السجل

مصرف التعاون الإسلامي للاستثمار

تعرض هذه الصفحة ما يُظهره السجل عن مصرف التعاون الإسلامي للاستثمار: مالكوه ومديروه، والدولار الذي اشتراه من البنك المركزي في السنوات التي بقيت سجلاتها، والطلبات التي رفضها البنك المركزي، والإجراءات التي اتخذتها الجهات الرقابية بحقه.

Islamic Cooperation Bank for Investment (Taawen)

61.8

مليون دولار

اشتراها من البنك المركزي من 2012 إلى 2020 بحسب ما بقي من السجلات، وهي حدّ أدنى.

المستوى A

17.2

مليون دولار

طلبها المصرف ورفضتها لجنة البنك المركزي من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015

المستوى A

3.5

مليون دولار

قيمة الفرق بين السعر الرسمي وسعر السوق في الدولارات التي اشتراها، وقد ذهبت إلى من تسلّم الدولارات

المستوى B

الاسم والإجازة والوضع

الاسم بالإنكليزية: Islamic Cooperation Bank for Investment (Taawen)
الاسم بالعربية: مصرف التعاون الإسلامي للاستثمار
النوع: مصرف إسلامي
الإجازة: رقم 432/3/9 في 4 آذار 2007
الوضع القانوني: إدراج في قوائم العقوبات
الإجراءات الرقابية: ممنوع من التعامل بالدولار بقرار البنك المركزي (كانون الثاني 2016)؛ قيد التصفية (قائمة البنك المركزي)

الملكية

لا تذكر صفحة هيئة الأوراق المالية العراقية أي مساهم يملك نحو 10% أو أكثر، ولم تُضَف جداول المساهمين في التقارير السنوية إلى السجل بعد.

المالكون والمديرون

ورود الاسم هنا يوثّق حصة في ملكية المصرف أو منصباً فيه، ولا يعني اتهاماً. ويُذكر إلى جانب كل اسم وضعه القانوني الدقيق، منقولاً من ملفه في الموسوعة إن وُجد، وإلا كُتب: «لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة».

المالكون والمديرون
الاسم	الصفة	الحصة	بتاريخ	الوضع القانوني	المصدر
بشائر خزعل سلمان	المدير المفوض	غير مذكور	30 أيلول 2026	لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة	cbi.iq
Eghtesad Novin Bank (Iran)(شركة)	مساهم	غير مذكور	8 تشرين الأول 2020	لم تُوجَّه تهمة حتى تاريخ الكتابة	home.treasury.gov

الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي

الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي، سنة بعد سنة

بملايين الدولارات، من القيود المتحقَّق منها في سجلات البنك المركزي اليومية.

المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A

الدولار الذي اشتراه من البنك المركزي
السنة	الدولار المشترى	نقداً	الحصة من مبيعات السنة المنسوبة	المرفوض	قيمة فرق السعر
2013	60.6 مليون دولار	60.6 مليون دولار	0.1%	17.2 مليون دولار	3.4 مليون دولار
2015	1.2 مليون دولار	1.2 مليون دولار	0.0%	0 دولار	114,926 دولار
المجموع	61.8 مليون دولار	61.8 مليون دولار		17.2 مليون دولار	3.5 مليون دولار

المصدر: البنك المركزي العراقي، السجلات اليومية لبيع الدولار، مجمّعة من القيود المتحقَّق منهاالمستوى A

المصدر: فرق السعر من حسابنا استناداً إلى سعر البنك المركزي وسعر السوقالمستوى B

الحصة من مبيعات السنة المنسوبة: نصيب المصرف من مجموع الدولارات التي تنسبها السجلات الباقية إلى مصارف بأسمائها في تلك السنة.

المرفوض: الطلبات التي ردّتها لجنة البنك المركزي. ولم يبقَ من محاضرها إلا ما يغطي المدة من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، والخانة الفارغة تعني أن محاضر تلك السنة لم تبقَ. والأرقام السنوية مأخوذة من السجل السنوي، والرقم في أعلى الصفحة مأخوذ من محاضر اللجنة، وقد يختلفان.

ما رفضه البنك المركزي

دوّنت لجنة البنك المركزي، يوماً بيوم، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015، طلبات الدولار التي ردّتها وأسباب ردّها. وتسجّل محاضرها حالات عددها 8 رفضت فيها اللجنة طلب هذا المصرف كله أو بعضه. وقد طلب المصرف في تلك الحالات 25 مليون دولار، ورُفض منها 17.2 مليون دولار.

أكبر المبالغ المرفوضة

أكبر المبالغ المرفوضة
التاريخ	المطلوب	المرفوض	السبب كما قُرئ من المحاضر الممسوحة ضوئياً	التصنيف
27 شباط 2013	4 ملايين دولار	4 ملايين دولار	عدم وجود كتاب الاقرار	وثائق ناقصة أو معيبة؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه
20 آذار 2013	4 ملايين دولار	4 ملايين دولار	لعدم وجود توقيع مخول ثاني على الكشف	وثائق ناقصة أو معيبة
29 أيار 2013	4 ملايين دولار	4 ملايين دولار	لعدم كفاية رصيد المصرف	الرصيد لا يغطي الطلب؛ وثائق ناقصة أو معيبة
26 حزيران 2013	4.3 مليون دولار	4 ملايين دولار	متبعاد حصة المصرف لعدم مطابقة كشوفات الزبائن مع مبلغ الحصا علما ان حصة الاسبوع السابق 19/6/2013 كانت 3.5 مليون وقدم الكشوفات ب 3 مليون دولار (عُدّلت علامات الترقيم)	استبعاد حصة المصرف كاملة؛ وثائق ناقصة أو معيبة
15 حزيران 2013	4.3 مليون دولار	300,000 دولار	عدم وجود كتاب اطلاق الوديعة ,شركة الزيتون)	وثائق ناقصة أو معيبة؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه
19 حزيران 2013	3.8 مليون دولار	300,000 دولار	شركة الزيتون (لعدم ارفاق كتاب اطلاق وديعة من مديرية الصيرفة والانتمان)	وثائق ناقصة أو معيبة؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه
22 حزيران 2013	300,000 دولار	300,000 دولار	لعدم ارفاق كتاب الاقرار الخاص بالمصرف وعدم ارفاق flash الخاص ببيانات الزبان m	وثائق ناقصة أو معيبة؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه
3 تموز 2013	300,000 دولار	300,000 دولار	لاغراض تدقيقية 1. شركة النبلاء ,!عدم وجود تأييد بأسم المدير المفوض )2. شركة (عُدّلت علامات الترقيم)	وثائق ناقصة أو معيبة؛ لأغراض تدقيقية

قُرئت الأسباب من صفحات ممسوحة ضوئياً من محاضر البنك المركزي، وقد تقع في القراءة أخطاء، والمرجع هو الصفحة الممسوحة. وإذا تلت السببَ عبارة «عُدّلت علامات الترقيم» فلم يُغيَّر فيه غير علامات الترقيم. والتصنيف من وضعنا.

المصدر: البنك المركزي العراقي، المحاضر اليومية للجنة بيع العملة، من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015المستوى A

كل حالات الرفض، يوماً بيوم

الإجراءات الرقابية

8 كانون الثاني 2016البنك المركزي العراقي
منع من نافذة بيع العملة ومن التعامل بالدولار
بحق: بنك ملي إيران (فرع العراق)؛ بنك بارسيان (فرع العراق)؛ مصرف التعاون الإسلامي للاستثمار (مصرف التعاون الإقليمي الإسلامي، فرع العراق)؛ إضافة إلى نحو 60 شركة صرافة («شركات توسط»)، معظمها في نينوى والأنبار وكركوك؛ وشركة النبال العربية للتحويل المالي
تاريخ النفاذ المطبوع في قائمة البنك المركزي العراقي هو 8 كانون الثاني 2016، وذلك لفروع المصارف الثلاثة المرتبطة بإيران ولمعظم شركات الصرافة الواردة في القائمة.
ما آل إليه: ضمن قائمة البنك المركزي العراقي حتى 4 شباط 2024؛ وأفادت التقارير بسحب إجازة بنك ملي إيران في شباط 2024 (رويترز، 9 شباط 2024).
الأصل
8 تشرين الأول 2020مكتب مراقبة الأصول الأجنبية في وزارة الخزانة الأمريكية (أوفاك)
إدراج في قائمة العقوبات الأمريكية بموجب الأمر التنفيذي 13902 (القطاع المالي الإيراني)
بحق: مصرف التعاون الإقليمي الإسلامي (فرع العراق، بغداد/المسبح)
أحد 18 مصرفاً إيرانياً أُدرجت في قوائم العقوبات؛ والعنوان في قائمة العقوبات (SDN): المبنى 59، المحلة 929، الشارع 17، عرصات الهندية، المسبح، بغداد (وهو العنوان نفسه المقترن برمز البنك المركزي العراقي BIQ036/2).
ما آل إليه: لا يزال الإدراج قائماً في قائمة العقوبات (SDN)
الأصل

المصادر

الوثائق التي تستند إليها هذه الصفحة، مع ما اقتُبس من كل منها بنصه.

Central Bank of Iraqتاريخ الاطلاع 25 أيلول 2026المستوى B
المصارف الاهلية المحلية (Private local banks: licence numbers/dates, managers, status marks)
الأقليم التجاري للاستثمار والتمويل ( اميرالد سابقا ) ... 408/3/9 2007/3/1 | الهدى ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 136/3/9 2008/1/14 | مصرف بابل ( تصفية ) ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... المصفي، د.أحمد عباس أحمد | دار السلام للأستثمار ( حراسة قضائية ) | الشمال للتمويل والاستثمار ( وصاية ) | الطيف الإسلامي للإستثمار… تتمة النص
والتمويل ( وصاية )( ممنوع من التعامل بالدولار ) | المال الإسلامي للإستثمار ( ممنوع من التعامل بالدولار ) ... 845/3/9 في 2018/12/9
(عُدّلت علامات الترقيم)
الأصل
Central Bank of Iraq23 تشرين الأول 2025المستوى A
النشرة الإحصائية السنوية / Annual Statistical Bulletin (2024 data; PDF created 23 Oct 2025), banks' establishment year, total assets, paid-up capital (pages 116 to 117) and ISX listing table (p.113)
Region Trade Bank for Investment 2007 1,051,981 300,000 مصرف الاقليم التجاري( اميرالد) | AL-Huda Bank 2008 412,604 250,000 | Erbil Bank 2010 | International Development Bank 2011 | Hammurabi Commercial Bank 2020 | Ur Islamic Bank 2018 334,815 250,000
الأصل