السجل

مصرف الائتمان العراقي

تعرض هذه الصفحة ما يُظهره السجل عن مصرف الائتمان العراقي: مالكوه ومديروه، والدولار الذي اشتراه من البنك المركزي في السنوات التي بقيت سجلاتها، والطلبات التي رفضها البنك المركزي، والإجراءات التي اتخذتها الجهات الرقابية بحقه.

Credit Bank of Iraq

388

مليون دولار

اشتراها من البنك المركزي من 2012 إلى 2020 بحسب ما بقي من السجلات، وهي حدّ أدنى.

المستوى A

154.6

مليون دولار

طلبها المصرف ورفضتها لجنة البنك المركزي من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015

المستوى A

17.6

مليون دولار

قيمة الفرق بين السعر الرسمي وسعر السوق في الدولارات التي اشتراها، وقد ذهبت إلى من تسلّم الدولارات

المستوى B

الاسم والإجازة والوضع

الاسم بالإنكليزية: Credit Bank of Iraq
الاسم بالعربية: مصرف الائتمان العراقي
النوع: مصرف تجاري خاص
رمز التداول في سوق العراق للأوراق المالية: BROI
تاريخ التأسيس: 25 تموز 1998
الإجازة: رقم 2528/3/9/10 في 16 تشرين الأول 1998
الإجراءات الرقابية: لم يُسجَّل بحقه عقوبة أو منع أو غرامة حتى تاريخ الكتابة
الموقع الإلكتروني: www.creditbankofiraq.com.iq
صفحته لدى هيئة الأوراق المالية: هيئة الأوراق المالية العراقيةisc.gov.iq

الملكية

المساهمون من الشركات: بنك الكويت الوطني بنسبة 92%

المالكون والمديرون

ورود الاسم هنا يوثّق حصة في ملكية المصرف أو منصباً فيه، ولا يعني اتهاماً. ويُذكر إلى جانب كل اسم وضعه القانوني الدقيق، منقولاً من ملفه في الموسوعة إن وُجد، وإلا كُتب: «لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة».

المالكون والمديرون
الاسم	الصفة	الحصة	بتاريخ	الوضع القانوني	المصدر
علي محمد علي راضي الجرجفجي، مشاري حمد بن سلامة	رئيس مجلس الإدارة	غير مذكور	غير مذكور	غير مذكور	Iraq Stock Exchange Iraq Securities CommissionCentral Bank of Iraq[1][2]
وليد جمال الدين السيوفي	نائب رئيس مجلس الإدارة	غير مذكور	12 حزيران 2025	لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة	mubasher.info
عمرو مصطفى محمد الشناوي	المدير المفوض	غير مذكور	12 حزيران 2025	لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة	mubasher.info
زيد عصام جاسم الصقر	عضو مجلس الإدارة	غير مذكور	12 حزيران 2025	لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة	mubasher.info
علي نزار علي خليل	عضو مجلس الإدارة	غير مذكور	12 حزيران 2025	لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة	mubasher.info
عبد الرحمن حمزة الجنابي	عضو مجلس الإدارة	غير مذكور	12 حزيران 2025	لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة	mubasher.info
علي محمد نور رشاد اغا	عضو مجلس الإدارة	غير مذكور	12 حزيران 2025	لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة	mubasher.info
غادة فريد غني الطعمة	عضو مجلس الإدارة	غير مذكور	12 حزيران 2025	لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة	mubasher.info
سعد لطيف حمد ناصر اللامي	عضو مجلس الإدارة	غير مذكور	12 حزيران 2025	لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة	mubasher.info
بنك الكويت الوطني(شركة)	مساهم	92%	غير مذكور	لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة	Iraq Stock Exchange Iraq Securities CommissionCentral Bank of Iraq[1][2]

الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي

الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي، سنة بعد سنة

بملايين الدولارات، من القيود المتحقَّق منها في سجلات البنك المركزي اليومية.

المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A

الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي
السنة	الدولار المشترى	نقداً	حوالات إلى الخارج	الحصة من مبيعات السنة المنسوبة	المرفوض	قيمة فرق السعر
2013	328.2 مليون دولار	143.8 مليون دولار	184.3 مليون دولار	0.7%	135.3 مليون دولار	14.9 مليون دولار
2014	21.3 مليون دولار	0 دولار	21.3 مليون دولار	0.1%	19.4 مليون دولار	502,578 دولار
2015	23.1 مليون دولار	0 دولار	23.1 مليون دولار	0.1%	0 دولار	1.9 مليون دولار
2016	5.9 مليون دولار	400,000 دولار	5.5 مليون دولار	0.0%	غير مذكور	327,778 دولار
2017	5.2 مليون دولار	5.2 مليون دولار	0 دولار	0.0%	غير مذكور	0 دولار
2019	4.4 مليون دولار	0 دولار	4.4 مليون دولار	0.0%	غير مذكور	22,220 دولار
المجموع	388 مليون دولار	149.4 مليون دولار	238.6 مليون دولار		154.6 مليون دولار	17.6 مليون دولار

المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A

المصدر: فرق السعر من حسابنا استناداً إلى سعر البنك المركزي وسعر السوقالمستوى B

الحصة من مبيعات السنة المنسوبة: نصيب المصرف من مجموع الدولارات التي تنسبها السجلات الباقية إلى مصارف بأسمائها في تلك السنة.

المرفوض: الطلبات التي ردّتها لجنة البنك المركزي. ولم يبقَ من محاضرها إلا ما يغطي المدة من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، والخانة الفارغة تعني أن محاضر تلك السنة لم تبقَ. والأرقام السنوية مأخوذة من السجل السنوي، والرقم في أعلى الصفحة مأخوذ من محاضر اللجنة، وقد يختلفان.

ما رفضه البنك المركزي

دوّنت لجنة البنك المركزي، يوماً بيوم، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، طلبات الدولار التي ردّتها وأسباب ردّها. وتسجّل محاضرها حالات عددها 75 رفضت فيها اللجنة طلب هذا المصرف كله أو بعضه. وقد طلب المصرف في تلك الحالات 277 مليون دولار، ورُفض منها 154.6 مليون دولار.

أكبر المبالغ المرفوضة

أكبر المبالغ المرفوضة
التاريخ	المطلوب	المرفوض	السبب كما دوّنته اللجنة	التصنيف
17 شباط 2013	10.1 مليون دولار	10.1 مليون دولار	لعدم وجود رصيد كافي للمصرف	وثائق ناقصة أو معيبة
28 تموز 2013	5.6 مليون دولار	5.6 مليون دولار	سبب الاستبعاد لانتهاء تاريخ الفواتير	أسباب أخرى
29 كانون الثاني 2014	5.5 مليون دولار	5.5 مليون دولار	العدم تقديم سويقت	وثائق ناقصة أو معيبة
التاريخ غير مقروء	5.5 مليون دولار	5.5 مليون دولار	ستبعدت الحوالة لاغراض تدقيقية ستبعد النقد لعدم ختم الاستمارة من قبل المصرف	وثائق ناقصة أو معيبة؛ لأغراض تدقيقية
15 نيسان 2013	9.1 مليون دولار	4.7 مليون دولار	عدم الالتزام بالتعليمات	أسباب أخرى
التاريخ غير مقروء	4.6 مليون دولار	4.6 مليون دولار	غير مذكور	غير مذكور أو غير مقروء
التاريخ غير مقروء	4.3 مليون دولار	4.3 مليون دولار	عرفض تدقواية	أسباب أخرى
11 شباط 2013	5.7 مليون دولار	4 ملايين دولار	يؤجل لاغراض تنظيمية ويعاد تقديم طلب شراء النقد	لأغراض تدقيقية
13 شباط 2013	5.2 مليون دولار	4 ملايين دولار	لاغراض تنظيمية ويقدم يوم غدا عدم ذكر العنوان الوظيفي للمخول الموقع على	وثائق ناقصة أو معيبة؛ لأغراض تدقيقية
13 أيار 2013	4.5 مليون دولار	4 ملايين دولار	عدم وجود الاقرار	وثائق ناقصة أو معيبة
17 حزيران 2013	7.6 مليون دولار	4 ملايين دولار	لعدم وجود ختم مراقب الامتثال على اسماء زبانن النقد	وثائق ناقصة أو معيبة
8 تموز 2013	4 ملايين دولار	4 ملايين دولار	لعدم وجود توقيع المخول على كتاب الاقرار	وثائق ناقصة أو معيبة؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه

كل سبب منقول بنص اللجنة. وإذا تلته عبارة «عُدّلت علامات الترقيم» فلم يُغيَّر فيه غير علامات الترقيم. والتصنيف من وضعنا.

المصدر: البنك المركزي العراقي، المحاضر اليومية للجنة بيع العملة، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015المستوى A

كل حالات الرفض، يوماً بيوم

الإجراءات الرقابية

لا يتضمن هذا الملف أي إجراء رقابي بحق هذا المصرف.

المصادر

الوثائق التي تستند إليها هذه الصفحة، مع ما اقتُبس من كل منها بنصه.

Iraq Stock Exchangeتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى B
ISX company profiles (companyprofile.html) for 49 listed banks: establishing date, listing date, capital, managing director
e.g. BHAM مصرف حمورابي: تاريخ التأسيس 26/08/2020؛ تاريخ الإدراج 04/08/2024 | BTRI مصرف عبر العراق للاستثمار: تاريخ التأسيس 21/05/2006 | BLAD مصرف العطاء الاسلامي: تاريخ التأسيس 06/07/2006 | BBAY مصرف بابل: المدير المفوض احمد عباس احمد / الوصي
Iraq Securities Commissionتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026 (لا تُظهر الصفحة تواريخ الإفصاح)المستوى B
Iraq Securities Commission (هيأة الأوراق المالية) listed-company pages: 'النسب المؤثرة' (significant shareholdings) and 'أعضاء مجلس الإدارة' (board) for banks
مصرف الاتحاد العراقي ... النسب المؤثرة: 1 عقيل مفتن خفيف البيضاني 13% ... 3 محمد مفتن خفيف البيضاني 13% | أعضاء مجلس الإدارة: عبد الكريم ابراهيم علي رئيس مجلس الادارة ...
Central Bank of Iraqتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى B
المصارف الاهلية المحلية (Private local banks: licence numbers/dates, managers, status marks)
الأقليم التجاري للاستثمار والتمويل ( اميرالد سابقا ) ... 408/3/9 2007/3/1 | الهدى ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 136/3/9 2008/1/14 | مصرف بابل ( تصفية ) ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... المصفي، د.أحمد عباس أحمد | دار السلام للأستثمار ( حراسة قضائية ) | الشمال للتمويل والاستثمار ( وصاية ) | الطيف الإسلامي للإستثمار… تتمة النص
والتمويل ( وصاية )( ممنوع من التعامل بالدولار ) | المال الإسلامي للإستثمار ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 845/3/9 في 2018/12/9
(عُدّلت علامات الترقيم)
الأصل
Central Bank of Iraq23 تشرين الأول 2025المستوى A
النشرة الإحصائية السنوية / Annual Statistical Bulletin (2024 data; PDF created 23 Oct 2025), banks' establishment year, total assets, paid-up capital (pages 116 to 117) and ISX listing table (p.113)
Region Trade Bank for Investment 2007 1,051,981 300,000 مصرف الاقليم التجاري( اميرالد) | AL-Huda Bank 2008 412,604 250,000 | Erbil Bank 2010 | International Development Bank 2011 | Hammurabi Commercial Bank 2020 | Ur Islamic Bank 2018 334,815 250,000
الأصل