السجل
ما رفضه البنك المركزي
من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً.
سنةً بسنة
| السنة | طلبت المصارف | رفضت اللجنة | النسبة |
|---|---|---|---|
| 2012 | 270.2 مليون دولار | 0.2 مليون دولار | 0% |
| 2013 | 64.58 مليار دولار | 17.70 مليار دولار | 27% |
| 2014 | 40.94 مليار دولار | 5.97 مليار دولار | 15% |
| 2015(من كانون الثاني إلى شباط) | 2.19 مليار دولار | 889.6 مليون دولار | 41% |
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A
الأسباب التي دوّنتها اللجنة
قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
- حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
- أسباب أخرى5.33 مليار دولار
- نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
- سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
- عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
- رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
- الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
- سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
- زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
- خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
- عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
- نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
- رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
- استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
- فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
- التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
- فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
- كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
- إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار
كل رفض، كما قُرئ من المحاضر الممسوحة ضوئياً
مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهاماً.
عدد القيود: 188
قُرئت الأسباب من صفحات ممسوحة ضوئياً من محاضر البنك المركزي، وقد تقع في القراءة أخطاء، والمرجع هو الصفحة الممسوحة.
| التاريخ | المصرف | رُفض | من طلب | السبب | كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً |
|---|---|---|---|---|---|
| 29 كانون الأول 2014 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 18.9 مليون دولار | 18.9 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | 18,900,000 الاغراض تدايقية |
| 19 حزيران 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 17.4 مليون دولار | 17.4 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب | عدم كفاية رصيد المصرف |
| 23 حزيران 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 16.9 مليون دولار | 16.9 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف |
| 4 تموز 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 15.3 مليون دولار | 15.3 مليون دولار | أسباب أخرى | لقيام المصرف بأستخدام الختم الجديد بدلأ من الموعد المحدد لأستخدامه في 6/7/2013 |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 15.2 مليون دولار | 15.2 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف |
| 9 حزيران 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 15.1 مليون دولار | 15.1 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف |
| 6 تشرين الثاني 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 14.9 مليون دولار | 14.9 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 11 حزيران 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 14.4 مليون دولار | 14.4 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | لعدم الالتزام بموعد تقديم الطلب |
| 28 أيار 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 14.2 مليون دولار | 14.2 مليون دولار | أسباب أخرى | لتقديمه الطلب يوم امس وهذا يخالف جدول استلام الطلبات |
| 20 كانون الثاني 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 13.5 مليون دولار | 13.5 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات | لاختلاف ختم المصرف وتغيره من شكل بيضوي الى مستطيل دون اعلام اللجنة |
| 21 تشرين الأول 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 13.4 مليون دولار | 13.4 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | لعدم توقيع الكتب من قبل المدير المفوض |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 12.9 مليون دولار | 12.9 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | يستبعد لعدم تقديم السويفتات |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 12.9 مليون دولار | 12.9 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف لتغطية طلب |
| 16 كانون الثاني 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 12.7 مليون دولار | 12.7 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات | لاختلاف ختم المصرف |
| 7 كانون الثاني 2014 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 12.2 مليون دولار | 18.1 مليون دولار | أسباب أخرى | مستوردة المراد التسول الحلم الاجارة على لجازة الاستهرلا وعم رضرح اقمر |
| 4 تشرين الثاني 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 12.1 مليون دولار | 14.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | ستبعد تسلسل 2و3و4 في كشف الحوالة لاغراض تدقيقية |
| 24 تموز 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 11.9 مليون دولار | 11.9 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف ذو الكتاب 28/680 في 23/7/2013 |
| 1 تشرين الأول 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 11.8 مليون دولار | 11.8 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | بناء على طلب المصرف بكتابهم المرقم 1150 في 2013/9/29 |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 11.8 مليون دولار | 11.8 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف ذو الكتاب المرقم 28/780 في 13/8/2013 |
| 6 تموز 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 11.7 مليون دولار | 15.4 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف ذو الكتاب المرقم 28/555 في 6/7/2013 |
| 16 كانون الأول 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 11.6 مليون دولار | 16.7 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 16 تشرين الثاني 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 11.6 مليون دولار | 16.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | تصلمل 1 و3 لافراض تدقيقية |
| 7 تموز 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 11.5 مليون دولار | 15.2 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | استبعاد الحوالتين 1و2 حسب طلب المصرف بكتابهم 585/28 في 7/7/2013 |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 11.4 مليون دولار | 11.4 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | بناء على طلب المصرف بكتابهم المرقم 1151/28 في 2013/9/29 |
| 23 أيلول 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 11.3 مليون دولار | 11.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | غراض تدقيقية |
| 15 آذار 2014 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 11.2 مليون دولار | 14.8 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال؛ استبعاد طلب المصرف كله؛ رصيد المصرف لا يغطي الطلب | استبعاد حصة المصرف وشركاته لان ايداع قيد RTGS ى 2014/03/11 مخالف لتعليمات 588 فم 2014/02/06 باصتثناء الشركات التى كانت تتعامل تاريخه ولهذا الاسبوع فقط |
| 24 أيلول 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 11.2 مليون دولار | 11.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 11.2 مليون دولار | 18.3 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف ذو الكتاب المرقم 28/623 في 13/7/2013 |
| 21 تموز 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 11.2 مليون دولار | 11.2 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف حيث ان الرصيد يبلغ ,11674244) مليار دينار عراقي |
| 29 أيار 2014 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 11.1 مليون دولار | 17.3 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 15 آب 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 11 مليون دولار | 15 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | حسب كتاب المصرف المرقم 801/28 في 15/8/2013 |
| 26 أيلول 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 10.7 مليون دولار | 14.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| 14 شباط 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 10.7 مليون دولار | 10.7 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | لوجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 10.7 مليون دولار | 10.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| 17 شباط 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 10.6 مليون دولار | 10.6 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | لوجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 25 أيلول 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 10.6 مليون دولار | 10.6 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 10.6 مليون دولار | 13.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | تسلسل 1 و3 لا غراض تدفيئية |
| 29 حزيران 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 10.4 مليون دولار | 12.8 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد | تاريخ اجازة الاستيراد قديم تسلسل ,1,2) |
| 12 شباط 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 10.3 مليون دولار | 10.3 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية الرصيد |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 10.2 مليون دولار | 10.2 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف ذو الكتاب 731/29 في 31/7/2013 |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 10.2 مليون دولار | 10.2 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 28 أيلول 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 10.2 مليون دولار | 10.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 10.2 مليون دولار | 10.2 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 13 شباط 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 10.1 مليون دولار | 10.1 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | لوجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 4 نيسان 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 9.9 مليون دولار | 13.9 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | 1-اختلاف النشاط التجاري للجهة المستفيدة 2- تكرار الفاتورة لاكثر من مصرف |
| 12 أيلول 2013 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 9.7 مليون دولار | 15.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| 4 شباط 2014 | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 9.4 مليون دولار | 15 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | ,ت1)لا عراض تدايقية |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 9.4 مليون دولار | 9.4 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب | البنك كفاية الرصيد للمصرف لتغطية طلب |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 9.4 مليون دولار | 9.4 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| بلا تاريخ | المصرف العراقي الإسلامي للاستثمار والتنمية | 9.4 مليون دولار | 9.4 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية لتقديمه الحوالة قبل ثا ايام فقط |
الصفحة 1 من 4
تنزيل:refusals.csv.xlsx
أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.