السجل

ما رفضه البنك المركزي

من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً.

سنةً بسنة

السنة	طلبت المصارف	رفضت اللجنة	النسبة
2012	270.2 مليون دولار	0.2 مليون دولار	0%
2013	64.58 مليار دولار	17.70 مليار دولار	27%
2014	40.94 مليار دولار	5.97 مليار دولار	15%
2015(من كانون الثاني إلى شباط)	2.19 مليار دولار	889.6 مليون دولار	41%

المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A

الأسباب التي دوّنتها اللجنة

قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.

حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
أسباب أخرى5.33 مليار دولار
نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار

كل رفض، كما قُرئ من المحاضر الممسوحة ضوئياً

مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهاماً.

عدد القيود: 14

قُرئت الأسباب من صفحات ممسوحة ضوئياً من محاضر البنك المركزي، وقد تقع في القراءة أخطاء، والمرجع هو الصفحة الممسوحة.

التاريخ	المصرف	رُفض	من طلب	السبب	كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً
بلا تاريخ	مصرف الرافدين	10 ملايين دولار	10 ملايين دولار	نقص المستندات أو عيبها	لعدم جلب طلب استبارة الشراء مع القوانم
9 حزيران 2013	مصرف الرافدين	8 ملايين دولار	8 ملايين دولار	حُجز لأغراض التدقيق	لاغراض تدقيقية
10 تموز 2013	مصرف الرافدين	8 ملايين دولار	8 ملايين دولار	نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيق	دم قيام المصرف بتدقيق زبائن الفروع وعدم وجود اسماء النخولين بالتوفيع عل بانن الفروع بالاضافة الى ان القوائم المقدمة غير واضح
2 أيلول 2013	مصرف الرافدين	8 ملايين دولار	8 ملايين دولار	نقص المستندات أو عيبها	لعدم ارفاق اسم الام في الكشوفات المقدمة
بلا تاريخ	مصرف الرافدين	5.5 مليون دولار	16.8 مليون دولار	حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات	ت3 يؤجل في الوقت الحاضر لاغراض تدقيقية
بلا تاريخ	مصرف الرافدين	1.2 مليون دولار	1.2 مليون دولار	سبب غير مذكور أو غير مقروء
بلا تاريخ	مصرف الرافدين	1.2 مليون دولار	1.2 مليون دولار	أسباب أخرى	الأجر ا مالباغ مع الحراض تداوقية وسيكتب الى الممبرف
11 آذار 2013	مصرف الرافدين	0.8 مليون دولار	0.8 مليون دولار	نقص المستندات أو عيبها	لعدم مطابق القوائم مع مبلغ استمارة الشراء
5 آذار 2014	مصرف الرافدين	0.8 مليون دولار	4.8 مليون دولار	الزبون نفسه في أكثر من مصرف	متبعاد لشركة (ارض الفرات والمه لتكرار !,2)اسم من الفنجا
4 أيلول 2013	مصرف الرافدين	0.6 مليون دولار	8 ملايين دولار	نقص المستندات أو عيبها	نقص في التوثيق
6 آذار 2014	مصرف الرافدين	0.3 مليون دولار	1.5 مليون دولار	سبب غير مذكور أو غير مقروء
بلا تاريخ	مصرف الرافدين	0.1 مليون دولار	5.1 مليون دولار	الزبون نفسه في أكثر من مصرف	لتكرار ,2)اسم من شركة النصر و,2)من المعاصر و!1)من الشفق و!1)الايداع إو ,2) من البان و ,4) من التوافق و,1) من موته
بلا تاريخ	مصرف الرافدين	0 مليون دولار	4.3 مليون دولار	سبب غير مذكور أو غير مقروء
16 آذار 2014	مصرف الرافدين	0 مليون دولار	5.3 مليون دولار	الزبون نفسه في أكثر من مصرف	لتكرار اسم واحد مع مصرف عبر العراق

تنزيل:refusals.csv .xlsx

أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.