السجل
ما رفضه البنك المركزي
من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً.
سنةً بسنة
| السنة | طلبت المصارف | رفضت اللجنة | النسبة |
|---|---|---|---|
| 2012 | 270.2 مليون دولار | 0.2 مليون دولار | 0% |
| 2013 | 64.58 مليار دولار | 17.70 مليار دولار | 27% |
| 2014 | 40.94 مليار دولار | 5.97 مليار دولار | 15% |
| 2015(من كانون الثاني إلى شباط) | 2.19 مليار دولار | 889.6 مليون دولار | 41% |
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A
الأسباب التي دوّنتها اللجنة
قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
- حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
- أسباب أخرى5.33 مليار دولار
- نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
- سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
- عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
- رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
- الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
- سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
- زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
- خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
- عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
- نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
- رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
- استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
- فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
- التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
- فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
- كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
- إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار
كل رفض، كما قُرئ من المحاضر الممسوحة ضوئياً
مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهاماً.
عدد القيود: 82
قُرئت الأسباب من صفحات ممسوحة ضوئياً من محاضر البنك المركزي، وقد تقع في القراءة أخطاء، والمرجع هو الصفحة الممسوحة.
| التاريخ | المصرف | رُفض | من طلب | السبب | كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً |
|---|---|---|---|---|---|
| 14 أيلول 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 13.8 مليون دولار | 13.8 مليون دولار | أسباب أخرى | لان المصرف قدم طلبه في نفس يوم المزاد وقد تم تبليغ المصارف بتقديم طلباتها اليوم لدي يسبق يوم المزاد |
| 7 أيلول 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 10.7 مليون دولار | 21.6 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | غراض تدقيقية |
| 7 تشرين الأول 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 8.5 مليون دولار | 8.5 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ حُجز لأغراض التدقيق | سلسل 1 و2 لتجاوز مبلغ الاج سلسل 3 لاغراض تدة |
| 8 تموز 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 8 ملايين دولار | 8 ملايين دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب | عدم كفاية الرصيد |
| 24 أيلول 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 7.5 مليون دولار | 7.5 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها | -تسلسل1 في كشف الحوالات لتجاوز مبلغ الاجاز -تسلسل 2 لورود رقم الاجازة خه 3-عدم تقديم معومات السويفت |
| 23 أيلول 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 6 ملايين دولار | 10.5 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | 1-تسلسل 1 في كشف الحوالات لتجاوز مبلغ الاجازة 2-استبعد مبلغ الحوالة 3150 لورود الطلب قبل يوم من المزاد ولوجود حوالة ثانية في نفس اليوم |
| 23 تشرين الأول 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 5.1 مليون دولار | 5.1 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف بكتابهم المرقم 937 في 2013/10/20 |
| 22 أيلول 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 5.1 مليون دولار | 9.3 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | تسلسل 1 في كشف الحوالات لتجاوز مبلغ الاجازة المبلغ السموح به |
| 13 كانون الثاني 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 5 ملايين دولار | 5 ملايين دولار | أسباب أخرى | التوقيع من مراقب المتثال في حين الموقع هو مراقب الامتثال |
| 19 شباط 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 5 ملايين دولار | 5 ملايين دولار | أسباب أخرى | كشف الحوالات |
| 25 شباط 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 5 ملايين دولار | 5 ملايين دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 27 شباط 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 5 ملايين دولار | 5 ملايين دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 28 شباط 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 5 ملايين دولار | 8.5 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 4 آذار 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 5 ملايين دولار | 5 ملايين دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 12 أيلول 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 5 ملايين دولار | 8.9 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | 1-تكرار الاسماء مع مصرف اميرالد 2-تجاوز مبلغ الاجازة |
| 5 آذار 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 4.9 مليون دولار | 4.9 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 20 تشرين الأول 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 4.9 مليون دولار | 4.9 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 16 تموز 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 4.4 مليون دولار | 13.9 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| بلا تاريخ | بنك الاعتماد اللبناني | 4.4 مليون دولار | 4.4 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم تطابق منطوق اجازة الاستيراد مع المواد المستوردة في كشف الحوالة |
| 9 تشرين الأول 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 4.3 مليون دولار | 4.3 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | الاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | بنك الاعتماد اللبناني | 4.1 مليون دولار | 4.1 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | بناء على طلب المصرف بكتابهم المرقم 907 في 2013/10/8 |
| بلا تاريخ | بنك الاعتماد اللبناني | 4.1 مليون دولار | 4.1 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية |
| 18 شباط 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 4 ملايين دولار | 5 ملايين دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ نقص المستندات أو عيبها | لوجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال 1-لعدم وضوح المادة المستوردة في اجازة |
| 15 آب 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 4 ملايين دولار | 4 ملايين دولار | أسباب أخرى | لتقديم كشف الزبائن لطلب سابق |
| 5 أيلول 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 4 ملايين دولار | 4 ملايين دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | لتكرار اسماء الزبائن في قوائم البيع مع مصرف اميرالد ,شركة هه مون ) |
| 27 شباط 2014 | بنك الاعتماد اللبناني | 4 ملايين دولار | 4 ملايين دولار | أسباب أخرى | تاريخ الاشعار يوم 2014/02/25 ولم يحدد تاريخ دخول المزاد في القيا 2014/02/27 عن قيمة الشراء |
| 15 آذار 2014 | بنك الاعتماد اللبناني | 4 ملايين دولار | 4 ملايين دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب | أبسبب قيد RTGS تاريخه يوم 3/9 ليوم إمزاد 2014/03/13 مخالف بذلك تعليمات إ588 في 2014/02/06 |
| 20 آذار 2014 | بنك الاعتماد اللبناني | 4 ملايين دولار | 4 ملايين دولار | أسباب أخرى | لمخالفة تعليمات 19/3/9 لعام 2014 الفقرة |
| بلا تاريخ | بنك الاعتماد اللبناني | 4 ملايين دولار | 4 ملايين دولار | أسباب أخرى | جاوز المصرف على الفقرة ,13 -ا ) م لليماتنا المرقلمة 19/3/9 لعام 014. |
| 10 نيسان 2014 | بنك الاعتماد اللبناني | 4 ملايين دولار | 4 ملايين دولار | أسباب أخرى | استبعاد المصرف بالكامل استناد الى الفقرة أ- 13 4,000,000 من تعليماتنا المرقمة 19/3/9 لعام |
| 24 حزيران 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 3.9 مليون دولار | 10 ملايين دولار | خلل في إجازة الاستيراد | 1-لوجود دمج في تفاصيل البضاعة واجازة الاستيراد والمبلغ المطلوب سلسل ,1) في كشف الحوالات 2-وجود فواتير مكررة ضمن المبل المطلوب |
| 25 حزيران 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 3.9 مليون دولار | 5.1 مليون دولار | أسباب أخرى | لتقديم المعاملة في نفس اليوم وهذا يخالف جدول مواعيد المصارف |
| 26 حزيران 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 3.9 مليون دولار | 3.9 مليون دولار | أسباب أخرى | لتقديمه الطلب في غير الموعد المحدد |
| 6 تشرين الثاني 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 3.5 مليون دولار | 3.5 مليون دولار | أسباب أخرى | لاظراض تدفوقية |
| 13 تموز 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 3.4 مليون دولار | 16.5 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها | 1-لعدم وضوج الجهة المستفيدة تسلسل رقم !5) بمبلغ ,!1950) 2-لعدم وضوح تاريخ الفاتورة تسلسل !6! بمبلغ !1417) |
| 30 تموز 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 3.3 مليون دولار | 7.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية تسلسل !1) في كشف الحوالات |
| 19 تشرين الثاني 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 3.3 مليون دولار | 3.3 مليون دولار | أسباب أخرى | 105 ى 0120 7ج سصرة الشرء |
| 26 أيلول 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 3.1 مليون دولار | 7 ملايين دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيق | 1-استبعدت الحوالة لاغراض تدقيقيا 2-من النقد بسبب تكرار الاسماء مع مصارف الوطني الاسلامي واميرالد |
| 1 نيسان 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 3 ملايين دولار | 3 ملايين دولار | خلل في إجازة الاستيراد | تاريخ الاجازة قديم |
| 5 حزيران 2014 | بنك الاعتماد اللبناني | 2.6 مليون دولار | 2.8 مليون دولار | أسباب أخرى | لم استبعاد مبلغ 2647 لكون رصيد TG! |
| 19 تموز 2014 | بنك الاعتماد اللبناني | 2.6 مليون دولار | 2.6 مليون دولار | أسباب أخرى | ستنادا الى تعليمات البنك المرقمة 9/3/9 منة 2014 الفقرة ,!17-أ) |
| 7 نيسان 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 2.6 مليون دولار | 2.6 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | اختلاف النشاط التجاري للزبون |
| 3 نيسان 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 2.5 مليون دولار | 2.5 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | اختلاف نشاط الجهة المستفيدة |
| 14 آذار 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 2.5 مليون دولار | 6.4 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية تتعلق بالزبون |
| 3 آذار 2014 | بنك الاعتماد اللبناني | 2.5 مليون دولار | 2.5 مليون دولار | أسباب أخرى | لان المينغ للمطلوب تحوينه إكير من للفتورة |
| بلا تاريخ | بنك الاعتماد اللبناني | 2.2 مليون دولار | 7.3 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 18 آذار 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 2.1 مليون دولار | 2.1 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية تتعلق بالزبون |
| 29 أيار 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 2 مليون دولار | 4.4 مليون دولار | فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً | تكرار أستخدام الفاتورة لأكثر من طلب تحويل تسلسل ,2) في كشف الحوالات |
| 22 تموز 2013 | بنك الاعتماد اللبناني | 1.9 مليون دولار | 4.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | لاغراض تدقيقية تسلسل !1) في كشف الحوالات |
| 29 كانون الأول 2014 | بنك الاعتماد اللبناني | 1.8 مليون دولار | 2.8 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيق | لمبلغ !1804) لاغراض تدقيقية والمبلغ !35) لتكرار اسماء من حصة لمصرف |
الصفحة 1 من 2
تنزيل:refusals.csv.xlsx
أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.