فساد العراق
Englishالقائمة
السجل

مصرف الخليج التجاري

تعرض هذه الصفحة ما يُظهره السجل عن مصرف الخليج التجاري: مالكوه ومديروه، والدولار الذي اشتراه من البنك المركزي في السنوات التي بقيت سجلاتها، والطلبات التي رفضها البنك المركزي، والإجراءات التي اتخذتها الجهات الرقابية بحقه.

Gulf Commercial Bank

7.7
مليار دولار
اشتراها من البنك المركزي من 2012 إلى 2020 بحسب ما بقي من السجلات، وهي حدّ أدنى.
المستوى A
1.1
مليار دولار
طلبها المصرف ورفضتها لجنة البنك المركزي من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015
المستوى A
272.6
مليون دولار
قيمة الفرق بين السعر الرسمي وسعر السوق في الدولارات التي اشتراها، وقد ذهبت إلى من تسلّم الدولارات
المستوى B

الاسم والإجازة والوضع

الاسم بالإنكليزية
Gulf Commercial Bank
الاسم بالعربية
مصرف الخليج التجاري
النوع
مصرف تجاري خاص
رمز التداول في سوق العراق للأوراق المالية
BGUC
تاريخ التأسيس
20 تشرين الأول 1999
الإجازة
رقم 115/3/9 في 7 شباط 2000
الإجراءات الرقابية
لم يُسجَّل بحقه عقوبة أو منع أو غرامة حتى تاريخ الكتابة
الموقع الإلكتروني
www.gcb.iq
صفحته لدى هيئة الأوراق المالية
هيئة الأوراق المالية العراقيةisc.gov.iq

الملكية

لا تذكر صفحة هيئة الأوراق المالية العراقية أي مساهم يملك نحو 10% أو أكثر، ولم تُضَف جداول المساهمين في التقارير السنوية إلى السجل بعد.

المالكون والمديرون

ورود الاسم هنا يوثّق حصة في ملكية المصرف أو منصباً فيه، ولا يعني اتهاماً. ويُذكر إلى جانب كل اسم وضعه القانوني الدقيق، منقولاً من ملفه في الموسوعة إن وُجد، وإلا كُتب: «لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة».
المالكون والمديرون
الاسمالصفةالحصةبتاريخالوضع القانونيالمصدر
محمد صالح فرج القرغولي
رئيس مجلس الإدارة
غير مذكورغير مذكورلم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةIraq Stock ExchangeIraq Securities CommissionCentral Bank of Iraq[1][2]
محمد عبد الرزاق البياتي
Mohammed Abdul Razzaq Al-Bayati
نائب رئيس مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
عادل نوري محمد
Adel Nouri Mohammed
المدير المفوض
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
محمد احمد صبحي
Mohammed Ahmed Sobhi
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
قصي محمد ياسين
Qusai Muhammad Yaseen
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
رغد مؤيد محمد
Raghad Muaid Mohammed
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
موسى حسن شاهين
Musa Hasan Shaheen
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
ايمان عدنان محمد
Iman Adnan Mohammed
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةisc.gov.iq
شريف فارس سليم
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةgcb.iq
شركة الرديم للتجارة العامة ويمثلها السيد / محمد جميل عبدالكريم(شركة)
عضو مجلس الإدارة
غير مذكور
30 أيلول 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةgcb.iq
شركة السيادة للخدمات الاعلامية المحدودة(شركة)
مساهم
9.50%
30 حزيران 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةgcb.iq
اعالي الشرق للتقنيات المتجددة والتجارة
مساهم
9.50%
30 حزيران 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةgcb.iq
شركة الوحدة للخدمات الاعلامية المحدودة(شركة)
مساهم
9.50%
30 حزيران 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةgcb.iq
شركة بابل لخدمات الطائرات المحدودة(شركة)
مساهم
7.27%
30 حزيران 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةgcb.iq
شركة اعالي الخليج للاستثمارات العقارية(شركة)
مساهم
7.13%
30 حزيران 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةgcb.iq
شركة اسود الرافدين لازالة الالغام والمخلفات(شركة)
مساهم
5.32%
30 حزيران 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةgcb.iq
سعد عاصم عبود الجنابي
مساهم
5.32%
30 حزيران 2026
لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابةgcb.iq

الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي

الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي، سنة بعد سنة

بمليارات الدولارات، من القيود المتحقَّق منها في سجلات البنك المركزي اليومية.

المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A
الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي
السنةالدولار المشترىنقداًحوالات إلى الخارجالحصة من مبيعات السنة المنسوبةالمرفوضقيمة فرق السعر
201225 مليون دولار0 دولار25 مليون دولار9.3%غير مذكور437,500 دولار
20131.6 مليار دولار149.3 مليون دولار1.5 مليار دولار3.5%810.9 مليون دولار63.5 مليون دولار
20142.3 مليار دولار315.7 مليون دولار2 مليار دولار6.6%221.8 مليون دولار49 مليون دولار
20151.3 مليار دولار50.4 مليون دولار1.2 مليار دولار4.0%42.8 مليون دولار54 مليون دولار
20161.1 مليار دولار58.4 مليون دولار1 مليار دولار4.1%غير مذكور74.1 مليون دولار
2017557.1 مليون دولار41.7 مليون دولار515.4 مليون دولار2.8%غير مذكور26.6 مليون دولار
20185.7 مليون دولار0 دولار5.7 مليون دولار3.6%غير مذكور180,879 دولار
2019792.2 مليون دولار1.4 مليون دولار790.8 مليون دولار7.0%غير مذكور4.5 مليون دولار
20206 ملايين دولار0 دولار6 ملايين دولار3.3%غير مذكور195,122 دولار
المجموع7.7 مليار دولار617 مليون دولار7.1 مليار دولار1.1 مليار دولار272.6 مليون دولار
المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A
المصدر: فرق السعر من حسابنا استناداً إلى سعر البنك المركزي وسعر السوقالمستوى B

الحصة من مبيعات السنة المنسوبة: نصيب المصرف من مجموع الدولارات التي تنسبها السجلات الباقية إلى مصارف بأسمائها في تلك السنة.

المرفوض: الطلبات التي ردّتها لجنة البنك المركزي. ولم يبقَ من محاضرها إلا ما يغطي المدة من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، والخانة الفارغة تعني أن محاضر تلك السنة لم تبقَ. والأرقام السنوية مأخوذة من السجل السنوي، والرقم في أعلى الصفحة مأخوذ من محاضر اللجنة، وقد يختلفان.

ما رفضه البنك المركزي

دوّنت لجنة البنك المركزي، يوماً بيوم، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، طلبات الدولار التي ردّتها وأسباب ردّها. وتسجّل محاضرها حالات عددها 183 رفضت فيها اللجنة طلب هذا المصرف كله أو بعضه. وقد طلب المصرف في تلك الحالات 2.9 مليار دولار، ورُفض منها 1.1 مليار دولار.

أكبر المبالغ المرفوضة

أكبر المبالغ المرفوضة
التاريخالمطلوبالمرفوضالسبب كما قُرئ من المحاضر الممسوحة ضوئياًالتصنيف
7 تشرين الأول 201321.8 مليون دولار17.8 مليون دولار1. استبعدت الحوالة لعدم تقديم معلومات السويفت 2. استبعد من النقد لتكرار اسماء ضمن قوائم المصرف نفسه وتكرار اسماء مع مصرف اشور (عُدّلت علامات الترقيم)تكرار الزبون أو الاسم؛ وثائق ناقصة أو معيبة
28 أيلول 201321.8 مليون دولار17.8 مليون دولار1. تكرار اسماء مع مصارف اميرائد وقانمة فرع الاعظمية وتسلسل رقم (1) في قانمة فرع الكرادة استبعدت الحوالة لعدم توقيع المعاملة من قبل المدير المفوض (عُدّلت علامات الترقيم)تكرار الزبون أو الاسم؛ وثائق ناقصة أو معيبة
16 حزيران 201433.9 مليون دولار17.7 مليون دولارمن الحوالتلكون الاشعار مودع قبل 6 ايا.أسباب أخرى
16 تشرين الثاني 201325.2 مليون دولار17 مليون دولارغير مذكورغير مذكور أو غير مقروء
31 كانون الأول 201416.3 مليون دولار16.3 مليون دولارلاغراض تدقيقيةلأغراض تدقيقية
10 تشرين الثاني 201327.2 مليون دولار15.6 مليون دولار15,575,000 لصلسل 1 و3 و4 لاكراض تنقهيةأسباب أخرى
30 تشرين الأول 201329.7 مليون دولار15.2 مليون دولارمتبعد تسلسل 1 لاختلاف اسم الزبون في الاجازة متبعد تسلسل 5و6 لاغراض تدقيقدمشكلة في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الاسم أو البيانات؛ لأغراض تدقيقية
19 تشرين الثاني 201323.4 مليون دولار14.8 مليون دولاراتسلسل ف لاغر ت الالة لتحميل اسم الأبون يخط اليهاأسباب أخرى
26 تشرين الأول 201318.6 مليون دولار14.6 مليون دولاربناء على طلب المصرف بكتابهم المرقم ح.خ.دولي/1137 في 2013/10/21عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ بطلب من المصرف
التاريخ غير مقروء20.7 مليون دولار14.1 مليون دولارغير مذكورغير مذكور أو غير مقروء
1 نيسان 201313.9 مليون دولار13.9 مليون دولارلوجود عقوبة بمنعه من دخول المزاد لمدة شهرعقوبة على المصرف أو إيقافه
30 أيار 201313.8 مليون دولار13.6 مليون دولارلاستخدام الفاتورة لأكثر من طلب تحويل تسلسل ,!5)فاتورة مكررة أو مستعملة سابقاً

قُرئت الأسباب من صفحات ممسوحة ضوئياً من محاضر البنك المركزي، وقد تقع في القراءة أخطاء، والمرجع هو الصفحة الممسوحة. وإذا تلت السببَ عبارة «عُدّلت علامات الترقيم» فلم يُغيَّر فيه غير علامات الترقيم. والتصنيف من وضعنا.

المصدر: البنك المركزي العراقي، المحاضر اليومية للجنة بيع العملة، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015المستوى A

كل حالات الرفض، يوماً بيوم

الإجراءات الرقابية

لا يتضمن هذا الملف أي إجراء رقابي بحق هذا المصرف.

المصادر

الوثائق التي تستند إليها هذه الصفحة، مع ما اقتُبس من كل منها بنصه.
  1. Iraq Stock Exchangeتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى B
    ISX company profiles (companyprofile.html) for 49 listed banks: establishing date, listing date, capital, managing director
    e.g. BHAM مصرف حمورابي: تاريخ التأسيس 26/08/2020؛ تاريخ الإدراج 04/08/2024 | BTRI مصرف عبر العراق للاستثمار: تاريخ التأسيس 21/05/2006 | BLAD مصرف العطاء الاسلامي: تاريخ التأسيس 06/07/2006 | BBAY مصرف بابل: المدير المفوض احمد عباس احمد / الوصي
  2. Iraq Securities Commissionتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026 (لا تُظهر الصفحة تواريخ الإفصاح)المستوى B
    Iraq Securities Commission (هيأة الأوراق المالية) listed-company pages: 'النسب المؤثرة' (significant shareholdings) and 'أعضاء مجلس الإدارة' (board) for banks
    مصرف الاتحاد العراقي ... النسب المؤثرة: 1 عقيل مفتن خفيف البيضاني 13% ... 3 محمد مفتن خفيف البيضاني 13% | أعضاء مجلس الإدارة: عبد الكريم ابراهيم علي رئيس مجلس الادارة ...
  3. Central Bank of Iraqتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى B
    المصارف الاهلية المحلية (Private local banks: licence numbers/dates, managers, status marks)
    الأقليم التجاري للاستثمار والتمويل ( اميرالد سابقا ) ... 408/3/9 2007/3/1 | الهدى ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 136/3/9 2008/1/14 | مصرف بابل ( تصفية ) ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... المصفي، د.أحمد عباس أحمد | دار السلام للأستثمار ( حراسة قضائية ) | الشمال للتمويل والاستثمار ( وصاية ) | الطيف الإسلامي للإستثمار… تتمة النص والتمويل ( وصاية )( ممنوع من التعامل بالدولار ) | المال الإسلامي للإستثمار ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 845/3/9 في 2018/12/9
    (عُدّلت علامات الترقيم)
    الأصل
  4. Central Bank of Iraq23 تشرين الأول 2025المستوى A
    النشرة الإحصائية السنوية / Annual Statistical Bulletin (2024 data; PDF created 23 Oct 2025), banks' establishment year, total assets, paid-up capital (pages 116 to 117) and ISX listing table (p.113)
    Region Trade Bank for Investment 2007 1,051,981 300,000 مصرف الاقليم التجاري( اميرالد) | AL-Huda Bank 2008 412,604 250,000 | Erbil Bank 2010 | International Development Bank 2011 | Hammurabi Commercial Bank 2020 | Ur Islamic Bank 2018 334,815 250,000
    الأصل