السجل
ما رفضه البنك المركزي
من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما كُتبت.
سنةً بسنة
| السنة | طلبت المصارف | رفضت اللجنة | النسبة |
|---|---|---|---|
| 2012 | 270.2 مليون دولار | 0.2 مليون دولار | 0% |
| 2013 | 64.58 مليار دولار | 17.70 مليار دولار | 27% |
| 2014 | 40.94 مليار دولار | 5.97 مليار دولار | 15% |
| 2015(من كانون الثاني إلى شباط) | 2.19 مليار دولار | 889.6 مليون دولار | 41% |
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A
الأسباب التي دوّنتها اللجنة
قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
- حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
- أسباب أخرى5.33 مليار دولار
- نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
- سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
- عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
- رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
- الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
- سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
- زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
- خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
- عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
- نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
- رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
- استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
- فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
- التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
- فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
- كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
- إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار
كل رفض، كما دُوّن
مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما كتبتها اللجنة، وليست اتهاماً.
عدد القيود: 57
| التاريخ | المصرف | رُفض | من طلب | السبب | نص اللجنة |
|---|---|---|---|---|---|
| بلا تاريخ | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 19.7 مليون دولار | 19.7 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | حسب مذكرة الصيرفة المرقمة 1570 في |
| بلا تاريخ | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 18.7 مليون دولار | 18.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | الاغراض تدقيقية |
| 1 آذار 2014 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 15.9 مليون دولار | 15.9 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | لعدم وجود موافقة الصيرفة على المدير |
| 25 كانون الثاني 2015 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 14.6 مليون دولار | 19.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | ستبعاد !ت1 وت2) لاغراض تدقيقية |
| 17 نيسان 2014 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 14.1 مليون دولار | 14.1 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | بموجب مذكرة الصيرفة المرقمة 1570/2/9 فى 2014/4/16 |
| بلا تاريخ | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 14 مليون دولار | 14 مليون دولار | أسباب أخرى | 2014/4/16 13.961.000 ثصيرفة المرقمة 1570 في |
| بلا تاريخ | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 13.5 مليون دولار | 19.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | استبعاد !تاوت2) لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 12.2 مليون دولار | 18.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 9 نيسان 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 9.9 مليون دولار | 9.9 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية تتعلق بالزبون |
| 2 نيسان 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 9.6 مليون دولار | 9.6 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | اختلاف نشاط الزبون التجاري |
| 3 نيسان 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 8.3 مليون دولار | 8.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية تتعلق بالزبون |
| بلا تاريخ | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 8.1 مليون دولار | 13.4 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 22 أيار 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 7.7 مليون دولار | 21.7 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | لاختلاف نشاط المستفيد تسلسل ,4,6,7,9) |
| 8 نيسان 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 7.5 مليون دولار | 9.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية تتعلق بالزبون |
| بلا تاريخ | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 7.5 مليون دولار | 12.5 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | الاختلاف نشاط المستفيد تسلسل !1,3,5) في كشف الحوالات |
| 8 أيلول 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 7.5 مليون دولار | 28.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | غراض تدقيقية |
| 12 أيلول 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 6.7 مليون دولار | 6.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | غراض تدقيقية |
| 7 نيسان 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 6.2 مليون دولار | 13.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية تتعلق برقم وتاريخ الفاتورة |
| بلا تاريخ | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 5.2 مليون دولار | 5.2 مليون دولار | أسباب أخرى | 201/4/16 5.208.000 الصة المرقمة 1570 |
| 10 نيسان 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 4.6 مليون دولار | 4.6 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة | رقم وتاريخ الفاتورة قديم |
| 19 آب 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 4.5 مليون دولار | 18.9 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم ارفاق اجازة الاستيراد تسلسل ,!6,7,8,9,10,11) |
| 24 آب 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 4.5 مليون دولار | 33.5 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد | تاربخ الاجازة المذكورة في الكشف يختلف عن تاريخ الاجازة المرفقة |
| 14 نيسان 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 4.5 مليون دولار | 12.7 مليون دولار | أسباب أخرى | الفاتورة |
| 17 شباط 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 4 ملايين دولار | 4 ملايين دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | لوجود عقوبة على المصرف |
| 18 آذار 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 4 ملايين دولار | 4 ملايين دولار | أسباب أخرى | عدم شمولها في التقديم لهذا اليوم |
| 31 آذار 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 4 ملايين دولار | 13.3 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | عدم وجود عناوين المخولين على كشوفات الشراء |
| 20 أيار 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 4 ملايين دولار | 6.5 مليون دولار | أسباب أخرى | لتقديمه الشراء بتاريخ الامس |
| 23 حزيران 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 4 ملايين دولار | 18.5 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | لعدم وجود ختم وتوقيع المسؤولين من قبل المصرف على كشوفات الزبائن |
| 30 حزيران 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 4 ملايين دولار | 12.1 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | لعدم جلب بيانات الزبائن على flash memory |
| 7 تموز 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 4 ملايين دولار | 4 ملايين دولار | نقص المستندات أو عيبها | لعدم تقديمه فلاش باسماء الزبائن |
| 15 أيلول 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 4 ملايين دولار | 4 ملايين دولار | نقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | عدم وجود توقيع المدير المفوض على استمارة الشراء ولم يردنا اي كتاب يبرر عدم التوقيع رغم اتصالنا وتبليغنا المصرف عدة مرات هذا اليوم ولا يؤخذ بتخويل من المصرف |
| 29 أيلول 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 4 ملايين دولار | 4 ملايين دولار | أسباب أخرى | عدم توقيع كشف البيع النقدي من قبل المدير المفوض |
| بلا تاريخ | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 4 ملايين دولار | 4 ملايين دولار | أسباب أخرى | لورود طلب دخول المزاد في نفس يوم المزاد |
| 6 تشرين الأول 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 4 ملايين دولار | 4 ملايين دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| بلا تاريخ | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 4 ملايين دولار | 4 ملايين دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقمة 3169 في |
| بلا تاريخ | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 4 ملايين دولار | 4 ملايين دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | استنادا الى مذكرة الصيرفة والانتمان المرقمة 3169 في 2013/10/5 |
| 11 أيلول 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 3.9 مليون دولار | 11.6 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| 9 حزيران 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 3.8 مليون دولار | 14.9 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية ,من تسلسل 6 الى 44) |
| 9 أيلول 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 3.6 مليون دولار | 15.4 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 3.5 مليون دولار | 20.3 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد | لانتهاء صلاحية اجازة الاستيراد تسلسل !,!4) في كشف الحوالة |
| 20 آب 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 3.2 مليون دولار | 3.2 مليون دولار | أسباب أخرى | عدم مطابقة مجموع كشف الحوالة مع تفاصيل طلبات الزبائن |
| 3 أيلول 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 3.1 مليون دولار | 32.1 مليون دولار | أسباب أخرى | لانتهاء تاريخ الفاتورة |
| 13 نيسان 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 2.9 مليون دولار | 8.2 مليون دولار | أسباب أخرى | عدم تناسب المبلغ مع المادة المستوردة |
| 26 حزيران 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 2.5 مليون دولار | 14.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدفيقية تسلسل ,!4) في كشف الحوالات |
| 6 حزيران 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 2.1 مليون دولار | 26.1 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 30 أيار 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 2 مليون دولار | 16.2 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | لعدم ذكر تاريخ الفاتورة تسلسل ,1) في كشف الحوالات |
| 29 كانون الأول 2014 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 1.8 مليون دولار | 2.8 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | الاغراض تدقيية |
| 15 حزيران 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 1.7 مليون دولار | 8.6 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية تسلسل !,!6,5,4) |
| 1 نيسان 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 1.2 مليون دولار | 8.9 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ نقص المستندات أو عيبها | عدم وجود العنوان الوظيفي للمخولين اضافة الى اختلاف في الختم |
| 21 أيار 2013 | مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار | 0.5 مليون دولار | 9 ملايين دولار | خلل في إجازة الاستيراد | تاريخ اجازة الاستيراد قديم تسلسل !,!7) |
الصفحة 1 من 2
تنزيل:refusals.csv.xlsx
أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما كتبها البنك، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.