السجل
ما رفضه البنك المركزي
من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً.
سنةً بسنة
| السنة | طلبت المصارف | رفضت اللجنة | النسبة |
|---|---|---|---|
| 2012 | 270.2 مليون دولار | 0.2 مليون دولار | 0% |
| 2013 | 64.58 مليار دولار | 17.70 مليار دولار | 27% |
| 2014 | 40.94 مليار دولار | 5.97 مليار دولار | 15% |
| 2015(من كانون الثاني إلى شباط) | 2.19 مليار دولار | 889.6 مليون دولار | 41% |
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A
الأسباب التي دوّنتها اللجنة
قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
- حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
- أسباب أخرى5.33 مليار دولار
- نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
- سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
- عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
- رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
- الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
- سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
- زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
- خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
- عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
- نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
- رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
- استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
- فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
- التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
- فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
- كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
- إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار
كل رفض، كما قُرئ من المحاضر الممسوحة ضوئياً
مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهاماً.
عدد القيود: 64
قُرئت الأسباب من صفحات ممسوحة ضوئياً من محاضر البنك المركزي، وقد تقع في القراءة أخطاء، والمرجع هو الصفحة الممسوحة.
| التاريخ | المصرف | رُفض | من طلب | السبب | كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً |
|---|---|---|---|---|---|
| 8 حزيران 2013 | مصرف بابل | 16.6 مليون دولار | 16.6 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف |
| 13 كانون الثاني 2013 | مصرف بابل | 13 مليون دولار | 13 مليون دولار | أسباب أخرى | كون الاقرار يحمل تاريخ قديم |
| 7 شباط 2013 | مصرف بابل | 13 مليون دولار | 13 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | عدم وجود توقيع المخول الثاني على الطلب |
| 11 كانون الأول 2013 | مصرف بابل | 12.8 مليون دولار | 12.8 مليون دولار | أسباب أخرى | هرطنب المصرف باتيه تترا2796 :4 فى 2013/12/10 سلونه تى |
| 12 كانون الأول 2013 | مصرف بابل | 12.5 مليون دولار | 12.5 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 28 تموز 2013 | مصرف بابل | 11.5 مليون دولار | 11.5 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف ذو الكتاب 1/1656 في 25/7/2013 |
| بلا تاريخ | مصرف بابل | 11.2 مليون دولار | 11.2 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف ذو الكتاب 1700 في 31/7/2013 |
| 2 تموز 2013 | مصرف بابل | 11.1 مليون دولار | 11.1 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف |
| بلا تاريخ | مصرف بابل | 11.1 مليون دولار | 22.5 مليون دولار | أسباب أخرى | لاستخدام جميع الفواتير بتاريخ 8/7/2013 |
| 7 تموز 2013 | مصرف بابل | 11.1 مليون دولار | 11.1 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | لعدم مطابقة تاريخ الاستمارة مع تاريخ كتاب الشراء والاقرار والتعهد |
| 2 حزيران 2013 | مصرف بابل | 10.8 مليون دولار | 10.8 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف |
| 9 حزيران 2013 | مصرف بابل | 10.6 مليون دولار | 10.6 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف |
| 10 آذار 2013 | مصرف بابل | 9.7 مليون دولار | 9.7 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد | تاريخ الاجازة المثبت في كشف الحوالات قديم |
| 28 شباط 2013 | مصرف بابل | 9.7 مليون دولار | 9.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 4 آذار 2013 | مصرف بابل | 9.7 مليون دولار | 9.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 5 آذار 2013 | مصرف بابل | 9.6 مليون دولار | 9.6 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 22 أيار 2013 | مصرف بابل | 9.3 مليون دولار | 9.3 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف |
| 17 آذار 2013 | مصرف بابل | 9.2 مليون دولار | 9.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية تتعلق بالزبون |
| 24 شباط 2013 | مصرف بابل | 9 ملايين دولار | 9 ملايين دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 25 شباط 2013 | مصرف بابل | 9 ملايين دولار | 9 ملايين دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 16 أيار 2013 | مصرف بابل | 8.8 مليون دولار | 17.9 مليون دولار | أسباب أخرى | لوجود خطأ في المجموع بين كشف الحوالات واستمارة الشراء |
| 17 شباط 2013 | مصرف بابل | 8.5 مليون دولار | 8.5 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | لوجود خطأ في تاريخ كتاب التحويل |
| 5 أيلول 2013 | مصرف بابل | 8.2 مليون دولار | 8.2 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | حسب كتاب مديرية الصيرفة والانتمان المرقم 2629 في 2013/8/29 |
| 4 أيلول 2013 | مصرف بابل | 8.1 مليون دولار | 8.1 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | حسب كتاب مديرية الصيرفة والانتمان المرقم 2629 في 2013/8/29 |
| بلا تاريخ | مصرف بابل | 8 ملايين دولار | 8 ملايين دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | حسب كتاب مديرية الصيرفة والانتمان المرقم 2629/2/9 في 2013/8/29 |
| 2 أيلول 2013 | مصرف بابل | 8 ملايين دولار | 8 ملايين دولار | أسباب أخرى | بناءً على توجيه المديرية العامة للصيرفة والانتمان |
| 27 آذار 2013 | مصرف بابل | 8 ملايين دولار | 13.8 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ حُجز لأغراض التدقيق | 1-لاغراض تدقيقية تتعلق برقم وتاريخ الفاتورة 2-عدم كفاية الرصيد |
| 3 أيلول 2013 | مصرف بابل | 8 ملايين دولار | 8 ملايين دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | حسب كتاب مديرية الصيرفة والانتمان المرقم 2629 في 2013/8/29 |
| بلا تاريخ | مصرف بابل | 7.1 مليون دولار | 7.1 مليون دولار | أسباب أخرى | حسب طلب دائرة الصيرفة والانتمان |
| 8 كانون الأول 2013 | مصرف بابل | 7 ملايين دولار | 15.5 مليون دولار | أسباب أخرى | تسلسل 2 لاغراض ندقياية |
| 16 كانون الأول 2013 | مصرف بابل | 6 ملايين دولار | 6 ملايين دولار | نقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | 8,009,000 :عدم ورود كتاب من الصيرفة وسمح وخوله لمزام العمنة |
| 3 نيسان 2013 | مصرف بابل | 5.5 مليون دولار | 13.6 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | اختلاف النشاط الجهة المستفيدة |
| 4 نيسان 2013 | مصرف بابل | 5 ملايين دولار | 9.1 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | اختلاف النشاط التجاري للجهة المستفيدة |
| 21 أيلول 2013 | مصرف بابل | 5 ملايين دولار | 5 ملايين دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | حسب كتاب المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والائتمان المرقم 2629 في 2013/8/29 |
| 5 تشرين الأول 2013 | مصرف بابل | 5 ملايين دولار | 5 ملايين دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | حسب كتاب المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقم 3036 في 2013/9/22 |
| 12 كانون الثاني 2013 | مصرف بابل | 5 ملايين دولار | 15 مليون دولار | أسباب أخرى | حسب توجيهات السيد المحافظ |
| بلا تاريخ | مصرف بابل | 5 ملايين دولار | 5 ملايين دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب | بداعه قيد RTGS في يوم 3/2 ليو |
| بلا تاريخ | مصرف بابل | 4.5 مليون دولار | 4.5 مليون دولار | أسباب أخرى | 4,549,000 ملول المزاء حسب انل افحينة الممة لمرملة المدومفة والتما الصلا محروم مو |
| 2 نيسان 2013 | مصرف بابل | 4.1 مليون دولار | 9.7 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تتدقيقة تتعلق بالجهة المستفيدة ( اختلاف النشاط |
| 7 آب 2013 | مصرف بابل | 4.1 مليون دولار | 15.6 مليون دولار | أسباب أخرى | 1-استبعاد مبلغ !4068200) عن الحوالة تسلسل ,2) لنفاذ تاريخ الفاتورة 2-استبعاد مبلغ !800) دولار عن كسور الحوالات تسلسل !1,3) |
| 6 آب 2013 | مصرف بابل | 4 ملايين دولار | 11.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية تسلسل !,!3) |
| 1 نيسان 2013 | مصرف بابل | 4 ملايين دولار | 9.9 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | اختلاف نشاط الزبون التجاري |
| 7 نيسان 2013 | مصرف بابل | 4 ملايين دولار | 9.7 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | اختلاف النشاط التجاري للزبون |
| 5 آب 2013 | مصرف بابل | 4 ملايين دولار | 11.6 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاكنسوض تدقيقية تسلسل ,2) في كشف الحوالات /استبعاد مبلغ ,1200) دولار لنفادي |
| 9 كانون الثاني 2013 | مصرف بابل | 4 ملايين دولار | 18 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | لعدم توقيع الكشف التحليلي او ختمة |
| 18 آذار 2013 | مصرف بابل | 4 ملايين دولار | 12.8 مليون دولار | أسباب أخرى | عدم شمولها في التقديم لهذا اليوم |
| 28 آب 2013 | مصرف بابل | 4 ملايين دولار | 13.1 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب | 1-عدم دكر اسم الام في فوانم البيع 2-عدم كفاية الرصيد |
| 17 تموز 2013 | مصرف بابل | 3.6 مليون دولار | 15.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | 1-تم استبعاد مبلغ 3636500 تسلسل ,!2) لاغراض تدقيقية 2-تم استبعاد مبلغ 500 عن كسور الحوالتين تسلسل ,!1,3) |
| 26 تشرين الأول 2013 | مصرف بابل | 3 ملايين دولار | 3 ملايين دولار | أسباب أخرى | الستيرف ولعترتة المفروضة على المصرف حسب العكائمة الهاتفية مع السيد مدير علام |
| 29 نيسان 2013 | مصرف بابل | 2.5 مليون دولار | 8.7 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | الجهة المستوردة 1- تكرار اسم الزبون في مصرف اخر 2- |
الصفحة 1 من 2
تنزيل:refusals.csv.xlsx
أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.