السجل
ما رفضه البنك المركزي
من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً.
سنةً بسنة
| السنة | طلبت المصارف | رفضت اللجنة | النسبة |
|---|---|---|---|
| 2012 | 270.2 مليون دولار | 0.2 مليون دولار | 0% |
| 2013 | 64.58 مليار دولار | 17.70 مليار دولار | 27% |
| 2014 | 40.94 مليار دولار | 5.97 مليار دولار | 15% |
| 2015(من كانون الثاني إلى شباط) | 2.19 مليار دولار | 889.6 مليون دولار | 41% |
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A
الأسباب التي دوّنتها اللجنة
قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
- حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
- أسباب أخرى5.33 مليار دولار
- نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
- سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
- عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
- رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
- الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
- سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
- زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
- خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
- عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
- نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
- رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
- استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
- فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
- التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
- فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
- كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
- إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار
كل رفض، كما قُرئ من المحاضر الممسوحة ضوئياً
مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهاماً.
عدد القيود: 176
قُرئت الأسباب من صفحات ممسوحة ضوئياً من محاضر البنك المركزي، وقد تقع في القراءة أخطاء، والمرجع هو الصفحة الممسوحة.
| التاريخ | المصرف | رُفض | من طلب | السبب | كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً |
|---|---|---|---|---|---|
| بلا تاريخ | مصرف الرشيد | 45.3 مليون دولار | 45.3 مليون دولار | أسباب أخرى | اشارة الى تعميم المديرية العامة لمراقبة الصيرفة والانتمان المرقم 20/6/9 في |
| 25 تشرين الثاني 2013 | مصرف الرشيد | 23.7 مليون دولار | 103.4 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| بلا تاريخ | مصرف الرشيد | 18.7 مليون دولار | 66.7 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ نقص المستندات أو عيبها | 1-استبعاد 8000000 لعدم وجود قوائم بيع للزبانن 2-استبعاد 10705000 لتكرار اسماء الزبانن واسباب اخرى |
| بلا تاريخ | مصرف الرشيد | 17.8 مليون دولار | 51.2 مليون دولار | أسباب أخرى | سهلي اخرى حطلة |
| 30 تشرين الأول 2013 | مصرف الرشيد | 17.4 مليون دولار | 52.3 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | تكرار الاسماء ضمن قوانم المصرف نفسه ومع شركات المصرف ومصارف اخرى |
| 4 تشرين الثاني 2013 | مصرف الرشيد | 15.2 مليون دولار | 62.1 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | تكرار الاسماء ضمن قوائم المصرف نفسه ومع شركاته ومصارف اخرى |
| 28 تشرين الأول 2013 | مصرف الرشيد | 14.9 مليون دولار | 53.3 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | تكرار الاسماء ضمن قوائم المصرف نفسه ومع مصارف اخرى |
| بلا تاريخ | مصرف الرشيد | 14.4 مليون دولار | 51.1 مليون دولار | أسباب أخرى | 14,405,000 نغرار الاسماء ضمن فوام المصرف وشركاته مع مصارف المرى |
| 16 كانون الأول 2013 | مصرف الرشيد | 10.5 مليون دولار | 50.3 مليون دولار | أسباب أخرى | م تقيم اثلاش رام المطلوب وتم البنوغ المصرف سماه ضمن اللوم العرفة |
| 21 تشرين الأول 2013 | مصرف الرشيد | 10.1 مليون دولار | 55.1 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | تكرار الاسماء ضمن قوائم المصرف نفسه ومع شركاته |
| 8 كانون الثاني 2014 | مصرف الرشيد | 9.9 مليون دولار | 40 مليون دولار | أسباب أخرى | مصة ممرد افي ,8.000.000! و |
| 8 تشرين الأول 2013 | مصرف الرشيد | 9.7 مليون دولار | 47.3 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | تكرار الاسماء ضمن قوائم المصرف نفسه ومع شركات ومصارف اخرى |
| بلا تاريخ | مصرف الرشيد | 9.2 مليون دولار | 42.1 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 23 تشرين الأول 2013 | مصرف الرشيد | 9 ملايين دولار | 60.5 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | تكرار الاسماء ضمن شركات المصرف نفسه ومع مصارف اخرى |
| 24 تشرين الأول 2013 | مصرف الرشيد | 8.9 مليون دولار | 42.4 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | تكرار الاسماء ضمن قوانم المصرف نفسه ومع مصارف اخرى |
| 5 نيسان 2014 | مصرف الرشيد | 8 ملايين دولار | 8 ملايين دولار | أسباب أخرى | العامو توقيع الاقرار امن قبل وحدة عمل |
| 24 تشرين الثاني 2014 | مصرف الرشيد | 8 ملايين دولار | 8 ملايين دولار | أسباب أخرى | استبعاد كامل لمخالفة تعليمات البنك المركزي 288 في 2014/2/16 |
| 29 أيار 2014 | مصرف الرشيد | 7 ملايين دولار | 72.3 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 12 كانون الأول 2013 | مصرف الرشيد | 6.3 مليون دولار | 14.3 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| بلا تاريخ | مصرف الرشيد | 5.8 مليون دولار | 22.1 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | تكرار الاسماء ضمن الرائم المصرق ولباب الحري مكتلفة |
| بلا تاريخ | مصرف الرشيد | 5.7 مليون دولار | 44.1 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 27 تشرين الأول 2013 | مصرف الرشيد | 5.7 مليون دولار | 44.6 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | تكرار الاسماء ضمن قوانم المصرف نفسه ومع شركاته ومصارف اخرى |
| 29 تشرين الأول 2013 | مصرف الرشيد | 5.6 مليون دولار | 46 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | تكرار الاسماء ضمن قوائم المصرف نفسه ومع شركات الصرافة التابعة للمصرف أومصارف اخرى |
| بلا تاريخ | مصرف الرشيد | 5.4 مليون دولار | 73.7 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 22 تشرين الأول 2013 | مصرف الرشيد | 5.4 مليون دولار | 28.1 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | تكرار الاسماء ضمن المصرف نفسه وشركاته ومصارف اخرى |
| 21 تشرين الثاني 2013 | مصرف الرشيد | 5.3 مليون دولار | 36.8 مليون دولار | أسباب أخرى | رائم المصرف وشركمته مع مصارف الخرى تكرار الاسعاء |
| 18 تشرين الثاني 2013 | مصرف الرشيد | 5.2 مليون دولار | 49 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 6 حزيران 2013 | مصرف الرشيد | 5.1 مليون دولار | 41.7 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | كتاب الشركة على الاقرار)3-شركة العسل !,!عدم وجود ختم المصرف على كشف القوانم والاقرار)4-شركة الخالد و الكوثر,!عدم وجود تاريخ على كتاب الاقرار والاسماء)6-ضفاف دجلة والفرات !,عدم ارسال خطاب الضمان والاقرار)7-شركة بنزرت ,عدم وجود كتاب اطلاق الوديعة)8- شركة فجر الغدير ,!وجود اسماء متشابهه للزبائن )9-شركة الاسرة !عدم وجود رقم للعدد على قانمة الاسماء)10-شركة الهلال !لتغيير اسم الشركة ) 11-شركة نجد ,استنادا لتعليمات مديرية الصيرفة والانتمان) |
| بلا تاريخ | مصرف الرشيد | 5 ملايين دولار | 39.4 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | تكرار الاسماء ضمن قوانم المصرف نفسه ومع مصارف اخرى واسباب شكلية |
| 19 تشرين الثاني 2013 | مصرف الرشيد | 4.6 مليون دولار | 49.2 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 4 آذار 2013 | مصرف الرشيد | 4.5 مليون دولار | 18.1 مليون دولار | أسباب أخرى | حاسب الشركة |
| 7 تشرين الأول 2013 | مصرف الرشيد | 4.1 مليون دولار | 49.4 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | كتاب طلب الشراء و الصسية والنا في الأنسد لتية موم2013/00) : للزبانن) 8- الشرقية (عدم وجود ختم المصرف) 9-النيل!,عدم وضوح الاسماء في القوائم المرفقة وتداخلها) -ابكاءحفع الاساء المام |
| 3 شباط 2014 | مصرف الرشيد | 3.9 مليون دولار | 44.4 مليون دولار | أسباب أخرى | الكرل ملمقناء منسن قوائلم المصرف ومع شركه واسبهاب |
| 22 كانون الثاني 2014 | مصرف الرشيد | 3.7 مليون دولار | 26.7 مليون دولار | أسباب أخرى | والسراب الحرى ملشت الوالم السيرف ومع شركته |
| 16 حزيران 2013 | مصرف الرشيد | 3.6 مليون دولار | 49.6 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيق؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | عدم وجود ختم مصرف الرشيد على كتاب الاقرار)2-شركة البويب و شركة الرشيد !لاغراض تدقيقية) 3-شركة ابي صيدا !عدم وجود توقيع المحاسب على المعاملة) 4-شركة مؤتة !,!عدم وجود تاريخ على الشراء والاقرار)5-شركة بغداد العربية !,عدم وجود رقم العدد على المعاملة) |
| 28 كانون الثاني 2014 | مصرف الرشيد | 3.6 مليون دولار | 47.4 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| بلا تاريخ | مصرف الرشيد | 3.4 مليون دولار | 35.8 مليون دولار | أسباب أخرى | 3,440,000 لكرنر الاسماء لمن أولام المصرف نقسه ومع شركته |
| 1 تموز 2013 | مصرف الرشيد | 3.4 مليون دولار | 47.8 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ نقص المستندات أو عيبها؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | الرزان !عدم وجود ختم المصرف على الاقرار)3-شركة الشمال !تشابه الاسماء مع شركة عرعر)4-شركة الفاتح !,عدم وجود كتاب بالمبلغ الكامل لاطلاق الوديعة)5-شركة حمورابي,عدم وجود كتاب اطلاق الوديعة)6-شركة زهور بغداد وشركة خير بغداد,عدم وجود تأييد المدير المفوض)7-شركة الفهد !,خطأ بأسم المدير المفوض)8-شركة الوادي المقدس وشركة الوارث,!عدم وضوح كتاب اطلاق الوديعة)9-شركة |
| 11 كانون الأول 2013 | مصرف الرشيد | 3.3 مليون دولار | 14.2 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| بلا تاريخ | مصرف الرشيد | 3.3 مليون دولار | 33.3 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| بلا تاريخ | مصرف الرشيد | 3.3 مليون دولار | 59.4 مليون دولار | أسباب أخرى | لكرال الاسمداه ضمن قوام المصرف ومع شركته واسباب |
| بلا تاريخ | مصرف الرشيد | 3.3 مليون دولار | 61.5 مليون دولار | أسباب أخرى | تكرار الاصماء وصباب لطرى مكتاقة |
| بلا تاريخ | مصرف الرشيد | 3.2 مليون دولار | 59.7 مليون دولار | أسباب أخرى | أواسبب الحرد، مفتة قوائم المصرف ومع شركته |
| بلا تاريخ | مصرف الرشيد | 3.1 مليون دولار | 60.1 مليون دولار | أسباب أخرى | المكرى منقية، ضمن قوائلم التعصرف ومع تركته واسباب |
| 3 حزيران 2013 | مصرف الرشيد | 3.1 مليون دولار | 61.4 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 2 شباط 2014 | مصرف الرشيد | 3 ملايين دولار | 45.3 مليون دولار | أسباب أخرى | لخرار الماء مع نلس توائم المصرف ومع شركته اسا |
| 10 أيلول 2013 | مصرف الرشيد | 3 ملايين دولار | 44.6 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ التوقيت أو الإجراءات | العامة للصيرفه 3-النواعير ,حسب المراسلة مع المديرية العامة للصيرفة والانتمان) 4-الطيف والنور والنبلاء والوائل!بناء على كتاب المديرية العامة للصيرفة والانتمان) 5-شركة سبأ,تكرار اسماء الزبائن في كشوفات الزبائن المقدمة ) 6-شركات الامين والمهل والمشهور ,تكرار اسماء الزبائن في الكشوفات المقدمة) |
| 13 أيار 2013 | مصرف الرشيد | 3 ملايين دولار | 50 مليون دولار | أسباب أخرى | الهدى والزقاق والهلال والسحاب ووادي الرافدين والسنان والطيف لكل شركة |
| 30 أيار 2013 | مصرف الرشيد | 3 ملايين دولار | 13.6 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه | 1-شركة الابتهاج !خطأ في رقم التحاسب الضريبي)2-شركة دجلة !عد وجود كتاب اطلاق الوديعة3-شركة غرناطة وشركة المكيال وشركة الانسام وشركة التسنيم وشركة الروشة وشركة اسوان وشركة الاعظمية شركة اريحا (لوجود قوائم بأسماء متشابهه ومتكررة للزبائن بين الشركات) |
| بلا تاريخ | مصرف الرشيد | 2.9 مليون دولار | 45.6 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف | كرار الاسماء مع قوائم نفس المصر مع شركاته واسباب اخرى مختا |
الصفحة 1 من 4
تنزيل:refusals.csv.xlsx
أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.