السجل
ما رفضه البنك المركزي
من كانون الثاني 2013 إلى شباط 2015 رفضت لجنة البنك المركزي 24.6 مليار دولار من طلبات المصارف لشراء الدولار، أي 27% مما طلبته في 2013. ودوّنت اللجنة سبب كل رفض في محاضرها اليومية، وتعرض هذه الصفحة تلك الأسباب كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً.
سنةً بسنة
| السنة | طلبت المصارف | رفضت اللجنة | النسبة |
|---|---|---|---|
| 2012 | 270.2 مليون دولار | 0.2 مليون دولار | 0% |
| 2013 | 64.58 مليار دولار | 17.70 مليار دولار | 27% |
| 2014 | 40.94 مليار دولار | 5.97 مليار دولار | 15% |
| 2015(من كانون الثاني إلى شباط) | 2.19 مليار دولار | 889.6 مليون دولار | 41% |
المصدر: محاضر لجنة البنك المركزي اليومية؛ القيود التي اجتازت فحص الحساب فقطالمستوى A
الأسباب التي دوّنتها اللجنة
قد يحمل الرفض الواحد أكثر من سبب، لذلك يزيد مجموع المبالغ هنا على مجموع ما رُفض. ولا يُقرأ السبب في 9.9% من القيود في الصفحات الممسوحة التي بقيت.
- حُجز لأغراض التدقيق8.08 مليار دولار
- أسباب أخرى5.33 مليار دولار
- نقص المستندات أو عيبها3.46 مليار دولار
- سبب غير مذكور أو غير مقروء2.83 مليار دولار
- عقوبة على المصرف أو إيقافه2.58 مليار دولار
- رصيد المصرف لا يغطي الطلب1.66 مليار دولار
- الزبون نفسه في أكثر من مصرف1.55 مليار دولار
- سُحب بطلب من المصرف1.27 مليار دولار
- زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال1.06 مليار دولار
- خلل في إجازة الاستيراد880.4 مليون دولار
- عدم تطابق الأسماء أو البيانات849.5 مليون دولار
- نشاط الشركة لا يطابق البضاعة345 مليون دولار
- رأس مال المصرف دون الحد المطلوب335.2 مليون دولار
- استبعاد طلب المصرف كله328.7 مليون دولار
- فاتورة قديمة أو غير صالحة322.6 مليون دولار
- التوقيت أو الإجراءات312.9 مليون دولار
- فاتورة مكررة أو مستخدمة سابقاً200.1 مليون دولار
- كتاب وزارة التجارة59.6 مليون دولار
- إجازة صادرة في إقليم كردستان28.9 مليون دولار
كل رفض، كما قُرئ من المحاضر الممسوحة ضوئياً
مرتبة بالمبلغ. أسماء الشركات كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهاماً.
عدد القيود: 159
قُرئت الأسباب من صفحات ممسوحة ضوئياً من محاضر البنك المركزي، وقد تقع في القراءة أخطاء، والمرجع هو الصفحة الممسوحة.
| التاريخ | المصرف | رُفض | من طلب | السبب | كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً |
|---|---|---|---|---|---|
| 30 حزيران 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 19 مليون دولار | 19 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف |
| 28 أيلول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 18.7 مليون دولار | 22.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | 2- الحوالة لاغراض تدقيق مع مصارف اخرى 2- الحوالة لاغراض |
| بلا تاريخ | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 16.8 مليون دولار | 16.8 مليون دولار | أسباب أخرى | 2013/11/17 مرطي |
| 3 آب 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 16 مليون دولار | 20 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف ذو الكتاب 1592 في 31/7/2013 |
| 1 آب 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 15.1 مليون دولار | 19.4 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف ذو الكتاب 1592 في 31/7/2013 |
| بلا تاريخ | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 15.1 مليون دولار | 19.4 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 26 آب 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 14.8 مليون دولار | 14.8 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | 1-تجاوز المبلغ المراد تحويله مبلغ الاجازة المقدمة تسلسل!1و2و3و4) في كشف الحوالات 2-لاختلاف اجازة الاستيراد المقدمة عن كشف الحوالات تسلسل!5) في كشف الحوالات 3-يستبعد تسلسل ,!7,6) في كشف الحوالات حسب طلب المصرف بكتابه المرقم 1755 في 2013/8/26 |
| 7 آب 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 14.7 مليون دولار | 14.7 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف ذو الكتاب المرقم 1517/3/44 في 7/8/2013 |
| 3 حزيران 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 14.6 مليون دولار | 14.6 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | يستبعد لاغراض تدقيقية |
| 1 تموز 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 14.6 مليون دولار | 14.6 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف |
| 5 تشرين الأول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 14.2 مليون دولار | 18.2 مليون دولار | نقص المستندات أو عيبها؛ حُجز لأغراض التدقيق | 1-الحوالة لاغراض تدقيقية 2-تستبعد شركة الغزال من النقد لعدم اكمال اوراق المدير المفوض بالتوقيع من لصيرفة والانتمان |
| 2 تموز 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 14.2 مليون دولار | 14.2 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف |
| 6 تشرين الأول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 13.4 مليون دولار | 13.4 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف بكتابهم المرقم 2135/3/44 في 2013/10/6 |
| 24 حزيران 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 12.8 مليون دولار | 12.8 مليون دولار | رصيد المصرف لا يغطي الطلب؛ نقص المستندات أو عيبها | لعدم كفاية رصيد المصرف |
| بلا تاريخ | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 12.6 مليون دولار | 16.6 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف بكتابهم المرقم 1798 في 29-8-2013 |
| بلا تاريخ | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 12.3 مليون دولار | 16.3 مليون دولار | أسباب أخرى | 201400 10 ذعيت بثل فترء 1 من 40ة ر04ا من تيت لممرقعة 72 في 2013/03/24 |
| 21 شباط 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 12.3 مليون دولار | 12.3 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة | كون الشركة المستفيدة لديها اكثر من نشاط ومن عدة مصارف |
| 10 تشرين الثاني 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 12.1 مليون دولار | 12.1 مليون دولار | أسباب أخرى | 2355/314 في 2013/11/10 عدم لختم لتاب الاقرار : |
| 1 تشرين الأول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 11.9 مليون دولار | 11.9 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | بناء على طلب المصرف بكتابهم المرقم 2104/3/44 في 2013/10/1 |
| 4 آب 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 11.8 مليون دولار | 11.8 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف ذو الكتاب 1592 في 31/7/2013 |
| 24 شباط 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 11.8 مليون دولار | 11.8 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 23 أيلول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 11.7 مليون دولار | 18.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | تسلسل 2 و3 و5 في كشف الحوالات لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 11.6 مليون دولار | 20.3 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| بلا تاريخ | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 11.5 مليون دولار | 11.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| 2 تشرين الأول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 11.5 مليون دولار | 11.5 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | بناء على طلب المصرف بكتابهم المرقم 2109/3/44 في 2013/10/1 |
| 24 أيلول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 11.4 مليون دولار | 16.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | تسلسل 1 و2و 4 في كشف الحوالات لاغراض تدقيقية |
| 3 تشرين الأول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 11.3 مليون دولار | 15.3 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | بناء على طلب المصرف بكتابهم المرقم 2114/3/44 في 2013/10/3 |
| 7 تشرين الأول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 11.3 مليون دولار | 11.3 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | حسب طلب المصرف بكتابهم المرقم 2135/3/44 في 2013/10/6 |
| 17 أيلول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 11.2 مليون دولار | 20.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | غراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 11 مليون دولار | 19.6 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 16 تشرين الثاني 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 10.5 مليون دولار | 19.8 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 25 أيلول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 10.3 مليون دولار | 17.8 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | تسلسل 2 و4 و5 في كشف الحوالة لاغراض تدقيقية |
| 21 أيلول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 10.3 مليون دولار | 24.6 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ حُجز لأغراض التدقيق | - النقد لتكرار الاسماء مع مصرف ايلاف 2-استبعد من الحوالة تسلسل ,2و3و5) في كشف الحوالات لاغراض تدقيقي |
| 15 أيلول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 10.1 مليون دولار | 19.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | اغراض تدقيقية |
| 6 تشرين الثاني 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 9.9 مليون دولار | 14.9 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 19 أيلول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 9.8 مليون دولار | 22.8 مليون دولار | عدم تطابق الأسماء أو البيانات؛ حُجز لأغراض التدقيق | 1-استبعد من النقد شركة الغزال ,!اختلاف اسم المدير المفوض ) 2- استبعد من الحوالة تسلسل 1و2و3و4 في كشف الحوالات لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 9.7 مليون دولار | 13.9 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد؛ إجازة صادرة في إقليم كردستان؛ كتاب وزارة التجارة | إوذلك انه اعمتنا وزارة التجارة ان اجازات الاستيراد الصادرة من اقليم كردستان غير معتمدة ماعدا الأجازات الصادرة من الشركة العامة للمعارض والخدمات التجارية العراقية |
| 26 تشرين الأول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 9.6 مليون دولار | 17.8 مليون دولار | الزبون نفسه في أكثر من مصرف؛ فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ حُجز لأغراض التدقيق | سلسل 2 لاغراض تدقيقيا تسلسل 3 لتجاوز مبلغ اجازة الاستيراد من النقد استبعد للاسباب : لتكرار اسم زبون مع مصرف ايلاف نشابه ارقام الجوازات للزبائن بين قوانم المصرف و فروع النجف وزاخو |
| بلا تاريخ | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 9.5 مليون دولار | 15.1 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ التوقيت أو الإجراءات | #!ت2)!يؤجل في الوقت الحاضر) لاغراض تدقيقية |
| 25 شباط 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 9.4 مليون دولار | 9.4 مليون دولار | زبون مخالف لتعليمات مكافحة غسل الأموال | وجود زبون مخالف لتعليمات غسيل الاموال |
| 29 كانون الأول 2014 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 9.2 مليون دولار | 9.2 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق؛ عقوبة على المصرف أو إيقافه | الحواقة : لاغراض تدايقية االنقد : بناء على المذكرة المرقعة 7244/12 *بتاريخ 2014/12/28 |
| 4 تشرين الثاني 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 8.9 مليون دولار | 13.6 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | تسلسل 1 في كشف الحوالة لتجاوز مبلغ الاجازة تسلسل 3 لاختلاف اسم الزبون بين الاجازة والكشف |
| بلا تاريخ | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 8.6 مليون دولار | 16.5 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | من الحوالة ,ت1وت2) لاغراض تدقئيقية |
| بلا تاريخ | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 8.4 مليون دولار | 19.1 مليون دولار | سبب غير مذكور أو غير مقروء | |
| 27 تشرين الأول 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 8.4 مليون دولار | 11.9 مليون دولار | فاتورة قديمة أو غير صالحة؛ خلل في إجازة الاستيراد | تسلسل 1 و2 في كشف الحوالة لتجاوز مبلغ الاجازة |
| 25 تشرين الثاني 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 8.3 مليون دولار | 13.3 مليون دولار | أسباب أخرى | تسلسل 2 الجتاف ملع الزعون فى الكنف عن الاجترء |
| 4 نيسان 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 7.8 مليون دولار | 11.8 مليون دولار | نشاط الشركة لا يطابق البضاعة؛ عدم تطابق الأسماء أو البيانات | اختلاف النشاط التجاري للجهة المستفيدة |
| بلا تاريخ | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 7.7 مليون دولار | 10.7 مليون دولار | حُجز لأغراض التدقيق | ,!ت 1وت3) لاغراض تدقيقية |
| بلا تاريخ | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 7.4 مليون دولار | 15.3 مليون دولار | خلل في إجازة الاستيراد | تملسل 2 لاهترك سم الزبون مين الكشف والاجازرة |
| 27 آب 2013 | مصرف جيهان للاستثمار والتمويل الإسلامي | 7.4 مليون دولار | 15.8 مليون دولار | عقوبة على المصرف أو إيقافه؛ سُحب بطلب من المصرف | سلسل !,!1و2و3و4 ) في كشف الحوالات حسب طلب المصرف بكتابه المرقم 763 ي 2013/8/27 |
الصفحة 1 من 4
تنزيل:refusals.csv.xlsx
أسماء الشركات في ملاحظات البنك المركزي معروضة كما قُرئت من المحاضر الممسوحة ضوئياً، وليست اتهامات. وورود اسم مصرف في هذه الصفحة لا يعني أكثر من أن اللجنة رفضت جزءاً من طلبه في ذلك اليوم.