقيقية |
| التاريخ غير مقروء | 13.4 مليون دولار | 8.1 مليون دولار | لاغراض تدقيقية | لأغراض تدقيقية |
كل سبب منقول بنص اللجنة. وإذا تلته عبارة «عُدّلت علامات الترقيم» فلم يُغيَّر فيه غير علامات الترقيم. والتصنيف من وضعنا.
المصدر: البنك المركزي العراقي، المحاضر اليومية للجنة بيع العملة، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015المستوى A
الإجراءات الرقابية
- 3 تشرين الثاني 2022البنك المركزي العراقي (على خلفية مخاوف أبدتها وزارة الخزانة الأمريكية وبنك الاحتياطي الفدرالي في نيويورك، بحسب وسائل الإعلام)منع من نافذة بيع العملة ومن التعامل بالدولار
بحق: مصرف القابض الإسلامي؛ مصرف آسيا العراق الإسلامي؛ مصرف الأنصاري الإسلامي؛ مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار
تذكر قائمة البنك المركزي العراقي أن القرار نافذ اعتباراً من 3 تشرين الثاني 2022 للمصارف جميعها، وعددها 4.
ما آل إليه: ضمن القائمة حتى 4 شباط 2024
الأصل
المصادر
الوثائق التي تستند إليها هذه الصفحة، مع ما اقتُبس من كل منها بنصه.
- Iraq Stock Exchangeتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى BISX company profiles (companyprofile.html) for 49 listed banks: establishing date, listing date, capital, managing director
e.g. BHAM مصرف حمورابي: تاريخ التأسيس 26/08/2020؛ تاريخ الإدراج 04/08/2024 | BTRI مصرف عبر العراق للاستثمار: تاريخ التأسيس 21/05/2006 | BLAD مصرف العطاء الاسلامي: تاريخ التأسيس 06/07/2006 | BBAY مصرف بابل: المدير المفوض احمد عباس احمد / الوصي
- Iraq Securities Commissionتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026 (لا تُظهر الصفحة تواريخ الإفصاح)المستوى BIraq Securities Commission (هيأة الأوراق المالية) listed-company pages: 'النسب المؤثرة' (significant shareholdings) and 'أعضاء مجلس الإدارة' (board) for banks
مصرف الاتحاد العراقي ... النسب المؤثرة: 1 عقيل مفتن خفيف البيضاني 13% ... 3 محمد مفتن خفيف البيضاني 13% | أعضاء مجلس الإدارة: عبد الكريم ابراهيم علي رئيس مجلس الادارة ...
- Iran Watch (Wisconsin Project) summarising the Wall Street Journal8 أيلول 2024المستوى DIraqi Banks Used U.S.-Created System to Funnel Funds to Iran (WSJ, David S. Cloud), summary
A subsequent investigation by the Federal Reserve revealed that more than 24 Iraqi banks, including three operated by prominent financier Ali Ghulam (Iraqi Middle East Investment Bank, Al Ansari Islamic Bank, and Al Qabidh Islamic Bank), were involved in suspicious transfers. All of the banks have been banned from conducting transactions in dollars.
الأصل - The National5 كانون الأول 2025المستوى DIraqi tycoon to fight against US sanctions from London base
الأصلHe took control of Middle East Investment Bank in 2014 and also controls Al Ansari Bank and Al Qabidh Bank. ... Mr Ghulam's lawyers said he "denies ever knowingly engaging in any of the activities alleged by the US Treasury" ... Accounts show an individual named Abdulmunem Mahdi Saleh Al Salawi owned 51 per cent of the… تتمة النص
shares and Mr Ghulam held the rest. Mr Al Salawi, 58, is a director and shareholder of Al Arabiya Islamic Bank ... Their client "does not have any role at or interest in Al Arabiya Islamic Bank" - Central Bank of Iraqتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى Bالمصارف الاهلية المحلية (Private local banks: licence numbers/dates, managers, status marks)
الأصلالأقليم التجاري للاستثمار والتمويل ( اميرالد سابقا ) ... 408/3/9 2007/3/1 | الهدى ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 136/3/9 2008/1/14 | مصرف بابل ( تصفية ) ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... المصفي، د.أحمد عباس أحمد | دار السلام للأستثمار ( حراسة قضائية ) | الشمال للتمويل والاستثمار ( وصاية ) | الطيف الإسلامي للإستثمار… تتمة النص
والتمويل ( وصاية )( ممنوع من التعامل بالدولار ) | المال الإسلامي للإستثمار ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 845/3/9 في 2018/12/9(عُدّلت علامات الترقيم) - Shafaq News19 تشرين الثاني 2022المستوى D"علي غلام" يؤكد براءته من "النصب والاحتيال": كانت محاولة لـ"الابتزاز"
تمكنت من إلقاء القبض على مدير مصرف الشرق الأوسط المتهم (علي محمد غلام) اثناء قدومة الى مطار بغداد والمطلوب وفق أحكام المادة 456 (النصب والاحتيال) من قانون العقوبات العراقي ... ورجل الأعمال علي غلام هو مدير لثلاثة مصارف هي (الانصاري والقابض والشرق الأوسط)، التي أوقف البنك المركزي التعامل بالدولار معها.
الأصل - Central Bank of Iraq23 تشرين الأول 2025المستوى Aالنشرة الإحصائية السنوية / Annual Statistical Bulletin (2024 data; PDF created 23 Oct 2025), banks' establishment year, total assets, paid-up capital (pages 116 to 117) and ISX listing table (p.113)
Region Trade Bank for Investment 2007 1,051,981 300,000 مصرف الاقليم التجاري( اميرالد) | AL-Huda Bank 2008 412,604 250,000 | Erbil Bank 2010 | International Development Bank 2011 | Hammurabi Commercial Bank 2020 | Ur Islamic Bank 2018 334,815 250,000
الأصل - Iraqi Middle East Investment Bankتقرير عام 2021 (تقرير مدققي الحسابات مؤرخ في 27 حزيران 2022)المستوى Bالتقرير السنوي لسنة 2021، مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار (Iraqi Middle East Investment Bank, Board report and audited statements 2021), p.85 shareholders ≥5% and 1 to 5%
أ. أسماء المساهمين الذين يملكون 5% فاكثر من رأس مال المصرف المدفوع ... مصرف القابض الاسلامي للتمويل والاستثمار 64.325.000.000 | مصرف الانصاري الاسلامي للإستثمار والتمويل 64.325.000.000 | ب. ... من 1% الى أقل من 5% ... شركة مصرف عبر العراق للإستثمار 4.938.055.129 ... مجيد حميد علي الحافظ 10.878.265.600 (عُدّلت علامات الترقيم)
الأصل