مصرف الوركاء: هروب الودائع وشطبه من سوق الأسهم ووصاية البنك المركزي (من 2010 إلى 2013)
أسس رئيس مجلس الإدارة سعد البنية مصرف الوركاء للاستثمار والتمويل عام 1999، وكان المصرف في وقت ما أكبر مصرف خاص في العراق، بنحو 120 إلى 150 فرعاً. ومنذ منتصف 2010 تعرّض لموجة سحب حادة للودائع بعد انتشار شائعات عن إعساره، وتجاوزت الودائع المسحوبة من المصارف الخاصة في القطاع كله 1.6 مليار دولار. وفي 2011 ألزم البنك المركزي العراقي مصرف الوركاء برفع رأسماله إلى 100 مليار دينار على الأقل، وحين عجز عن ذلك شطبته وزارة التجارة من سوق العراق للأوراق المالية في 15 آب 2011، وحجزت على أسهمه. وفي آذار 2012 وضع البنك المركزي المصرف تحت الوصاية رسمياً، وأرجع نائب المحافظ مظهر قاسم الأزمة علناً إلى ضعف الضمانات التي تستند إليها محفظة قروض المصرف. في المقابل رفض البنية هذه الرواية، ووصف ما جرى بأنه حملة ذات دوافع سياسية ضد مصرف رائد يملكه سنّة. وتلت ذلك دعاوى قضائية، منها دعوى أقامتها شركة آسياسيل تطالب فيها باسترداد ودائع قيمتها 29.3 مليار دينار. وفي نهاية المطاف حكمت محكمة الخدمات المالية لصالح مصرف الوركاء في 26 أيار 2013، ورفع البنك المركزي الوصاية عنه في 25 آب 2013. ولا يشتمل الأرشيف على أي حكم قضائي، ولا على أي نتيجة صادرة عن هيئة النزاهة الاتحادية أو الادعاء العام، تثبت احتيالاً بحق مصرف الوركاء أو البنية شخصياً.
- المدة
- من 2010 إلى آب 2013
- القطاع
- المصارف والعملة ومزاد الدولارتعثّر مصرف خاص ونزاع تنظيمي
- نوع القضية
- إجراء إداري
- الاختصاص القضائي
- العراق الاتحادي
مسار المال بحسب المصادر
مسألة خلافية: قدّم البنك المركزي الأمر رسمياً على أنه إخفاق في السيولة والملاءة ناجم عن إقراض بضمانات ضعيفة، في حين قدّمه مالكو مصرف الوركاء ودراسة حالة أكاديمية على أنه ذعر نتج عن فقدان الثقة وأطلقته إجراءات حكومية وتغطية إعلامية، لا احتيالاً مثبتاً.
ما جرى
رُفعت الوصاية عام 2013 بعد حكم قضائي لصالح المصرف، وانتهى الملف بوصفه نزاعاً تنظيمياً ومدنياً، لا قضية احتيال جنائي مثبت.
مسائل لم تُحسم بعد
- لا يشتمل الأرشيف على أي نتيجة صادرة عن هيئة النزاهة أو لائحة اتهام أو حكم قضائي يثبت احتيالاً أو اختلاساً. ووجدت دراسة حالة أعدّتها جامعة زاخو أن المؤشرات المالية لمصرف الوركاء من 2008 إلى 2011 لم تُظهر «انهياراً واضحاً» مقارنةً بالمصارف المماثلة، وهو ما يرجّح تفسير الأزمة بذعر فقدان الثقة على تفسيرها باحتيال مثبت.
الأشخاص والشركات
| الاسم | الصفة في القضية | الوضع القانوني | التفاصيل | حتى تاريخ |
|---|---|---|---|---|
| مصرف الوركاء للاستثمار والتمويل Warka Bank for Investment & Finance | أكبر مصرف أهلي في العراق آنذاك | إجراء تأديبي من جهة رسمية | Delisted from the Iraq Stock Exchange 15 August 2011 (shares seized by the Ministry of Trade) after failing a Central Bank-mandated capital increase; placed under Central Bank of Iraq custodianship March 2012; custodianship lifted 25 August 2013 after the Financial Services Court ruled in the bank's favour (26 May 2013). No OFAC, FinCEN or later action on the central bank's list of barred banks against it is on record as of September 2026. | 28 أيلول 2026 |
| Saad S. Al-Bunia | مؤسس مصرف الوركاء ورئيس مجلس إدارته (مساهم بنحو 56%) | اتهام من جهة رسمية | The Central Bank's deputy governor publicly blamed the Warka Bank's 2010 crisis on lending against weak collateral under his chairmanship (quoted by Iraq Business News, 2012). He denied wrongdoing and called it a politically motivated campaign against a leading Sunni-owned private bank. No criminal charge, indictment or court finding is on record. | 30 أيلول 2026 |
المصادر
- MEEDآب 2011تقرير صحفيالمستوى D
Iraqi bank delisted from stock exchange
الأصلa first for the ISX
- Iraq Business News29 آذار 2012تقرير صحفيالمستوى D
Warka Bank Saga Shows Iraq Political, Business Tensions
الأصلThe bank expanded by giving loans, it appeared collateral for these loans was weak
- Iraq Business News2 أيلول 2013تقرير صحفيالمستوى D
CBI 'Lifts Custody' over Warka Bank
الأصلThis decision comes in accordance with the decision issued by the court appeal in favor of Warka Bank for Investment and Finance