فساد العراق
Englishالقائمة
السجل

ما رفضه البنك المركزي

من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً.

سنةً بسنة

السنةطلبت المصارفرفضت اللجنةالنسبة
2012270.2 مليون دولار0.2 مليون دولار0%
201364.58 مليار دولار17.70 مليار دولار27%
201440.94 مليار دولار5.97 مليار دولار15%
2015(من كانون الثاني إلى شباط)2.19 مليار دولار889.6 مليون دولار41%
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A

الأسباب التي دوّنتها اللجنة

قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
  1. حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
  2. أسباب أخرى5.33 مليار دولار
  3. نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
  4. سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
  5. عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
  6. رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
  7. الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
  8. سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
  9. زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
  10. خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
  11. عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
  12. نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
  13. رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
  14. استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
  15. فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
  16. التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
  17. فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
  18. كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
  19. إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار

كل رفض، كما قُرئ من المحاضر الممسوحة ضوئياً

مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهاماً.

عدد القيود: 500

قُرئت الأسباب من صفحات ممسوحة ضوئياً من محاضر البنك المركزي، وقد تقع في القراءة أخطاء، والمرجع هو الصفحة الممسوحة.

التاريخالمصرفرُفضمن طلبالسببكما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً
6 حزيران 2013مصرف الاستثمار العراقي43.7 مليون دولار43.7 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
1 حزيران 2013مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار37.1 مليون دولار37.1 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
30 أيار 2013مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار35.1 مليون دولار35.1 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
2 حزيران 2013مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار34.3 مليون دولار38.3 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية الرصيد المصرف
21 أيار 2013مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار34.3 مليون دولار34.3 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف 1-تكرار اسماء (شركة الانيق وشركة عبر الخليج) 2-نقصر
2 حزيران 2013مصرف الهدى34.1 مليون دولار38.1 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
1 حزيران 2013مصرف الهدى34.1 مليون دولار34.1 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
6 حزيران 2013مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار31.8 مليون دولار31.8 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيقلعدم كفاية رصيد المصرف 1-شركة الكرادة والفيحاء والسهيل وبلودان والسنان والافضل والسبر و الاباء !لاغراض تدقيقية )2-شركة السلسبيل والرونق!عدم وجود
8 حزيران 2013مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار30.7 مليون دولار30.7 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
8 حزيران 2013مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل30.6 مليون دولار30.6 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
22 أيار 2013مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار29.9 مليون دولار29.9 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
22 كانون الثاني 2014مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل29.1 مليون دولار29.1 مليون دولارنقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافهلعدم كتابة اسم المدير المفوض على استمارة الشراه
بلا تاريخمصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل27.8 مليون دولار27.8 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها1- لعدم كفاية رصيد المصرف الذي يبلغ ,!43638038) مليار دينار عراقي 2-بالنسبة للنقد يستبعد لتقديم الطلب في غير الموعد المحدد
29 تشرين الأول 2013مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل23 مليون دولار23 مليون دولارنقص المستندات أو عيبهالعدم تقديم معلومات السويفت
بلا تاريخالمصرف المتحد للاستثمار22.9 مليون دولار22.9 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهاف لتغطبة طلب لعدم كفاية الرصيد
بلا تاريخ20.8 مليون دولار20.8 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهاالعدم كفاية الرصيد للمصرف لتغطية طلب
بلا تاريخمصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل20.7 مليون دولار20.7 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها20,686,000 لعدم كفاية الرصيد لتغطية طلب البنك
22 آب 2013مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل20.2 مليون دولار24.6 مليون دولارنقص المستندات أو عيبهالعدم توفر رصيد في حساب المصرف الجاري
6 حزيران 2013مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل20 مليون دولار24 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف لعدم كفاية رصيد المصرف
6 حزيران 2013مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل20 مليون دولار24 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف لعدم كفاية رصيد المصرف
23 حزيران 2013مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل19.7 مليون دولار19.7 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
30 حزيران 2013مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي19 مليون دولار19 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
بلا تاريخالمصرف المتحد للاستثمار19 مليون دولار19 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية الرصيد لتغطية طلب البنك
16 أيلول 2013مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل19 مليون دولار19 مليون دولارنقص المستندات أو عيبهالعدم وجود توقيع المدير المفوض على استمارة الشراء وقد ابلغ المصرف وتفهم السبب
28 تشرين الأول 2013مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل18.9 مليون دولار31.7 مليون دولارنقص المستندات أو عيبهاستبعد النقد بسبب عدم الراج تاريخ اصدار الجواز وتاريخ نفاذ الجواز في قواتم البع ستبعد النقد بسبب عدم ادراج تاريخ
12 حزيران 2013مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار18.9 مليون دولار18.9 مليون دولارنقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافهلعدم قيام المصرف بكتابة اسم الجهة المستفيدة بشكل صريح وتثبيت اختصاص الشركات
28 تموز 2013المصرف الوطني الإسلامي18.9 مليون دولار18.9 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف حيث ان الرصيد يبلغ 14742655000 دينار
بلا تاريخمصرف الرشيد18.7 مليون دولار66.7 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ نقص المستندات أو عيبها1-استبعاد 8000000 لعدم وجود قوائم بيع للزبانن 2-استبعاد 10705000 لتكرار اسماء الزبانن واسباب اخرى
18 حزيران 2013مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار18.6 مليون دولار18.6 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
بلا تاريخمصرف أربيل للاستثمار والتمويل18 مليون دولار22 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ نقص المستندات أو عيبهاستبعدت الحوالة لعدم ادراج اسم المصرف في استمارة الشراء ستبعد من النقد لتكرار الاسماء ضمن قوائم المصرف نفسه ومع مصارف الخليج واميرالد
28 أيار 2013المصرف المتحد للاستثمار18 مليون دولار18 مليون دولارنقص المستندات أو عيبهالعدم الالتزام بموعد تقديم الطلب
7 تشرين الأول 2013مصرف الخليج التجاري17.8 مليون دولار21.8 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ نقص المستندات أو عيبها1-استبعدت الحوالة لعدم تقديم معلومات السويفت 2-استبعد من النقد لتكرار اسماء ضمن قوائم المصرف نفسه وتكرار اسماء مع مصرف اشور
28 أيلول 2013مصرف الخليج التجاري17.8 مليون دولار21.8 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ نقص المستندات أو عيبها1-تكرار اسماء مع مصارف اميرائد وقانمة فرع الاعظمية وتسلسل رقم (1) في قانمة فرع الكرادة استبعدت الحوالة لعدم توقيع المعاملة من قبل المدير المفوض
25 أيلول 2013المصرف المتحد للاستثمار17.7 مليون دولار17.7 مليون دولارنقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف1-بناء على طلب المصرف بكتابهم المرقم 3690/951 في 2013/9/24 2-عدم تقديم معلومات السويفت
30 تشرين الأول 2013مصرف أربيل للاستثمار والتمويل17.1 مليون دولار21 مليون دولارالزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيقستبعدت الحوالة لعدم تقديم معلومات السويفت وتسلسل 2 لاغراض تدقيقية استبعد من النقد لتكرار 12 اسم ضمن قوانم نفس المصرف ومع مصرف الاقتصاد
بلا تاريخمصرف الهدى17 مليون دولار31.9 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهاتم استبعاد احد طلبي الحوالة لعدم كفاية رصيد المصرف
23 حزيران 2013المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية16.9 مليون دولار16.9 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
24 حزيران 2013مصرف التنمية الدولي للاستثمار والتمويل16.8 مليون دولار16.8 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
23 أيلول 2013مصرف سومر التجاري16.7 مليون دولار16.7 مليون دولارنقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافهلعدم توقيع المدير المفوض على طلب الشراء والكتاب المقدم من قبل المصرف لا يفي بالغرض
8 حزيران 2013مصرف بابل16.6 مليون دولار16.6 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
بلا تاريخمصرف الهدى16.3 مليون دولار16.3 مليون دولارنقص المستندات أو عيبهاالعدم تقديم سوفتات
بلا تاريخمصرف سومر التجاري16.2 مليون دولار16.2 مليون دولارنقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافهاستبعاد لعدم وجود كتاب التحويل
22 حزيران 2013مصرف دجلة والفرات للتنمية والاستثمار15.9 مليون دولار19.9 مليون دولاررأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم استكمال رأس مال المصرف الى 150 مليار
1 آذار 2014مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار15.9 مليون دولار15.9 مليون دولارنقص المستندات أو عيبهالعدم وجود موافقة الصيرفة على المدير
بلا تاريخالمصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية15.2 مليون دولار15.2 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
21 تموز 2013مصرف تجارة الإقليم للاستثمار والتمويل15.2 مليون دولار15.2 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف حيث ان الرصيد يبلغ ,2177604) مليار دينار عراقي
9 حزيران 2013المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية15.1 مليون دولار15.1 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف
12 أيلول 2013مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل14.9 مليون دولار14.9 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية الرصيد
بلا تاريخمصرف سومر التجاري14.8 مليون دولار14.8 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهاالحوالة والنقد لعدم كفاية الرصيد لتغطية طلب البنك
21 تموز 2013مصرف الهدى14.8 مليون دولار14.8 مليون دولاررصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبهالعدم كفاية رصيد المصرف حيث ان الرصيد يبلغ ,2949110) مليار دينار عراقي
الصفحة 1 من 10
تنزيل:refusals.csv.xlsx

أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.