السجل
المصرف التجاري العراقي
تعرض هذه الصفحة ما يُظهره السجل عن المصرف التجاري العراقي: مالكوه ومديروه، والدولار الذي اشتراه من البنك المركزي في السنوات التي بقيت سجلاتها، والطلبات التي رفضها البنك المركزي، والإجراءات التي اتخذتها الجهات الرقابية بحقه.
Commercial Bank of Iraq
1.7
مليار دولار
اشتراها من البنك المركزي من 2012 إلى 2020 بحسب ما بقي من السجلات، وهي حدّ أدنى.
المستوى A
577.6
مليون دولار
طلبها المصرف ورفضتها لجنة البنك المركزي من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015
المستوى A
61.8
مليون دولار
قيمة الفرق بين السعر الرسمي وسعر السوق في الدولارات التي اشتراها، وقد ذهبت إلى من تسلّم الدولارات
المستوى B
الاسم والإجازة والوضع
- الاسم بالإنكليزية
- Commercial Bank of Iraq
- الاسم بالعربية
- المصرف التجاري العراقي
- أسماء أخرى
- Commercial Bank of Iraq (المصرف التجاري العراقي), now المصرف التجاري العراقي الاسلامي (CIBIQ)تحوّل إلى الصيرفة الإسلامية، والتاريخ غير مذكور في السجل.
- Commercial Bank of Iraq (المصرف التجاري العراقي), now المصرف التجاري العراقي الاسلامي (CIBIQ)
- النوع
- مصرف تجاري خاص
- رمز التداول في سوق العراق للأوراق المالية
- BCOI
- تاريخ التأسيس
- 11 شباط 1992
- الإجازة
- رقم ت.ص/9/14314 في 12 تموز 1992
- الإجراءات الرقابية
- لم يُسجَّل بحقه عقوبة أو منع أو غرامة حتى تاريخ الكتابة
- الموقع الإلكتروني
- www.cibiq.com.iq
- صفحته لدى هيئة الأوراق المالية
- هيئة الأوراق المالية العراقيةisc.gov.iq
الملكية
هيئة الأوراق المالية العراقية: بيت التمويل الكويتي بنسبة 85% (الاسم الحالي للمصرف: المصرف التجاري العراقي الاسلامي).
المالكون والمديرون
ورود الاسم هنا يوثّق حصة في ملكية المصرف أو منصباً فيه، ولا يعني اتهاماً. ويُذكر إلى جانب كل اسم وضعه القانوني الدقيق، منقولاً من ملفه في الموسوعة إن وُجد، وإلا كُتب: «لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة».
| الاسم | الصفة | الحصة | بتاريخ | الوضع القانوني | المصدر |
|---|---|---|---|---|---|
رئيس مجلس الإدارة | غير مذكور | غير مذكور | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | Iraq Stock ExchangeIraq Securities CommissionCentral Bank of Iraq[1][2] | |
عبدالله يوسف احمد السيف | رئيس مجلس الإدارة | غير مذكور | 18 تموز 2026 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | cibiq.com.iq |
محمد عاصم احمد عبد الخالق | نائب رئيس مجلس الإدارة | غير مذكور | 2025 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | cibiq.com.iq |
بسام جودات ابو عودة جابر | المدير المفوض | غير مذكور | 10 أيلول 2023 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | cibiq.com.iq |
مها عبد الحميد محمد ابراهيم | عضو مجلس الإدارة | غير مذكور | 2022 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | cibiq.com.iq |
محمد سالم راشد العربيد | عضو مجلس الإدارة | غير مذكور | 30 أيلول 2026 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | cibiq.com.iq |
نادر عبد النبي مرهون الساري | عضو مجلس الإدارة | غير مذكور | 30 أيلول 2026 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | cibiq.com.iq |
حامد عبدعلي عبدالكريم حسون العبدلي | عضو مجلس الإدارة | غير مذكور | 30 أيلول 2026 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | cibiq.com.iq |
لمياء براك عبدالحسين الطبطبائي | عضو مجلس الإدارة | غير مذكور | 30 أيلول 2026 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | cibiq.com.iq |
نسيمة السيد حيدر شبر محمد | عضو مجلس الإدارة | غير مذكور | 30 أيلول 2026 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | cibiq.com.iq |
مساهم | 85% | غير مذكور | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | Iraq Stock ExchangeIraq Securities CommissionCentral Bank of Iraq[1][2] | |
البنك الاهلي المتحد ش.م.ب.م(شركة) | مساهم | 80.30% | 28 أيلول 2026 | لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة | mubasher.info |
الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي
الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي، سنة بعد سنة
بملايين الدولارات، من القيود المتحقَّق منها في سجلات البنك المركزي اليومية.
المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A
| السنة | الدولار المشترى | نقداً | حوالات إلى الخارج | الحصة من مبيعات السنة المنسوبة | المرفوض | قيمة فرق السعر |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2013 | 944.3 مليون دولار | 24 مليون دولار | 920.3 مليون دولار | 2.0% | 257.5 مليون دولار | 40.4 مليون دولار |
| 2014 | 588.9 مليون دولار | 104.4 مليون دولار | 484.4 مليون دولار | 1.7% | 319.5 مليون دولار | 13.9 مليون دولار |
| 2015 | 37.4 مليون دولار | 10.1 مليون دولار | 27.3 مليون دولار | 0.1% | 570,000 دولار | 2.1 مليون دولار |
| 2016 | 33.6 مليون دولار | 6.8 مليون دولار | 26.8 مليون دولار | 0.1% | غير مذكور | 2.4 مليون دولار |
| 2017 | 71.5 مليون دولار | 7.3 مليون دولار | 64.2 مليون دولار | 0.4% | غير مذكور | 2.9 مليون دولار |
| 2019 | 1.3 مليون دولار | 1.3 مليون دولار | 0 دولار | 0.0% | غير مذكور | 7,136 دولار |
| المجموع | 1.7 مليار دولار | 154 مليون دولار | 1.5 مليار دولار | 577.6 مليون دولار | 61.8 مليون دولار |
المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A
المصدر: فرق السعر من حسابنا استناداً إلى سعر البنك المركزي وسعر السوقالمستوى B
الحصة من مبيعات السنة المنسوبة: نصيب المصرف من مجموع الدولارات التي تنسبها السجلات الباقية إلى مصارف بأسمائها في تلك السنة.
المرفوض: الطلبات التي ردّتها لجنة البنك المركزي. ولم يبقَ من محاضرها إلا ما يغطي المدة من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، والخانة الفارغة تعني أن محاضر تلك السنة لم تبقَ. والأرقام السنوية مأخوذة من السجل السنوي، والرقم في أعلى الصفحة مأخوذ من محاضر اللجنة، وقد يختلفان.
ما رفضه البنك المركزي
دوّنت لجنة البنك المركزي، يوماً بيوم، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، طلبات الدولار التي ردّتها وأسباب ردّها. وتسجّل محاضرها حالات عددها 106 رفضت فيها اللجنة طلب هذا المصرف كله أو بعضه. وقد طلب المصرف في تلك الحالات 968.4 مليون دولار، ورُفض منها 577.6 مليون دولار.
أكبر المبالغ المرفوضة
| التاريخ | المطلوب | المرفوض | السبب كما دوّنته اللجنة | التصنيف |
|---|---|---|---|---|
| 14 كانون الثاني 2013 | 16.9 مليون دولار | 16.9 مليون دولار | كون ختم كشف الحوالات مستنسخ | أسباب أخرى |
| 30 تشرين الثاني 2014 | 16 مليون دولار | 16 مليون دولار | 16,000,000 لاعراض تدقيقية . | لأغراض تدقيقية |
| 18 أيار 2014 | 14.7 مليون دولار | 14.7 مليون دولار | استبعاد المصرف لاختلاف اسم مخول وحدة غسن الامول وحسب مذكرة الصيرفة المرقمة 6924/3/9 في 2014/5/6 | عدم تطابق الاسم أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه |
| التاريخ غير مقروء | 16 مليون دولار | 14.5 مليون دولار | لغ !30.000) من الفرع الرئيس كرار اسماء ومن شركة الواتق لتكرا ,)س 14!لا غراض تتكيقية | تكرار الزبون أو الاسم؛ لأغراض تدقيقية |
| 28 كانون الأول 2014 | 16 مليون دولار | 14.5 مليون دولار | المبلغ !,!14500) لاغراض تدقيقية والمبلغ !,10) لتكرار ,2)اسم من الفرع الرئيسي | تكرار الزبون أو الاسم؛ لأغراض تدقيقية |
| التاريخ غير مقروء | 13.3 مليون دولار | 13.3 مليون دولار | *دم تقديمه اشعار يغطي مبلغ طلب الشراء لهذا اليوم مخالف بذلك تعليمات 588 فى | أسباب أخرى |
| التاريخ غير مقروء | 12.5 مليون دولار | 12.5 مليون دولار | مدم وجود مراقب امنثال حاليا (والمرق 1173 في 2014/03/27 | أسباب أخرى |
| 19 تموز 2014 | 12.2 مليون دولار | 12.2 مليون دولار | موجب مذكرة الصيرفة المرقما 9458/2/9 في 2014/6/18 | عقوبة على المصرف أو إيقافه |
| 25 شباط 2014 | 12.1 مليون دولار | 12.1 مليون دولار | التزامه بايداع مبلغ الحوالة حسب تعلي المرقمة 19/3/9لمنة 4 | أسباب أخرى |
| 10 آذار 2014 | 11.9 مليون دولار | 11.9 مليون دولار | مخالف لتعليمات 588 في 2014/02/06 | زبون أشّرت عليه اللجنة بموجب تعليمات مكافحة غسل الأموال |
| التاريخ غير مقروء | 11.9 مليون دولار | 11.9 مليون دولار | يستبعد استادا الى قرار الصيرفة بمذكرتهم المرقمة 1173 في 2014/03/27 | أسباب أخرى |
| 18 حزيران 2014 | 11.2 مليون دولار | 11.2 مليون دولار | بموجب محضر اجتماع رقم ,(5) نسنة | أسباب أخرى |
كل سبب منقول بنص اللجنة. وإذا تلته عبارة «عُدّلت علامات الترقيم» فلم يُغيَّر فيه غير علامات الترقيم. والتصنيف من وضعنا.
المصدر: البنك المركزي العراقي، المحاضر اليومية للجنة بيع العملة، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015المستوى A
الإجراءات الرقابية
لا يتضمن هذا الملف أي إجراء رقابي بحق هذا المصرف.
المصادر
الوثائق التي تستند إليها هذه الصفحة، مع ما اقتُبس من كل منها بنصه.
- Iraq Stock Exchangeتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى BISX company profiles (companyprofile.html) for 49 listed banks: establishing date, listing date, capital, managing director
e.g. BHAM مصرف حمورابي: تاريخ التأسيس 26/08/2020؛ تاريخ الإدراج 04/08/2024 | BTRI مصرف عبر العراق للاستثمار: تاريخ التأسيس 21/05/2006 | BLAD مصرف العطاء الاسلامي: تاريخ التأسيس 06/07/2006 | BBAY مصرف بابل: المدير المفوض احمد عباس احمد / الوصي
- Iraq Securities Commissionتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026 (لا تُظهر الصفحة تواريخ الإفصاح)المستوى BIraq Securities Commission (هيأة الأوراق المالية) listed-company pages: 'النسب المؤثرة' (significant shareholdings) and 'أعضاء مجلس الإدارة' (board) for banks
مصرف الاتحاد العراقي ... النسب المؤثرة: 1 عقيل مفتن خفيف البيضاني 13% ... 3 محمد مفتن خفيف البيضاني 13% | أعضاء مجلس الإدارة: عبد الكريم ابراهيم علي رئيس مجلس الادارة ...
- Central Bank of Iraqتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى Bالمصارف الاهلية المحلية (Private local banks: licence numbers/dates, managers, status marks)
الأصلالأقليم التجاري للاستثمار والتمويل ( اميرالد سابقا ) ... 408/3/9 2007/3/1 | الهدى ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 136/3/9 2008/1/14 | مصرف بابل ( تصفية ) ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... المصفي، د.أحمد عباس أحمد | دار السلام للأستثمار ( حراسة قضائية ) | الشمال للتمويل والاستثمار ( وصاية ) | الطيف الإسلامي للإستثمار… تتمة النص
والتمويل ( وصاية )( ممنوع من التعامل بالدولار ) | المال الإسلامي للإستثمار ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 845/3/9 في 2018/12/9(عُدّلت علامات الترقيم) - Central Bank of Iraq23 تشرين الأول 2025المستوى Aالنشرة الإحصائية السنوية / Annual Statistical Bulletin (2024 data; PDF created 23 Oct 2025), banks' establishment year, total assets, paid-up capital (pages 116 to 117) and ISX listing table (p.113)
Region Trade Bank for Investment 2007 1,051,981 300,000 مصرف الاقليم التجاري( اميرالد) | AL-Huda Bank 2008 412,604 250,000 | Erbil Bank 2010 | International Development Bank 2011 | Hammurabi Commercial Bank 2020 | Ur Islamic Bank 2018 334,815 250,000
الأصل