مصرف البلاد الإسلامي ومالكه آراس حبيب كريم: عقوبات أمريكية لتمويل الإرهاب بسبب تمرير أموال فيلق القدس عبر النظام المصرفي العراقي (2018)
في 15 أيار 2018 أدرج مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (أوفاك) التابع لوزارة الخزانة الأمريكية مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل ورئيسَ مجلس إدارته ومديره التنفيذي آراس حبيب كريم على قائمة العقوبات. وبحسب المكتب، جرى عبر حبيب تمكين فيلق القدس التابع للحرس الثوري الإيراني من استغلال القطاع المصرفي العراقي لنقل أموال من طهران إلى حزب الله. وأُدرج المصرف لكون ملكيته أو السيطرة عليه تعود إلى حبيب. وأُعلن الإجراء في اليوم نفسه الذي أُدرج فيه محافظ البنك المركزي الإيراني ولي الله سيف على قائمة العقوبات بسبب مخطط ذي صلة. وقال البنك المركزي العراقي إنه منع المصرف من بيع العملة الأجنبية وشرائها وجمّد حسابات حبيب، حفاظاً على سلامة النظام المالي العراقي. وحتى أيلول 2026 بقي اسما حبيب والمصرف على قائمة الرعايا المحددين خصيصاً (SDN) الأمريكية. ولم تُسجَّل أي ملاحقة جنائية عراقية لحبيب.
- المدة
- أيار 2018
- القطاع
- المصارف والعملة ومزاد الدولارملكية المصارف الخاصة والعقوبات
- نوع القضية
- إدراج في قوائم العقوبات
- الاختصاص القضائي
- العراق الاتحادي
مسار المال بحسب المصادر
مصرف عراقي خاص يُدّعى أنه استُخدم لتمرير أموال فيلق القدس التابع للحرس الثوري الإيراني عبر النظام المصرفي العراقي القائم على الدولار إلى حزب الله، تحت غطاء معاملات اعتيادية في المراسلة المصرفية والعملات.
ما جرى
بقي اسما آراس حبيب كريم ومصرف البلاد الإسلامي على قائمة الرعايا المحددين خصيصاً (SDN) لدى أوفاك حتى أيلول 2026، ومنع البنك المركزي العراقي المصرف من سوق العملة الأجنبية عام 2018. ولا يشتمل الأرشيف على أي قضية أمام المحاكم العراقية أو إجراء من هيئة النزاهة ضد حبيب.
مسائل لم تُحسم بعد
- هل أقامت السلطات العراقية أي قضية محلية ضد آراس حبيب كريم أو المصرف؟ وما الوضع الحالي لملكية المصرف وترخيصه وعمله داخل العراق؟
الأشخاص والشركات
| الاسم | الصفة في القضية | الوضع القانوني | التفاصيل | حتى تاريخ |
|---|---|---|---|---|
| آراس حبيب كريم Aras Habib Kareem | Chairman and Chief Executive, Al-Bilad Islamic Bank for Investment and Finance | إدراج في قوائم العقوبات | Designated by OFAC (under Executive Order 13224, which concerns the financing of terrorism) on 15 May 2018 for enabling the IRGC-Quds Force to exploit Iraq's banking sector to move funds to Hizballah. Central Bank of Iraq froze his accounts. No Iraqi criminal case is on record. Still on the OFAC SDN list as of September 2026. | 28 أيلول 2026 |
| مصرف البلاد الإسلامي للاستثمار والتمويل Al-Bilad Islamic Bank for Investment and Finance P.S.C. | مصرف عراقي مملوك للقطاع الخاص | إدراج في قوائم العقوبات | Designated by OFAC 15 May 2018 as owned or controlled by Aras Habib Kareem. Central Bank of Iraq separately barred it from buying and selling foreign currency (2018). Still on the OFAC SDN list as of September 2026 (aliases include Al-Ataa/Al Attaa Islamic Bank). | 28 أيلول 2026 |
المصادر
- US Department of the Treasury15 أيار 2018بيان حكوميالمستوى A
Treasury Targets Iran's Central Bank Governor and an Iraqi Bank Moving Millions of Dollars for IRGC-Qods Force
الأصلSHA-256 663cbbc67b18Aras Habib enabled the IRGC-QF's exploitation of Iraq's banking sector to move funds from Tehran to Hizballah, jeopardizing the integrity of the Iraqi financial system.
- US Office of Foreign Assets Control (OFAC)15 أيار 2018إعلان عقوباتالمستوى A
Counter Terrorism Designations; Iran Designations (Recent Actions 20180515)
الأصلSHA-256 f8fe831cb06cKAREEM, Aras Habib ... Iraq; DOB 06 Aug 1967; POB Iraq; ... [SDGT] [IRGC] [IFSR] (Linked To: ISLAMIC REVOLUTIONARY GUARD CORPS (IRGC)-QODS FORCE).
- Kurdistan2417 أيار 2018تقرير صحفيالمستوى D
Iraq blocks al-Bilad Bank after charges of financing terrorism
الأصلThe Central Bank of Iraq stated it took action "in order to preserve the integrity of the financial and banking system in Iraq" after al-Bilad Islamic Bank and its chairman were added to US Treasury sanctions lists.