الشركة العالمية للبطاقة الذكية
تعرض هذه الصفحة ما تسجّله وثائق الأرشيف عن هذه الشركة: الوضع القانوني في التاريخ المذكور، والقضايا، والسجلات الرسمية، والمصادر.
الوضع القانوني حتى 4 تشرين الأول 2026
اتهام من جهة رسمية أو مسؤول، دون توجيه تهمة.
أوضاع قانونية أخرى مسجّلة
- قيد التحقيقتحقيق أعلنته جهة رسمية، دون توجيه تهمة.
ما تقوله الوثائق
الشركة العالمية للبطاقة الذكية (كي كارد). جُمّدت أموالها واستُرد منها 231 مليار دينار (آب 2022). وذكرت صحيفة وول ستريت جورنال (31 أيار 2025) أن «كي كارد»، التي تستحوذ على نحو نصف سوق البطاقات في العراق، ارتفعت معاملاتها من نحو 10 ملايين دولار شهرياً مطلع 2023 إلى أكثر من 500 مليون دولار شهرياً مطلع 2025، وأنها كانت تصرف رواتب أكثر من 200 ألف عنصر في الفصائل؛ ونقلت عن مسؤولين أن نحو نصف البطاقات العراقية التي حجبتها ماستركارد في آذار 2025، وعددها أكثر من 100 ألف، أصدرتها الشركة، فيما قالت الشركة إنها لم تعد تقدّم أي خدمات لهيئة الحشد الشعبي. ولا يتضمن التقرير اتهاماً للشركة نفسها (انظر المراجحة بالدولار عبر البطاقات: بطاقات الدفع المسبق والخصم العراقية على شبكتي فيزا وماستركارد (من 2023 إلى 2025)). ووردت الشركة في نتائج رسمية: سجّلت لجنة التدقيق في وزارة المالية (8 شباط 2021) غياب موافقات مجالس الإدارة وأي اتفاق يحدد الحقوق والالتزامات وأي مطابقة بين حسابات المصرف والشركة، ووجد ديوان الرقابة المالية (20 نيسان 2021) أن الشركة تقاسمت العوائد دون أن تستثمر شيئاً، ولم تدفع نحو 8 مليارات دينار من أقساط التأمين للشركة الحكومية، ودفعت 2.08 مليار دينار لشركة تأمين خاصة في أربيل بصكوك باسم موظف. ولم تُسجَّل إدانة للشركة نفسها.
- النوع
- شركة
- الصفات
- شركة مدفوعات أصدرت القروض والسلف عبر منظومة بطاقاتها
القضايا
| القضية | الصفة | الوضع في هذه القضية | التفاصيل | حتى تاريخ |
|---|---|---|---|---|
| كي كارد (الشركة العالمية للبطاقة الذكية): استرداد 231 مليار دينار من رواتب متقاعدي الخارج المكررة (من 2017 إلى 2022) | Company | قيد التحقيق | Funds frozen and IQD 231bn recovered (August 2022). The Wall Street Journal (31 May 2025) reports that Qi Card, about half of Iraq's card market, went from about $10 million a month in card transactions in early 2023 to more than $500 million a month by early 2025 and paid salaries to more than 200,000 militia members; officials told the paper that about half of the more than 100,000 Iraqi cards Mastercard blocked in March 2025 had been issued by International Smart Card, which said it no longer provides any services to the PMF. The report makes. No charge, court ruling, sanction or official finding is on record in the sources read. | 25 أيلول 2026 |
| كي كارد: أموال صندوق تقاعد موظفي الدولة ومصرف الرافدين المُقرَضة عبر كي كارد، 5.91 تريليون دينار لنحو 847 ألف مقترض (من 2017 إلى 2021) | شركة مدفوعات أصدرت القروض والسلف عبر منظومة بطاقاتها | اتهام من جهة رسمية | Named in official findings: the Finance Ministry's audit committee (8 February 2021) found no board approvals or agreement fixing rights and duties and no reconciliation of the bank's and the company's accounts; the Board of Supreme Audit (20 April 2021) found that the company shared the returns although it invested nothing, left about IQD 8 billion of premiums unpaid to the state insurer, paid IQD 2.08 billion to a private Erbil insurer by cheques in an employee's name, and gave insufficient answers to its observations. No conviction of the company is recorded; the reported convictions are of individuals. | 1 تشرين الأول 2026 |
أحداث مؤرخة
- 8 شباط 2021اتهام من جهة رسميةFinance Ministry audit committee findings
- 20 نيسان 2021اتهام من جهة رسميةBoard of Supreme Audit findings
الوثائق
- Al-Aalem Al-Jadeed (Integrity Commission statement)18 آب 2022تقرير صحفيالمستوى D
النزاهة تعلن استعادة 231 مليار دينار
الأصلمصرف الرافدين يقوم بتكرار دفع الرواتب الخاصَّة بالمتقاعدين أكثر من مرَّةٍ إلى منظومة الشركة
- The Wall Street Journal (full text reprinted by To Vima)31 أيار 2025تقرير صحفي (مصدر لم يُسمَّ)المستوى C
Needing Dollars, Iran-Backed Militias Turn to Visa and Mastercard (David S. Cloud)
الأصلIraq was a minor market for Visa and Mastercard a couple of years ago, generating just $50 million a month or less in cross-border transactions at the start of 2023. ... In recent days, Treasury formally asked the Iraqi central bank to block the more than 200,000 cards used by militia members due to fraud concerns.
- Ministry of Finance: audit committee formed by ministerial order 27000/2781 of 27 December 2020 (recommendations ratified by the Minister)8 شباط 2021تقرير رقابيالمستوى A
Report on the Pension Fund and Rafidain Bank portfolios lent through International Smart Card (Qi Card)
قام مصرف الرافدين بإنشاء محفظتين الاولى خاصة بصندوق تقاعد موظفي الدولة تمول من أموال الصندوق ... لا يوجد أي اتفاق بين المصرف والشركة العالمية للبطاقة الذكية يحدد حقوق والتزامات الطرفين
- Federal Board of Supreme Audit (FBSA)20 نيسان 2021تقرير رقابيالمستوى A
Letter of 20 April 2021 and audit report on the Qi Card loan portfolios, with follow-up letters (2019 to April 2021)
قيام رئيس هيأة التقاعد الوطنية بتحويل مبلغ (250) مليار دينار (مائتين وخمسين مليار دينار) قبل استحصال موافقة مجلس إدارة الصندوق [partly illegible in the document]
المقالات
- 17 تشرين الأول 2023