السجل
ما رفضه البنك المركزي
من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً.
سنةً بسنة
| السنة | طلبت المصارف | رفضت اللجنة | النسبة |
|---|---|---|---|
| 2012 | 270.2 مليون دولار | 0.2 مليون دولار | 0% |
| 2013 | 64.58 مليار دولار | 17.70 مليار دولار | 27% |
| 2014 | 40.94 مليار دولار | 5.97 مليار دولار | 15% |
| 2015(من كانون الثاني إلى شباط) | 2.19 مليار دولار | 889.6 مليون دولار | 41% |
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A
الأسباب التي دوّنتها اللجنة
قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
- حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
- أسباب أخرى5.33 مليار دولار
- نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
- سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
- عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
- رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
- الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
- سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
- زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
- خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
- عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
- نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
- رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
- استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
- فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
- التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
- فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
- كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
- إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار
كل رفض، كما قُرئ من المحاضر الممسوحة ضوئياً
مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهاماً.
عدد القيود: 260
قُرئت الأسباب من صفحات ممسوحة ضوئياً من محاضر البنك المركزي، وقد تقع في القراءة أخطاء، والمرجع هو الصفحة الممسوحة.
| التاريخ | المصرف | رُفض | من طلب | السبب | كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً |
|---|---|---|---|---|---|
| 6 حزيران 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 43.7 مليون دولار | 43.7 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف |
| 8 حزيران 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 21.8 مليون دولار | 21.8 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 11 حزيران 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 21.6 مليون دولار | 21.6 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 9 حزيران 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 21.1 مليون دولار | 21.1 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 15 أيلول 2014 | مصرف الاستثمار العراقي | 20.1 مليون دولار | 32.8 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | 20,117,000 لاغراض تتقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف الاستثمار العراقي | 19.4 مليون دولار | 19.4 مليون دولار | أسباب أخرى | استه الة لم المصرف لكتم الصرف 2943 فى 2093/11/12 |
| 17 حزيران 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 18.5 مليون دولار | 18.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف الاستثمار العراقي | 17.3 مليون دولار | 26.9 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | متبعاد جزء من الحوالة لا غراض تدقيقر من النقد لاعراض تدقيقي |
| 12 حزيران 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 16 مليون دولار | 16 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 24 حزيران 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 15.9 مليون دولار | 15.9 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 13 حزيران 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 15.9 مليون دولار | 15.9 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 25 كانون الأول 2014 | مصرف الاستثمار العراقي | 15.4 مليون دولار | 20.8 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيق | وستعمة ملسلغ 22001 ميامد كلى شركة المتاء تكرار اسماء وشركة الجزائر والبرق لاغراض تحقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف الاستثمار العراقي | 15.2 مليون دولار | 22.4 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| بلا تاريخ | مصرف الاستثمار العراقي | 12.8 مليون دولار | 21.4 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | تضالقد استهعاد كلى وجزئي لحدد من الشر: ن الحوالة لاغراض تدقية |
| 29 كانون الثاني 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 12.3 مليون دولار | 12.3 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | لتكرار التحويل !, اقمشه , موبايلات ) |
| بلا تاريخ | مصرف الاستثمار العراقي | 12 مليون دولار | 12 مليون دولار | أسباب أخرى | عجم تخديم مطومات المويات |
| 11 آذار 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 12 مليون دولار | 16.8 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال؛ خلل في إجازة الاستيراد | 1- وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال 2-تاريخ الاجازة قديم |
| 16 كانون الثاني 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 11.6 مليون دولار | 11.6 مليون دولار | أسباب أخرى | كون صيغة الاقرار غير صحيحة |
| 17 كانون الثاني 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 11.4 مليون دولار | 11.4 مليون دولار | أسباب أخرى | لكون صيغة الاقرار غير صحيحة |
| 22 تشرين الأول 2014 | مصرف الاستثمار العراقي | 11.1 مليون دولار | 24.5 مليون دولار | أسباب أخرى | ر !5) اسماء شركات الصيرفة الميئاق و حاد والسديد وال |
| 17 أيلول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 11 مليون دولار | 11.1 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ حُجز لأغراض التدقيق؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | 1-ايكلاس للتجارة العامة ,اغراض تدقيقية ) 2- الزبون امين احمد خالد (تجاوز مبلغ الاجازة ) 3-شركة مزايا البصرة حسب طلب المصرف بكتابه المرقم 2576 في 2013/9/16 |
| 18 حزيران 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 11 مليون دولار | 11 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 21 آب 2014 | مصرف الاستثمار العراقي | 10.4 مليون دولار | 13.1 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | الحوالة استبعاد لمخالفته تعليمات البنك 288 في من النقد لتكرار ,1)اسم من شركة الرفاعي |
| 27 شباط 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 10.2 مليون دولار | 10.2 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 14 نيسان 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 10 ملايين دولار | 10 ملايين دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب | عدم كفاية الرصيد |
| 22 تشرين الأول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 9.8 مليون دولار | 9.8 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ نقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | لعدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقمة 3333/3/9 في 2013/10/22 |
| بلا تاريخ | مصرف الاستثمار العراقي | 9.2 مليون دولار | 19.9 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيق | قد لعدم وجود فلاش خاص بالمصر الحوالة,!ت4وت5)لاغراض تدقر |
| بلا تاريخ | مصرف الاستثمار العراقي | 9.1 مليون دولار | 18.2 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 18 أيلول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 9 ملايين دولار | 9 ملايين دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | 2- تسلسل 2 و 3 , تجاوز مبلغ الاجازة الحى المسموح ب4) 2-تسلسل 2 و 3 ( تجاوز مبلغ الاجازة الحد |
| 28 شباط 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 9 ملايين دولار | 9 ملايين دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيق | عدم وجود اجازة الاستيراد 2- لاغراض تدقيقية |
| 4 شباط 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 8.9 مليون دولار | 14.4 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | غير مطابق ليوم الشراء 2- و انتهاء فترة الفاتورة 3-نقص توقيع المخول الثاني |
| 3 آذار 2014 | مصرف الاستثمار العراقي | 8.8 مليون دولار | 15.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | وت6) لا غراض تدقيفية |
| 14 شباط 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 8.7 مليون دولار | 11.6 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | لوجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 25 كانون الثاني 2015 | مصرف الاستثمار العراقي | 8.7 مليون دولار | 15.6 مليون دولار | استبعاد طلب المصرف كله؛ حُجز لأغراض التدقيق | ، النقد استبعاد كلي وجزئي لعدد من الشر رار اسمام ولاغراض تتقيقية وتكرار بطاقات ال من الحوالة استبعاد ,!ت 1وت2) لاغراض تدافيقية |
| 23 حزيران 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 8.7 مليون دولار | 8.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 16 أيلول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 8.4 مليون دولار | 17 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | تجاوز مبلغ الاجازة عن الحد المسموح به |
| 7 آذار 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 8.4 مليون دولار | 10.2 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| بلا تاريخ | مصرف الاستثمار العراقي | 8.4 مليون دولار | 26.8 مليون دولار | أسباب أخرى | تمنصل 9 لان مباع الفاتورة لقل من المينا |
| 7 كانون الثاني 2014 | مصرف الاستثمار العراقي | 8.4 مليون دولار | 15.5 مليون دولار | أسباب أخرى | ت (2و3)تزجل في الوقت الماضر لوجود مشترينات من مستوردون الحران لنفس، المادة |
| 19 حزيران 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 8.3 مليون دولار | 8.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 4 آذار 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 8.3 مليون دولار | 14.4 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 15 كانون الأول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 8.1 مليون دولار | 15.9 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 12 أيلول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 7.9 مليون دولار | 7.9 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | بناءً على طلب المصرف بكتابهم المرقم 2557 في 2013/9/11 |
| بلا تاريخ | مصرف الاستثمار العراقي | 7.9 مليون دولار | 14.7 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 14 آذار 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 7.8 مليون دولار | 7.8 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | اختلاف نشاط المحول عن المادة المستوردة |
| 25 آذار 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 7.8 مليون دولار | 12.4 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | 1-لاغراض تدقيقية تتعلق بالزبون,!25)شركة المسرة ,!25) شركة مسلم |
| 23 تشرين الأول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 7.7 مليون دولار | 7.7 مليون دولار | رأس مال المصرف دون الحد المطلوب؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | عدم زيادة رأس المال حسب مذكرة المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقمة 3333/3/9 فى 2013/10/22 |
| 20 آذار 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 7.5 مليون دولار | 7.5 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب | الرصيد لايكفي |
| 6 آذار 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 7.4 مليون دولار | 8.5 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 11 أيلول 2013 | مصرف الاستثمار العراقي | 7.4 مليون دولار | 10.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
الصفحة 1 من 6
تنزيل:refusals.csv.xlsx
أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.